на чем заработали миллиардеры свое состояние
Как миллиардеры зарабатывают деньги
Во что инвестируют миллиардеры
Большинство миллиардеров вкладывает свои средства в публичные компании – 36,4% их портфелей были отнесены к этому классу активов. Второе место занимают частные компании – 35%. Ликвидные активы, такие как кэш, составляют 26,4%, а недвижимость и предметы роскоши – около 2,2%.
Многие из тех, кто владеет огромным состоянием, в свое время основали успешные компании и сейчас являются их крупными акционерами. К ним относятся Билл Гейтс из Microsoft и Джефф Безос из Amazon.
Финансовый сектор в центре внимания
Большой популярностью в 2018 году пользовался и сектор высоких технологий. Хотя «по методологическим причинам» он был исключен из списка, технологические компании принесли миллиардерам больше всего средств.
Тем не менее «5 из 10 самых богатых миллиардеров создали большую часть своего богатства с помощью инвестирования в сектор высоких технологий, что является свидетельством огромных преимуществ данной отрасли. Порог входа здесь относительно небольшой, а рост превосходит другие отрасли», – сообщается в докладе.
Добились всего сами
2018 год стал годом миллиардеров, создавших свое богатство исключительно собственными силами. В докладе Wealth-X сказано, что сейчас «самодельные» миллиардеры составляют практически половину всех миллиардеров в мире и что почти треть состоятельных людей добились высокого уровня финансового состояния не только благодаря личным успехам, но и ввиду получения наследства.
Средний возраст миллиардеров составляет 65,7 года. Это означает, что «для подавляющего большинства людей требуется время, чтобы накопить богатство», говорится в отчете.
Отмечается также и тот факт, что среди богачей преобладают мужчины (в среднем на каждые девять мужчин приходится одна женщина), хотя гендерный ландшафт начинает меняться.
«Интерес к американским акциям у людей есть, этот интерес продиктован желанием диверсифицироваться от российского рынка и рубля»
Какие инвестиционные идеи на рынке, по вашему мнению, сейчас актуальны?
Про инвестиционные идеи сейчас трудно говорить, индекс ММВБ на своем максимуме. Хотя я и занимаюсь анализом рынка, но сейчас у меня инвестиционных идей нет. Я бы не рекомендовал обращаться по этому поводу к человеку, который в основном зарабатывает деньги предпринимательской деятельностью.
Лучше спрашивать об этом у людей, которые профессионально занимаются анализом рынка и отыгрывают эти идеи на своем капитале. Я делаю это в любительском режиме, и мои идеи могут оказаться губительными для кармана тех, кто их послушает и решит ими воспользоваться.
Как часто пересматриваете личный портфель?
Портфель обновляется редко, как появляются какие-то идеи, иногда спекулятивные, иногда инвестиционные. Есть в портфеле пара бумаг, которые исторически лежат, я уже особо перспектив в них не вижу, в основном это ОФЗ.
Для личных сбережений банковские вклады исключаете или допускаете, как к ним относитесь?
Банковские вклады для финансово безграмотных людей. Вы можете купить ОФЗ, ставка по которым совместно с ИИС будет привлекательнее банковской, а надежность не меньше.
Если уметь работать с риском, то нет никакого смысла держать банковский депозит. Есть исключение, если вы верите в валюту и не доверяете рублю, то, может быть, имеет смысл положить под 3,5% на долларовый вклад.
Они заработали миллионы на бирже: 12 историй успеха
Курт Дегерман: тайный миллионер, собиравший пустые банки
История Курта Дегермана кажется сюжетом плохого кино о бирже, потому что поверить в нее невозможно. Но она абсолютно реальна: да, шведский бродяга всю жизнь сдавал пустые банки, инвестировал полученные деньги в акции и золото — и в итоге стал миллионером. А его богатство было секретом вплоть до его смерти, после чего о Дегермане вспомнили родственники и написали все газеты.
Рональд Рид: уборщик, заправщик, миллионер, филантроп
Такаши Котегава: самый везучий хикикомори в мире
Льюис Борселино: сын преступника, пробившийся на самый верх
Энди Кригер: «заклятый враг» Новой Зеландии
Джесси Ливермор: несостоявшийся фермер, ставший «Великим медведем »
Но самым знаменитым «шортистом» все же стоит признать не Кригера, а Джесси Ливермора — легенду фондового рынка США до Великой Депрессии. Отец готовил ему участь фермера, но тот не захотел всю жизнь заниматься сельским хозяйством и убежал из семьи в большой город ради карьеры трейдера. Пока большинство его коллег теряло уйму денег во время кризисов, Ливермор зарабатывал миллионы — и заслужил прозвище «Великий медведь».
Дэвид Черитон: бизнес-ангел, благодаря которому появился Google
Найти новый Amazon, Facebook или Netflix в самом начале его истории — мечта любого инвестора. В 1998 году это удалось стэнфордскому профессору Дэвиду Черитону — он первым поверил в проект Google и стал одним из богатейших людей мира. Но миллиарды не испортили его: он по-прежнему преподает в университете, живет в маленьком доме, стрижется самостоятельно и даже чайные пакетики заваривает несколько раз. А деньги предпочитает вкладывать в стартапы студентов и перечислять вузам.
Братья Уинклвоссы: потеряли Facebook, но приобрели миллиарды
Если вы видели фильм «Социальная сеть», то точно знаете про братьев Тайлера и Кэмерона Уинклвоссов, подавших Марку Цукербергу идею создания Facebook, а затем судившихся с ним. Как известно, борьбу за соцсеть они проиграли — но назвать их неудачниками невозможно, ведь братья с лихвой отыгрались на ниве криптовалют. И стали первыми в мире биткоиновыми миллиардерами.
Билл Экман: «главный сноб Уолл-стрит»
Основатель хедж-фонда Pershing Square Билл Экман — настоящий «плохой парень», который иногда не брезгует не самыми этичными методами. Коллеги его просто ненавидят за заносчивость и самоуверенность, называют снобом и глупцом, всегда готовы осложнить ему жизнь — но все это не мешает Экману делать миллиарды на фондовом рынке в самые тяжелые времена.
Дэйв Портной: самый веселый инвестор, превративший торговлю в шоу
Коронавирус сделал суперзвездой Уолл-стрит совсем неожиданного человека. Шоумен Дэйв Портной выгодно продал свой медиабизнес и делал ставки на спорт в свое удовольствие, как вдруг лишился главного развлечения: почти весь спорт пал жертвой локдауна, и ставить стало не на что. Но Портной нашел выход — игра на фондовом рынке. А чтобы было веселее — начал стримить сделки в прямом эфире, не стесняясь в выражениях. Дэйв признает, что не знает, что делает, но все равно зарабатывает миллионы — и это одна из самых диких и веселых рыночных историй года.
Ричард Деннис: создатель «стратегии черепах» и великий учитель
Но все же чаще всего успех приходит к трудягам и гениям. Таким был Ричард Деннис: он бросил учебу ради трейдинга, прошел через взлеты и катастрофические провалы, не только добился успеха сам, но еще и научил торговать на бирже многих других. Его уникальная «стратегия черепах» сделала миллионерами и самого Денниса, и его последователей.
Билл Вильямс: легенда технического анализа
Не менее знаменит Билл Вильямс — «неуязвимый трейдер» и маэстро технического анализа. Если вы полагаетесь не только на фундаментальные показатели в торговле на бирже, то наверняка видели индикаторы «Чудесный осциллятор», «Зубы аллигатора», «Индекс облегчения рынка» — все они придуманы Вильямсом.
Больше новостей об инвестициях вы найдете в нашем телеграм-канале «Сам ты инвестор!»
Инвесторы и трейдеры на бирже, стремящиеся заработать на снижении стоимости активов. Эта стратегия применяется на короткие позиции (в противоположность «быкам»). Способ торговли на бирже, когда инвестор заимствует у брокера акции, которыми сам не владеет, чтобы продать их по текущей рыночной цене с тем, чтобы купить эти же акции по более низкой цене и извлечь выгоду. В этом случае инвестор ограничен сроками расчетов, а открытие короткой позиции сопряжено с высоким риском.
Без пап, мам и скупки ваучеров: кто из российских миллиардеров всего добился сам?
За последние годы почти все российские миллиардеры неплохо поправили свое состояние. Но связано это с нефтью и газом, на которых большая часть из них и разбогатела. Очень многие миллиардеры в свое время (в 90-е) оказались в нужном месте (там, где делили предприятия). Но некоторые все же смогли самостоятельно сделать свое имя – им мы посвятили эту статью.
Портрет типичного российского миллиардера
В апреле 2019 года журнал Forbes в очередной раз составил рейтинг 200 самых богатых бизнесменов России. В нем оказалось 8 новых фамилий, в том числе, например, Николай Сторонский – он занял 199 строчку с капиталом в 500 миллионов долларов, который он заработал на своем финтех-стартапе Revolut.
Но в целом расстановка сил существенно не изменилась – в верхней части рейтинга по-прежнему преобладают коммерсанты 90-х и «красные директора» советских предприятий.
Пару лет назад тот же Forbes составлял рейтинг миллиардеров, которые сколотили свое состояние самостоятельно и исключительно собственным трудом. Такими стали, например, Аркадий Волож и Павел Дуров.
Но первым в том рейтинге стал Сергей Галицкий – который в «общем» рейтинге занял лишь 18 строчку, а на втором месте оказался Юрий Мильнер, который был 31-м в общем списке. Время идет, и Галицкий уже вышел из первой тридцатки, и теперь там остались люди, обязанные своим состоянием сложным 90-м (которые они, кстати, часто ругают).
Примеров таких людей можно привести массу:
Так что средний портрет российского миллиардера примерно такой: это человек, который в конце 80-х – начале 90-х работал около руководящих должностей на крупном предприятии, в итоге оказался близок «правильным» людям и смог выкупить само предприятие.
Немалую роль в этом сыграли так называемые залоговые аукционы, в который государство продавало крупные предприятия, по факту не получая за это денег.
Но российский бизнес знает истории иного рода – когда человек добивается огромного состояния без сомнительных схем в сложные для государства времена.
Self-made миллиардеры – кто они?
Есть в рейтингах Forbes и так называемые «self-made-миллиардеры» – люди, которые буквально своими руками сколотили свое состояние. Таких людей не очень много, но их опыт может помочь тем, кто строит свой бизнес сейчас. Мы расскажем о самых ярких представителях этого сегмента бизнеса.
Юрий Мильнер
Юрия Мильнера, который занял в этом году 31 строчку рейтинга Forbes с капиталом 3,5 миллиарда долларов, можно условно отнести к тем, кто заработал свой капитал честно – в его карьере был период работы в компании «Альянс-Менатеп», принадлежащей Михаилу Ходорковскому.
Но в конце 80-х годов Мильнер окончил физический факультет МГУ, после чего занимался торговлей компьютерной техникой в России. Затем он уезжает в США и учится в Уортонской школе бизнеса. А в 1992-1995 годах он даже работает во Всемирном банке экспертом по российской банковской системе.
В 1995 году он возвращается в Россию и начинает работу в упомянутой компании «Альянс-Менатеп». Этот период известен еще и тем, что компания неудачно пыталась поглотить кондитерскую фабрику «Красный Октябрь».
Однако к пищевой промышленности Мильнер затем снова возвращался, также он вкладывал в недвижимость. Главным вложением были инвестиции в компанию NetBridge, которая затем стала основой компании Mail.ru.
Марк Цукерберг и Юрий Мильнер
В 2010 году компания вышла на IPO и Мильнер смог продать свой пакет акций за 182 миллиона долларов. Но деньги он не потратил, а создал инвестиционный фонд Digital Sky Technologies (DST), который вложился в разные проекты, в том числе в Facebook.
Немалую роль в развитии фонда DST сыграл небезызвестный олигарх Алишер Усманов, который, впрочем, в наш список точно не входит (в 90-е годы он скупал контрольные пакеты акций крупных заводов).
Тем не менее, фонд DST благодаря Мильнеру смог заработать неплохие деньги на стартапах, а самого миллиардера называют одним из самых удачливых инвесторов мира.
Сергей Галицкий
Следующую строчку рейтинга Forbes, 32, занял достаточно известный в России человек – основатель сети магазинов «Магнит» Сергей Галицкий. Еще несколько лет назад его позиции были намного выше (он занимал 18 место в рейтинге), но сейчас он отошел от дел, продав свой пакет акций сети магазинов банку ВТБ за огромные 138 миллиардов рублей. Сейчас его состояние оценивается в 3,5 миллиарда долларов.
Начинал Галицкий с того, что начал в 1994 году торговать косметикой, а в 1998 году открыл первый продуктовый магазин Cash&Carry, за которым последовали и другие точки. Он рассказывает, что в начале самостоятельно развозил товары по магазинам, проводя массу времени за рулем грузовика.
Он был жестким бизнесменом: когда сеть начала расти, он буквально лично контролировал все процессы, заставляя подчиненных экономить на всем. «Магнит» долго показывал впечатляющие темпы роста количества магазинов и выручки, в итоге обогнав группу X5.
Тем не менее, когда в сети более 15 тысяч магазинов, такой жесткий контроль работает в минус – компания начала терять темпы роста выручки, проигрывая своим конкурентам. Галицкий понял, что дальше ему будет все сложнее заниматься этим делом, и продал сеть банку ВТБ за 138 миллиардов рублей.
И хоть ходили слухи, что к продаже компании Галицкого вынудили, он принципиально заплатил налоги на эту сумму в родном Краснодарском крае, где продолжает развивать местный футбол.
Павел Дуров
Выпускник СПбГУ, который вместе с братом основал самую крупную и самую успешную социальную сеть в России – о Павле Дурове знают, наверное, все пользователи интернета. В 2019 году Forbes оценил его капитал в 2,7 миллиарда долларов, что соответствует 39 строчке в общем рейтинге.
Дуров в 2001 году окончил Академическую гимназию (это как школа, только с огромной учебной нагрузкой), затем с отличием окончил филологический факультет СПбГУ, где не раз выигрывал различные олимпиады и получал стипендию от Фонда Потанина.
Что было дальше, все и так знают: сервис «ВКонтакте» сначала предназначался для студентов и регистрация там была по приглашениям, но уже с 2007 года зарегистрироваться может каждый. Сеть росла огромными темпами, постоянно добавлялись новые функции и возможности.
Аркадий Волож (основатель «Яндекса») и Павел Дуров
Все это требовало денег, но монетизировать соцсеть начали только с 2010 года. Поэтому в проекте были сторонние инвесторы – еще с 2007 года Дурову принадлежало только 20% ООО «В Контакте». В дальнейшем структура собственности компании постоянно менялась, а ее стоимость росла.
В 2014 году Дуров продает свою долю другому акционеру, а к концу года вся компания принадлежит уже Mail.ru Group (владеющей конкурирующей сетью «Одноклассники»).
Сейчас Дуров продолжает разрабатывать проект Telegram, который уже выходит за рамки обычного мессенджера. Фактически разрабатывается целая платформа TON, в которой будет даже собственная криптовалюта.
Пока из-за критики Комиссии по ценным бумагам США проект приостановлен, но репутация Дурова такова, что инвесторы готовы отдавать ему миллиарды долларов даже при наличии проблем с законом.
Олег Тиньков
Фамилия Олега Тинькова сейчас на слуху у всех благодаря активному (даже агрессивному) продвижению Тинькофф Банка. Удачное вложение в банковские технологии принесло Тинькову капитал в 2,2 миллиарда долларов и 47 место в рейтинге Forbes.
Тиньков в своей книге особенно подчеркивает, что за время своей карьеры предпринимателя ни разу не обращался за помощью к государству (упоминая в противоположном ключе тех, кто разбогател на залоговых аукционах).
Первым бизнесом Тинькова была перепродажа товаров народного потребления, потом он переходит к торговле электротехникой и основывает компанию «Петросиб» (работала под брендом «Техношок»). Этот бизнес был продан, а вместо него Тиньков неожиданно начал заниматься производством пельменей «Дарья» – он первым в России применял технологию шоковой заморозки, что позволило продавать пельмени втрое дороже других производителей.
Следующим проектом было производство пива и сеть ресторанов. Все это Тиньков довел до состояния развитого бизнеса и продал. Параллельно он занимался командой по велоспорту.
В настоящее время бизнес Тинькова – это одноименный банк, и его он пока не продает. За 13 лет Тинькову удалось вывести банк на 13 место в банковской системе по размеру активов, и это при отсутствии офисов.
Это уникальная для России модель банковского бизнеса, что и принесло Тинькову его капитал.
Аркадий Волож
Основатель и генеральный директор «Яндекса» Аркадий Волож тоже не сразу пришел к состоянию в 1,4 миллиарда долларов и 68 строчке рейтинга Forbes. В 80-е он отказался от научной карьеры, занявшись бизнесом через кооператив «Магистр». Занимался кооператив тем, что поставлял семечки в Австрию, взамен покупая там оргтехнику: оказалось, что зарубежные аналоги гораздо дешевле, чем советские компьютеры, а еще они были компактнее.
Затем вместо написания диссертации он основал фирму Comptek, которая сначала поставляла компьютеры в СССР. Тогда же Волож начинает работать над идеей «научить» компьютер работе с русским языком. Сначала фирма работает над оцифровкой литературных произведений, а потом появляется и «Яндекс» – поисковая система, ориентированная на российский сегмент интернета.
Тогда весь Рунет помещался на 3 серверах емкостью в гигабайт памяти, что позволило проиндексировать весь русскоязычный интернет. Проект бурно рос, постепенно затмив главного конкурента – «Рамблер». «Яндекс» начал первым заказывать рекламу на телевидении, открыл офисы в других странах.
Сейчас «Яндекс» уже не просто лидер в поиске, компания открыла массу параллельных проектов – такси, платформа для блогов, доставка еды, картографический сервис, и даже небанковскую кредитную организацию.
И хоть формально «Яндекс» зарегистрирован в Нидерландах, а Волож – гражданин Мальты, компанию считают исконно российской, ведь именно она стояла у истоков Рунета.
Евгений Касперский
Евгений Касперский известен не так широко, как главное его детище, одноименная антивирусная система. Основатель и генеральный директор «Лаборатории Касперского» обладает состоянием в 1,3 миллиарда долларов, что принесло ему 72 строчку рейтинга Forbes.
Карьеру Касперского во многом предопределило его образование, учился он на техническом факультете Высшей школы КГБ, где изучал компьютерные технологии и криптографию.
Касперский впервые столкнулся с вредоносным ПО, работая в НИИ при Министерстве обороны СССР. Уже в 1991 году Евгений Касперский создает первую версию своего антивирусного продукта – AVP 1.0, который получил широкое признание за рубежом.
«Лаборатория Касперского» была основана в 1997 году, сейчас там работает более 3600 сотрудников, а годовой оборот компании превышает 725 миллионов долларов.
Самого Касперского признают одним из ведущих мировых специалистов по вопросам антивирусной защиты, он имеет несколько патентов и регулярно выступает на профильных конференциях в России и за ее пределами.
Однако нельзя не заметить, что в последние годы Касперский более тесно сотрудничает с органами государственной власти России. Сооснователь компании и его бывшая жена Наталья Касперская регулярно «отмечается» достаточно радикальными заявлениями в пользу импортозамещения и передачи государству части персональных данных граждан.
Татьяна Бакальчук
Татьяна Бакальчук сейчас не так известна, как ее детище – один из крупнейших интернет-магазинов России Wildberries. В 2019 году ее состояние по оценкам Forbes достигло 1,2 миллиардов долларов, и это позволило ей занять 94 строчку рейтинга. Бакальчук стала второй женщиной-миллиардером России после Елены Батуриной.
Бывшая учительница английского языка запустила интернет-магазин в 2004 году, находясь в декретном отпуске – перепродавала закупаемую оптом в Германии одежду. В итоге из этого бизнеса вырос магазин, который каждый день посещают 5,7 миллионов человек, приносящих 1,9 миллиарда рублей выручки в год.
Компания на 100% принадлежит Татьяне Бакальчук – то есть, весь бизнес она построила со своим мужем самостоятельно, без помощи сторонних инвесторов. Сейчас Wildberries дает работу более чем 32 тысячам человек, и количество пунктов выдачи и сотрудников постоянно увеличивается.
На достигнутом Бакальчук не намерена останавливаться. Wildberries постоянно расширяет ассортимент продукции и привлекает новых партнеров. В ближайших планах остается выход на рынки стран Восточной Европы – это будут Польша, Словакия, Чехия и Румыния.
Тем не менее, Татьяна Бакальчук почти не общается с прессой, а основные параметры бизнеса остаются закрытыми для публики.
Известно, что структура управления компанией очень простая – нет даже совета директоров. Возможно, именно это и позволило владелице магазина стать миллиардером.
Сергей Студенников
Еще один быстрорастущий российский бизнес – сеть алкомаркетов «Красное & Белое», которую основал Сергей Студенников из Челябинска. Сейчас его состояние оценивают в 850 миллионов долларов, что соответствует 123 строчке в рейтинге Forbes.
Сергей Студенников (фото – РБК)
Студенников начинал, как и многие другие предприниматели в 90-е, с розничной продажи. Это было спиртное, табачные изделия, строительные материалы и даже бытовая техника. Что интересно, Студенникову вместе с супругой приходилось отстаивать многочасовые очереди, чтобы закупить товар для перепродажи. Затем они открывают магазин «Дом кафеля», который был единственным таким в Челябинске, и проработал более 10 лет.
Сеть «Красное & Белое» началась с первого магазина в Копейске в 2006 году. Как оказалось, тогда в законодательстве произошли изменения в части регулирования алкогольного рынка (из-за введения ЕГАИС и сокращения импорта), и начался дефицит спиртного. Благодаря этому первый магазин заработал в 5 раз больше, чем рассчитывал предприниматель.
К 2018 году сеть алкомаркетов достигла 6700 магазинов, что принесло ей 46 место по размеру выручки среди российских компаний. В 2019 году Студенников договаривается с другими бизнесменами – Игорем Кесаевым (владелец «Дикси» и «Бристоля») и Сергеем Кациевым (совладелец «Бристоля») о слиянии сетей в единого ритейлера.
В итоге Студенников получил долю в 49% в объединенном бизнесе, а его выручка в 2019 году может достичь 800 миллиардов рублей, а Bloomberg оценивал его состояние в 1 миллиард долларов.
По мнению аналитиков, успех бизнеса Студенникова в том, что он смог создать бизнес-модель, переманившую покупателей алкоголя из обычных супермаркетов. Чтобы усилить позиции, в «К&Б» теперь продают и некоторые другие продукты – чтобы покупатели могли вообще не посещать другие магазины.
И не только бизнесмены
В России состоятельные люди есть не только в средне предпринимателей. Некоторая часть миллионеров получили свое состояние благодаря творческим или спортивным достижениям, и некоторые из них – настоящий пример для подражания.
В 2018 году Forbes составил рейтинг самых богатых знаменитостей, среди которых есть такие люди:
Конечно, в этом рейтинге есть и другие, более спорные персоны (вроде Ксении Собчак или Ольги Бузовой), но главное одно – если человек разбирается в том, что делает, он имеет все шансы стать долларовым миллионером.