Tmos etf что это за фонд
Обзор ETF-фонда TMOS (iMOEX) от Тинькофф. Что внутри, какая комиссия и стоит ли покупать?
О фонде
ETF MOEX (TMOS) — БПИФ от компании Тинькофф Капитал, повторяющий индекс полной доходности «брутто» Мосбиржи.
Это значит, что в состав фонда входят самые крупные и ликвидные компании, торгующиеся на российском фондовом рынке. Смысл покупки Тинькофф iMOEX в том, что владея одним активом (паем БПИФа) вы одновременно имеете долю во всех 40+ компаниях, которые входят в ETF.
Состав фонда
Вот 20 самых крупных компаний, которые входят в состав фонда Тинькофф iMOEX (по состоянию на 1.08.21), после запятой указан вес каждой из компаний в портфеле фонда:
Всего в состав фонда входят 44 компаний (по состоянию на 1.08.21). Полный список эмитентов и их доля в портфеле iMOEX доступны на официальном сайте Тинькофф.
Комиссия фонда
Как и у любого ETF-фонда, в случае с TMOS есть два типа комиссий: брокерская комиссия за покупку актива и комиссия (вознаграждение) управляющей компании за обслуживание фонда.
Комиссия брокера уплачивается при покупке или продаже любого актива, в том числе и БПИФ. В этом смысле операции с Тинькофф iMOEX не будут чем-то отличаться от операций с акциями или облигациями — вы заплатите комиссию по тарифу своего брокера. Клиенты «Тинькофф Инвестиции» брокерскую комиссию не платят.
Комиссия самого фонда — отдельная история, ее не надо путать с брокерской комиссией. Комиссию управляющей компании платят все покупатели фонда — и клиенты Тинькофф Инвестиций, и клиенты других брокеров.
Согласно условиям, комиссия за обслуживание у Тинькофф iMOEX в сумме не должна превышать 0,79% в год. Вот из чего она состоит:
Вы не платите комиссию за обслуживание TMOS отдельно — комиссия списывается самостоятельно и уплачивается от среднегодовой стоимости чистых активов фонда. Другими словами, она вшита в сам пай — на размер комиссии будет уменьшаться ваша доходность.
Сравнение комиссии с конкурентами
Если сравнивать TMOS с другими ETF-фондами на российский рынок по размеру комиссии за обслуживание, то видно, что Тинькофф iMOEX не самый дешевый фонд среди конкурентов, но при этом находится ближе к «недорогой стороне» рынка.
В списке собраны фонды, которые не только повторяют индекс Мосбиржи, но и инвестируют в российские акции по другим стратегиям. Размер максимальной комиссии указан по состоянию на 1.08.21.
Плюсы и минусы
Плюсы
Минусы
Вывод
Фонд TMOS просто «зеркало» российского фондового рынка с сильным перевесом в сторону Газпрома, Сбербанка и Лукойла. При большом желании можно составить свою версию индекса, который отслеживает Тинькофф iMOEX, но на это потребуются значительные денежные средства и свободное время на регулярные балансировки.
Если вы не готовы инвестировать в фондовый рынок большие средства, то Тинькофф iMOEX может стать неплохим выбором для инвестиций в российские акции. Все из-за очень низкой цены пая.
Если вы в основном инвестируете в отдельные акции или облигации, но у вас появляются небольшие свободные средства (например, после еженедельных/ежемесячных пополнений), то можно остановиться на TMOS. Только не нужно относиться к этому, как к безопасной «парковке» денег. Рынок акций достаточно волатилен, особенно на короткой дистанции, а TMOS — отражение этого рынка.
Если вы клиент Тинькофф Инвестиций, то отсутствие брокерской комиссии может быть приятным бонусом.
При этом если для вас решающую роль играет размер комиссии за управление, то имеет смысл посмотреть в сторону ETF-фонда VTBX от ВТБ.
Часто задаваемые вопросы
Сколько стоит фонд TMOS?
Цена 1 пая Тинькофф iMOEX находится на уровне 6,5 руб. Цена TMOS зависит от стоимости акций компаний, входящих в состав фонда.
Сколько компаний в составе TMOS?
По состоянию на 1.08.21 в ETF-фонд TMOS входят 44 компании. Стоимость чистых активов под управлением превышает 1,33 млрд руб.
Как купить TMOS?
Фонд должен быть доступен в терминале или приложении брокера по тикеру TMOS (Тинькофф iMOEX). Клиенты Тинькофф Инвестиций не платят брокерскую комиссию за операции по покупке и продаже паев.
Безопасно ли покупать фонд TMOS?
Тинькофф Капитал, управляющий TMOS, имеет Лицензию Банка России на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами № 21-000-1-01027 от 03 сентября 2019 г., без ограничения срока действия. Так что с правовой точки зрения это достаточно безопасная история.
С точки зрения рисков стоит учитывать, что вы инвестируете в высокорисковый актив (акции) российских компаний (что тоже несет ряд потенциальных рисков). Учитывайте это при принятии решений.
Также стоит учитывать, что Агентство по страхованию вкладов не страхует вложения в БПИФы.
Платит ли дивиденды TMOS?
В составе TMOS много эмитентов, которые выплачивают дивиденды, но непосредственно деньги в виде купонов или дивидендов вы не получите.
Вместо этого управляющая компания реинвестирует выплаченные эмитентами дивиденды согласно стратегии TMOS. За счет этого увеличивается цена пая.
Что выбрать: TMOS или SBMX?
SBMX — фонд от Сбербанка, который тоже повторяет индекс Мосбиржи, но при этом имеет максимальную комиссию за обслуживание в 1,00% вместо 0,79% у TMOS. По этому показателю TMOS показывает себя лучше SBMX.
Что выбрать: TMOS или VTBX?
VTBX — ETF от ВТБ, повторяющий индекс Мосбиржи. Максимальная комиссия за управление по нему чуть ниже, чем у TMOS (0,69% против 0,79%), но зато цена пая VTBX в разы больше —
6,5 руб. у VTBX. Поэтому при инвестировании совсем небольших сумм TMOS может быть удобнее.
Также не стоит забывать про брокерские комиссии: при прочих равных клиенты ВТБ скорее купят VTBX, а клиенты Тинькофф — TMOS. Просто чтобы сэкономить на брокерской комиссии.
У какой компании самая большая доля в TMOS?
Самую большую долю в TMOS по состоянию на 1.08.2021 занимает Газпром (15,62%).
У какой компании самая маленькая доля в TMOS?
Наименьшую долю в TMOS по состоянию на 1.08.2021 занимают Россети (0,13%).
Официальный сайт и источники
Страница раскрытия информации Тинькофф Капитала: https://www.tinkoffcapital.ru/documents/
Информация, размещенная на этой странице, не может рассматриваться как индивидуальная инвестиционная рекомендация
Подробный обзор фонда TMOS от Тинькофф
Покупка акций динамично развивающихся российских компаний – это хороший способ инвестировать деньги с потенциально высокой доходностью и обеспечить пассивный доход (при выборе эмитентов, выплачивающих дивиденды). Но самостоятельно собирать портфель сложно и дорого. Лучше вложиться в диверсифицированный фонд. Одним из таких является TMOS ETF.
Фонд TMOS ETF.
Обзор TMOS ETF от Тинькофф
Фонд ликвидных акций российских компаний TMOS сформирован управляющей компанией (УК) «Тинькофф Капитал» 26 августа 2020 г. Стоимость чистых активов фонда – 1,1 млрд руб. Акции ETF торгуются на Мосбирже.
Структура и состав
ETF отличается средней диверсификацией по отраслям. Почти половина активов (41%) – вложения в энергетический сектор.
Остальные средства инвестируются в такие отрасли экономики:
В состав ETF входят ценные бумаги 45 эмитентов. На 10 крупнейших вложений приходится 70,76% фонда.
Стратегия
Стратегия инвестирования активов заключается в следовании за базовым показателем. Бенчмарком фонда выступает индекс Московской биржи (iMOEX), отслеживающий динамику акций крупнейших российских компаний. Пересмотр состава индекса происходит раз в квартал: в третью пятницу марта, июня, сентября, декабря.
Отклонение котировок TMOS от изменений цен индекса не превышает 5%. Но фонд новый (существует менее 1 года). Поэтому пока неизвестно, насколько точно TMOS будет отслеживать бенчмарк в дальнейшем.
Динамика котировок
Стоимость пая TMOS по состоянию на 24 июня 2021 г. составляет 6,538 руб. Изменение стоимости акции ETF за месяц – +5,32%, за 3 месяца – +13,15%.
Оценить доходность на средней или длинной дистанции невозможно, т.к. торги стартовали не так давно. Положительная динамика в последние 2-3 месяца обусловлена общим ростом российского рынка по основным индексам на фоне повышения стоимости нефти и хороших прогнозов аналитиков на акции большинства компаний, бумаги которых входят в индекс.
Чтобы получить представление о возможной доходности, можно взять данные по бенчмарку. IMOEX рассчитывается с 1997 г. За это время индекс вырос в 32 раза, достигнув пиковых значений в январе 2020 г.
Среднегодовая доходность бенчмарка:
На всех промежутках iMOEX показывал хорошую доходность и опережал инфляцию на 5,45 — 16,99%. Но, чтобы получить прибыль от инвестирования в ETF, нужно вкладывать деньги на длительный период – не менее 3 лет.
График котировок БПИФа TMOS.
Основные условия и анализ работы
Перед инвестированием в фонд нужно изучить правила доверительного управления. Все аспекты взаимодействия инвесторов с фондом четко регламентированы.
Совершая операции с акциями фонда, инвестор несет расходы:
Комиссии фонда не списываются отдельно, они уже включены в стоимость паев. Плата за сделки взимается каждым брокером отдельно. Клиенты «Тинькофф Инвестиций» не платят комиссию за сделки.
Дивиденды
В состав индекса Мосбиржи входят голубые фишки российского фондового рынка, т.е. акции компаний, стабильно выплачивающих инвесторам дивиденды: «Полюс», «ФосАгро», «Северсталь», «Норильский никель».
Получаемые по акциям дивиденды фонд TMOS реинвестирует, т.е. направляет на покупку дополнительного числа акций так, чтобы сохранялась пропорция к бенчмарку.
Такая стратегия ведет к увеличению стоимости чистых активов фонда. Это положительно влияет на котировки акций. Инвесторы все равно получают прибыль, но не напрямую, а опосредованно – через рост стоимости паев.
Такой способ распределения дивидендов имеет и другие преимущества:
Недостаток реинвестирования дивидендов – отсутствие дохода при длительной просадке ETF. Фонды, выплачивающие дивиденды инвесторам, даже находясь в убытке, регулярно генерируют хоть какую-то прибыль.
.png "Tmos etf что это за фонд. Смотреть фото Tmos etf что это за фонд. Смотреть картинку Tmos etf что это за фонд. Картинка про Tmos etf что это за фонд. Фото Tmos etf что это за фонд")
Доходность IMOEX за последние 1г, 3г и 5 лет.
Как приобрести БПИФ
TMOS – это ETF, а не ПИФ, поэтому акции фонда свободно обращаются на бирже. Для покупки пая нужен брокерский счет или ИИС, открытый в любой УК. Чтобы приобрести долю, инвестору нужно подать заявку брокеру через терминал или по телефону. Поручения исполняются в любой торговый день.
Стоит ли покупать TMOS ETF
Несмотря на небольшой срок существования фонда, перспективы хорошие. ETF отслеживает один из основных индексов российского рынка, а период начала восстановления после коронакризиса – оптимальное время для инвестирования.
Фонд подходит для вложения средств на длительный срок – от 1,5 до 3 лет и более. Но при резком росте рынка можно использовать TMOS как спекулятивный актив.
Это оправданный шаг только в том случае, если доходность вырастет до +30% и более. В противном случае НДФЛ и комиссия управляющего нивелируют прибыль.
Преимущества и недостатки
TMOS позволяет получать прибыль от роста российских публичных компаний, работающих в разных секторах экономики. Инструмент доступен частным инвесторам, отличается высокой ликвидностью и безопасностью при доходности, которая опережает инфляцию.
Недостатки ETF на индекс Мосбиржи:
Перспективы
Аналитики Газпромбанка считают, что 2021 г. будет позитивным для акций российских компаний. Эксперты ожидают роста индекса MOEX на 12%, PTC – на 20%. По мнению специалистов компании «Открытие Брокер», ситуация противоречивая и утверждать, что рынок будет расти, еще рано.
Независимые финансовые советники рекомендуют частным инвесторам к покупке акции «Газпрома», «Ростелекома», «Русагро», «Новатэка», «Норникеля», «Яндекса» и HeadHunter. Некоторые ценные бумаги из этого списка входят в iMOEX.
Сравнение с конкурентами
На Московской бирже обращаются акции небольшого количества ETF-фондов, основным активом которых являются акции российских компаний с наибольшей капитализацией:
Состав и доходность конкурирующих фондов примерно равны, поэтому основной критерий сравнения – размер комиссий. Из перечисленных ETF выделяется RUSE, выплачивающий инвесторам дивиденды (остальные фонды дивидендный доход реинвестируют) и отличающийся самой низкой комиссией.
Но на RUSE не распространяются налоговые льготы, поэтому итоговые издержки (с учетом налога на дивиденды) составят около 2,4% в годовом выражении, т.е. в 3 раза больше заявленных.
Отзывы о фонде
Валентин, 42 года, Вологда
Купил паи TMOS, как только фонд появился. ETF перспективный, в первое время будет расти за счет интереса инвесторов и выхода из кризиса после COVID-19.
Но не исключена и высокая волатильность. Пока наблюдаю за динамикой. При росте рынка планирую продать акции.
Роман, 29 лет, Калининград
Приобрел паи нескольких новых фондов «Тинькофф», чтобы успеть заработать на восстановлении российского рынка. Тут еще и цены на нефть подросли – это положительно повлияло на ситуацию. Продавать пока не планирую. Претензий к УК «Тинькофф Капитал» не имею: поддержка квалифицированная, приложение удобное, сбоев в работе терминала не было.
Алина, 38 лет, Калуга
«5+» банку «Тинькофф» за уровень обслуживания клиентов и разнообразие инвестиционных продуктов. Сотрудники всегда вежливы и готовы помочь, технических сбоев не бывает, комиссии начисляются правильно. Бизнес-модель банка себя оправдала: отсутствие офисов – это не недостаток, а показатель гибкости и современного подхода.
Блог компании Тинькофф Инвестиции | Сравниваем фонды, повторяющие индекс Мосбиржи: может ли фонд от Тинькофф TMOS конкурировать с аналогами?
Тинькофф запустил три новых фонда, сегодня хочу разобраться с одним из них. TMOS отслеживает индекс Московской биржи.
В моем «легком портфеле», который я недавно описывал, 6,7% отведено на акции российских компаний.
Давайте сравним все фонды, отслеживающие индекс Московской биржи, которые доступны неквалифицированным инвесторам.
Сначала общая комиссия:
На что стоит обратить внимание?
Фонды от Сбербанка, ВТБ, Тинькофф имеют налоговые льготы. Дивиденды, поступающие в эти фонды, не облагаются налогами и реинвестируются.
FXRL платит 10-процентный налог на дивиденды, RUSE — 15-процентный.
Дивидендная доходность индекса Московской биржи на начало марта (до коронавируса и изменения размера дивидендов некоторыми компаниями) составляла 8,61%.
Общие расходы фондов с учетом налогов:
Фонд RUSE один раз в год платит дивиденды, с которых еще удерживается налог 13%.
По общим расходам видим двух лидеров — фонды от ВТБ и Тинькофф.
Те, кто торгует фондами через Тинькофф Инвестиции, не будут платить комиссию. На моем тарифе «Трейдер» она составляет 0,05%. Даже если в течение года один раз купить и один раз продать, это добавит к общим расходам 0,1%. А если будет несколько сделок, посчитать нетрудно. Про тариф «Инвестор», где комиссия 0,3% за сделку, я вообще молчу: просто покупка и продажа обойдется в 0,6%.
Из всего этого я делаю вывод, что для пользователей Тинькофф Инвестиций фонд TMOS является наиболее выгодным.
Справедливости ради надо отметить, что это новый фонд. Насколько точно он будет отслеживать индекс, пока неизвестно. Поэтому SBMX, который есть у меня в портфеле, я пока продавать не буду. Он у меня в плюсе, и продам я его по истечении трех лет, чтобы не платить налог. При новых пополнениях буду покупать TMOS.
Кто-то скажет: «А не легче ли самому собрать акции и вообще не платить комиссии фондам?»
Можно и самому, но придется платить налог 13% на дивиденды. А 13% от 8,61 — это 1,12. Больше, чем общие расходы у Сбербанка, ВТБ и Тинькофф. И еще комиссии за покупку и продажу.
Надеюсь, мой обзор был полезен. Если есть уточнения, пишите в комментариях.
Автор: Андрей Кузнецов, профиль в пульсе — PORTFOLIO
Мы решили разнообразить блог Тинькофф Инвестиций и дать слово инвесторам, которые являются нашими клиентами. Теперь мы регулярно будем публиковать тексты внешних авторов. Если у вас есть текст, вы хотите им поделиться и получить вознаграждение, пишите на editors_wealth@tinkoff.ru.
Мнение автора может не совпадать с мнением редакции Тинькофф Инвестиций. Ценные бумаги и другие финансовые инструменты, упомянутые в данном обзоре, приведены исключительно в информационных целях; обзор не является инвестиционной идеей, советом, рекомендацией, предложением.
TMOS БПИФ: Плюсы и минусы инвестирования
Что такое БПИФ TMOS?
БПИФ Тинькофф Индекс МосБиржи (TMOS) — это биржевой паевой инвестиционный фонд, который торгуется на Московской бирже и вкладывает в акции компаний из индекса Мосбиржи.
БПИФы и ETF — биржевые фонды, инвестирующие в диверсифицированные портфели из акций, облигаций или других активов. Обычно ETF и БПИФы по составу повторяют тот или иной биржевой индекс. То есть приобретая паи такого фонда на бирже, вы вкладываете в целый набор активов, входящих в индекс. Более подробно о том, что такое ETF, можете прочесть в нашей статье Что такое ETF и почему их можно сравнить с салатом Цезарь?
БПИФ TMOS — один из более чем 50 БПИФов и ETF, которые доступны на Московской бирже. Управляющей компанией фонда является Тинькофф Капитал, он торгуется в рублях. Рассмотрим его подробнее.
Общая информация о БПИФе TMOS
Примечание: котировки в таблице и средняя доходность обновляются ежедневно, данные по активам под управлением и объёму торгов — ежемесячно. Объём торгов рассчитывается нами как среднее арифметическое ежедневных объёмов торгов за последний полный месяц. Средняя доходность рассчитывается на основе текущей котировки и котировки на дату запуска фонда. Прошлая доходность не гарантирует будущей, все числа представлены чисто в информационных целях. Инвестиции в любые финансовые инструменты, включая ETF и БПИФы, сопряжены с риском получения убытков.
Что входит в БПИФ TMOS?
БПИФ TMOS вкладывает в акции из индекса Московской биржи, повторяя его состав и структуру. В индекс входят более 40 акций крупнейших компаний российского рынка, таких как:
Наибольший вес в индексе (а значит и в фонде) имеет нефтегазовый сектор. Далее следуют горно-металлургический, финансовый и IT сектора.
Таким образом, вкладывая в БПИФ TMOS, вы инвестируете в широкий спектр акций российских компаний из различных секторов экономики. Получаемые по акциям дивиденды фонд реинвестирует, то есть направляет на покупку дополнительного числа акций.
Динамика котировок БПИФа TMOS
БПИФ TMOS начал торги на Московской бирже 26 августа 2020 года, то есть совсем недавно. Первое время после старта торгов фонд снижался вместе с индексом, особенно в октябре 2020, затем перешёл к росту. Пока что он имеет довольно короткую историю торгов.
График котировок БПИФа TMOS
Как приобрести БПИФ TMOS?
БПИФ TMOS торгуется на Московской бирже в рублях. Для инвестиций в фонд нужен брокерский счёт с доступом на Московскую биржу. Открыть такой счёт легко, доступ к Московской бирже предоставляет множество российских брокеров. Если у вас ещё нет брокерского счета, то советуем посмотреть рейтинг российских брокеров на нашем сайте. После открытия счета можно найти БПИФ по тикеру (TMOS) в мобильном приложении или в терминале брокера и совершить покупку, а в нужный момент — продажу.
Один пай фонда стоит менее 10 рублей, что делает его легкодоступным для покупки всем желающим.
Перспективы TMOS
Преимуществами российского рынка являются одна из самых высоких в мире дивидендных доходностей, а также относительно невысокая оценка по мультипликаторам, то есть по отношению к прибылям компаний. В долгосрочной перспективе индекс Мосбиржи имеет тенденцию к росту.
Однако российскому рынку свойственны достаточно частые просадки на 15-20% и более. Они могут происходить на санкционных новостях и геополитической напряжённости, падениях мировых рынков или нефтяных цен. То есть периоды активного роста часто сменяются падениями, вслед за которыми снова идёт рост. Поэтому может быть выгоднее покупать БПИФ TMOS не в произвольные моменты времени, а на просадках индекса Мосбиржи.
Помимо TMOS, есть несколько других фондов на индекс Мосбиржи — это БПИФы SBMX от Сбера и VTBX от ВТБ, ETF FXRL от FinEx и RUSE от ITI Funds (эти 2 ETF следуют за индексом РТС, но его структура совпадает с индексом Мосбиржи, только он рассчитывается в долларах). Также доступен RCMX от Райффайзен, он вкладывает в 15 крупнейших компаний из индекса. Тикеры упомянутых фондов являются ссылками на их обзоры на нашем сайте.
В целом, эти фонды сопоставимы друг с другом. Можно выбирать фонды исходя из размеров комиссий, истории котировок фондов, величины активов под управлением.
Бесплатный бонус!
Бонус! Вам интересно, с чего начать инвестирование? Как инвестировать в акции компаний?
Подпишитесь на нашу бесплатную емейл-рассылку и получите бесплатно следующие материалы:
1. Список полезных ссылок по инвестициям
2. Базовое руководство по акциям для новичка
Также раз в 1-2 недели мы рассылаем наиболее интересные и полезные материалы, выходящие в блоге и на сайте.
Все про биржевые фонды Тинькофф.
Вселенная ETF насчитывает порядка 7000 фондов во всем мире. Тем не менее, галактика российских биржевых фондов продолжает расширяться с каждым днем, предлагая все более узконаправленные и тематические ETF для розничных инвесторов.
На конец декабря общее число ETF на Московской бирже насчитывается 55 штук, и число их будет увеличиваться вместе с общим количеством частных инвесторов. Надо сказать их в этом году стало тоже достаточно много – более 8 млн. человек, и на, то есть свои причины, но это уже совсем другая история.
Особой популярностью пользуются БПИФЫ от Тинькофф, который по количеству активных клиентов занимает первое место по рейтингу Мосбиржи, и этих фондов, к слову, стало в 2020 году аж 9 ETF!
При таком большом разнообразии, легко потеряться, и понять для чего и для кого нужен определенный фонд. В этой статье попытаемся более подробно рассмотреть для чего нужен тот или иной фонд и для каких инвестиционных целей лучше всего подойдет.
1. Тинькофф iMOEX (тикер TMOS).
Для кого подойдет – для тех, кто верит в экономику России.
Этот фонд покупает крупнейшие и самые популярные российские ценные бумаги, которые составляют основу экономики нашей страны в целом. В составе фонда такие акции, как: Аэрофлот, Сбербанк, Лукойл, Магнит, Газпром, Роснефть, Яндекс и Маил и многие другие. Теперь вам не нужно думать или выбирать отдельные ценные бумаги, это можно сделать, купив один пай фонда, в котором будут все 45 эмитентов.
К тому же, после кризисный период многие аналитики прогнозируют активный рост развивающихся экономик, к которой относится и Россия.
Стоимость пая – 5,52 руб.
Комиссия за управление фондом – 0,79%.
Дивиденды – реинвестируются в фонд.
Изменение за год – 10,6%.
2. Тинькофф S&P 500 (TSPX).
Для кого подойдет – для тех, кто верит в экономику США.
Фонд ориентирован на экономику США, инвестируя в крупнейшие компании из индекса S&P 500, которые охватывает в свою очередь всю экономику страны и все отрасли. Покупая один пай, вы отлично диверсифицируете свой портфель по всем отраслям сразу.
Отличным сочетанием будет – это наличие у себя в портфеле, как и фонды на РФ экономику, так и на экономику США.
Комиссия за управление фондом – 0,79%.
Дивиденды – реинвестируются в фонд.
Изменение за год – 13,5% согласно историческим данным по индексу S&P 500.
3. Тинькофф Вечный портфель USD (TUSD).
Для кого подойдет – для тех, кто боится всего.
За последний год ставки по валютным вкладам упали «ниже плинтуса» и фактически смысла держать валюту в банке нет никакого. А как мы все знает, у доллара есть инфляция, хоть и не большая, на текущий момент она приближается к отметке в 2%. И для того, чтобы валюта не лежала просто так, существует неплохой фонд Тинькофф Вечный портфель в долларах.
Стратегия этого вечного портфеля заключается в распределении рисков по разным классам активов – золото, облигации – долгосрочные и краткосрочные, акции США. Таким образом ваши средства застрахованы от всевозможных рыночных рисков.
Комиссия за управление фондом – 0,99%.
Дивиденды – отсутствуют.
Изменение за год – 12,6%.
4. Тинькофф Вечный портфель RUB (TRUR).
Для кого подойдет – кто хочет доходность выше вкладов.
Точно так же, как и с долларом, ставки по вкладам в рублях находятся на исторических минимумах, и ставку выше 5% теперь не найти. Например, в 2015 году, некоторые умудрялись пристроить свои деньги под 20% годовых…
У этого фонда точно такая же стратегия – всепогодны портфель. Отличие лишь в инструментах, облигации федерального займа – долгосрочные и краткосрочные, акции российских компаний, золотой фонд тот же.
Стоимость пая – 5,92 руб.
Комиссия за управление фондом – 0,99%.
Дивиденды – отсутствуют.
Изменение за год – 14%.
5. Тинькофф Вечный портфель EUR (TEUR).
Для кого подойдет – для тех, кто предпочитает валюту евро.
Те, кто держит свои накопления в европейской валюте не сильно меньше любителей «зеленых бумажек». Хранить сбережения в евро — это отличная идея, а если эти сбережения еще и приумножаются это вдвойне хорошая идея. За 2020 год фонд принес своим обладателям доходность в размере 5% в евро, неплохо, учитывая, что в основных европейских странах действует отрицательная процентная ставка.
Стоимость пая – 0,104 €.
Комиссия за управление фондом – 0,99%.
Дивиденды – отсутствуют.
Изменение за год – 5%.
6. Тинькофф NASDAQ (TECH).
Для кого подойдет – для тех, кто верит в IT сектор.
Хоть у фонда и базовый индекс NASDAQ-100 Technology, но он в точности не следует за ним, а лишь выборочно инвестирует в отдельные крупные компании из этого индекса. Основными холдингами фонда является такие компании: Apple, Intel, Splunk, Microsoft, Facebook, AMD и другие.
Для частных инвесторов, это очень удобно т.к. стоимость каждой акции в среднем составляет 150-250 долларов, что согласитесь не маленькая сумма. Данный фонд позволяет маленькими суммами поучаствовать в росте IT сектора в полной мере.
Комиссия за управление фондом – 0,79%.
Дивиденды – реинвестируются.
Изменение за год – 15,4%.
7. Тинькофф Золото TGLD.
Для кого подойдет – для самых консервативных.
Данный фонд напрямую (через покупку ETF фондов) инвестирует в физическое золото, поэтому если вы хотите иметь немного золота в своем портфеле – это отличная идея.
Комиссия за управление фондом – 0,74%.
Дивиденды – отсутствуют.
Изменение за год – 23% согласно историческим данным ETF IAU Ishares.
8. Тинькофф NASDAQ Biotech TBIO.
Для кого подойдет – для тех, кто любит хайп.
Наверняка вы слышали, что разработчики вакцин заявили об её эффективности на 95%, а это значит, что массовая вакцинация будет продолжаться еще как минимум 2021 год. Следовательно, цена акций разработчиков вакцин будет только расти, и вы можете поучаствовать в этом.
Данный фонд инвестирует в крупнейшие биофармацевтические компании со всего мира, позволяя своим инвесторам извлекать максимальную прибыль не только от производства вакцины, но и от остальных медицинских разработок. Основные холдинги фонда: Amgen, GILEAD, Moderna, Biogen, AstraZeneca и другие известные медицинские компании.
Комиссия за управление фондом – 0,79%.
Дивиденды – реинвестируются.
Изменение за год – 11,2%.
9. Тинькофф Индекс IPO TIPO.
Для кого подойдет – для тех, кто любит высокую доходность и высокие риски.
IPO – первичное размещение акций компании на мировых биржах. IPO – это возможность заработать солидные суммы на первых этапах, когда акции только начинают торговаться и еще не успели вырасти в цене.
Бывают яркие и очень доходные IPO – например последнее и довольно прибыльное IPO было у Ozon, когда некоторые инвесторы смогли за день заработать до 35%.
Но не стоит забывать, что часто бывают и провальные IPO наподобие Uber или Beyond Meat, когда инвесторы до сих пор не отбили свои убытки в размере 50% и не известно отобьют ли их когда-нибудь.
Комиссия за управление фондом – 0,99%.
Дивиденды – отсутствуют.
Изменение за год – 25% согласно данным с проспекта оф.сайта.