Что такое кко в банке

Что такое кко в банке

Кредитная организация – это юридическое лицо, которое для извлечения прибыли как основной цели своей деятельности на основании специального разрешения (лицензии) Банка России имеет право осуществлять банковские операции, предусмотренные 395-1 ФЗ «О банках и банковской деятельности» от 02.12.1990 г.

Виды кредитных организаций:

Филиал кредитной организации – это ее обособленное подразделение, расположенное вне места нахождения кредитной организации и осуществляющее от ее имени все или часть банковских операций, предусмотренных лицензией ЦБ РФ, выданной кредитной организации. В соответствии с 135-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций» от 02.04.2010 («Инструкция № 135-И»), кредитная организация (филиал) вправе открывать внутренние структурные подразделения (ВСП) — дополнительные офисы, кредитно-кассовые офисы, операционные офисы, операционные кассы вне кассового узла. Дополнительный офис (ДО) – может осуществлять все банковские операции или их часть, предусмотренные лицензией ЦБ РФ для создавшей ее кредитной организации или филиала. Открывается только на той территории, где располагается сам Банк или его филиал. Операционный офис (ОО) – вправе осуществлять все или часть банковских операций, предусмотренных выданной кредитной организации лицензией на осуществление банковских операций (положением о филиале). Может быть открыт на любой территории. В том случае, если ОО находится вне пределов территории, подведомственной территориальному учреждению Банка России, осуществляющему надзор за деятельностью кредитной организации (филиала), открывающей операционный офис, то он не вправе:

Кредитно-кассовый офис (ККО) — осуществляет операции по предоставлению денежных средств субъектам малого и среднего предпринимательства и физическим лица, а так же по их возврату (погашению кредита), осуществляет кассовое обслуживания юридических и физических лиц, осуществляет прием наличной валюты Российской Федерации и иностранной валюты для осуществления перевода по поручению физического лица без открытия банковского счета (переводы БОС), так же вправе осуществлять операции с иностранной валютой и чеками, установленные п. 3.1 Инструкции Банка России N 136-И. Может быть открыт на любой территории. Осуществляет только те операции из перечисленных, которые предусмотрены положением о филиале. Операционная касса вне кассового узла (ОКВКУ) — вправе осуществлять кассовые операции с юридическими и физическими лицами, осуществлять переводы БОС, так же вправе осуществлять операции с иностранной валютой и чеками, установленные п. 3.1 Инструкции Банка России N 136-И. ОКВКУ может быть открыта на любой территории. СОВЕТУЕМ: Если в нормативном документе Банка России написано, что распорядительный документ издает Кредитная организация – то, это значит, что приказ/распоряжение/положение должны разрабатываться и издаваться в ГО для всех его ВСП и Филиалов, если написано, что распорядительный документ издается в Кредитной организации, в Филиале/ВСП, соответственно каждый сам разрабатывает и издает уже у себя. На практике, лучше, чтобы основные Положения и распорядительные документы, касающиеся организации работы в целом, издавать в ГО, в целях единообразия работы. Если же распорядительные документы касаются назначения ответственных лиц, либо определяют составы комиссий, то тут Филиалы и ВСП могут назначать сотрудников самостоятельно.

Источник

О порядке открытия внутренних структурных подразделений в банке

«Бухгалтерия и банки», 2019, N 1

Порядок открытия внутренних структурных подразделений в банке разработан в соответствии:

1. Термины, определения и сокращения, используемые в порядке

2. Общие положения

2.1. Банк может открывать свои внутренние структурные подразделения (ВСП): дополнительные офисы, кредитно-кассовые офисы, операционные офисы, операционные кассы вне кассового узла, а также иные внутренние структурные подразделения, предусмотренные нормативными актами Банка России.

Сведения об открытых Банком ВСП вносятся территориальным учреждением Банка России по месту открытия (по местонахождению) ВСП в Книгу государственной регистрации кредитных организаций в порядке, установленном главами 9 и 12 Инструкции Банка России от 02.04.2010 N 135-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций».

Местонахождение своих ВСП определяется банком самостоятельно.

2.2. Банк может открывать следующие внутренние структурные подразделения:

2.3. Дополнительный офис вправе осуществлять все или часть банковских операций, предусмотренных выданной банку лицензией на осуществление банковских операций.

Дополнительный офис не может располагаться вне пределов территории, подведомственной территориальному учреждению Банка России, осуществляющему надзор за деятельностью банка.

2.4. Отдельное штатное расписание для ДО не утверждается. Штат ДО определяется при утверждении председателем правления пакета документов по открытию ДО, после чего в штатное расписание банка на основании распоряжения председателя правления вносятся соответствующие изменения.

В ДО штатным расписанием банка могут быть предусмотрены операционный отдел и отдел кассовых операций.

В штатном расписании для ДО могут быть утверждены следующие должности:

Список должностей является приблизительным, определяется штатным расписанием банка и для каждого подразделения может устанавливаться индивидуально.

2.5. Операционный офис может располагаться как на территории, подведомственной территориальному учреждению Банка России, осуществляющему надзор за деятельностью банка, так и вне пределов такой территории в рамках федерального округа, на территории которого находится головной офис банка, открывающего операционный офис.

Операционный офис, находящийся вне пределов территории, подведомственной территориальному учреждению Банка России, осуществляющему надзор за деятельностью банка, в рамках федерального округа, на территории которого находится головной офис банка, открывающего операционный офис, не вправе:

Отдельное штатное расписание для ОО не утверждается. Штат ОО определяется при утверждении председателем правления пакета документов по открытию ОО, после чего в штатное расписание банка на основании распоряжения председателя правления вносятся соответствующие изменения.

В ОО штатным расписанием банка могут быть предусмотрены операционный отдел и отдел кассовых операций.

В штатном расписании для ОО могут быть утверждены следующие должности:

Список должностей является приблизительным, определяется штатным расписанием банка и для каждого подразделения может устанавливаться индивидуально.

2.6. Кредитно-кассовый офис в установленном Банком России порядке вправе осуществлять операции по предоставлению денежных средств субъектам малого и среднего предпринимательства и физическим лицам, а также по их возврату (погашению), осуществлять кассовое обслуживание юридических и физических лиц, осуществлять прием наличной валюты РФ и иностранной валюты для осуществления перевода по поручению физического лица без открытия банковского счета.

Под субъектами малого и среднего предпринимательства понимаются хозяйствующие субъекты (юридические лица и индивидуальные предприниматели), отнесенные в соответствии с условиями, установленными Федеральным законом от 24.07.2007 N 209-ФЗ «О развитии малого и среднего предпринимательства в Российской Федерации» (Собрание законодательства РФ, 2007, N 31, ст. 4006; N 43, ст. 5084; 2008, N 30, ст. 3615, 3616; 2009, N 31, ст. 3923; N 52, ст. 6441), к малым предприятиям, в том числе микропредприятиям, и средним предприятиям.

Кредитно-кассовый офис также вправе осуществлять отдельные виды банковских операций и иных сделок с наличной иностранной валютой и валютой РФ, чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, установленные пунктом 3.1 Инструкции Банка России от 16.09.2010 N 136-И.

В кредитно-кассовых офисах запрещается совершение операций, не предусмотренных настоящим пунктом. Кредитно-кассовый офис (ККО) может располагаться вне пределов территории, подведомственной территориальному учреждению Банка России, осуществляющему надзор за деятельностью соответствующего банка.

Отдельное штатное расписание для ККО не утверждается. Штат ККО определяется при утверждении председателем правления пакета документов по открытию ККО, после чего в штатное расписание банка на основании распоряжения председателя правления вносятся соответствующие изменения.

В штатном расписании для ККО могут быть утверждены следующие должности:

Список должностей является приблизительным, определяется штатным расписанием банка и для каждого подразделения может устанавливаться индивидуально.

2.7. Операционная касса вне кассового узла вправе осуществлять кассовые операции с юридическими и физическими лицами, осуществлять прием наличной валюты РФ и иностранной валюты для осуществления перевода по поручению физического лица без открытия банковского счета, а также отдельные виды банковских операций и иных сделок с наличной иностранной валютой и валютой РФ, чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, установленные пунктом 3.1 Инструкции Банка России от 16.09.2010 N 136-И.

Операционная касса вне кассового узла может располагаться вне пределов территории, подведомственной территориальному учреждению Банка России, осуществляющему надзор за деятельностью соответствующего банка.

Отдельное штатное расписание для ОКВКУ не утверждается. Штат ОКВКУ определяется при утверждении председателем правления пакета документов по открытию ОКВКУ, после чего в штатное расписание банка на основании распоряжения председателя правления вносятся соответствующие изменения.

В штатном расписании ОКВКУ могут быть утверждены следующие должности:

Список должностей является приблизительным, определяется штатным расписанием банка и для каждого подразделения может устанавливаться индивидуально.

Об открытии (изменении местонахождения (адреса)) дополнительного офиса банк уведомляет территориальное учреждение Банка России по месту открытия (новому местонахождению) дополнительного офиса.

Об открытии (изменении местонахождения (адреса)) кредитно-кассового офиса, операционного офиса, операционной кассы вне кассового узла кредитная организация уведомляет территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, и территориальное учреждение Банка России по месту открытия (новому местонахождению) кредитно-кассового офиса, операционного офиса, операционной кассы вне кассового узла.

Датой открытия дополнительного офиса, кредитно-кассового офиса, операционного офиса, операционной кассы вне кассового узла является дата направления уведомления об открытии ВСП по форме Приложения 15 к Инструкции N 135-И в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за ее деятельностью, и при необходимости в территориальное учреждение Банка России по месту открытия ВСП.

3. Подготовка к открытию ВСП

3.1. Инициатором открытия новых ВСП может выступать руководство банка и Д7Б, который в обязательном порядке согласует свою инициативу с руководством банка.

3.2. Оценка экономической целесообразности открытия ВСП возлагается на УРР и доводится им до сведения руководства в виде технико-экономического обоснования, бизнес-макета, формы управленческой отчетности, сметы или иного документа (комплекта документов), форма которого согласована с руководством и который дает представление об экономической целесообразности открытия ВСП.

3.3. После предварительного согласования с руководством необходимости открытия нового ВСП УРР информирует о нем сотрудников подразделений, участвующих в открытии ВСП банка, согласует перечень операций и услуг, которые будут предложены в ВСП банка.

3.4. Для систематизации работы по открытию ВСП может составляться план мероприятий по открытию ВСП (примерный план приведен в приложении 1), включающий все основные мероприятия по открытию конкретного ВСП с указанием сроков и лиц, ответственных за исполнение мероприятий. План должен быть составлен на этапе предварительного одобрения руководством банка открытия ВСП, но до принятия окончательного решения об открытии правлением. Это делается для того, чтобы мероприятия по открытию ВСП были уже предварительно оценены и в процессе открытия ВСП не возникало неожиданных обстоятельств, которые могли бы повлиять на принятие окончательного решения об открытии ВСП.

3.5. Представитель УРР осуществляет удаленный поиск и подбор вариантов помещения для ВСП банка (согласно приложению 2 к настоящему порядку).

3.6. Когда помещение для ВСП банка найдено, представитель УРР получает копии документов, подтверждающих право арендодателя на данное помещение.

3.6. В случае принятия положительного решения об открытии ВСП банка:

3.6.1. УРР обеспечивает подготовку, согласование и заключение договора аренды помещения и (при необходимости) подготовку и подписание договора имущественного страхования;

3.6.2. УРР согласовывает с руководством банка проект изменений в штатное расписание для открываемого ВСП, информирует У1 о необходимости поиска кандидатов на должности управляющего, кассовых и операционных работников ВСП в соответствии с согласованным проектом штатного расписания. УРР проводит предварительный отбор кандидатов на должности управляющего, заместителя управляющего, операционных и кассовых сотрудников;

3.6.3. У15-2 осуществляет:

3.6.4. УРР совместно с У10-1 и У12 обеспечивает проведение собеседования с кандидатами на должности операционных и кассовых сотрудников и соответствие их квалификационным требованиям на должном уровне;

3.6.5. Кандидаты на должность руководителей ВСП, как правило, помимо собеседования, указанного в пункте 3.6.4, проходят собеседование с У1 и руководством (при необходимости).

4. Организационные мероприятия по открытию нового ВСП

4.1. ВСП банка открывается по решению правления банка.

4.2. После завершения комплекса всех установленных мероприятий УРР готовит пакет документов для рассмотрения вопроса об открытии ВСП правлением, в который в обязательном порядке включаются:

При необходимости УРР согласовывает данные документы с У15.

4.3. У2-1 обеспечивает протоколирование заседания правления банка по вопросам, связанным с намерениями открытия ВСП.

5. Функции и ответственность структурных подразделений при открытии ВСП

5.1. УРР на всех этапах подготовки к открытию ВСП банка:

5.2. УРР совместно с У15-2 участвует в подготовке документов, предусмотренных пунктом 9.4 Инструкции N 135-И, а именно:

Если наличные деньги в ВСП будут застрахованы на сумму не менее суммы минимального остатка хранения наличных денег, УРР совместно с У15-2 подготавливают следующие документы:

УРР инициирует изготовление печатей, пломбиров, пломбираторов, клише, приобретение штампов для ВСП банка, заказ рекламного материала для ВСП банка.

По окончании проведения всех подготовительных мероприятий УРР обеспечивает подготовку приказа об открытии ВСП банка, приказов о назначении лиц, ответственных (должностных) за пожарную безопасность, за сохранность денежных средств и других ценностей банка, иных приказов для обеспечения деятельности ВСП. Первоначально сумма минимального остатка наличных денег в кассе ВСП банка устанавливается в соответствии с Порядком организации кассовой работы в банке.

УРР совместно с У15 участвует в подготовке и контролирует своевременное направление:

К уведомлению об открытии дополнительного офиса, направляемого в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью банка, и к уведомлению об открытии кредитно-кассового офиса, операционного офиса, операционной кассы вне кассового узла, направляемого в территориальное учреждение Банка России по месту открытия кредитно-кассового офиса, операционного офиса, операционной кассы вне кассового узла, прилагаются документы, предусмотренные подпунктом 9.4.1 (надлежащим образом заверенные копии документов, подтверждающих право собственности (аренды, субаренды, безвозмездного пользования)), на основании которого кредитная организация пользуется зданием (помещением), либо подпунктом 9.4.2, либо подпунктом 9.4.3 пункта 9.4 Инструкции N 135-И. Эти документы регламентируют:

5.3. У15-2 (обеспечивает предоставление документов) совместно с У15 (обеспечивает проверку правильности оформления документов) подготавливает документы, необходимые для подготовки заключения о соблюдении банком требований, установленных пунктами 4 и 6 Приложения 1 к Положению Банка России от 24.04.2008 N 318-П «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации» (Приложение 3 к настоящему порядку), пунктом 9.4 и главой 12 Инструкции Банка России от 02.04.2010 N 135-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций», а именно:

Также У15-2 проверяет кандидатов на должности управляющего, заместителя управляющего, операционных и кассовых работников ВСП банка.

5.4. У2-3 и У2-3а обеспечивают:

5.5. У7-1 обеспечивает:

5.6. У2-1 для открытия ВСП банка подготавливает документы:

5.7. У1 обеспечивает:

5.8. У8 обеспечивает:

5.9. У15 обеспечивает:

Каждое ответственное подразделение отвечает за представление оригиналов и заверенных копий документов в УРР.

5.10. Уведомление об открытии ВСП, направляемое в территориальное учреждение Банка России, представляется на подпись председателю правления, в случае если обеспечено наличие оригиналов следующих документов:

Если наличные деньги в ВСП будут застрахованы, представляются следующие документы:

При этом документы, указанные в пунктах 5 и 6, могут не представляться.

6. Мероприятия для начала операционно-кассового обслуживания клиентов ВСП

После подписания председателем правления приказа об открытии ВСП У2-1 направляет всем структурным подразделениям по внутрибанковской почте сканированную копию данного приказа. В приказе указываются дата открытия ВСП и дата начала операционно-кассового обслуживания клиентов.

Начиная с даты открытия ВСП до даты начала операционно-кассового обслуживания клиентов структурными подразделениями должны быть проведены все мероприятия по настройке рабочих мест новых сотрудников и подключению программного обеспечения, необходимого для начала работы.

6.1. Подготовка документов для оформления стенда и досье ВСП.

Документы для оформления информационного стенда, открываемого ВСП, и формирования досье ВСП подготавливает УРР совместно с У15, У2-1, У12.

УРР подготавливает документы для оформления информационного стенда, а именно:

а) бухгалтерский баланс (публикуемая форма) (форма N 0409806);

б) отчет о финансовых результатах (публикуемая форма) (форма N 0409807);

в) отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резерва на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) (форма N 0409808);

г) отчет об изменениях в капитале кредитной организации (публикуемая форма) (форма N 0409810);

д) сведения об обязательных нормативах, показателе финансового рычага и нормативе краткосрочной ликвидности (публикуемая форма) (форма N 0409813);

е) отчет о движении денежных средств (публикуемая форма) (форма N 0409814);

6.2. Мероприятия, проводимые У1:

6.3. Мероприятия, проводимые У21:

Источник

Глава 9. Общие положения

Глава 9. Общие положения

Сведения об открытых кредитной организацией представительствах и филиалах вносятся в устав кредитной организации в порядке, установленном главой 16 настоящей Инструкции.

Информация об изменениях:

Указанием Банка России от 12 апреля 2021 г. N 5776-У пункт 9.2 признан утратившим силу с 1 апреля 2022 г.

Местонахождение своих внутренних структурных подразделений определяется кредитной организацией (филиалом) самостоятельно с учетом требований, установленных нормативными актами Банка России.

Территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации (филиала), и территориальное учреждение Банка России по месту открытия внутреннего структурного подразделения осуществляют оперативное информационное взаимодействие, в том числе по вопросу наличия (отсутствия) у кредитной организации запрета на открытие филиалов.

Информация об изменениях:

Указанием Банка России от 12 апреля 2021 г. N 5776-У пункт 9.3 признан утратившим силу с 1 апреля 2022 г.

Указанием Банка России от 22 июля 2013 г. N 3029-У в пункт 9.3 внесены изменения

9.3. Внутренние структурные подразделения кредитной организации (филиала) не могут иметь отдельного баланса и открывать счета для осуществления банковских операций и иных сделок, за исключением случаев, предусмотренных нормативными актами Банка России. Внутренние структурные подразделения кредитной организации (филиала) осуществляют операции в порядке, установленном нормативными актами Банка России. Кредитная организация (филиал) не может делегировать внутреннему структурному подразделению право на осуществление только операции по купле-продаже иностранной валюты в наличной форме. Внутренние структурные подразделения кредитной организации (филиала), осуществляющие операцию по купле-продаже иностранной валюты в наличной форме, обязаны также осуществлять и иные операции из перечня делегированных им кредитной организацией (филиалом). Внутренние структурные подразделения кредитной организации (филиала) обязаны обладать организационными и техническими возможностями для осуществления банковских операций и иных сделок, право на совершение которых делегировано им кредитной организацией (филиалом).

Операции, осуществляемые внутренними структурными подразделениями кредитной организации (филиала), должны отражаться в ежедневном балансе кредитной организации (филиала) (в соответствии с Положением Банка России от 16 июля 2012 года N 385-П «О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации», зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 3 сентября 2012 года N 25350, 15 октября 2012 года N 25670 («Вестник Банка России» от 25 сентября 2012 года N 56-57, от 24 октября 2012 года N 62).

Учет и хранение первичных учетных документов и обработка бухгалтерской документации, образующихся в деятельности внутренних структурных подразделений, осуществляются в соответствии с требованиями федеральных законов, нормативных актов Банка России и внутренних документов кредитной организации.

Информация об изменениях:

Указанием Банка России от 12 апреля 2021 г. N 5776-У пункт 9.4 признан утратившим силу с 1 апреля 2022 г.

9.4. Помещения подразделений кредитной организации (филиала) для совершения операций с ценностями должны соответствовать требованиям, установленным нормативными актами Банка России, либо должен быть заключен договор имущественного страхования наличных денег на сумму не менее суммы минимального остатка хранения наличных денег, и техническая укрепленность указанных помещений должна быть согласована со страховой организацией, иностранной страховой организацией.

Если иное не установлено нормативными актами Банка России, для подтверждения выполнения требований, указанных в абзаце первом настоящего пункта, внутреннее структурное подразделение по письменному запросу территориального учреждения Банка России по его местонахождению либо при проведении проверки деятельности внутреннего структурного подразделения обязано представить следующие документы (по одному экземпляру):

пояснительную записку по технической укрепленности помещений для совершения операций с ценностями (в том числе по оборудованию охранно-пожарной и тревожной сигнализацией) и по организации охраны, обеспечивающих защиту жизни персонала и сохранность ценностей;

план расположения помещений для размещения внутреннего структурного подразделения с экспликацией (размеры занимаемой площади и назначение помещений);

план расположения помещений для совершения операций с ценностями с экспликацией (размеры занимаемой площади и назначение помещений);

договор на оказание охранных услуг;

лицензию на осуществление негосударственной (частной) охранной деятельности охранного предприятия, с которым заключен договор на оказание охранных услуг;

акт приемки средств охранно-пожарной и тревожной сигнализации в эксплуатацию;

сертификаты соответствия на оборудование (в том числе защитное) помещений для совершения операций с ценностями.

Если наличные деньги во внутреннем структурном подразделении застрахованы на сумму не менее суммы минимального остатка хранения наличных денег, должны быть представлены только следующие документы (по одному экземпляру):

договор имущественного страхования;

лицензия страховой организации, иностранной страховой организации на осуществление страховой деятельности на территории Российской Федерации;

документ (соглашение о намерениях), подтверждающий согласование со страховой организацией, иностранной страховой организацией требований к технической укрепленности помещений для совершения операций с ценностями (в том числе к оборудованию охранно-пожарной и тревожной сигнализацией), составленный в произвольной форме и подписанный уполномоченными лицами кредитной организации (филиала) и страховой организации, иностранной страховой организации;

план расположения помещений для размещения внутреннего структурного подразделения с экспликацией (размеры занимаемой площади и назначение помещений).

9.4.1. Если иное не установлено настоящей Инструкцией и иными нормативными актами Банка России, подразделение кредитной организации (филиала) должно располагаться в завершенном строительством здании (помещении), принадлежащем кредитной организации на основании права собственности (аренды, субаренды, безвозмездного пользования).

В случае размещения подразделения кредитной организации (филиала) в завершенном строительством здании (помещении), принадлежащем кредитной организации на праве собственности (аренды, субаренды, безвозмездного пользования), в Банк России представляются в порядке, установленном настоящей Инструкцией, надлежащим образом заверенные копии документов, подтверждающих право собственности (аренды, субаренды, безвозмездного пользования), на основании которого кредитная организация пользуется зданием (помещением).

9.4.2. Внутреннее структурное подразделение может быть размещено в завершенном строительством здании (помещении), введенном в эксплуатацию, но не внесенном в Единый государственный реестр прав на недвижимое имущество и сделок с ним.

В случае размещения внутреннего структурного подразделения в завершенном строительством здании (помещении), введенном в эксплуатацию, но не внесенном в Единый государственный реестр прав на недвижимое имущество и сделок с ним, в Банк России в порядке, установленном настоящей Инструкцией, вместо документов, предусмотренных подпунктом 9.4.1 настоящего пункта, должны быть представлены надлежащим образом заверенные копии разрешения на ввод здания (помещения) в эксплуатацию и документов, подтверждающих возможность размещения внутреннего структурного подразделения в указанном здании (помещении).

Срок размещения внутреннего структурного подразделения в завершенном строительством здании (помещении), введенном в эксплуатацию, но не внесенном в Единый государственный реестр прав на недвижимое имущество и сделок с ним, не может превышать двух лет с даты внесения сведений об открытии (изменении местонахождения) внутреннего структурного подразделения в Книгу государственной регистрации кредитных организаций. Кредитная организация (филиал) обязана представить в территориальное учреждение Банка России по местонахождению своего внутреннего структурного подразделения не позднее двух лет с даты внесения указанных сведений о нем в Книгу государственной регистрации кредитных организаций надлежащим образом заверенные копии документов, подтверждающих право собственности (аренды, субаренды, безвозмездного пользования), на основании которого кредитная организация пользуется зданием (помещением).

Территориальное учреждение Банка России по местонахождению внутреннего структурного подразделения осуществляет контроль за представлением кредитной организацией (филиалом) документов, указанных в абзаце третьем настоящего подпункта.

Информация об изменениях:

Указанием Банка России от 22 июля 2013 г. N 3029-У пункт 9.4 дополнен подпунктом 9.4.3

Делегирование кредитной организацией (филиалом) дополнительному офису, размещенному в строении (части строения), права на осуществление операций по купле-продаже иностранной валюты в наличной форме не допускается.

В случае размещения дополнительного офиса в строении (части строения), в Банк России в порядке, установленном настоящей Инструкцией, вместо документов, предусмотренных подпунктом 9.4.1 настоящего пункта, должны быть представлены следующие документы:

составленный кредитной организацией (филиалом) документ (в письменном виде в произвольной форме), подтверждающий, что:

строение (часть строения) предназначено для размещения дополнительного офиса кредитной организации (филиала), с указанием типа населенного пункта, на территории которого размещено строение (часть строения), размера общей площади строения (размера общей площади строения и площади части строения, занимаемой дополнительным офисом, если дополнительный офис размещен в части строения);

возведение строения осуществлено по согласованию с уполномоченными государственными и муниципальными органами (если такое согласование являлось необходимым);

дополнительный офис имеет организационные и технические возможности для осуществления делегируемых дополнительному офису банковских операций и иных сделок;

строение отражено в бухгалтерском учете кредитной организации (филиала) как основное средство (если строение принадлежит кредитной организации) либо отражено на внебалансовых счетах кредитной организации (филиала) (если строение не принадлежит кредитной организации);

надлежащим образом заверенные копии документов, подтверждающих право собственности (аренды, субаренды, безвозмездного пользования) кредитной организации на земельный участок, на котором расположено строение (если кредитная организация имеет право собственности (аренды, субаренды, безвозмездного пользования) на земельный участок, на котором расположено строение);

надлежащим образом заверенную копию документа, подтверждающего право аренды (субаренды, безвозмездного пользования), на основании которого кредитная организация пользуется строением (частью строения) (если строение (часть строения) не принадлежит кредитной организации);

план строения (части строения) с экспликацией (размеры занимаемой площади и назначение помещений).

Информация об изменениях:

Указанием Банка России от 12 апреля 2021 г. N 5776-У пункт 9.5 признан утратившим силу с 1 апреля 2022 г.

9.5. Дополнительный офис вправе осуществлять все или часть банковских операций, предусмотренных выданной кредитной организации лицензией на осуществление банковских операций (положением о филиале).

Дополнительный офис не может располагаться вне пределов территории, подведомственной территориальному учреждению Банка России, осуществляющему надзор за деятельностью соответствующей кредитной организации (филиала).

Особенности открытия (закрытия) и деятельности дополнительных офисов могут устанавливаться иными нормативными актами Банка России.

9.5.1. Операционный офис может располагаться как на территории, подведомственной территориальному учреждению Банка России, осуществляющему надзор за деятельностью кредитной организации (филиала), открывающей операционный офис, так и вне пределов такой территории в рамках федерального округа, на территории которого находится головной офис кредитной организации (филиал), открывающей операционный офис.

Операционный офис, находящийся вне пределов территории, подведомственной территориальному учреждению Банка России, осуществляющему надзор за деятельностью кредитной организации (филиала), в рамках федерального округа, на территории которого находится головной офис кредитной организации (филиал), открывающей операционный офис, не вправе:

осуществлять операции (включая операции за счет клиентов) по купле и (или) продаже иностранной валюты как в наличной, так и в безналичной форме на межбанковском и биржевом валютных рынках;

осуществлять операции (включая операции за счет клиентов) по купле и (или) продаже ценных бумаг и иных финансовых активов, связанные с принятием кредитной организацией финансовых рисков (в том числе кредитного и рыночного), за исключением сделок, связанных с принятием кредитного риска на одного заемщика в размере менее пяти процентов собственных средств (капитала) кредитной организации. При этом на обслуживание в операционный офис могут быть переданы сделки, связанные с принятием кредитного риска на одного заемщика в размере, равном либо превышающем пять процентов собственных средств (капитала) кредитной организации, заключенные кредитной организацией (филиалом);

предоставлять займы (кредиты) кредитным организациям, а также размещать депозиты и иные средства в кредитных организациях;

получать займы (кредиты), привлекать депозиты и иные средства от кредитных организаций;

открывать и вести корреспондентские счета кредитных организаций (филиалов);

открывать корреспондентские счета в кредитных организациях (филиалах) для осуществления операций;

Информация об изменениях:

осуществлять акцептование и (или) авалирование векселей.

Информация об изменениях:

Указанием Банка России от 12 апреля 2021 г. N 5776-У пункт 9.6 признан утратившим силу с 1 апреля 2022 г.

Указанием Банка России от 15 сентября 2011 г. N 2698-У в пункт 9.6 внесены изменения, вступающие в силу с 29 сентября 2011 г.

9.6. Кредитно-кассовый офис в установленном Банком России порядке вправе осуществлять операции по предоставлению денежных средств субъектам малого и среднего предпринимательства* и физическим лицам, а также по их возврату (погашению), осуществлять кассовое обслуживание юридических и физических лиц, осуществлять прием наличной валюты Российской Федерации и иностранной валюты для осуществления перевода по поручению физического лица без открытия банковского счета.

ГАРАНТ:

О порядке осуществления уполномоченными банками (филиалами) отдельных видов банковских операций с наличной иностранной валютой и операций с чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц см. Инструкцию Банка России от 16 сентября 2010 г. N 136-И

В кредитно-кассовых офисах запрещается совершение операций, не предусмотренных настоящим пунктом. Кредитно-кассовый офис, открытый филиалом кредитной организации, может осуществлять только те операции из перечисленных в настоящем пункте, которые предусмотрены положением о филиале.

Кредитно-кассовый офис может располагаться вне пределов территории, подведомственной территориальному учреждению Банка России, осуществляющему надзор за деятельностью соответствующей кредитной организации (филиала).

Информация об изменениях:

Указанием Банка России от 12 апреля 2021 г. N 5776-У пункт 9.7 признан утратившим силу с 1 апреля 2022 г.

9.7. Согласование с Банком России кандидатур на должности руководителей и главных бухгалтеров (в случае их наличия) внутренних структурных подразделений не требуется.

Информация об изменениях:

Указанием Банка России от 12 апреля 2021 г. N 5776-У пункт 9.8 признан утратившим силу с 1 апреля 2022 г.

Указанием Банка России от 15 сентября 2011 г. N 2698-У в пункт 9.8 внесены изменения, вступающие в силу с 29 сентября 2011 г.

9.8. Операционная касса вне кассового узла вправе осуществлять кассовые операции с юридическими и физическими лицами, осуществлять прием наличной валюты Российской Федерации и иностранной валюты для осуществления перевода по поручению физического лица без открытия банковского счета, а также отдельные виды банковских операций и иных сделок с наличной иностранной валютой и валютой Российской Федерации, чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, установленные пунктом 3.1 Инструкции Банка России N 136-И.

Операционная касса вне кассового узла может располагаться вне пределов территории, подведомственной территориальному учреждению Банка России, осуществляющему надзор за деятельностью соответствующей кредитной организации (филиала).

Информация об изменениях:

Указанием Банка России от 12 апреля 2021 г. N 5776-У пункт 9.9 признан утратившим силу с 1 апреля 2022 г.

9.9. Наименование внутреннего структурного подразделения должно содержать указание на его вид и принадлежность к конкретной кредитной организации (филиалу).

Информация об изменениях:

Указанием Банка России от 12 апреля 2021 г. N 5776-У пункт 9.10 признан утратившим силу с 1 апреля 2022 г.

9.10. Территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации (филиала), и территориальное учреждение Банка России по местонахождению подразделения кредитной организации (филиала) в порядке, установленном Банком России, вносят в Книгу государственной регистрации кредитных организаций сведения о кредитных организациях (филиалах) и их подразделениях с учетом информации, содержащейся в уведомлениях об открытии (изменении реквизитов, о закрытии) подразделений, составленных по форме приложений 11 и 15 к настоящей Инструкции.

Территориальное учреждение Банка России по месту открытия (по местонахождению) внутреннего структурного подразделения (за исключением операционного офиса) в течение пяти рабочих дней с даты получения уведомления о его открытии (изменении местонахождения, закрытии) направляет в кредитную организацию (филиал) сообщение (в произвольной форме) о внесении сведений об открытии (изменении местонахождения, закрытии) подразделения в Книгу государственной регистрации кредитных организаций.

9.10.1. Внесение в Книгу государственной регистрации кредитных организаций сведений об открытии (изменении местонахождения, закрытии) операционного офиса, открытого кредитной организацией, а также направление ей сообщения (в произвольной форме) о внесении в указанную книгу сведений об открытии (изменении местонахождения, закрытии) операционного офиса осуществляется территориальным учреждением Банка России, осуществляющим надзор за деятельностью кредитной организации.

Внесение в Книгу государственной регистрации кредитных организаций сведений об открытии (изменении местонахождения, закрытии) операционного офиса, открытого филиалом, а также направление ему сообщения (в произвольной форме) о внесении в указанную книгу сведений об открытии (изменении местонахождения, закрытии) операционного офиса осуществляется территориальным учреждением Банка России, осуществляющим надзор за деятельностью филиала.

9.10.2. Внесение в Книгу государственной регистрации кредитных организаций сведений, указанных в подпункте 9.10.1 настоящего пункта, осуществляется в течение пяти рабочих дней с даты получения территориальным учреждением Банка России, осуществляющим надзор за деятельностью кредитной организации (филиала), уведомления об открытии (изменении местонахождения, закрытии) операционного офиса.

Направление кредитной организации (филиалу) сообщения о внесении в Книгу государственной регистрации кредитных организаций сведений об открытии (изменении местонахождения, закрытии) операционного офиса осуществляется в течение пяти рабочих дней с даты получения территориальным учреждением Банка России, осуществляющим надзор за деятельностью кредитной организации (филиала), уведомления об открытии (изменении местонахождения, закрытии) операционного офиса. В сообщении должен быть указан порядковый номер операционного офиса, который присваивается территориальным учреждением Банка России, осуществляющим надзор за деятельностью кредитной организации (филиала).

Порядковый номер операционного офиса должен включать в себя:

регистрационный номер кредитной организации, присвоенный Банком России, и порядковый номер операционного офиса (в случае открытия операционного офиса кредитной организацией);

регистрационный номер кредитной организации, присвоенный Банком России, порядковый номер филиала и порядковый номер операционного офиса (в случае открытия операционного офиса филиалом).

9.11. Об изменении местонахождения (адреса), номеров телефонной и (или) факсимильной связи обособленного подразделения кредитная организация в течение двух рабочих дней с момента такого изменения уведомляет по форме приложения 11 к настоящей Инструкции территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за ее деятельностью, и территориальные учреждения Банка России по прежнему и новому местонахождению обособленного подразделения.

Информация об изменениях:

Указанием Банка России от 12 апреля 2021 г. N 5776-У пункт 9.12 признан утратившим силу с 1 апреля 2022 г.

9.12. Об изменении местонахождения (адреса), номеров телефонной и (или) факсимильной связи внутреннего структурного подразделения кредитная организация (филиал) в течение двух рабочих дней с момента такого изменения уведомляет по форме приложения 15 к настоящей Инструкции территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за ее (его) деятельностью, и территориальные учреждения Банка России по прежнему и новому местонахождению внутреннего структурного подразделения.

Об изменении иных сведений о своем внутреннем структурном подразделении кредитная организация (филиал) в течение пяти рабочих дней с момента таких изменений уведомляет по форме приложения 15 к настоящей Инструкции территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за ее (его) деятельностью, и территориальное учреждение Банка России по местонахождению этого внутреннего структурного подразделения.

9.13. В случае принятия кредитной организацией (филиалом) решения об открытии своего подразделения в том же помещении, где на момент принятия такого решения располагается иное подразделение той же кредитной организации (того же филиала), открытие одного и закрытие другого подразделения осуществляются в порядке, установленном настоящей Инструкцией, с учетом следующих особенностей.

Если подразделение кредитной организации (филиала) на момент закрытия имело право на осуществление операций с наличными деньгами и (или) иными ценностями, территориальное учреждение Банка России по месту открытия филиала не осуществляет проверку и не подготавливает заключение о соответствии помещений для совершения операций с ценностями требованиям, установленным нормативными актами Банка России (кроме случая, когда для осуществления операций с наличными деньгами и (или) иными ценностями, право на осуществление которых делегируется открываемому филиалу, необходимо соблюдение дополнительных требований к помещениям для совершения операций с ценностями по сравнению с требованиями, установленными нормативными актами Банка России к помещениям закрываемого подразделения для совершения операций с ценностями).

Если кредитной организацией (филиалом) не было принято решение об одновременном открытии и закрытии подразделений, документы, предусмотренные настоящей Инструкцией о закрытии подразделения, должны быть представлены в срок, не превышающий шестидесяти календарных дней с даты внесения территориальным учреждением Банка России сведений об открытии подразделения в Книгу государственной регистрации кредитных организаций. До представления документов о закрытии подразделения кредитная организация (филиал) должна обеспечить раздельное ведение учета, хранение документов и ценностей в соответствии со своими внутренними документами или в обособленном помещении, оборудованном в соответствии с установленными требованиями.

Информация об изменениях:

Указанием Банка России от 12 апреля 2021 г. N 5776-У пункт 9.14 признан утратившим силу с 1 апреля 2022 г.

9.14. Кредитная организация вправе перевести филиал в статус внутреннего структурного подразделения. Решение о таком переводе принимается уполномоченным органом управления кредитной организации. Уведомление кредиторов, обслуживающихся в таком филиале, о переводе его в статус внутреннего структурного подразделения, осуществляется кредитной организацией в порядке, установленном пунктом 11.13 настоящей Инструкции.

Датой начала деятельности указанного внутреннего структурного подразделения и датой прекращения деятельности указанного филиала является дата объединения бухгалтерского баланса (передачи активов и пассивов) филиала, переводимого в статус внутреннего структурного подразделения, и бухгалтерского баланса головного офиса кредитной организации (филиала, в подчинении которого будет находиться внутреннее структурное подразделение).

Кредитная организация составляет документ, подтверждающий передачу активов и пассивов филиала на баланс головного офиса кредитной организации или другого филиала, который хранится в кредитной организации (филиале кредитной организации, в подчинении которого будет находиться внутреннее структурное подразделение).

В течение пяти календарных дней с даты объединения бухгалтерских балансов кредитная организация одновременно направляет в территориальные учреждения Банка России, осуществляющие надзор за ее деятельностью, за деятельностью филиала, переводимого в статус внутреннего структурного подразделения, и за деятельностью филиала, в подчинении которого будет находиться внутреннее структурное подразделение (если внутреннее структурное подразделение будет находиться в подчинении филиала кредитной организации), уведомление по форме приложения 15 к настоящей Инструкции с приложением надлежащим образом заверенной копии решения о таком переводе, а также (за исключением случая направления заявления, предусмотренного абзацем первым подпункта 9.14.2 настоящего пункта) справку из расчетно-кассового центра территориального учреждения Банка России, содержащую информацию о дате закрытия корреспондентского субсчета филиала.

Перевод филиала в статус дополнительного офиса (операционного офиса) осуществляется при соблюдении требования, установленного абзацем вторым пункта 9.5 (подпунктом 9.5.1 пункта 9.5) настоящей Инструкции.

9.14.1. Территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, и территориальное учреждение Банка России, осуществлявшее надзор за деятельностью филиала, переводимого в статус внутреннего структурного подразделения, в течение пяти рабочих дней с даты получения уведомления, указанного в абзаце четвертом пункта 9.14 настоящей Инструкции, вносят сведения о закрытии филиала и об открытии внутреннего структурного подразделения в Книгу государственной регистрации кредитных организаций. При этом дата внесения сведений о закрытии филиала должна совпадать с датой внесения сведений об открытии внутреннего структурного подразделения.

Территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, в указанный в абзаце первом настоящего подпункта срок направляет:

Территориальное учреждение Банка России, осуществлявшее надзор за деятельностью филиала, переведенного в статус внутреннего структурного подразделения, в указанный в абзаце первом настоящего подпункта срок направляет в кредитную организацию сообщение (в произвольной форме) о внесении сведений об открытии внутреннего структурного подразделения в Книгу государственной регистрации кредитных организаций.

Информация об изменениях:

Указанием Банка России от 26 ноября 2013 г. N 3124-У в подпункт 9.14.2 внесены изменения

9.14.2. Кредитная организация вправе направить на имя руководителя территориального учреждения Банка России (его заместителя) по месту открытия корреспондентского субсчета филиала, переводимого в статус внутреннего структурного подразделения, заявление о предоставлении возможности временного функционирования корреспондентского субсчета данного филиала после внесения в Книгу государственной регистрации кредитных организаций сведений о закрытии филиала.

По заявлению кредитной организации территориальным учреждением Банка России по месту открытия корреспондентского субсчета филиала, переводимого в статус внутреннего структурного подразделения, принимается решение о возможности временного функционирования его корреспондентского субсчета после внесения в Книгу государственной регистрации кредитных организаций сведений о закрытии филиала и об открытии внутреннего структурного подразделения, если заявление кредитной организации содержит следующее:

просьбу об изменении режима корреспондентского субсчета филиала, при котором на период его сохранения по этому субсчету осуществляются только операции по зачислению поступающих денежных средств и ежедневному перечислению подразделением расчетной сети Банка России остатка средств, образующегося на субсчете на конец операционного дня, на корреспондентский счет кредитной организации (корреспондентский субсчет ее другого филиала), указываемый в данном заявлении;

поручение подразделению расчетной сети Банка России о ежедневном перечислении остатка средств, образующегося на субсчете на конец операционного дня, на корреспондентский счет кредитной организации (корреспондентский субсчет ее другого филиала), указываемый в данном заявлении;

номер корреспондентского субсчета филиала кредитной организации, с которого следует производить списание денежных средств;

номер корреспондентского счета кредитной организации (корреспондентского субсчета ее другого филиала), на который следует производить зачисление денежных средств;

указание на дату закрытия корреспондентского субсчета филиала, которая не может быть позднее ста восьмидесяти календарных дней с даты направления уведомления, предусмотренного абзацем четвертым пункта 9.14 настоящей Инструкции; при этом дата закрытия корреспондентского субсчета, указанная в заявлении, должна соответствовать дате вступления в силу соответствующих изменений к Справочнику банковских идентификационных кодов участников расчетов, осуществляющих платежи через расчетную сеть Центрального банка Российской Федерации (Банка России), определяемой в соответствии с пунктом 7.7 Положения Банка России от 6 мая 2003 года N 225-П «О Справочнике банковских идентификационных кодов участников расчетов, осуществляющих платежи через расчетную сеть Центрального банка Российской Федерации (Банка России)», зарегистрированного Министерством юстиции Российской Федерации 10 июня 2003 года N 4669, 28 декабря 2005 года N 7322, 23 августа 2006 года N 8160, 30 марта 2007 года N 9197, 22 мая 2007 года N 9507, 6 июля 2009 года N 14229, 2 декабря 2009 года N 15354 («Вестник Банка России» от 20 июня 2003 года N 34, от 18 января 2006 года N 1, от 30 августа 2006 года N 48, от 11 апреля 2007 года N 19, от 30 мая 2007 года N 32, от 15 июля 2009 года N 42, от 9 декабря 2009 года N 70);

указание о направлении по каналам связи (передаче на магнитном носителе) электронных сообщений, содержащих совокупность данных об исполненных расчетных документах и выписку из корреспондентского субсчета за день, а также порядок и периодичность выдачи выписок из данного субсчета на бумажном носителе.

Заявление должно быть подписано единоличным исполнительным органом кредитной организации либо лицом, занимающим иную должность в кредитной организации и имеющим право распоряжения денежными средствами, находящимися на открытых в Банке России счетах кредитной организации, согласованным Банком России в порядке, предусмотренным Федеральным законом «О банках и банковской деятельности». Подпись единоличного исполнительного органа кредитной организации или иного указанного лица должна быть заверена печатью кредитной организации.

Решение территориального учреждения Банка России, указанное в абзаце втором настоящего подпункта, оформляется письмом в адрес кредитной организации, подписываемым руководителем территориального учреждения Банка России (его заместителем). В письме указываются дата закрытия корреспондентского субсчета филиала (в соответствии с заявлением кредитной организации, которая не может быть позднее ста восьмидесяти календарных дней с даты направления уведомления, предусмотренного абзацем четвертым пункта 9.14 настоящей Инструкции) и режим корреспондентского субсчета филиала, при котором на период его сохранения по этому субсчету осуществляются только операции по зачислению поступающих денежных средств и ежедневному перечислению подразделением расчетной сети Банка России остатка средств, образующегося на субсчете на конец операционного дня, на корреспондентский счет кредитной организации (корреспондентский субсчет ее другого филиала), указанный в заявлении кредитной организации.

В целях продления срока временного функционирования корреспондентского субсчета филиала, переведенного в статус внутреннего структурного подразделения, кредитная организация не ранее чем за месяц до даты закрытия корреспондентского субсчета филиала, указанной в абзаце седьмом настоящего подпункта, вправе направить на имя руководителя территориального учреждения Банка России (его заместителя) по месту открытия корреспондентского субсчета филиала заявление об изменении даты закрытия указанного корреспондентского субсчета, которая не может быть позднее трехсот шестидесяти календарных дней с даты направления уведомления, предусмотренного абзацем четвертым пункта 9.14 настоящей Инструкции.

По заявлению кредитной организации территориальным учреждением Банка России по месту открытия корреспондентского субсчета филиала, переведенного в статус внутреннего структурного подразделения, принимается решение об изменении даты закрытия указанного корреспондентского субсчета, которое оформляется письмом в адрес кредитной организации, подписываемым руководителем территориального учреждения Банка России (его заместителем). В письме указывается дата закрытия корреспондентского субсчета филиала (в соответствии с заявлением кредитной организации, которая не может быть позднее трехсот шестидесяти календарных дней с даты направления уведомления, предусмотренного абзацем четвертым пункта 9.14 настоящей Инструкции).

9.14.3. При переподчинении внутреннего структурного подразделения филиала, переведенного в статус внутреннего структурного подразделения, кредитной организации (ее другому филиалу) в территориальные учреждения Банка России, осуществляющие надзор за ее (его) деятельностью, за деятельностью филиала, переведенного в статус внутреннего структурного подразделения, и в территориальное учреждение Банка России по местонахождению такого внутреннего структурного подразделения данная кредитная организация (филиал) направляет уведомление по форме приложения 15 к настоящей Инструкции. Данное уведомление оформляется с учетом следующего:

наименование указывается следующим образом: «Уведомление кредитной организации (филиала) о переподчинении внутреннего структурного подразделения (изменении его реквизитов)»;

текст в графе 2 строки 1 указывается следующим образом: «Сведения о кредитной организации (филиале), которой переподчиняется внутреннее структурное подразделение»;

текст в графе 2 строки 14 указывается следующим образом: «Наименование уполномоченного органа управления кредитной организации, принявшего решение о переподчинении внутреннего структурного подразделения».

Переподчинение дополнительного офиса (операционного офиса) осуществляется при соблюдении требования, установленного абзацем вторым пункта 9.5 (подпунктом 9.5.1 пункта 9.5) настоящей Инструкции.

Территориальное учреждение Банка России по местонахождению переподчиняемого внутреннего структурного подразделения в течение пяти рабочих дней с даты получения уведомления, указанного в абзаце первом настоящего подпункта, вносит соответствующие сведения в Книгу государственной регистрации кредитных организаций.

Источник