Брокерский счет внебиржевой и срочный втб что это
Мы отправим вам письмо со ссылкой
для сброса пароля
Пользователь с такой почтой не зарегистрирован
Пользователь с таким e-mail уже существует.
Войти с этой почтой
Регистрация
РегистрацияПомощь
Здесь вы найдёте ответы на многие вопросы по инвестированию.
Какие типы счётов бывают на бирже
Вы можете открыть брокерский счёт, индивидуальный инвестиционный счёт (ИИС) и субсчёт.
Брокерский счёт. Он нужен, чтобы покупать и продавать ценные бумаги на бирже. В ВТБ, чтобы инвестировать на бирже, на счету можно хранить деньги в 6 валютах: в рублях, евро, долларах США, швейцарских франках, фунтах стерлингов и юанях.
ИИС. Это специальный брокерский счёт, с помощью которого можно получить налоговый вычет.
Субсчёт. Это дополнительный счёт, который будет частью основного брокерского.
Также счета могут быть основными, срочными и внебиржевыми.
На основном учитываются деньги и ценные бумаги.
Срочный счёт нужен для покупки и продажи фьючерсов и опционов.
Внебиржевой счёт нужен для сделок на внебиржевом рынке.
Не пропустите важные подборки
Во что и как можно инвестировать
Зачем вообще инвестировать
Если хочется начать, но лень глубоко разбираться
Что надо знать, чтобы торговать как профи
Будьте в курсе новостей Школы
Что-то пошло не так
Добро пожаловать!
На вашу почту отправлено письмо со ссылкой для подтверждения регистрации
Пользователь с такой почтой не зарегистрирован
Согласие на обработку персональных данных
Действуя свободно, своей волей и в своём интересе, а также подтверждая свою дееспособность, я даю свое согласие Банку ВТБ (ПАО) (далее — Банк), расположенному по адресу Дегтярный переулок, д. 11, лит. А, г. Санкт-Петербург:
В указанных целях Банк вправе осуществлять передачу моих персональных данных в объёме, необходимом для достижения указанных в Согласии целей, третьим лицам на основании заключённых с ними договоров, в том числе операторам связи, организациям, входящим в группу компаний ВТБ, Партнёрам Банка.
Согласие дается на обработку следующих персональных данных: фамилия, имя, адрес электронной почты, файлы cookie, иные пользовательские данные в объёме, необходимом для достижения указанных в Согласии целей.
Согласие действует до достижения целей обработки персональных данных и может быть отозвано мной или моим представителем путём направления письменного заявления Банку по электронному адресу info@vtb.ru или направления письменного заявления Банку в любое отделение Банка в соответствии с законодательством Российской Федерации.
Вы уверены, что хотите удалить ваш вопрос?
Мы отправим вам письмо со ссылкой
для сброса пароля
Пользователь с такой почтой не зарегистрирован
Пользователь с таким e-mail уже существует.
Войти с этой почтой
Регистрация
Помощь
Здесь вы найдёте ответы на многие вопросы по инвестированию.
Какие тарифы есть в ВТБ Брокер
Мой онлайн
Комиссия брокера за сделки с ценными бумагами и валютой
Комиссия биржи за сделки с ценными бумагами
Комиссия биржи за сделки с валютой по 1 у. е.
Если сделка на сумму до 999 у. e. — 1 ₽, если больше — 0,0015 %
Комиссия биржи за сделки с валютой по 1 000 у. е.
От 1 до 50 лотов — 50 ₽ за сделку, если больше — 0,0015 %
Комиссия депозитария за хранение ценных бумаг
Инвестор стандарт
Комиссия брокера за сделки с ценными бумагами и валютой
Комиссия биржи за сделки с ценными бумагами
Комиссия биржи за сделки с валютой по 1 у. е.
Если сделка на сумму до 999 у. e. — 1 ₽, если больше — 0,0015 %
Комиссия биржи за сделки с валютой по 1 000 у. е.
От 1 до 50 лотов — 50 ₽ за сделку, если больше — 0,0015 %
Комиссия депозитария за хранение ценных бумаг
150 ₽ в месяц, если была хотя бы одна сделка с ценными бумагами
Сделки с валютой и на срочном рынке не учитываются
Если сделок не было — бесплатно
Инвестор привилегия
Комиссия брокера за сделки с ценными бумагами и валютой
Комиссия биржи за сделки с ценными бумагами
Комиссия биржи за сделки с валютой по 1 у. е.
Если сделка на сумму до 999 у. e. — 1 ₽, если больше — 0,0015 %
Комиссия биржи за сделки с валютой по 1 000 у. е.
От 1 до 50 лотов — 50 ₽ за сделку, если больше — 0,0015 %
Комиссия депозитария за хранение ценных бумаг
150 ₽ в месяц, если была хотя бы одна сделка с ценными бумагами
Сделки с валютой и на срочном рынке не учитываются
Если сделок не было — бесплатно
Инвестор прайм
Комиссия брокера за сделки с ценными бумагами и валютой
Комиссия биржи за сделки с ценными бумагами
Комиссия биржи за сделки с валютой по 1 у. е.
Если сделка на сумму до 999 у. e. — 1 ₽, если больше — 0,0015 %
Комиссия биржи за сделки с валютой по 1 000 у. е.
От 1 до 50 лотов — 50 ₽ за сделку, если больше — 0,0015 %
Комиссия депозитария за хранение ценных бумаг
150 ₽ в месяц, если была хотя бы одна сделка с ценными бумагами
Сделки с валютой и на срочном рынке не учитываются
Если сделок не было — бесплатно
Профессиональный стандарт
Комиссия брокера за сделки с ценными бумагами и валютой
от 1 до 5 млн ₽ — 0,0295 %;
от 5 до 10 млн ₽ — 0,02596 %;
от 10 до 50 млн ₽ — 0,02124 %;
от 50 до 100 млн ₽ — 0,0195 %;
больше 100 млн ₽ — 0,015 %
Комиссия биржи за сделки с ценными бумагами
Комиссия биржи за сделки с валютой по 1 у. е.
Если сделка на сумму до 999 у. e. — 1 ₽, если больше — 0,0015 %.
Комиссия биржи за сделки с валютой по 1 000 у. е.
От 1 до 50 лотов — 50 ₽ за сделку, если больше — 0,0015 %
Комиссия депозитария за хранение ценных бумаг
150 ₽ в месяц, если была хотя бы одна сделка с ценными бумагами
Сделки с валютой и на срочном рынке не учитываются
Если сделок не было — бесплатно
Профессиональный привилегия
Комиссия брокера за сделки с ценными бумагами и валютой
от 1 до 5 млн ₽ — 0,02714 %;
от 5 до 10 млн ₽ — 0,0236 %;
от 10 до 50 млн ₽ — 0,02006 %;
от 50 до 100 млн ₽ — 0,01825 %;
больше 100 млн ₽ — 0,01440 %
Комиссия биржи за сделки с ценными бумагами
Комиссия биржи за сделки с валютой по 1 у. е.
Если сделка на сумму до 999 у. e. — 1 ₽, если больше — 0,0015 %
Комиссия биржи за сделки с валютой по 1 000 у. е.
От 1 до 50 лотов — 50 ₽ за сделку, если больше — 0,0015 %
Комиссия депозитария за хранение ценных бумаг
150 ₽ в месяц, если была хотя бы одна сделка с ценными бумагами
Сделки с валютой и на срочном рынке не учитываются
Если сделок не было — бесплатно
Профессиональный прайм
Комиссия брокера за сделки с ценными бумагами и валютой
от 1 до 5 млн ₽ — 0,02596 %;
от 5 до 10 млн ₽ — 0,02242 %;
от 10 до 50 млн ₽ — 0,01888 %;
от 50 до 100 млн ₽ — 0,015 %;
больше 100 млн ₽ — 0,012 %
Комиссия биржи за сделки с ценными бумагами
Комиссия биржи за сделки с валютой по 1 у. е.
Если сделка на сумму до 999 у. e. — 1 ₽, если больше — 0,0015 %
Комиссия биржи за сделки с валютой по 1 000 у. е.
От 1 до 50 лотов — 50 ₽ за сделку, если больше — 0,0015 %
Комиссия депозитария за хранение ценных бумаг
150 ₽ в месяц, если была хотя бы одна сделка с ценными бумагами
Сделки с валютой и на срочном рынке не учитываются
Если сделок не было — бесплатно
По всем тарифам
Можно купить и продать без комиссии
Облигации федерального займа для населения (ОФЗ-н)
Фонд ВТБ «Рублевые облигации»
Фонд ВТБ «Американские акции»
Фонд ВТБ «Американские облигации»
Фонд ВТБ «Акции развивающихся стран»
ОПИФ «ВТБ — Индекс Мосбиржи»
ОПИФ «ВТБ — Фонд Акций»
ОПИФ «ВТБ — Фонд Казначейский»
Комиссия брокера за сделки на срочном рынке
Комиссия брокера за сделки на внебиржевом рынке
От 0,15 % от суммы сделки
Пополнение счета и вывод денег
Вывод денег после покупки-продажи валюты
До 300 000 ₽ в месяц — бесплатно
Выше 300 000 ₽ — 0,2 % от суммы превышения
Валюта пересчитывается в рубли по курсу ЦБ на дату вывода
Бесплатно в течение торгового дня
— занять ценные бумаги в рублях (длинные позиции) — 16,8 % годовых;
— занять ценные бумаги или иностранную валюту (короткие позиции) — 13 % годовых;
— занять иностранную валюту (длинная позиция в долларах США или евро) — 4,5 % годовых
Не пропустите важные подборки
Во что и как можно инвестировать
Зачем вообще инвестировать
Если хочется начать, но лень глубоко разбираться
Что надо знать, чтобы торговать как профи
Будьте в курсе новостей Школы
Что-то пошло не так
Добро пожаловать!
На вашу почту отправлено письмо со ссылкой для подтверждения регистрации
Пользователь с такой почтой не зарегистрирован
Согласие на обработку персональных данных
Действуя свободно, своей волей и в своём интересе, а также подтверждая свою дееспособность, я даю свое согласие Банку ВТБ (ПАО) (далее — Банк), расположенному по адресу Дегтярный переулок, д. 11, лит. А, г. Санкт-Петербург:
В указанных целях Банк вправе осуществлять передачу моих персональных данных в объёме, необходимом для достижения указанных в Согласии целей, третьим лицам на основании заключённых с ними договоров, в том числе операторам связи, организациям, входящим в группу компаний ВТБ, Партнёрам Банка.
Согласие дается на обработку следующих персональных данных: фамилия, имя, адрес электронной почты, файлы cookie, иные пользовательские данные в объёме, необходимом для достижения указанных в Согласии целей.
Согласие действует до достижения целей обработки персональных данных и может быть отозвано мной или моим представителем путём направления письменного заявления Банку по электронному адресу info@vtb.ru или направления письменного заявления Банку в любое отделение Банка в соответствии с законодательством Российской Федерации.
Вы уверены, что хотите удалить ваш вопрос?
Внебиржевой рынок ценных бумаг
Биржа не является единственной площадкой, предоставляющей инвесторам возможность заключения сделок купли-продажи активов. Альтернативой ей предстает внебиржевой рынок, позволяющий любому физическому лицу, обладающему достаточным капиталом, заводить счет и осуществлять работу с акциями и другими активами. В данной статье будут рассмотрены суть, принцип работы и первостепенные аспекты, закладывающие фундамент в понятие внебиржевого рынка.
Что значит внебиржевой рынок ценных бумаг
Внебиржевой рынок, иначе называемый ОТС (от англ. over-the-counter, что дословно переводится как «внебиржевой»), представляет собой инструмент для работы инвесторов с ценными бумагами за пределами биржи, а также служащий площадкой для заключения сделок между контрагентами.
Суть внебиржевого рынка состоит в долгосрочном инвестировании с целью получения дивидендных доходов по причине нечастого изменения котировок и упразднения значимости ликвидности финансов.
В определение внебиржевого рынка входят понятия организованного и неорганизованного рынков.
Идея организованного внебиржевого рынка состоит в наличии определенной площадки, деятельность которой, в свою очередь, направлена на процесс объединения заявок контрагентов. По сути, такой принцип работы кажется идентичным работе привычной биржи, однако в случае с рассматриваемым рынком средства инвестора не защищены, но при этом он имеет возможность выводить в разы больше денег, чем на бирже.
Отличие неорганизованного рынка ценных бумаг от организованного состоит в отсутствии четко регламентированных требований, ориентируемых на предмет совершения сделок. Ее участники самостоятельно договариваются обо всех тонкостях проводимой операции. Неорганизованный рынок отличается повышенной степенью риска и большим количеством мошеннических операций, производимых на нем.
Отличие внебиржевого рынка от биржевого
Внебиржевой рынок, в отличие от биржевого, не имеет строгих правил проведения операций купли-продажи, не ориентирован на акции и бонды наиболее надежных эмитентов, а также не обладает гарантией осуществления сделки ввиду отсутствия участия площадки.
Однако существуют и положительные аспекты различий между рынками. Например, в работе с внебиржевым рынком отсутствует формальная структуризация работы, ввиду чего инвестор может осуществлять сделки в любой удобный для него временной промежуток и из любого места, а также потенциально обеспечивается более высокая доходность, нежели на биржевом рынке.
Правила торговли ценными бумагами на внебиржевом рынке
Для получения доступа к торгам участнику внебиржевого рынка достаточно открыть брокерский счет у аккредитованного брокера. Также стоит отметить, что официальной цены на товар на внебиржевом рынке не существует, что позволяет брокеру устанавливать любую выгодную для него цену.
Проведение любых сделок в пределах внебиржевых площадок происходит по следующему принципу: клиент связывается с брокером и озвучивает желаемый результат от вложений, далее, принимая работу, брокер называет цену инвестиции, включающую процент за оказываемую им услугу, составляющий основной источник прибыли брокерской компании.
Как купить акции на внебиржевом рынке
Для приобретения акций существует два основных метода. Первый заключается в необходимости совершения звонка трейдеру и подачи ему торгового поручения, отталкиваясь от которого трейдер сможет понять, за какую стоимость и в каком количестве инвестор готов купить ценные бумаги. Второй же состоит в работе непосредственно с самой площадкой, позволяющей находить выгодные цены и сводить контрагентов для заключения сделок. О том, как купить акции на бирже, мы уже рассказывали.
Преимущества и недостатки внебиржевого фондового рынка
Преимущества внебиржевого рынка:
Недостатки внебиржевого рынка:
Кому целесообразно торговать на внебиржевом рынке
Внебиржевой рынок в большинстве своем предназначен для опытных инвесторов, которые по той или иной причине остались не удовлетворены условиями проведения сделок на бирже. Также рынок практичен в использовании для контрагентов, желающих иметь между собой непосредственную связь в процессе ведения переговоров. Также на внебиржевом рынке заключаются крупные сделки с большими объемами акций или облигаций.
Подпишитесь на нашу рассылку, и каждое утро в вашем почтовом ящике будет актуальная информация по всем рынкам.
Мы отправим вам письмо со ссылкой
для сброса пароля
Пользователь с такой почтой не зарегистрирован
Пользователь с таким e-mail уже существует.
Войти с этой почтой
Регистрация
Помощь
Здесь вы найдёте ответы на многие вопросы по инвестированию.
Брокерский счёт
Зачем нужен счёт, как его открыть и управлять им
Тарифы и комиссии
Не пропустите важные подборки
Во что и как можно инвестировать
Зачем вообще инвестировать
Если хочется начать, но лень глубоко разбираться
Что надо знать, чтобы торговать как профи
Будьте в курсе новостей Школы
Что-то пошло не так
Добро пожаловать!
На вашу почту отправлено письмо со ссылкой для подтверждения регистрации
Пользователь с такой почтой не зарегистрирован
Согласие на обработку персональных данных
Действуя свободно, своей волей и в своём интересе, а также подтверждая свою дееспособность, я даю свое согласие Банку ВТБ (ПАО) (далее — Банк), расположенному по адресу Дегтярный переулок, д. 11, лит. А, г. Санкт-Петербург:
В указанных целях Банк вправе осуществлять передачу моих персональных данных в объёме, необходимом для достижения указанных в Согласии целей, третьим лицам на основании заключённых с ними договоров, в том числе операторам связи, организациям, входящим в группу компаний ВТБ, Партнёрам Банка.
Согласие дается на обработку следующих персональных данных: фамилия, имя, адрес электронной почты, файлы cookie, иные пользовательские данные в объёме, необходимом для достижения указанных в Согласии целей.
Согласие действует до достижения целей обработки персональных данных и может быть отозвано мной или моим представителем путём направления письменного заявления Банку по электронному адресу info@vtb.ru или направления письменного заявления Банку в любое отделение Банка в соответствии с законодательством Российской Федерации.
Вы уверены, что хотите удалить ваш вопрос?
Мы отправим вам письмо со ссылкой
для сброса пароля
Пользователь с такой почтой не зарегистрирован
Пользователь с таким e-mail уже существует.
Войти с этой почтой
Регистрация
Первые шаги на бирже
Уроки
1. Что такое инвестиции и зачем нужно инвестировать
2. Как выбрать брокера и открыть брокерский счёт
3. Куда инвестировать
4. Как можно заработать на ИИС
5. Инвестиционный портфель: что это, зачем нужен и как составить
Как выбрать брокера
и открыть брокерский счёт
Чтобы инвестировать в ценные бумаги, их надо купить на бирже. На этом уроке расскажем, что такое биржа и кто такой брокер, почему без него торговать на бирже не получится, как открыть брокерский счёт и начать инвестировать.
Если некогда читать, послушайте аудиоверсию:
Что такое фондовая биржа
Фондовая биржа — это своеобразный рынок, только покупают и продают на нём не овощи и фрукты, а ценные бумаги: акции, облигации, инвестиционные паи. Торги здесь проходят по определённым правилам.
Предмет торгов — ценные бумаги. Компании (эмитенты) или государство выпускают их для того, чтобы привлечь деньги на развитие. Покупатели инвестируют свободные деньги в такие компании для получения прибыли в расчёте на то, что это будет выгоднее, чем просто положить деньги на депозит в банке.
Биржа следит за тем, чтобы компании, которые выпускают ценные бумаги, соответствовали определённым требованиям, а все сделки с этими бумагами совершались по правилам. За свою работу биржа обычно берёт комиссию.
В каждой стране есть свои биржи. В России самые известные — Московская и Санкт-Петербургская, в США — Nyse и Nasdaq, в Японии — Токийская фондовая биржа.
Кто такие брокеры
Все сделки на бирже проводятся через посредников: законно участвовать в торгах могут только те, у кого есть лицензия, — брокеры. В России её выдает ЦБ РФ, который контролирует и деятельность банков.
Брокер — посредник между биржей и инвестором. Он действует от имени клиента и за его счёт — покупает и продаёт ценные бумаги по поручению клиента. При этом он не становится их собственником, доход брокера — комиссионные от сделки.
Брокер предоставляет клиенту доступ к специальным приложениям для инвестиций на биржевых площадках. Так инвестор сможет покупать и продавать ценные бумаги.
Посредник отслеживает все сделки клиента, подсчитывает полученную прибыль и даже платит налоги с этого дохода. Что ещё входит в обязанности брокера:
Открывать счета. После заключения договора брокер открывает на имя инвестора два счёта: брокерский и депозитарный. На первом хранятся деньги, на втором — ценные бумаги. Для того чтобы начать инвестировать, клиент должен пополнить свой брокерский счёт.
По сути, брокерский счёт как банковская карта. Только со счёта карты вы расплачиваетесь за услуги, одежду и продукты, а с брокерского счёта — за покупку ценных бумаг.
Исполнять поручения, то есть отправлять на биржу заявки клиента на покупку или продажу ценных бумаг. Торговать по личной инициативе, используя деньги инвестора, брокер не может.
Предоставлять депозитарные услуги. У каждого брокера есть свой депозитарий — специальное подразделение с отдельной лицензией, где он хранит ценные бумаги клиентов. Депозитарий контролируется Банком России, информацию о владельцах ценных бумаг он передаёт в другие вышестоящие депозитарии, например, Национальный расчётный депозитарий (НКО НРД).
Уплачивать налог. Инвестор должен платить НДФЛ — 13% от дохода, полученного от сделок. Удерживать большинство налогов и перечислять деньги в бюджет — обязанность брокера.
Давать информацию о торгах. В мобильном приложении клиент может узнать, сколько стоят ценные бумаги, как менялась их цена, или воспользоваться готовой инвестидеей — рекомендацией аналитиков брокерской компании. Это прогноз на основе анализа данных компании и обстановки на рынке. Он даёт примерное представление о том, что в ближайшем будущем может произойти с ценными бумагами, например подорожают они или подешевеют, когда их лучше купить, а когда — продать.
Готовить отчёты по вашему брокерскому счёту. Любая сделка, совершённая клиентом, фиксируется. В отчёте видно, какие ценные бумаги покупал и продавал инвестор, их стоимость, размер полученной прибыли, если она была. Здесь же указывают сумму брокерской комиссии.
Сколько стоят брокерские услуги
Брокер отправляет поручения клиента на биржу, даёт займ/кредит, если инвестору не хватает денег, удерживает налоги и делает много чего ещё. За свои услуги он берёт комиссию.
Комиссию может брать депозитарий. Иногда в брокерские проценты включена и комиссия биржи. Размер комиссии устанавливает сам брокер.
Сейчас брокеры стремятся максимально упростить тарифы. Поэтому инвестор чаще всего оплачивает комиссию за сделки — от 0,05 % до 0,3 % от объёма сделки и обслуживание счёта. Некоторые брокеры абонплату не берут вообще.
Комиссии зависят от выбранного тарифа. При открытии счёта в приложении ВТБ Мои Инвестиции или ВТБ Онлайн автоматически подключается тариф «Мой Онлайн» с минимальными комиссиями за сделки и без комиссии за депозитарий.
Другие тарифы можете посмотреть на сайте ВТБ.
Как выбрать брокера
Брокера выбирают по нескольким критериям: тарифам, условиям обслуживания, рейтингу. Самое важное — лицензия. Проверить, есть она у брокера или нет, можно на сайте Банка России.
Крупные брокеры априори работают с лицензией. А вот небольшие малоизвестные компании лучше проверять, иначе можно попасть на мошенников и остаться без денег.
Часто начинающие инвесторы при выборе брокера акцентируют внимание только на тарифах, но надо учитывать и другие важные для работы условия:
Надёжность брокеров — инвестировать безопасней с крупными брокерами, входящими в первую десятку рейтинга. Рейтинг можно посмотреть, например, на сайте Мосбиржи.
Удобное мобильное приложение и понятный сайт — компания, которая заботится о своих клиентах, сделает так, чтобы им было просто инвестировать. И, конечно, она обеспечит безопасность.
Клиентская поддержка — инвестор должен знать, что ему помогут: ответят на вопросы и решат возникшую проблему.
Выбор ценных бумаг — чем больше инструментов может предложить брокер, тем лучше. Инвестор может выбирать, куда инвестировать: в акции, облигации, ETF-фонды или ПИФы.
Возможность работать с иностранными эмитентами. Тогда можно инвестировать не только в бумаги российских компаний, но и покупать акции зарубежных компаний. Например, Google или Tesla.
Можно ли открыть счёт удаленно — тогда не придётся ехать в офис, тратить своё время на сбор документов и очереди.
Как открыть брокерский счёт
Чтобы открыть брокерский счёт, надо заключить договор с брокером. Большинство компаний открывают его бесплатно.
После того как брокер подтвердит, что счёт открыт, надо его пополнить. Сумма может быть любой: от 1000 рублей и до бесконечности.
Пополнять счёт может только его владелец — родственники и друзья этого сделать не смогут. После пополнения счёта можно сразу начинать инвестировать.
В ВТБ Мои Инвестиции удобное приложение и 10 000 инструментов для инвестирования, в том числе долларовые фонды и еврооблигации. Причём некоторые инструменты можно покупать и продавать без комиссии, например БПИФы ВТБ.