Что такое моя копилка в банке открытие

Счёт «Моя копилка» в банке Открытие

Банк Открытие предлагает своим клиентам разместить средства на мобильный доходный счёт «Моя копилка». Данный вклад является одним из наиболее популярных продуктов банка, так как с его помощью клиент может свободно управлять своими сбережениями, получая при этом достаточно высокий процент на остаток. Особенности и условия предоставления услуги «Моя копилка» от банка Открытие рассмотрены в данном материале.

Что такое «Моя копилка»?

Услуга «Моя копилка» предусматривает открытие текущего банковского счёта с начислением процентов на остаток. От обычного банковского вклада данный продукт отличается тем, что клиент может в любое время как частично, так и полностью снять вложенные средства без потери начисленного дохода. Закрывать счёт при этом не потребуется, он будет действителен даже с нулевым остатком.

К другим особенностям вклада «Моя копилка» относится:

Все операции по накопительному счёту доступны в интернет-банке и мобильном приложении. Доступ к онлайн-сервису предоставляется при наличии у клиента дебетовой карты банка Открытие.

Условия по счёту «Моя копилка»

Клиенты могут разместить средства на вклад «Моя копилка» только в рублях. Действующие процентные ставки по счёту представлены в таблице ниже.

Валюта вклада	Размер процентной ставки
Рубли	при сумме вклада от 0 до 9 999,99 рублей — 0,10 % годовых
	при сумме вклада более 10 000 рублей — до 7% годовых

Для рублёвых счетов применяются следующие правила расчёта суммы вклада:

Начисление дохода начинается со дня, следующего за днём внесения средств на счёт. Выплата процентов осуществляется в последний день каждого месяца. Если эта дата выпадает на праздничный или выходной день, то перечисление вознаграждения проводится в первый рабочий день следующего месяца.

Как открыть счёт?

Подключить услугу «Моя копилка» можно в офисе банка с паспортом или дистанционно через интернет-банк или мобильное приложение. Чтобы открыть счёт удалённо, клиент должен иметь дебетовую карту банка Открытие. Она необходима для регистрации в системе.

Процедура открытия вклада в онлайн-режиме осуществляется следующим образом:

Счёт «Моя копилка» открывается мгновенно. В личном кабинете по вкладу сразу доступны операции снятия и пополнения. Также в онлайн-сервисах клиент может узнать реквизиты счёта.

Для моментального открытия накопительного счёта «Моя копилка» закажите дебетовую карту Opencard с кэшбэком до 2,5% на все покупки по ссылке ниже.

Дебетовые карты банка Открытие и «Моя копилка»

Для дистанционного открытия и управления счётом «Моя копилка» банк «Открытие» предлагает оформить одну из следующих дебетовых карт:

Клиент может выбрать любую из указанных пластиковых карт в соответствии со своими потребностями (путешествия, получение выгоды в виде кэшбэка или скидки на топливо).

Страхование вкладов по счёту «Моя копилка»

Согласно положениям Федерального закона «О страховании вкладов в банках Российской Федерации» от 23.12.2003 года №177-ФЗ, средства, размещённые на вкладах физических лиц, подлежат обязательному возмещению. Счёт «Моя копилка» также входит в систему страхования, поэтому в случае банкротства банка или отзыва у него лицензии клиент сможет вернуть вложенные средства.

Выплата осуществляется в пределах установленной законом суммы, которая составляет 1 400 000 рублей. Это общий лимит средств, который клиент может получить по своим вкладам, счетам и картам, открытым в одном банке. Остаток суммы выплачивается на основании закона «О банкротстве» (в порядке очереди по удовлетворению требований кредиторов).

Отзывы клиентов о банковском продукте

«Моя копилка» является достаточно популярным продуктом. Согласно отзывам пользователей, многие из них оформили дебетовые карты в банке Открытие только ради подключения данной опции. Вклад «Моя копилка» выгодно отличается от стандартного банковского депозита своей многофункциональностью (пополнение и снятие). При этом по размеру процентной ставки счёт «Моя копилка» ничуть не уступает конкурентам.

Вкладом удобно управлять в онлайн-режиме. Клиент может перевести средства на карту в любое время с помощью мобильного приложения или интернет-банка.

К минусам данной услуги пользователи относят тот факт, что банк может в одностороннем порядке снизить процент по вкладу. Об изменении условий вкладчики не уведомляются. Владельцы счёта узнают о снижении ставки только после посещения личного кабинета. Это не совсем удобно, так как многие клиенты не заходят в интернет-банк ежедневно. Другие отрицательные отзывы связаны с отсутствием процентной ставки по вкладу «Моя копилка» в долларах и евро.

Источник

Накопительный счет «Моя копилка» – преимущества вклада, условия

«Моя копилка» от «Открытия» — выгодный продукт, разработанный для пенсионеров и лиц трудоспособного возраста. Он позволяет хранить деньги в банке и получать прибыль.

Накопительный счет «Моя копилка» в банке «Открытие»: особенности

Вклад «Моя копилка» – это выгодное предложение для вкладчиков, желающих иметь хороший доход ежемесячно.

Физические лица, открывшие вклад «Моя копилка», могут свободно пользоваться средствами — снимать деньги и пополнять счет в любое время.

Проценты начисляются каждый месяц на минимальный остаток.

Основные параметры

Счет можно открыть в рублях, евро или долларах США. Действующие процентные ставки:

Счет «Моя копилка» действует бессрочно. Однако в любой момент он может быть закрыт по желанию клиента.

Важные условия

Действующие процентные ставки не установлены на неограниченный срок. В любой момент финансовая организация может изменить их с учетом экономической ситуации в стране.

Проценты по тарифу «Моя копилка» начисляются согласно величине размещенных средств.

Условиями тарифа предусмотрено получение надбавок к процентной ставке:

Некоторые инвестиционно-страховые программы, приобретение которых является основанием для начисления повышенной процентной ставки:

Начисленные проценты выплачиваются в последний календарный день текущего месяца. Они поступают на счет клиента, открытый в рамках продукта «Моя копилка».

Нюансы открытия счета

Для открытия счета рекомендуется посетить офис банка «Открытие».

Для клиентов банка предусмотрены следующие способы оформления продукта:

Варианты дебетовых карт

Пользователи банковского продукта «Моя копилка» могут для удобства оформить какую-либо дебетовую карту и осуществлять с помощью нее различные переводы со счета. Финансовая организация предлагает следующие основные платежные средства:

Страхование вкладов

Счет «Моя копилка» входит в группу вкладов, поэтому данный банковский продукт застрахован. Деньги физических лиц не будут потеряны при наступлении следующих случаев:

При наступлении страхового случая любой пользователь счета «Моя копилка» сможет получить возмещение в размере 100% суммы вкладов в банке, но не более 1 400 000 руб.

Преимущества и недостатки

Основные достоинства банковского продукта:

Преимущества и недостатки тарифа. ​​​

К отрицательным сторонам вклада «Моя копилка» можно отнести то, что максимальная процентная ставка в размере 4% годовых начисляется только на сумму не менее 10 000 руб. Еще один недостаток — сумма всех подключенных надбавок в течение каждого календарного месяца не может быть более 1% годовых.

Источник

Хочу выгодно копить и свободно тратить

До 6% годовых по накопительным счетам

До 7% годовых в рублях по счету «Моя копилка»

Выберите подходящее решение

Чем дольше деньги на счете, тем
больше ваша выгода — в течение года
ставка растет с 2% до 6%

При снятии части денег процентная ставка
не изменится, вместо этого уменьшатся
суммы последних пополнений

Как растет ваша ставка

Размер ставки зависит от срока размещения денег на счете и рассчитывается отдельно для каждого пополнения. Ставки по счету могут измениться в одностороннем порядке как в сторону снижения, так и в сторону увеличения в зависимости от рыночных условий.

Как начисляются проценты на счет

На примере трех пополнений с частичным снятием денег со счета

Снимайте или пополняйте счет без
ограничений, ваши средства на счете
застрахованы, как на вкладе

Рассчитайте свой доход по счету

Откройте счет «Накопительный»

Откройте счет «Моя копилка»

Оформите карту на сайте
и откройте счет онлайн

Откройте счет без очереди
в отделении банка

Откройте счет онлайн
в мобильном банке

Откройте счет онлайн
в интернет-банке

Откройте счет без очереди
в отделении банка

Откройте счет, не выходя из дома

Заполните анкету на получение карты

Получите карту у курьера

Установите приложение и пополните карту

Откройте счет в приложении

Заполните анкету и получите карту

Выберите платежную систему

Дополнительные надбавки к ставке

Как повысить ставку на 1%?

В разделе программы лояльности в мобильном или интернет-банке нажмите «Повысить ставку», выберите срок и подтвердите:

На 1 месяц

300 бонусных рублей

На 3 месяца

900 бонусных рублей

Получайте повышенный доход по счету «Моя копилка» до 1% за счет покупки инвестиционных продуктов

Размеры надбавок к процентным ставкам по счету «Моя копилка» в зависимости от доли каждого приобретенного инвестиционного продукта:

Надбавка к базовой процентной ставке

Тип инвестиционных продуктов 1

Процент размещения денежных средств в инвестиционные продукты от общей суммы

\r\n

\r\n

\r\n

\r\n

\r\n

\r\n

\r\n

ИСЖ до 5 лет (не вкл.)

ДДУ срочные до 5 лет (не вкл.)

ДДУ срочные от 5 лет (вкл.)

ДДУ срочные от 5 лет (вкл.)

НСЖ — накопительное страхование жизни / ИСЖ — инвестиционное страхование жизни / ПИФ — паевой инвестиционный фонд / ИСП — инвестиционно-страховой продукт / ДДУ — договор доверительного управления

1 Возможны различные варианты и пропорции размещения средств в инвестиционные продукты. Предельное их количество, которое может быть учтено в целях подключения дополнительной надбавки к процентной ставке по счету «Моя копилка», указано в Сборнике ставок и условий (паспортов продуктов) по вкладам и счетам клиентов — физических лиц ПАО Банк «ФК Открытие»

\r\n\r\n 2 Возможны различные варианты и пропорции размещения средств в инвестиционные продукты. Предельное их количество, которое может быть учтено в целях подключения дополнительной надбавки к процентной ставке по счету «Моя копилка», указано в Сборнике ставок и условий (паспортов продуктов) по вкладам и счетам клиентов — физических лиц ПАО Банк «ФК Открытие»

—>\r\n»>]>» data-hydrate=»t» personalize=»false»>

Получайте повышенный доход по счету «Моя копилка» до 1% за счет бонусных рублей в рамках программы лояльности МАКС

Как повысить ставку на 1%?

В разделе программы лояльности в мобильном или интернет-банке нажмите «Повысить ставку», выберите срок и подтвердите:

На 1 месяц

300 бонусных рублей

На 3 месяца

900 бонусных рублей

Получайте повышенный доход по счету «Моя копилка» до 1% за счет покупки инвестиционных продуктов

Размеры надбавок к процентным ставкам по счету «Моя копилка» в зависимости от доли каждого приобретенного инвестиционного продукта:

Надбавка к базовой процентной ставке

Тип инвестиционных продуктов 1

Процент размещения денежных средств в инвестиционные продукты от общей суммы

ИСЖ до 5 лет (не вкл.)

ДДУ срочные до 5 лет (не вкл.)

ДДУ срочные от 5 лет (вкл.)

ДДУ срочные от 5 лет (вкл.)

НСЖ — накопительное страхование жизни / ИСЖ — инвестиционное страхование жизни / ПИФ — паевой инвестиционный фонд / ИСП — инвестиционно-страховой продукт / ДДУ — договор доверительного управления

1 Возможны различные варианты и пропорции размещения средств в инвестиционные продукты. Предельное их количество, которое может быть учтено в целях подключения дополнительной надбавки к процентной ставке по счету «Моя копилка», указано в Сборнике ставок и условий (паспортов продуктов) по вкладам и счетам клиентов — физических лиц ПАО Банк «ФК Открытие»

2 Возможны различные варианты и пропорции размещения средств в инвестиционные продукты. Предельное их количество, которое может быть учтено в целях подключения дополнительной надбавки к процентной ставке по счету «Моя копилка», указано в Сборнике ставок и условий (паспортов продуктов) по вкладам и счетам клиентов — физических лиц ПАО Банк «ФК Открытие»

Если у вас остались вопросы

Ставка 6,5%указана с учетом надбавки в размере 1,0% годовых в обмен на бонусные рубли, полученные Клиентом по программе лояльности Банка при использовании банковской карты с тарифом «Opencard». Надбавка подключается Клиентом самостоятельно в Интернет-банке / Мобильном банке «Открытие online». Полный перечень документов и условий оформления счета и надбавки указан на open.ru. Указанные условия не являются офертой или приглашением делать оферты.

По счету «Моя копилка» в рублях РФ с суммой остатка 10 000 рублей и выше предоставляются дополнительные надбавки к процентной ставке с учетом того, что совокупный размер всех одновременно подключенных надбавок при их сложении в течение каждого календарного месяца не может превышать 1 % годовых.

Например, при наличии в текущем периоде трех одновременно подключенных надбавок — (1) в размере 1% за бонусные рубли, (2) в размере 0,5% за приобретение инвестиционных продуктов на 500 тыс. руб. и (3) в размере 0,2% за статус Премиум — учет этих надбавок при расчете процентов на остаток в размере 1 млн. рублей будет осуществляться в следующем порядке:

Надбавка в размере 1,0% годовых в обмен на бонусные рубли6, полученные Клиентом по программе лояльности Банка при использовании банковской карты с тарифом «Opencard», с учетом соблюдения следующих условий:

1. Длительность и порядок исчисления срока, в течение которого действует надбавка, а также выраженная в бонусных рублях стоимость ее подключения определяются Сборником тарифов ПАО Банк «ФК Открытие» по банковским картам для физических лиц.

2. Вне зависимости от срока действия надбавки и стоимости ее подключения начисление процентов с учетом данной надбавки осуществляется на остаток денежных средств по счету «Моя копилка», не превышающий 400 000 рублей. При начислении процентов на часть фактического остатка денежных средств свыше 400 000 рублей надбавка не применяется.

3. Надбавка подключается Клиентом самостоятельно в Интернет-банке / Мобильном банке «Открытие online» путем выполнения соответствующей операции, предусматривающей списание необходимой суммы бонусных рублей со счета Клиента.

Источник

Вопросы и ответы по накопительным счетам

Перевод принят в обработку. Вы можете создать шаблон, настроить автоплатеж и посмотреть чек.

Перевод принят в обработку. Вы можете создать шаблон, настроить автоплатеж и посмотреть чек.

Рублевого накопительного счета с валютного счета или карты — 5 долларов или 5 евро. Ограничений на сумму пополнения рублевых счетов в рублях нет.

Предупреждение о минимальной сумме пополнения вы увидите при вводе суммы для перевода денег на накопительный счет.

Нет. Банк не берет комиссию независимо от способа и суммы пополнения.

В мобильном приложении на iOS

В мобильном приложении на Android

В интернет-банке

В новом окне браузера откроется документ в формате pdf с подробным описанием ставок и условий по накопительному счету. Его можно скачать или распечатать.

В контактном центре

В мобильном приложении

Из истории операций

Без проведения операции

В приложении на Android

Из истории операций

Без проведения операции

Есть два вида накопительных счетов — «Накопительный» и «Моя копилка». Любой счет можно пополнять без ограничений и в любой момент снимать с него деньги. Счета бесплатные, доступные для открытия от 0 рублей, но отличаются условиями начисления процентов и валютой.

«Накопительный» счет можно открыть только в рублях. Он больше подходит для долгосрочных накоплений — чем дольше деньги будут находиться на нем, тем выше будет доход. В первые 3 месяца будет действовать ставка 2% годовых, с 12 месяца — 6% годовых.

Счет «Моя копилка» можно открыть в рублях, долларах и евро. Проценты рассчитываются исходя из минимального остатка на счете: 4,5% годовых, если сумма минимального остатка больше 10 000 рублей, 0,1% — если меньше 10 000 рублей. Для счетов в долларах и евро проценты начисляются по ставке 0,01% годовых.

В мобильном приложении

Ставка может меняться, так как зависит от минимального ежемесячного остатка средств на счете.

В контактном центре

В мобильном приложении

Из истории операций

Новый шаблон создан и появится на экране «Мои деньги» в разделе «Мои шаблоны». С шаблоном вам не придется каждый раз вводить данные для пополнения накопительного счета. Чтобы пополнить счет, нажмите на шаблон → «Далее» → «Перевести».

Из истории операций

Новый шаблон появится на на экране «Мои продукты» в разделе «Шаблоны». С шаблоном вам не придется каждый раз вводить данные для пополнения накопительного счета. Чтобы пополнить счет, нажмите на шаблон → «Перевести».

В мобильном приложении на iOS

В мобильном приложении на Android

Чтобы скопировать данные из отдельных полей, нажимайте на иконку копирования справа. Нажмите «Отправить реквизиты», если хотите скопировать их целиком, сохранить или отправить на почту, в мессенджеры или соцсети.

Чтобы скопировать данные из отдельных полей, нажимайте на иконку копирования справа Чтобы скопировать все реквизиты нажмите «Скопировать всё».

В контактном центре

В мобильном приложении

В контактном центре

В мобильном приложении

Для того, чтобы снять деньги с накопительного счета в банкомате, переведите их на карту с соответствующей валюте. После этого вы сможете снять деньги без комиссии в банкоматах «Открытия» и партнеров в пределах лимита на снятие по вашей карте.

Размер процентной ставки зависит от срока хранения денег на счете — чем дольше деньги хранятся, тем выше будет процент. Проценты начисляются на сумму каждого пополнения и выплачиваются на счет раз в месяц.

Размер процентной ставки зависит от суммы минимального остатка на счете. Если на счете в первый день месяца нет денег, процентная ставка будет рассчитываться исходя из среднемесячного остатка. Проценты выплачиваются на счет раз в месяц.

В мобильном банке на iOS

В мобильном банке на Android

Чтобы скопировать данные из отдельных полей, нажимайте на иконку копирования справа. Нажмите «Отправить реквизиты», если хотите скопировать их целиком, сохранить или отправить на почту, в мессенджеры или соцсети.

Чтобы скопировать данные из отдельных полей, нажимайте на иконку копирования справа. Чтобы скопировать все реквизиты нажмите «Скопировать всё».

В контактном центре

В мобильном приложении

В контактном центре

Все накопительные счета до 1,4 миллионов рублей застрахованы в государственной системе страхования вкладов. Это значит, что мы вернем сумму, которая была накопительном счете, если с банком что-то произойдет.

При расчете учитывается общая сумма на счетах по всем продуктам — картам, вкладам, накопительным и расчетным счетам.

В мобильном приложении

В мобильном приложении на iOS

В мобильном приложении на Android

В интернет-банке нельзя отправить реквизиты, но их можно скопировать и вставить куда необходимо

В мобильном приложении на iOS

В мобильном приложении на Android

Операции можно фильтровать. Нажмите «Все операции», чтобы выбрать тип операций — «Все операции», «Расходы», «Пополнения».

Нажмите «За все время», чтобы выбрать период — «За все время», «За один день» или «Выбрать даты» для выбора конкретных дат. Чтобы выбрать даты, укажите начало периода, нажмите «Далее», укажите конец периода и нажмите «Показать».

В мобильном приложении на iOS

В мобильном приложении и на Android

Накопительный счет открыт и появится в списке ваших продуктов в мобильном и интернет-банке через несколько минут.

Накопительный счет появится в списке ваших продуктов в мобильном и интернет-банке через несколько минут после открытия.

По накопительному счету можно получить:

В мобильном приложении

Счет не будет отображаться в интернет-банке и приложении, но при этом доступен для операций, в том числе платежей и переводов. Найти счет и изменить настройки приватности можно на экране «Профиль» в разделе «Скрытые продукты».

Счет не будет отображаться в интернет-банке, но при этом будет доступен для операций, в том числе платежей и переводов. Найти счет и изменить настройки приватности можно в разделе «Скрытые продукты» в настройках профиля.

В мобильном приложении

Баланс счета будет скрыт на всех экранах в интернет-банке и приложении, в том числе при совершении платежей и переводов. Включить отображение баланса можно в разделе «Приватность» на экране счета или нажав на иконку глаза на экране «Мои деньги».

Баланс счета будет скрыт на всех экранах в интернет-банке, в том числе при совершении платежей и переводов. Включить отображение баланса можно, нажав на эту же иконку.

В мобильном приложении

В приложении на Android (версия 2.43 и выше) и iOS (версия 3.05 и выше)

В мобильном приложении

Источник

Моя копилка Банк Открытие

\u041f\u0410\u041e \u00ab\u0411\u0430\u043d\u043a \u00ab\u0424\u041a \u041e\u0442\u043a\u0440\u044b\u0442\u0438\u0435\u00bb \u2013 \u043a\u0440\u0443\u043f\u043d\u044b\u0439 \u043f\u043e \u0440\u0430\u0437\u043c\u0435\u0440\u0443 \u0430\u043a\u0442\u0438\u0432\u043e\u0432 \u0441\u0442\u043e\u043b\u0438\u0447\u043d\u044b\u0439 \u0431\u0430\u043d\u043a. \u041e\u0440\u0438\u0435\u043d\u0442\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043d \u043f\u0440\u0435\u0438\u043c\u0443\u0449\u0435\u0441\u0442\u0432\u0435\u043d\u043d\u043e \u043d\u0430 \u043a\u043e\u043c\u043f\u043b\u0435\u043a\u0441\u043d\u043e\u0435 \u043e\u0431\u0441\u043b\u0443\u0436\u0438\u0432\u0430\u043d\u0438\u0435 \u0438 \u043a\u0440\u0435\u0434\u0438\u0442\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u0435 \u043a\u0430\u043a \u043a\u043e\u0440\u043f\u043e\u0440\u0430\u0442\u0438\u0432\u043d\u044b\u0445, \u0442\u0430\u043a \u0438 \u0447\u0430\u0441\u0442\u043d\u044b\u0445 \u043a\u043b\u0438\u0435\u043d\u0442\u043e\u0432. \u041a\u0440\u043e\u043c\u0435 \u0442\u043e\u0433\u043e, \u0430\u043a\u0442\u0438\u0432\u043d\u043e \u0440\u0430\u0431\u043e\u0442\u0430\u0435\u0442 \u0432 \u0441\u0444\u0435\u0440\u0435 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u043e\u043d\u043d\u044b\u0445 \u0443\u0441\u043b\u0443\u0433 \u0438 \u043e\u043f\u0435\u0440\u0430\u0446\u0438\u0439 \u043d\u0430 \u0440\u044b\u043d\u043a\u0435 \u0434\u0440\u0430\u0433\u043e\u0446\u0435\u043d\u043d\u044b\u0445 \u043c\u0435\u0442\u0430\u043b\u043b\u043e\u0432. \u041e\u0441\u043d\u043e\u0432\u043d\u044b\u043c \u0438\u0441\u0442\u043e\u0447\u043d\u0438\u043a\u043e\u043c \u0444\u043e\u043d\u0434\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u044f \u044f\u0432\u043b\u044f\u044e\u0442\u0441\u044f \u0432\u043a\u043b\u0430\u0434\u044b \u043d\u0430\u0441\u0435\u043b\u0435\u043d\u0438\u044f. \u0421 29 \u0430\u0432\u0433\u0443\u0441\u0442\u0430 2017 \u0433\u043e\u0434\u0430 \u043e\u0441\u043d\u043e\u0432\u043d\u044b\u043c \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u043e\u0440\u043e\u043c \u043a\u0440\u0435\u0434\u0438\u0442\u043d\u043e\u0439 \u043e\u0440\u0433\u0430\u043d\u0438\u0437\u0430\u0446\u0438\u0438 \u0432\u044b\u0441\u0442\u0443\u043f\u0430\u0435\u0442 \u0411\u0430\u043d\u043a \u0420\u043e\u0441\u0441\u0438\u0438. \u0421 2019 \u0433\u043e\u0434\u0430 \u0431\u0430\u043d\u043a \u0440\u0430\u0431\u043e\u0442\u0430\u0435\u0442 \u043d\u0430 \u0440\u044b\u043d\u043a\u0435 \u043f\u043e\u0434 \u0431\u0440\u0435\u043d\u0434\u043e\u043c \u00ab\u041e\u0442\u043a\u0440\u044b\u0442\u0438\u0435\u00bb.

\u041a\u0440\u0435\u0434\u0438\u0442\u043d\u0430\u044f \u043e\u0440\u0433\u0430\u043d\u0438\u0437\u0430\u0446\u0438\u044f \u0431\u044b\u043b\u0430 \u0437\u0430\u0440\u0435\u0433\u0438\u0441\u0442\u0440\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043d\u0430 \u0432 \u0434\u0435\u043a\u0430\u0431\u0440\u0435 1992 \u0433\u043e\u0434\u0430 \u043a\u0430\u043a \u0430\u043a\u0446\u0438\u043e\u043d\u0435\u0440\u043d\u044b\u0439 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u043e\u043d\u043d\u043e-\u043a\u043e\u043c\u043c\u0435\u0440\u0447\u0435\u0441\u043a\u0438\u0439 \u0431\u0430\u043d\u043a \u00ab\u0422\u0418\u041f\u041a\u041e \u0412\u0435\u043d\u0447\u0443\u0440 \u0411\u0430\u043d\u043a\u00bb. \u041f\u043e \u0440\u0435\u0448\u0435\u043d\u0438\u044e \u0441\u043e\u0431\u0440\u0430\u043d\u0438\u044f \u0430\u043a\u0446\u0438\u043e\u043d\u0435\u0440\u043e\u0432 \u0432 1994 \u0433\u043e\u0434\u0443 \u0431\u0430\u043d\u043a \u0431\u044b\u043b \u043f\u0435\u0440\u0435\u0438\u043c\u0435\u043d\u043e\u0432\u0430\u043d \u0432 \u0430\u043a\u0446\u0438\u043e\u043d\u0435\u0440\u043d\u044b\u0439 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u043e\u043d\u043d\u043e-\u043a\u043e\u043c\u043c\u0435\u0440\u0447\u0435\u0441\u043a\u0438\u0439 \u0431\u0430\u043d\u043a \u00ab\u041d\u043e\u0432\u0430\u044f \u041c\u043e\u0441\u043a\u0432\u0430\u00bb.\u00a0

\u041d\u0430\u0447\u0430\u043b\u043e \u0430\u043a\u0442\u0438\u0432\u043d\u043e\u0433\u043e \u0440\u0430\u0437\u0432\u0438\u0442\u0438\u044f \u0438 \u0440\u043e\u0441\u0442\u0430 \u0431\u0430\u043d\u043a\u0430 \u043f\u0440\u0438\u0448\u043b\u043e\u0441\u044c \u043d\u0430 \u0432\u0442\u043e\u0440\u0443\u044e \u043f\u043e\u043b\u043e\u0432\u0438\u043d\u0443 1998 \u0433\u043e\u0434\u0430, \u043a\u043e\u0433\u0434\u0430 \u0435\u0433\u043e \u0430\u043a\u0446\u0438\u043e\u043d\u0435\u0440 \u0438 \u043f\u0440\u0435\u0437\u0438\u0434\u0435\u043d\u0442 \u0418\u0433\u043e\u0440\u044c \u0424\u0438\u043d\u043e\u0433\u0435\u043d\u043e\u0432 \u0437\u0430\u043d\u044f\u043b \u0434\u043e\u043b\u0436\u043d\u043e\u0441\u0442\u044c \u0437\u0430\u043c\u0435\u0441\u0442\u0438\u0442\u0435\u043b\u044f \u0433\u0435\u043d\u0435\u0440\u0430\u043b\u044c\u043d\u043e\u0433\u043e \u0434\u0438\u0440\u0435\u043a\u0442\u043e\u0440\u0430 \u0413\u041a \u00ab\u0420\u043e\u0441\u0432\u043e\u043e\u0440\u0443\u0436\u0435\u043d\u0438\u0435\u00bb. \u0422\u043e\u0433\u0434\u0430 \u043d\u0430 \u043e\u0431\u0441\u043b\u0443\u0436\u0438\u0432\u0430\u043d\u0438\u0435 \u0432 \u0431\u0430\u043d\u043a \u043f\u0435\u0440\u0435\u0448\u043b\u0438 \u0446\u0435\u043b\u044b\u0439 \u0440\u044f\u0434 \u043f\u0440\u0435\u0434\u043f\u0440\u0438\u044f\u0442\u0438\u0439 \u0432\u043e\u0435\u043d\u043d\u043e-\u043f\u0440\u043e\u043c\u044b\u0448\u043b\u0435\u043d\u043d\u043e\u0433\u043e \u043a\u043e\u043c\u043f\u043b\u0435\u043a\u0441\u0430.\u00a0

\u0412 \u043c\u0430\u0435 2006 \u0433\u043e\u0434\u0430 \u043a\u043e\u043d\u0442\u0440\u043e\u043b\u044c\u043d\u044b\u0439 \u043f\u0430\u043a\u0435\u0442 \u0430\u043a\u0446\u0438\u0439 \u0431\u0430\u043d\u043a\u0430 \u043a\u043e\u043d\u0441\u043e\u043b\u0438\u0434\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043b\u0430 \u0433\u0440\u0443\u043f\u043f\u0430 \u00ab\u0418\u0421\u0422\u00bb (\u0441\u043e\u0432\u043b\u0430\u0434\u0435\u043b\u0435\u0446 \u2013 \u0410\u043b\u0435\u043a\u0441\u0430\u043d\u0434\u0440 \u041d\u0435\u0441\u0438\u0441). \u0412 2007 \u0433\u043e\u0434\u0443 \u043a \u0430\u043a\u0446\u0438\u043e\u043d\u0435\u0440\u0430\u043c \u043f\u0440\u0438\u0441\u043e\u0435\u0434\u0438\u043d\u0438\u043b\u0430\u0441\u044c Russia Finance Corporation B. V. \u0438\u0437 \u0433\u0440\u0443\u043f\u043f\u044b PPF, \u0443\u0436\u0435 \u0432\u043b\u0430\u0434\u0435\u0432\u0448\u0435\u0439 \u0432 \u0420\u043e\u0441\u0441\u0438\u0438 \u0425\u043e\u0443\u043c \u041a\u0440\u0435\u0434\u0438\u0442 \u0411\u0430\u043d\u043a\u043e\u043c, \u0430 \u0431\u0430\u043d\u043a \u0431\u044b\u043b \u043f\u0435\u0440\u0435\u0438\u043c\u0435\u043d\u043e\u0432\u0430\u043d \u0432 \u0417\u0410\u041e \u00ab\u041d\u043e\u043c\u043e\u0441-\u0411\u0430\u043d\u043a\u00bb.

\u0412 \u0430\u0432\u0433\u0443\u0441\u0442\u0435 2012 \u0433\u043e\u0434\u0430 PPF Group \u041f\u0435\u0442\u0440\u0430 \u041a\u0435\u043b\u043b\u043d\u0435\u0440\u0430 \u043f\u043e\u043b\u043d\u043e\u0441\u0442\u044c\u044e \u0432\u044b\u0448\u043b\u0430 \u0438\u0437 \u043a\u0430\u043f\u0438\u0442\u0430\u043b\u0430 \u041d\u043e\u043c\u043e\u0441-\u0411\u0430\u043d\u043a\u0430. \u0411\u043e\u043b\u044c\u0448\u0443\u044e \u0447\u0430\u0441\u0442\u044c (26,5%) \u0430\u043a\u0446\u0438\u0439, \u043f\u0440\u0438\u043d\u0430\u0434\u043b\u0435\u0436\u0430\u0432\u0448\u0438\u0445 PPF Group, \u043f\u0440\u0438\u043e\u0431\u0440\u0435\u043b\u0430 \u0444\u0438\u043d\u0430\u043d\u0441\u043e\u0432\u0430\u044f \u043a\u043e\u0440\u043f\u043e\u0440\u0430\u0446\u0438\u044f \u00ab\u041e\u0442\u043a\u0440\u044b\u0442\u0438\u0435\u00bb*. \u0414\u0430\u043d\u043d\u0430\u044f \u0441\u0434\u0435\u043b\u043a\u0430 \u0441\u0442\u043e\u0438\u043c\u043e\u0441\u0442\u044c\u044e \u043f\u043e\u0440\u044f\u0434\u043a\u0430 15 \u043c\u043b\u0440\u0434 \u0440\u0443\u0431\u043b\u0435\u0439 \u0441\u0442\u0430\u043b\u0430 \u043f\u0435\u0440\u0432\u044b\u043c \u044d\u0442\u0430\u043f\u043e\u043c \u043f\u0440\u043e\u0435\u043a\u0442\u0430 \u043f\u043e \u043e\u0431\u044a\u0435\u0434\u0438\u043d\u0435\u043d\u0438\u044e \u041d\u043e\u043c\u043e\u0441-\u0411\u0430\u043d\u043a\u0430 \u0438 \u0431\u0430\u043d\u043a\u043e\u0432\u0441\u043a\u043e\u0433\u043e \u0431\u0438\u0437\u043d\u0435\u0441\u0430 \u0424\u041a \u00ab\u041e\u0442\u043a\u0440\u044b\u0442\u0438\u0435\u00bb. \u0412 2013 \u0433\u043e\u0434\u0443 \u0424\u041a \u00ab\u041e\u0442\u043a\u0440\u044b\u0442\u0438\u0435\u00bb \u043a\u043e\u043d\u0441\u043e\u043b\u0438\u0434\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043b\u0430 51% \u0433\u043e\u043b\u043e\u0441\u0443\u044e\u0449\u0438\u0445 \u0430\u043a\u0446\u0438\u0439 \u041d\u043e\u043c\u043e\u0441-\u0411\u0430\u043d\u043a\u0430. \u0414\u043e\u043b\u044f \u0432 13,2% \u043d\u043e\u043c\u0438\u043d\u0430\u043b\u044c\u043d\u043e (\u0430\u043a\u0446\u0438\u0438 \u0431\u044b\u043b\u0438 \u0434\u0435\u043f\u043e\u043d\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043d\u044b \u0432 \u043f\u0440\u043e\u0433\u0440\u0430\u043c\u043c\u0443 \u0434\u0435\u043f\u043e\u0437\u0438\u0442\u0430\u0440\u043d\u044b\u0445 \u0440\u0430\u0441\u043f\u0438\u0441\u043e\u043a \u2013 \u0413\u0414\u0420, \u043e\u0431\u0440\u0430\u0449\u0430\u044e\u0449\u0438\u0445\u0441\u044f \u043d\u0430 \u041b\u043e\u043d\u0434\u043e\u043d\u0441\u043a\u043e\u0439 \u0444\u043e\u043d\u0434\u043e\u0432\u043e\u0439 \u0431\u0438\u0440\u0436\u0435) \u043f\u0440\u0438\u043d\u0430\u0434\u043b\u0435\u0436\u0430\u043b\u0430 Deutsche Bank Aktiengesellschaft; \u0435\u0449\u0435 \u043e\u043a\u043e\u043b\u043e 11,9% \u043a\u043e\u043d\u0442\u0440\u043e\u043b\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043b\u0430 \u0433\u0440\u0443\u043f\u043f\u0430 \u043a\u043e\u043c\u043f\u0430\u043d\u0438\u0439 \u00ab\u0418\u0421\u0422\u00bb (\u0447\u0435\u0440\u0435\u0437 \u0440\u044f\u0434 \u043a\u0438\u043f\u0440\u0441\u043a\u0438\u0445 \u0444\u0438\u0440\u043c, \u043a\u043b\u044e\u0447\u0435\u0432\u044b\u043c\u0438 \u0431\u0435\u043d\u0435\u0444\u0438\u0446\u0438\u0430\u0440\u0430\u043c\u0438 \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u0445 \u0432\u044b\u0441\u0442\u0443\u043f\u0430\u043b\u0438 \u0410\u043b\u0435\u043a\u0441\u0435\u0439 \u0413\u0443\u0434\u0430\u0439\u0442\u0438\u0441, \u041d\u0438\u043a\u043e\u043b\u0430\u0439 \u0414\u043e\u0431\u0440\u0438\u043d\u043e\u0432, \u0410\u043b\u0435\u043a\u0441\u0430\u043d\u0434\u0440 \u041d\u0435\u0441\u0438\u0441, \u0414\u043c\u0438\u0442\u0440\u0438\u0439 \u0421\u043e\u043a\u043e\u043b\u043e\u0432, \u0418\u0433\u043e\u0440\u044c \u0424\u0438\u043d\u043e\u0433\u0435\u043d\u043e\u0432). \u041d\u0435\u0431\u043e\u043b\u044c\u0448\u0430\u044f \u0447\u0430\u0441\u0442\u044c \u0431\u0443\u043c\u0430\u0433 \u041d\u043e\u043c\u043e\u0441\u0430-\u0411\u0430\u043d\u043a\u0430 \u043d\u0430\u0445\u043e\u0434\u0438\u043b\u0430\u0441\u044c \u0432 \u043f\u0435\u0440\u0435\u043a\u0440\u0435\u0441\u0442\u043d\u043e\u043c \u0432\u043b\u0430\u0434\u0435\u043d\u0438\u0438; 18,6% \u0430\u043a\u0446\u0438\u0439 \u043e\u0431\u0440\u0430\u0449\u0430\u043b\u0438\u0441\u044c \u043d\u0430 \u041c\u043e\u0441\u043a\u043e\u0432\u0441\u043a\u043e\u0439 \u0431\u0438\u0440\u0436\u0435.

\u0412 \u0444\u0435\u0432\u0440\u0430\u043b\u0435 2013 \u0433\u043e\u0434\u0430 \u043e\u0440\u0433\u0430\u043d\u0438\u0437\u0430\u0446\u0438\u043e\u043d\u043d\u043e-\u043f\u0440\u0430\u0432\u043e\u0432\u0430\u044f \u0444\u043e\u0440\u043c\u0430 \u0431\u0430\u043d\u043a\u0430 \u0431\u044b\u043b\u0430 \u0438\u0437\u043c\u0435\u043d\u0435\u043d\u0430 \u043d\u0430 \u041e\u0410\u041e, \u0430 \u0432 \u0438\u044e\u043b\u0435 \u0442\u043e\u0433\u043e \u0436\u0435 \u0433\u043e\u0434\u0430 \u0431\u044b\u043b \u0437\u0430\u0432\u0435\u0440\u0448\u0435\u043d \u043f\u0440\u043e\u0446\u0435\u0441\u0441 \u043f\u0440\u0438\u0441\u043e\u0435\u0434\u0438\u043d\u0435\u043d\u0438\u044f \u043a \u0431\u0430\u043d\u043a\u0443 \u0434\u0432\u0443\u0445 \u0440\u0435\u0433\u0438\u043e\u043d\u0430\u043b\u044c\u043d\u044b\u0445 \u00ab\u0434\u043e\u0447\u0435\u043a\u00bb \u2013 \u041d\u043e\u043c\u043e\u0441-\u0420\u0435\u0433\u0438\u043e\u0431\u0430\u043d\u043a\u0430 \u0438 \u041d\u043e\u043c\u043e\u0441-\u0411\u0430\u043d\u043a\u0430 \u2013 \u0421\u0438\u0431\u0438\u0440\u044c.

\u0412 \u0430\u043f\u0440\u0435\u043b\u0435 2014 \u0433\u043e\u0434\u0430 \u0424\u041a \u00ab\u041e\u0442\u043a\u0440\u044b\u0442\u0438\u0435\u00bb \u0434\u043e\u0432\u0435\u043b\u0430 \u0441\u0432\u043e\u044e \u0434\u043e\u043b\u044e \u0432 \u041d\u043e\u043c\u043e\u0441-\u0411\u0430\u043d\u043a\u0435 \u0434\u043e 74,9%. \u041e\u0441\u0442\u0430\u043b\u044c\u043d\u044b\u0435 \u0430\u043a\u0446\u0438\u0438, \u0432 \u0442\u043e\u043c \u0447\u0438\u0441\u043b\u0435 \u0432\u044b\u043f\u0443\u0449\u0435\u043d\u043d\u044b\u0435 \u0432 \u0440\u0430\u043c\u043a\u0430\u0445 \u0434\u043e\u043f\u043e\u043b\u043d\u0438\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u043e\u0439 \u044d\u043c\u0438\u0441\u0441\u0438\u0438 (\u0437\u0430 \u0438\u0441\u043a\u043b\u044e\u0447\u0435\u043d\u0438\u0435\u043c \u0431\u0443\u043c\u0430\u0433, \u043f\u0440\u0438\u043e\u0431\u0440\u0435\u0442\u0435\u043d\u043d\u044b\u0445 \u0424\u041a \u00ab\u041e\u0442\u043a\u0440\u044b\u0442\u0438\u0435\u00bb), \u043e\u0441\u0442\u0430\u043b\u0438\u0441\u044c \u0432 \u0441\u0432\u043e\u0431\u043e\u0434\u043d\u043e\u043c \u043e\u0431\u0440\u0430\u0449\u0435\u043d\u0438\u0438. \u0421\u043e\u043e\u0431\u0449\u0430\u043b\u043e\u0441\u044c, \u0447\u0442\u043e \u0424\u041a \u00ab\u041e\u0442\u043a\u0440\u044b\u0442\u0438\u0435\u00bb \u0431\u044b\u043b\u0430 \u043d\u0430\u043c\u0435\u0440\u0435\u043d\u0430 \u0434\u043e\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438 \u0441\u0432\u043e\u044e \u0434\u043e\u043b\u044e \u0432 \u041d\u043e\u043c\u043e\u0441-\u0411\u0430\u043d\u043a\u0435 \u0434\u043e 100%, \u0432 \u0431\u0443\u0434\u0443\u0449\u0435\u043c \u043f\u043b\u0430\u043d\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043b\u043e\u0441\u044c \u043e\u0431\u044a\u0435\u0434\u0438\u043d\u0435\u043d\u0438\u0435 \u041d\u043e\u043c\u043e\u0441-\u0411\u0430\u043d\u043a\u0430 \u0438 \u0431\u0430\u043d\u043a\u043e\u0432\u0441\u043a\u043e\u0433\u043e \u0431\u0438\u0437\u043d\u0435\u0441\u0430 \u0424\u041a \u00ab\u041e\u0442\u043a\u0440\u044b\u0442\u0438\u0435\u00bb. \u0412 \u0430\u0432\u0433\u0443\u0441\u0442\u0435 2014 \u0433\u043e\u0434\u0430 \u041d\u043e\u043c\u043e\u0441-\u0411\u0430\u043d\u043a \u0431\u044b\u043b \u043f\u0435\u0440\u0435\u0438\u043c\u0435\u043d\u043e\u0432\u0430\u043d \u0432 \u041e\u0410\u041e \u00ab\u0411\u0430\u043d\u043a \u00ab\u0424\u0438\u043d\u0430\u043d\u0441\u043e\u0432\u0430\u044f \u041a\u043e\u0440\u043f\u043e\u0440\u0430\u0446\u0438\u044f \u041e\u0442\u043a\u0440\u044b\u0442\u0438\u0435\u00bb. \u041e\u0441\u0435\u043d\u044c\u044e 2014 \u0433\u043e\u0434\u0430 \u043f\u0440\u043e\u0438\u0437\u043e\u0448\u043b\u0430 \u0441\u043c\u0435\u043d\u0430 \u043e\u0440\u0433\u0430\u043d\u0438\u0437\u0430\u0446\u0438\u043e\u043d\u043d\u043e-\u043f\u0440\u0430\u0432\u043e\u0432\u043e\u0439 \u0444\u043e\u0440\u043c\u044b \u043d\u0430 \u043f\u0443\u0431\u043b\u0438\u0447\u043d\u043e\u0435 \u0430\u043a\u0446\u0438\u043e\u043d\u0435\u0440\u043d\u043e\u0435 \u043e\u0431\u0449\u0435\u0441\u0442\u0432\u043e \u0432 \u0441\u043e\u043e\u0442\u0432\u0435\u0442\u0441\u0442\u0432\u0438\u0438 \u0441 \u0437\u0430\u043a\u043e\u043d\u043e\u0434\u0430\u0442\u0435\u043b\u044c\u0441\u0442\u0432\u043e\u043c.

22 \u0434\u0435\u043a\u0430\u0431\u0440\u044f 2014 \u0433\u043e\u0434\u0430 \u0411\u0430\u043d\u043a \u0420\u043e\u0441\u0441\u0438\u0438 \u043f\u0440\u0438\u043d\u044f\u043b \u0440\u0435\u0448\u0435\u043d\u0438\u0435 \u043e \u0441\u0430\u043d\u0430\u0446\u0438\u0438 \u041d\u0411 \u00ab\u0422\u0440\u0430\u0441\u0442\u00bb, \u0437\u0430\u043d\u0438\u043c\u0430\u0432\u0448\u0435\u0433\u043e 28-\u0435 \u043c\u0435\u0441\u0442\u043e \u043f\u043e \u0440\u0430\u0437\u043c\u0435\u0440\u0443 \u0430\u043a\u0442\u0438\u0432\u043e\u0432. \u0421\u0430\u043d\u0430\u0442\u043e\u0440\u043e\u043c \u0431\u044b\u043b \u043d\u0430\u0437\u043d\u0430\u0447\u0435\u043d \u0431\u0430\u043d\u043a \u00ab\u0424\u0438\u043d\u0430\u043d\u0441\u043e\u0432\u0430\u044f \u041a\u043e\u0440\u043f\u043e\u0440\u0430\u0446\u0438\u044f \u041e\u0442\u043a\u0440\u044b\u0442\u0438\u0435\u00bb. \u0426\u0411 \u043f\u0440\u0438\u043d\u044f\u043b \u0440\u0435\u0448\u0435\u043d\u0438\u0435 \u0441\u0430\u043d\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u0442\u044c \u0431\u0430\u043d\u043a \u00ab\u0422\u0440\u0430\u0441\u0442\u00bb \u0441 \u0443\u0447\u0430\u0441\u0442\u0438\u0435\u043c \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u043e\u0440\u0430, \u0438\u0441\u0445\u043e\u0434\u044f \u0438\u0437 \u043e\u0446\u0435\u043d\u043a\u0438 \u0410\u0433\u0435\u043d\u0442\u0441\u0442\u0432\u043e\u043c \u043f\u043e \u0441\u0442\u0440\u0430\u0445\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u044e \u0432\u043a\u043b\u0430\u0434\u043e\u0432 \u043e\u0431\u044a\u0435\u043c\u0430 \u043d\u0435\u0434\u043e\u0441\u0442\u0430\u0447\u0438 \u043a\u0430\u043f\u0438\u0442\u0430\u043b\u0430 \u043d\u0430 \u0441\u0443\u043c\u043c\u0443 67,8 \u043c\u043b\u0440\u0434 \u0440\u0443\u0431\u043b\u0435\u0439. \u0412\u0441\u044f \u043f\u0440\u043e\u0446\u0435\u0434\u0443\u0440\u0430 \u0441\u0430\u043d\u0430\u0446\u0438\u0438 \u0431\u044b\u043b\u0430 \u043e\u0446\u0435\u043d\u0435\u043d\u0430 \u0432 127 \u043c\u043b\u0440\u0434 \u0440\u0443\u0431\u043b\u0435\u0439, \u0438\u0437 \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u0445 99 \u043c\u043b\u0440\u0434 \u0440\u0435\u0433\u0443\u043b\u044f\u0442\u043e\u0440 \u0434\u043e\u043b\u0436\u0435\u043d \u0431\u044b\u043b \u043f\u0440\u0435\u0434\u043e\u0441\u0442\u0430\u0432\u0438\u0442\u044c \u0432 \u0432\u0438\u0434\u0435 \u043a\u0440\u0435\u0434\u0438\u0442\u0430 \u0410\u0421\u0412 \u0434\u043b\u044f \u0444\u0438\u043d\u0430\u043d\u0441\u043e\u0432\u043e\u0439 \u043f\u043e\u043c\u043e\u0449\u0438 \u00ab\u0422\u0440\u0430\u0441\u0442\u0443\u00bb, \u0430 \u0434\u043e\u043f\u043e\u043b\u043d\u0438\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u044b\u0439 \u043a\u0440\u0435\u0434\u0438\u0442 \u043d\u0430 28 \u043c\u043b\u0440\u0434 \u043f\u043e\u043b\u0443\u0447\u0438\u043b \u0431\u0430\u043d\u043a-\u0441\u0430\u043d\u0430\u0442\u043e\u0440 \u043d\u0430 \u043f\u043e\u043a\u0440\u044b\u0442\u0438\u0435 \u0434\u0438\u0441\u0431\u0430\u043b\u0430\u043d\u0441\u0430 \u043c\u0435\u0436\u0434\u0443 \u0441\u043f\u0440\u0430\u0432\u0435\u0434\u043b\u0438\u0432\u043e\u0439 \u0441\u0442\u043e\u0438\u043c\u043e\u0441\u0442\u044c\u044e \u0430\u043a\u0442\u0438\u0432\u043e\u0432 \u0438 \u043e\u0431\u044f\u0437\u0430\u0442\u0435\u043b\u044c\u0441\u0442\u0432\u0430\u043c\u0438 \u0431\u0430\u043d\u043a\u0430. \u0421\u043e\u0433\u043b\u0430\u0441\u043d\u043e \u043f\u043b\u0430\u043d\u0443 \u0444\u0438\u043d\u0430\u043d\u0441\u043e\u0432\u043e\u0433\u043e \u043e\u0437\u0434\u043e\u0440\u043e\u0432\u043b\u0435\u043d\u0438\u044f, \u00ab\u0424\u041a \u041e\u0442\u043a\u0440\u044b\u0442\u0438\u0435\u00bb \u0434\u043e\u043b\u0436\u0435\u043d \u0431\u044b\u043b \u0437\u0430\u0432\u0435\u0440\u0448\u0438\u0442\u044c \u043f\u0440\u0438\u0441\u043e\u0435\u0434\u0438\u043d\u0435\u043d\u0438\u0435 \u00ab\u0422\u0440\u0430\u0441\u0442\u0430\u00bb \u0434\u043e \u043a\u043e\u043d\u0446\u0430 2020 \u0433\u043e\u0434\u0430.
\u0412 \u0438\u044e\u043d\u0435 2015 \u0433\u043e\u0434\u0430 \u0431\u0430\u043d\u043a\u043e\u043c \u00ab\u0424\u041a \u041e\u0442\u043a\u0440\u044b\u0442\u0438\u0435\u00bb \u0431\u044b\u043b\u0430 \u0437\u0430\u0432\u0435\u0440\u0448\u0435\u043d\u0430 \u043f\u0440\u043e\u0446\u0435\u0434\u0443\u0440\u0430 \u043f\u0440\u0438\u0441\u043e\u0435\u0434\u0438\u043d\u0435\u043d\u0438\u044f \u0431\u0430\u043d\u043a\u0430 \u00ab\u041f\u0435\u0442\u0440\u043e\u043a\u043e\u043c\u043c\u0435\u0440\u0446\u00bb, \u043a\u0443\u043f\u043b\u0435\u043d\u043d\u043e\u0433\u043e \u0443 \u0433\u0440\u0443\u043f\u043f\u044b \u00ab\u0418\u0424\u0414 \u00ab\u041a\u0430\u043f\u0438\u0442\u0430\u043b\u042a\u00bb.

\u0412 \u0430\u043f\u0440\u0435\u043b\u0435 2016 \u0433\u043e\u0434\u0430 \u0431\u0430\u043d\u043a \u0424\u041a \u00ab\u041e\u0442\u043a\u0440\u044b\u0442\u0438\u0435\u00bb \u043f\u0440\u0438\u043e\u0431\u0440\u0435\u043b \u0420\u043e\u043a\u0435\u0442\u0431\u0430\u043d\u043a \u2013 \u043e\u0434\u0438\u043d \u0438\u0437 \u043f\u0435\u0440\u0432\u044b\u0445 \u0432\u0438\u0440\u0442\u0443\u0430\u043b\u044c\u043d\u044b\u0445 \u0431\u0430\u043d\u043a\u043e\u0432 \u043d\u0430 \u0442\u0435\u0440\u0440\u0438\u0442\u043e\u0440\u0438\u0438 \u0420\u043e\u0441\u0441\u0438\u0438, \u043f\u0440\u043e\u0434\u0432\u0438\u0433\u0430\u044e\u0449\u0438\u0439 \u0431\u0430\u043d\u043a\u043e\u0432\u0441\u043a\u0438\u0435 \u0443\u0441\u043b\u0443\u0433\u0438, \u043e\u043f\u0438\u0440\u0430\u044f\u0441\u044c \u043d\u0430 \u044e\u0440\u0438\u0434\u0438\u0447\u0435\u0441\u043a\u0443\u044e \u0438 \u043f\u0440\u043e\u0446\u0435\u0441\u0441\u0438\u043d\u0433\u043e\u0432\u0443\u044e \u043f\u043e\u0434\u0434\u0435\u0440\u0436\u043a\u0443 \u00ab\u041e\u0442\u043a\u0440\u044b\u0442\u0438\u044f\u00bb. \u0412 \u0441\u043e\u0441\u0442\u0430\u0432 \u0433\u0440\u0443\u043f\u043f\u044b \u0432\u0445\u043e\u0434\u0438\u043b \u0442\u0430\u043a\u0436\u0435 \u0430\u043d\u0430\u043b\u043e\u0433\u0438\u0447\u043d\u044b\u0439 \u043f\u0440\u043e\u0435\u043a\u0442 \u043f\u043e\u0434 \u043d\u0430\u0437\u0432\u0430\u043d\u0438\u0435\u043c \u00ab\u0422\u043e\u0447\u043a\u0430\u00bb, \u0434\u0435\u044f\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u043e\u0441\u0442\u044c \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u043e\u0433\u043e \u0431\u044b\u043b\u0430 \u0441\u043a\u043e\u043d\u0446\u0435\u043d\u0442\u0440\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043d\u0430 \u043d\u0430 \u043f\u0440\u0435\u0434\u043e\u0441\u0442\u0430\u0432\u043b\u0435\u043d\u0438\u0438 \u0431\u0430\u043d\u043a\u043e\u0432\u0441\u043a\u0438\u0445 \u0443\u0441\u043b\u0443\u0433 \u044e\u0440\u0438\u0434\u0438\u0447\u0435\u0441\u043a\u0438\u043c \u043b\u0438\u0446\u0430\u043c \u043f\u043e\u0441\u0440\u0435\u0434\u0441\u0442\u0432\u043e\u043c \u0438\u043d\u0442\u0435\u0440\u043d\u0435\u0442-\u0442\u0435\u0445\u043d\u043e\u043b\u043e\u0433\u0438\u0439.

\u0412 \u0434\u0435\u043a\u0430\u0431\u0440\u0435 2016 \u0433\u043e\u0434\u0430 \u0432 \u0440\u044f\u0434\u0435 \u0421\u041c\u0418 \u043f\u043e\u044f\u0432\u0438\u043b\u0430\u0441\u044c \u0438\u043d\u0444\u043e\u0440\u043c\u0430\u0446\u0438\u044f \u043e \u0432\u043e\u0437\u043c\u043e\u0436\u043d\u043e\u0439 \u0441\u0434\u0435\u043b\u043a\u0435 \u043f\u043e \u043e\u0431\u044a\u0435\u0434\u0438\u043d\u0435\u043d\u0438\u044e \u0424\u041a \u00ab\u041e\u0442\u043a\u0440\u044b\u0442\u0438\u0435\u00bb \u0438 \u0441\u0442\u0440\u0430\u0445\u043e\u0432\u043e\u0439 \u043a\u043e\u043c\u043f\u0430\u043d\u0438\u0438 \u00ab\u0420\u043e\u0441\u0433\u043e\u0441\u0441\u0442\u0440\u0430\u0445\u00bb, \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u043e\u0435 \u043f\u043e\u0437\u0432\u043e\u043b\u0438\u043b\u043e \u0431\u044b \u0443\u0447\u0430\u0441\u0442\u043d\u0438\u043a\u0430\u043c \u0441\u0434\u0435\u043b\u043a\u0438 \u0441\u043e\u0437\u0434\u0430\u0442\u044c \u043a\u0440\u0443\u043f\u043d\u0435\u0439\u0448\u0443\u044e \u0447\u0430\u0441\u0442\u043d\u0443\u044e \u0444\u0438\u043d\u0430\u043d\u0441\u043e\u0432\u0443\u044e \u0433\u0440\u0443\u043f\u043f\u0443 \u043d\u0430 \u0442\u0435\u0440\u0440\u0438\u0442\u043e\u0440\u0438\u0438 \u0420\u0424. \u0412 \u0440\u0430\u043c\u043a\u0430\u0445 \u0441\u0434\u0435\u043b\u043a\u0438 \u043f\u043b\u0430\u043d\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043b\u043e\u0441\u044c, \u0447\u0442\u043e \u0432\u043b\u0430\u0434\u0435\u043b\u0435\u0446 \u0445\u043e\u043b\u0434\u0438\u043d\u0433\u0430 \u00ab\u0420\u043e\u0441\u0433\u043e\u0441\u0441\u0442\u0440\u0430\u0445\u00bb \u0414\u0430\u043d\u0438\u043b \u0425\u0430\u0447\u0430\u0442\u0443\u0440\u043e\u0432 \u043f\u043e\u043b\u0443\u0447\u0438\u0442 \u043c\u0438\u043d\u043e\u0440\u0438\u0442\u0430\u0440\u043d\u0443\u044e \u0434\u043e\u043b\u044e \u0430\u043a\u0446\u0438\u0439 \u0432 \u00ab\u041e\u0442\u043a\u0440\u044b\u0442\u0438\u0435 \u0425\u043e\u043b\u0434\u0438\u043d\u0433\u0435\u00bb, \u0430 \u043a\u043e\u043d\u0442\u0440\u043e\u043b\u044c \u043d\u0430\u0434 \u0431\u0430\u043d\u043a\u043e\u0432\u0441\u043a\u0438\u043c (\u0420\u0413\u0421 \u0411\u0430\u043d\u043a) \u0438 \u0441\u0442\u0440\u0430\u0445\u043e\u0432\u044b\u043c \u0431\u0438\u0437\u043d\u0435\u0441\u043e\u043c \u00ab\u0420\u043e\u0441\u0433\u043e\u0441\u0441\u0442\u0440\u0430\u0445\u0430\u00bb \u043f\u0435\u0440\u0435\u0439\u0434\u0435\u0442 \u043a \u00ab\u041e\u0442\u043a\u0440\u044b\u0442\u0438\u044e\u00bb. \u041f\u043e \u0441\u043e\u043e\u0431\u0449\u0435\u043d\u0438\u044f\u043c \u0421\u041c\u0418, \u0441\u0434\u0435\u043b\u043a\u0443 \u043f\u043b\u0430\u043d\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043b\u0438 \u0437\u0430\u043a\u0440\u044b\u0442\u044c \u0432 2017 \u0433\u043e\u0434\u0443. \u041e\u0434\u043d\u0430\u043a\u043e \u044d\u0442\u0438\u043c \u043f\u043b\u0430\u043d\u0430\u043c \u043d\u0435 \u0441\u0443\u0436\u0434\u0435\u043d\u043e \u0431\u044b\u043b\u043e \u0441\u0431\u044b\u0442\u044c\u0441\u044f.
\u0412 \u0430\u0432\u0433\u0443\u0441\u0442\u0435 2016 \u0433\u043e\u0434\u0430 \u0431\u0430\u043d\u043a \u00ab\u0424\u041a \u041e\u0442\u043a\u0440\u044b\u0442\u0438\u0435\u00bb \u0437\u0430\u0432\u0435\u0440\u0448\u0438\u043b \u044e\u0440\u0438\u0434\u0438\u0447\u0435\u0441\u043a\u0443\u044e \u043f\u0440\u043e\u0446\u0435\u0434\u0443\u0440\u0443 \u043f\u0440\u0438\u0441\u043e\u0435\u0434\u0438\u043d\u0435\u043d\u0438\u044f \u0425\u0430\u043d\u0442\u044b-\u041c\u0430\u043d\u0441\u0438\u0439\u0441\u043a\u043e\u0433\u043e \u0431\u0430\u043d\u043a\u0430 \u00ab\u041e\u0442\u043a\u0440\u044b\u0442\u0438\u0435\u00bb, \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u0439, \u0432 \u0441\u0432\u043e\u044e \u043e\u0447\u0435\u0440\u0435\u0434\u044c, \u0431\u044b\u043b \u0441\u043e\u0437\u0434\u0430\u043d \u0432 2014 \u0433\u043e\u0434\u0443 \u0432 \u0440\u0435\u0437\u0443\u043b\u044c\u0442\u0430\u0442\u0435 \u043f\u0440\u0438\u0441\u043e\u0435\u0434\u0438\u043d\u0435\u043d\u0438\u044f \u0431\u0430\u043d\u043a\u0430 \u00ab\u041e\u0442\u043a\u0440\u044b\u0442\u0438\u0435\u00bb \u0438 \u041d\u043e\u0432\u043e\u0441\u0438\u0431\u0438\u0440\u0441\u043a\u043e\u0433\u043e \u041c\u0443\u043d\u0438\u0446\u0438\u043f\u0430\u043b\u044c\u043d\u043e\u0433\u043e \u0411\u0430\u043d\u043a\u0430 \u043a \u0425\u0430\u043d\u0442\u044b-\u041c\u0430\u043d\u0441\u0438\u0439\u0441\u043a\u043e\u043c\u0443 \u0411\u0430\u043d\u043a\u0443. \u0420\u0430\u043d\u0435\u0435 \u0433\u0440\u0443\u043f\u043f\u0430 \u043f\u043b\u0430\u043d\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043b\u0430 \u0440\u0430\u0437\u0432\u0438\u0432\u0430\u0442\u044c \u0441\u0432\u043e\u0439 \u0440\u043e\u0437\u043d\u0438\u0447\u043d\u044b\u0439 \u0431\u0430\u043d\u043a\u043e\u0432\u0441\u043a\u0438\u0439 \u0431\u0438\u0437\u043d\u0435\u0441 \u043d\u0430 \u0431\u0430\u0437\u0435 \u0425\u041c\u0411 \u00ab\u041e\u0442\u043a\u0440\u044b\u0442\u0438\u0435\u00bb, \u043e\u0434\u043d\u0430\u043a\u043e \u0432\u043f\u043e\u0441\u043b\u0435\u0434\u0441\u0442\u0432\u0438\u0438 \u0440\u0443\u043a\u043e\u0432\u043e\u0434\u0441\u0442\u0432\u043e\u043c \u0431\u044b\u043b\u043e \u043f\u0440\u0438\u043d\u044f\u0442\u043e \u0440\u0435\u0448\u0435\u043d\u0438\u0435 \u043e \u0440\u0435\u043e\u0440\u0433\u0430\u043d\u0438\u0437\u0430\u0446\u0438\u0438 \u043f\u043e\u0434\u043a\u043e\u043d\u0442\u0440\u043e\u043b\u044c\u043d\u043e\u0433\u043e \u0431\u0430\u043d\u043a\u0430 \u0432 \u0444\u043e\u0440\u043c\u0435 \u043f\u0440\u0438\u0441\u043e\u0435\u0434\u0438\u043d\u0435\u043d\u0438\u044f \u043a \u0433\u043e\u043b\u043e\u0432\u043d\u043e\u0439 \u043a\u0440\u0435\u0434\u0438\u0442\u043d\u043e\u0439 \u043e\u0440\u0433\u0430\u043d\u0438\u0437\u0430\u0446\u0438\u0438. \u0412 \u0440\u0435\u0437\u0443\u043b\u044c\u0442\u0430\u0442\u0435 \u043b\u0438\u0446\u0435\u043d\u0437\u0438\u044f \u0431\u0430\u043d\u043a\u0430 \u0425\u041c\u0411 \u00ab\u041e\u0442\u043a\u0440\u044b\u0442\u0438\u0435\u00bb \u0431\u044b\u043b\u0430 \u043b\u0438\u043a\u0432\u0438\u0434\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043d\u0430, \u0430 \u0432\u0441\u0435 \u0430\u043a\u0442\u0438\u0432\u044b \u0438 \u043e\u0431\u044f\u0437\u0430\u0442\u0435\u043b\u044c\u0441\u0442\u0432\u0430 \u0431\u0430\u043d\u043a\u043e\u0432 \u2013 \u043e\u0431\u044a\u0435\u0434\u0438\u043d\u0435\u043d\u044b.

\u041f\u043e \u0441\u043e\u0441\u0442\u043e\u044f\u043d\u0438\u044e \u043d\u0430 \u044f\u043d\u0432\u0430\u0440\u044c 2017 \u0433\u043e\u0434\u0430 \u043a\u043e\u043d\u0442\u0440\u043e\u043b\u0438\u0440\u0443\u044e\u0449\u0438\u043c \u0430\u043a\u0446\u0438\u043e\u043d\u0435\u0440\u043e\u043c \u0431\u0430\u043d\u043a\u0430 \u00ab\u0424\u041a \u041e\u0442\u043a\u0440\u044b\u0442\u0438\u0435\u00bb \u044f\u0432\u043b\u044f\u043b\u0441\u044f \u00ab\u041e\u0442\u043a\u0440\u044b\u0442\u0438\u0435 \u0425\u043e\u043b\u0434\u0438\u043d\u0433\u00bb, \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u0439 \u043f\u0440\u044f\u043c\u043e \u0438 \u043a\u043e\u0441\u0432\u0435\u043d\u043d\u043e \u0432\u043b\u0430\u0434\u0435\u043b 55,2% \u0433\u043e\u043b\u043e\u0441\u0443\u044e\u0449\u0438\u0445 \u0430\u043a\u0446\u0438\u0439. \u0410\u043a\u0446\u0438\u0438 \u0431\u0430\u043d\u043a\u0430 \u0442\u0430\u043a\u0436\u0435 \u043d\u0430\u0445\u043e\u0434\u0438\u043b\u0438\u0441\u044c \u0432 \u0441\u0432\u043e\u0431\u043e\u0434\u043d\u043e\u043c \u043e\u0431\u0440\u0430\u0449\u0435\u043d\u0438\u0438 \u043d\u0430 \u041c\u043e\u0441\u043a\u043e\u0432\u0441\u043a\u043e\u0439 \u0431\u0438\u0440\u0436\u0435. \u041a\u0440\u0443\u043f\u043d\u0435\u0439\u0448\u0438\u043c\u0438 \u0431\u0435\u043d\u0435\u0444\u0438\u0446\u0438\u0430\u0440\u0430\u043c\u0438 \u0431\u0430\u043d\u043a\u0430 \u0432\u044b\u0441\u0442\u0443\u043f\u0430\u043b\u0438: \u043e\u0441\u043d\u043e\u0432\u0430\u0442\u0435\u043b\u044c \u0438 \u043e\u0434\u0438\u043d \u0438\u0437 \u043a\u043b\u044e\u0447\u0435\u0432\u044b\u0445 \u0441\u043e\u0432\u043b\u0430\u0434\u0435\u043b\u044c\u0446\u0435\u0432 \u00ab\u041e\u0442\u043a\u0440\u044b\u0442\u0438\u044f\u00bb, \u043f\u0440\u0435\u0434\u0441\u0435\u0434\u0430\u0442\u0435\u043b\u044c \u0441\u043e\u0432\u0435\u0442\u0430 \u0434\u0438\u0440\u0435\u043a\u0442\u043e\u0440\u043e\u0432 \u00ab\u041e\u0442\u043a\u0440\u044b\u0442\u0438\u0435 \u0425\u043e\u043b\u0434\u0438\u043d\u0433\u00bb \u0412\u0430\u0434\u0438\u043c \u0411\u0435\u043b\u044f\u0435\u0432 (17,98% \u0433\u043e\u043b\u043e\u0441\u0443\u044e\u0449\u0438\u0445 \u0430\u043a\u0446\u0438\u0439); \u0442\u043e\u043f-\u043c\u0435\u043d\u0435\u0434\u0436\u0435\u0440\u044b \u0433\u0440\u0443\u043f\u043f\u044b \u00ab\u041e\u0442\u043a\u0440\u044b\u0442\u0438\u0435\u00bb \u0420\u0443\u0431\u0435\u043d \u0410\u0433\u0430\u043d\u0431\u0435\u0433\u044f\u043d, \u0414\u043c\u0438\u0442\u0440\u0438\u0439 \u0420\u043e\u043c\u0430\u0435\u0432, \u0415\u0432\u0433\u0435\u043d\u0438\u0439 \u0414\u0430\u043d\u043a\u0435\u0432\u0438\u0447, \u0410\u043b\u0435\u043a\u0441\u0435\u0439 \u041a\u0430\u0440\u0430\u0445\u0430\u043d (9,91%); \u043f\u0440\u0435\u0437\u0438\u0434\u0435\u043d\u0442 \u041b\u0423\u041a\u041e\u0419\u041b\u0430 \u0412\u0430\u0433\u0438\u0442 \u0410\u043b\u0435\u043a\u043f\u0435\u0440\u043e\u0432 \u0438 \u0447\u043b\u0435\u043d \u0441\u043e\u0432\u0435\u0442\u0430 \u0434\u0438\u0440\u0435\u043a\u0442\u043e\u0440\u043e\u0432 \u041b\u0423\u041a\u041e\u0419\u041b\u0430 \u041b\u0435\u043e\u043d\u0438\u0434 \u0424\u0435\u0434\u0443\u043d (8,91%); \u043f\u0440\u0435\u0434\u0441\u0442\u0430\u0432\u0438\u0442\u0435\u043b\u0438 \u0433\u0440\u0443\u043f\u043f\u044b \u0418\u0421\u0422 \u0410\u043b\u0435\u043a\u0441\u0430\u043d\u0434\u0440 \u041d\u0435\u0441\u0438\u0441, \u0410\u043b\u0435\u043a\u0441\u0435\u0439 \u0413\u0443\u0434\u0430\u0439\u0442\u0438\u0441, \u041d\u0438\u043a\u043e\u043b\u0430\u0439 \u0414\u043e\u0431\u0440\u0438\u043d\u043e\u0432, \u0418\u0433\u043e\u0440\u044c \u0424\u0438\u043d\u043e\u0433\u0435\u043d\u043e\u0432, \u0414\u043c\u0438\u0442\u0440\u0438\u0439 \u0421\u043e\u043a\u043e\u043b\u043e\u0432, \u0418\u0433\u043e\u0440\u044c \u0426\u044b\u043f\u043b\u0430\u043a\u043e\u0432, \u041a\u043e\u043d\u0441\u0442\u0430\u043d\u0442\u0438\u043d \u042f\u043d\u0430\u043a\u043e\u0432 (12,08%); \u0431\u0430\u043d\u043a \u0412\u0422\u0411 (5,51%), \u0441\u0442\u0440\u0430\u0445\u043e\u0432\u0430\u044f \u043a\u043e\u043c\u043f\u0430\u043d\u0438\u044f \u00ab\u0420\u043e\u0441\u0433\u043e\u0441\u0441\u0442\u0440\u0430\u0445\u00bb (3,75%, \u0432 \u0442\u043e\u043c \u0447\u0438\u0441\u043b\u0435 \u0447\u0435\u0440\u0435\u0437 \u0434\u043e\u0432\u0435\u0440\u0438\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u043e\u0435 \u0443\u043f\u0440\u0430\u0432\u043b\u0435\u043d\u0438\u0435 \u041e\u041e\u041e \u00ab\u0423\u043f\u0440\u0430\u0432\u043b\u0435\u043d\u0438\u0435 \u0421\u0431\u0435\u0440\u0435\u0436\u0435\u043d\u0438\u044f\u043c\u0438\u00bb), \u0431\u0438\u0437\u043d\u0435\u0441\u043c\u0435\u043d\u044b \u041c\u0438\u0445\u0430\u0438\u043b \u041f\u0430\u0440\u0438\u043d\u043e\u0432 (3,90%) \u0438 \u0410\u043b\u0435\u043a\u0441\u0430\u043d\u0434\u0440 \u041c\u0430\u043c\u0443\u0442 (3,68%). \u041c\u0438\u043d\u043e\u0440\u0438\u0442\u0430\u0440\u043d\u044b\u043c \u0430\u043a\u0446\u0438\u043e\u043d\u0435\u0440\u0430\u043c \u043f\u0440\u0438\u043d\u0430\u0434\u043b\u0435\u0436\u0438\u0442 6,56% \u0430\u043a\u0446\u0438\u0439. \u041a\u0440\u043e\u043c\u0435 \u0442\u043e\u0433\u043e, \u0447\u0430\u0441\u0442\u044c \u0430\u043a\u0446\u0438\u0439 \u0431\u0430\u043d\u043a\u0430 \u043d\u0430\u0445\u043e\u0434\u0438\u043b\u0430\u0441\u044c \u0432 \u0441\u043e\u0431\u0441\u0442\u0432\u0435\u043d\u043d\u043e\u0441\u0442\u0438 \u0441\u0430\u043c\u043e\u0439 \u043a\u0440\u0435\u0434\u0438\u0442\u043d\u043e\u0439 \u043e\u0440\u0433\u0430\u043d\u0438\u0437\u0430\u0446\u0438\u0438, \u0432 \u0442\u043e\u043c \u0447\u0438\u0441\u043b\u0435 \u0447\u0435\u0440\u0435\u0437 \u0441\u0445\u0435\u043c\u044b \u043f\u0435\u0440\u0435\u043a\u0440\u0435\u0441\u0442\u043d\u043e\u0433\u043e \u0432\u043b\u0430\u0434\u0435\u043d\u0438\u044f. \u0412 \u0441\u043e\u0441\u0442\u0430\u0432 \u0430\u043a\u0446\u0438\u043e\u043d\u0435\u0440\u043e\u0432 \u0431\u0430\u043d\u043a\u0430 \u00ab\u0424\u041a \u041e\u0442\u043a\u0440\u044b\u0442\u0438\u0435\u00bb \u0432\u0445\u043e\u0434\u0438\u043b\u0438 \u0442\u0430\u043a\u0436\u0435 \u0438\u043d\u0441\u0442\u0438\u0442\u0443\u0446\u0438\u043e\u043d\u0430\u043b\u044c\u043d\u044b\u0435 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u043e\u0440\u044b \u2014 \u0443\u043f\u0440\u0430\u0432\u043b\u044f\u044e\u0449\u0438\u0435 \u043a\u043e\u043c\u043f\u0430\u043d\u0438\u0438, \u043e\u0441\u0443\u0449\u0435\u0441\u0442\u0432\u043b\u044f\u044e\u0449\u0438\u0435 \u0434\u043e\u0432\u0435\u0440\u0438\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u043e\u0435 \u0443\u043f\u0440\u0430\u0432\u043b\u0435\u043d\u0438\u0435 \u0441\u0440\u0435\u0434\u0441\u0442\u0432\u0430\u043c\u0438 \u043f\u0435\u043d\u0441\u0438\u043e\u043d\u043d\u044b\u0445 \u0440\u0435\u0437\u0435\u0440\u0432\u043e\u0432 \u0438 \u043f\u0435\u043d\u0441\u0438\u043e\u043d\u043d\u044b\u0445 \u043d\u0430\u043a\u043e\u043f\u043b\u0435\u043d\u0438\u0439 \u043d\u0435\u0433\u043e\u0441\u0443\u0434\u0430\u0440\u0441\u0442\u0432\u0435\u043d\u043d\u044b\u0445 \u043f\u0435\u043d\u0441\u0438\u043e\u043d\u043d\u044b\u0445 \u0444\u043e\u043d\u0434\u043e\u0432: \u041d\u041f\u0424 \u044d\u043b\u0435\u043a\u0442\u0440\u043e\u044d\u043d\u0435\u0440\u0433\u0435\u0442\u0438\u043a\u0438 (4,86%), \u041d\u041f\u0424 \u00ab\u041b\u0443\u043a\u043e\u0439\u043b-\u0413\u0430\u0440\u0430\u043d\u0442\u00bb (2,46%), \u041e\u0410\u041e \u041d\u041f\u0424 \u00ab\u0420\u0413\u0421\u00bb (4,97%), \u0410\u041e \u041d\u041f\u0424 \u00ab\u0411\u0443\u0434\u0443\u0449\u0435\u0435\u00bb (4,09%).

\u0412 \u0438\u044e\u043b\u0435 2017 \u0433\u043e\u0434\u0430 \u0410\u043d\u0430\u043b\u0438\u0442\u0438\u0447\u0435\u0441\u043a\u043e\u0435 \u043a\u0440\u0435\u0434\u0438\u0442\u043d\u043e\u0435 \u0440\u0435\u0439\u0442\u0438\u043d\u0433\u043e\u0432\u043e\u0435 \u0430\u0433\u0435\u043d\u0442\u0441\u0442\u0432\u043e (\u0410\u041a\u0420\u0410) \u043f\u0440\u0438\u0441\u0432\u043e\u0438\u043b\u043e \u0431\u0430\u043d\u043a\u0443 \u00ab\u0424\u041a \u041e\u0442\u043a\u0440\u044b\u0442\u0438\u0435\u00bb \u0440\u0435\u0439\u0442\u0438\u043d\u0433 BBB- \u043f\u043e \u043d\u0430\u0446\u0438\u043e\u043d\u0430\u043b\u044c\u043d\u043e\u0439 \u0448\u043a\u0430\u043b\u0435, \u043e\u0431\u043e\u0441\u043d\u043e\u0432\u0430\u0432 \u044d\u0442\u043e \u0441\u043b\u0430\u0431\u044b\u043c \u043a\u0430\u0447\u0435\u0441\u0442\u0432\u043e\u043c \u0430\u043a\u0442\u0438\u0432\u043e\u0432 \u043a\u0440\u0435\u0434\u0438\u0442\u043d\u043e\u0439 \u043e\u0440\u0433\u0430\u043d\u0438\u0437\u0430\u0446\u0438\u0438 \u0438 \u043d\u0435\u0433\u0430\u0442\u0438\u0432\u043d\u044b\u043c \u0432\u043b\u0438\u044f\u043d\u0438\u0435\u043c \u043d\u0430 \u043b\u0438\u043a\u0432\u0438\u0434\u043d\u043e\u0441\u0442\u044c \u0441\u043e \u0441\u0442\u043e\u0440\u043e\u043d\u044b \u0433\u043e\u043b\u043e\u0432\u043d\u043e\u0439 \u043a\u043e\u043c\u043f\u0430\u043d\u0438\u0438. \u041d\u0430 \u0444\u043e\u043d\u0435 \u043d\u0435\u0433\u0430\u0442\u0438\u0432\u043d\u043e\u0433\u043e \u043d\u043e\u0432\u043e\u0441\u0442\u043d\u043e\u0433\u043e \u0444\u043e\u043d\u0430, \u0441\u0432\u044f\u0437\u0430\u043d\u043d\u043e\u0433\u043e \u0441 \u043e\u0442\u0437\u044b\u0432\u043e\u043c \u043b\u0438\u0446\u0435\u043d\u0437\u0438\u0438 \u0443 \u043a\u0440\u0443\u043f\u043d\u043e\u0433\u043e \u0447\u0430\u0441\u0442\u043d\u043e\u0433\u043e \u0431\u0430\u043d\u043a\u0430 \u00ab\u042e\u0433\u0440\u0430\u00bb, \u043f\u043e\u043d\u0438\u0436\u0435\u043d\u0438\u0435 \u0440\u0435\u0439\u0442\u0438\u043d\u0433\u0430 \u0410\u041a\u0420\u0410 \u0438 \u0441\u043b\u0443\u0445\u0438 \u043e \u0432\u043e\u0437\u043c\u043e\u0436\u043d\u044b\u0445 \u0444\u0438\u043d\u0430\u043d\u0441\u043e\u0432\u044b\u0445 \u043f\u0440\u043e\u0431\u043b\u0435\u043c\u0430\u0445 \u0431\u0430\u043d\u043a\u0430 \u00ab\u0424\u041a \u041e\u0442\u043a\u0440\u044b\u0442\u0438\u0435\u00bb \u0441\u043f\u0440\u043e\u0432\u043e\u0446\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043b\u0438 \u043f\u0430\u043d\u0438\u043a\u0443 \u043d\u0430 \u0440\u044b\u043d\u043a\u0435 \u0438 \u043f\u0440\u0438\u0432\u0435\u043b\u0438 \u043a \u0440\u0435\u0437\u043a\u043e\u043c\u0443 \u0441\u043e\u043a\u0440\u0430\u0449\u0435\u043d\u0438\u044e \u043d\u0430 \u0431\u0430\u043b\u0430\u043d\u0441\u0435 \u043a\u0440\u0435\u0434\u0438\u0442\u043d\u043e\u0439 \u043e\u0440\u0433\u0430\u043d\u0438\u0437\u0430\u0446\u0438\u0438 \u0441\u0440\u0435\u0434\u0441\u0442\u0432 \u0447\u0430\u0441\u0442\u043d\u044b\u0445 \u0438 \u043a\u043e\u0440\u043f\u043e\u0440\u0430\u0442\u0438\u0432\u043d\u044b\u0445 \u043a\u043b\u0438\u0435\u043d\u0442\u043e\u0432. \u0412 \u0440\u0435\u0437\u0443\u043b\u044c\u0442\u0430\u0442\u0435 \u0441\u0442\u0440\u0435\u043c\u0438\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u043e \u0441\u043e\u043a\u0440\u0430\u0442\u0438\u043b\u0441\u044f \u043e\u0431\u044a\u0435\u043c \u0432\u044b\u0441\u043e\u043a\u043e\u043b\u0438\u043a\u0432\u0438\u0434\u043d\u044b\u0445 \u0430\u043a\u0442\u0438\u0432\u043e\u0432 \u0431\u0430\u043d\u043a\u0430. \u0423\u0436\u0435 29 \u0430\u0432\u0433\u0443\u0441\u0442\u0430 2017 \u0433\u043e\u0434\u0430 \u0411\u0430\u043d\u043a \u0420\u043e\u0441\u0441\u0438\u0438 \u043f\u0440\u0438\u043d\u044f\u043b \u0440\u0435\u0448\u0435\u043d\u0438\u0435 \u043e \u0440\u0435\u0430\u043b\u0438\u0437\u0430\u0446\u0438\u0438 \u043c\u0435\u0440, \u043d\u0430\u043f\u0440\u0430\u0432\u043b\u0435\u043d\u043d\u044b\u0445 \u043d\u0430 \u043f\u043e\u0432\u044b\u0448\u0435\u043d\u0438\u0435 \u0444\u0438\u043d\u0430\u043d\u0441\u043e\u0432\u043e\u0439 \u0443\u0441\u0442\u043e\u0439\u0447\u0438\u0432\u043e\u0441\u0442\u0438 \u0431\u0430\u043d\u043a\u0430 \u00ab\u0424\u041a \u041e\u0442\u043a\u0440\u044b\u0442\u0438\u0435\u00bb, \u0432 \u0440\u0430\u043c\u043a\u0430\u0445 \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u0445 \u043f\u043b\u0430\u043d\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043b\u043e\u0441\u044c \u0443\u0447\u0430\u0441\u0442\u0438\u0435 \u0441\u0430\u043c\u043e\u0433\u043e \u0440\u0435\u0433\u0443\u043b\u044f\u0442\u043e\u0440\u0430 \u0432 \u043a\u0430\u0447\u0435\u0441\u0442\u0432\u0435 \u043e\u0441\u043d\u043e\u0432\u043d\u043e\u0433\u043e \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u043e\u0440\u0430 \u0441 \u0438\u0441\u043f\u043e\u043b\u044c\u0437\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u0435\u043c \u0434\u0435\u043d\u0435\u0436\u043d\u044b\u0445 \u0441\u0440\u0435\u0434\u0441\u0442\u0432 \u0423\u041a \u00ab\u0424\u043e\u043d\u0434 \u043a\u043e\u043d\u0441\u043e\u043b\u0438\u0434\u0430\u0446\u0438\u0438 \u0431\u0430\u043d\u043a\u043e\u0432\u0441\u043a\u043e\u0433\u043e \u0441\u0435\u043a\u0442\u043e\u0440\u0430\u00bb. \u0412 \u0431\u0430\u043d\u043a \u0431\u044b\u043b\u0430 \u043d\u0430\u0437\u043d\u0430\u0447\u0435\u043d\u0430 \u0432\u0440\u0435\u043c\u0435\u043d\u043d\u0430\u044f \u0430\u0434\u043c\u0438\u043d\u0438\u0441\u0442\u0440\u0430\u0446\u0438\u044f, \u0432 \u0441\u043e\u0441\u0442\u0430\u0432 \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u043e\u0439 \u0432\u043e\u0448\u043b\u0438 \u0441\u043e\u0442\u0440\u0443\u0434\u043d\u0438\u043a\u0438 \u0426\u0411 \u0438 \u0424\u041a\u0411\u0421.

11 \u0434\u0435\u043a\u0430\u0431\u0440\u044f 2017 \u0433\u043e\u0434\u0430 \u0411\u0430\u043d\u043a \u0420\u043e\u0441\u0441\u0438\u0438 \u043e\u0444\u0438\u0446\u0438\u0430\u043b\u044c\u043d\u043e \u0441\u0442\u0430\u043b \u0432\u043b\u0430\u0434\u0435\u043b\u044c\u0446\u0435\u043c \u0441\u0432\u044b\u0448\u0435 99,9% \u0430\u043a\u0446\u0438\u0439 \u0431\u0430\u043d\u043a\u0430 \u00ab\u0424\u041a \u041e\u0442\u043a\u0440\u044b\u0442\u0438\u0435\u00bb \u0432 \u0440\u0430\u043c\u043a\u0430\u0445 \u0440\u0435\u0430\u043b\u0438\u0437\u0430\u0446\u0438\u0438 \u043f\u043b\u0430\u043d\u0430 \u0443\u0447\u0430\u0441\u0442\u0438\u044f \u0426\u0411 \u0432 \u043e\u0441\u0443\u0449\u0435\u0441\u0442\u0432\u043b\u0435\u043d\u0438\u0438 \u043c\u0435\u0440 \u043f\u043e \u043f\u0440\u0435\u0434\u0443\u043f\u0440\u0435\u0436\u0434\u0435\u043d\u0438\u044e \u0431\u0430\u043d\u043a\u0440\u043e\u0442\u0441\u0442\u0432\u0430 \u043a\u0440\u0435\u0434\u0438\u0442\u043d\u043e\u0439 \u043e\u0440\u0433\u0430\u043d\u0438\u0437\u0430\u0446\u0438\u0438. \u0421 21 \u0434\u0435\u043a\u0430\u0431\u0440\u044f \u0411\u0430\u043d\u043a \u0420\u043e\u0441\u0441\u0438\u0438 \u043f\u0440\u0435\u043a\u0440\u0430\u0442\u0438\u043b \u0438\u0441\u043f\u043e\u043b\u043d\u0435\u043d\u0438\u0435 \u0444\u0443\u043d\u043a\u0446\u0438\u0439 \u0432\u0440\u0435\u043c\u0435\u043d\u043d\u043e\u0439 \u0430\u0434\u043c\u0438\u043d\u0438\u0441\u0442\u0440\u0430\u0446\u0438\u0438 \u043f\u043e \u0443\u043f\u0440\u0430\u0432\u043b\u0435\u043d\u0438\u044e \u0431\u0430\u043d\u043a\u043e\u043c \u00ab\u0424\u041a \u041e\u0442\u043a\u0440\u044b\u0442\u0438\u0435\u00bb, \u0432\u043e\u0437\u043b\u043e\u0436\u0435\u043d\u043d\u044b\u0445 \u043d\u0430 \u0424\u041a\u0411\u0421. \u041a \u044d\u0442\u043e\u043c\u0443 \u043c\u043e\u043c\u0435\u043d\u0442\u0443 \u0431\u044b\u043b\u0438 \u0437\u0430\u0432\u0435\u0440\u0448\u0435\u043d\u044b \u0432\u0430\u0436\u043d\u0435\u0439\u0448\u0438\u0435 \u044d\u0442\u0430\u043f\u044b \u0441\u0430\u043d\u0430\u0446\u0438\u0438 \u0411\u0430\u043d\u043a\u0430 \u00ab\u0424\u041a \u041e\u0442\u043a\u0440\u044b\u0442\u0438\u0435\u00bb: \u043e\u0441\u0443\u0449\u0435\u0441\u0442\u0432\u043b\u0435\u043d\u0430 \u0434\u043e\u043a\u0430\u043f\u0438\u0442\u0430\u043b\u0438\u0437\u0430\u0446\u0438\u044f \u0438 \u0441\u0444\u043e\u0440\u043c\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043d\u044b \u043e\u0440\u0433\u0430\u043d\u044b \u0443\u043f\u0440\u0430\u0432\u043b\u0435\u043d\u0438\u044f, \u0431\u043b\u0430\u0433\u043e\u0434\u0430\u0440\u044f \u0447\u0435\u043c\u0443 \u0431\u0430\u043d\u043a \u043f\u043e\u043b\u0443\u0447\u0438\u043b \u0432\u043e\u0437\u043c\u043e\u0436\u043d\u043e\u0441\u0442\u044c \u0440\u0430\u0437\u0432\u0438\u0432\u0430\u0442\u044c\u0441\u044f \u0432 \u043a\u0430\u0447\u0435\u0441\u0442\u0432\u0435 \u0441\u0430\u043c\u043e\u0441\u0442\u043e\u044f\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u043e\u0433\u043e \u0444\u0438\u043d\u0430\u043d\u0441\u043e\u0432\u043e-\u043a\u0440\u0435\u0434\u0438\u0442\u043d\u043e\u0433\u043e \u0438\u043d\u0441\u0442\u0438\u0442\u0443\u0442\u0430 \u0438 \u0437\u0430\u0440\u0430\u0431\u043e\u0442\u0430\u043b \u043d\u0430 \u0435\u0434\u0438\u043d\u044b\u0445 \u0434\u043b\u044f \u0432\u0441\u0435\u0445 \u0443\u0447\u0430\u0441\u0442\u043d\u0438\u043a\u043e\u0432 \u0440\u044b\u043d\u043a\u0430 \u0443\u0441\u043b\u043e\u0432\u0438\u044f\u0445.

1 \u044f\u043d\u0432\u0430\u0440\u044f 2019 \u0433\u043e\u0434\u0430 \u043f\u0440\u043e\u0438\u0437\u043e\u0448\u043b\u043e \u043e\u0444\u0438\u0446\u0438\u0430\u043b\u044c\u043d\u043e\u0435 \u043e\u0431\u044a\u0435\u0434\u0438\u043d\u0435\u043d\u0438\u0435 \u0431\u0430\u043d\u043a\u0430 \u00ab\u0424\u041a \u041e\u0442\u043a\u0440\u044b\u0442\u0438\u0435\u00bb \u0438 \u0411\u0438\u043d\u0431\u0430\u043d\u043a\u0430. \u041e\u0431\u044a\u0435\u0434\u0438\u043d\u0435\u043d\u043d\u0430\u044f \u043a\u0440\u0435\u0434\u0438\u0442\u043d\u0430\u044f \u043e\u0440\u0433\u0430\u043d\u0438\u0437\u0430\u0446\u0438\u044f \u0440\u0430\u0431\u043e\u0442\u0430\u0435\u0442 \u043f\u043e\u0434 \u0431\u0440\u0435\u043d\u0434\u043e\u043c \u00ab\u041e\u0442\u043a\u0440\u044b\u0442\u0438\u0435\u00bb \u0438 \u0441 \u043b\u0438\u0446\u0435\u043d\u0437\u0438\u0435\u0439 \u00ab\u0424\u041a \u041e\u0442\u043a\u0440\u044b\u0442\u0438\u0435\u00bb.

\u0412 \u0438\u044e\u043d\u0435 2020 \u0433\u043e\u0434\u0430 \u0411\u0430\u043d\u043a \u0420\u043e\u0441\u0441\u0438\u0438 \u0441\u043e\u043e\u0431\u0449\u0438\u043b, \u0447\u0442\u043e \u043e\u0442\u043b\u043e\u0436\u0438\u043b \u043d\u0430\u0447\u0430\u043b\u043e \u043f\u0440\u043e\u0434\u0430\u0436\u0438 \u043a\u0440\u0435\u0434\u0438\u0442\u043d\u043e\u0439 \u043e\u0440\u0433\u0430\u043d\u0438\u0437\u0430\u0446\u0438\u0438 \u043d\u0430 \u0432\u0435\u0441\u043d\u0443 2022 \u0433\u043e\u0434\u0430 \u0438\u0437-\u0437\u0430 \u043f\u0430\u043d\u0434\u0435\u043c\u0438\u0438, \u0445\u043e\u0442\u044f \u0440\u0430\u043d\u0435\u0435 \u043f\u043b\u0430\u043d\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043b \u043d\u0430\u0447\u0430\u0442\u044c \u043f\u0440\u043e\u0434\u0430\u0436\u0443 \u0432 \u043a\u043e\u043d\u0446\u0435 2021 \u0433\u043e\u0434\u0430.

\u0412 \u0441\u0435\u043d\u0442\u044f\u0431\u0440\u0435 2021 \u0433\u043e\u0434\u0430 \u0431\u0430\u043d\u043a \u00ab\u0424\u041a \u041e\u0442\u043a\u0440\u044b\u0442\u0438\u0435\u00bb \u0437\u0430\u043a\u0440\u044b\u043b \u0441\u0434\u0435\u043b\u043a\u0443 \u043f\u043e \u043f\u043e\u043a\u0443\u043f\u043a\u0435 40% \u0410\u041e \u00ab\u0422\u043e\u0447\u043a\u0430\u00bb \u2013 \u0446\u0438\u0444\u0440\u043e\u0432\u043e\u0433\u043e \u0431\u0430\u043d\u043a\u0430 \u0434\u043b\u044f \u043f\u0440\u0435\u0434\u043f\u0440\u0438\u043d\u0438\u043c\u0430\u0442\u0435\u043b\u0435\u0439 \u0438 \u043f\u0440\u0435\u0434\u043f\u0440\u0438\u044f\u0442\u0438\u0439. \u041f\u0440\u043e\u0434\u0430\u0432\u0446\u043e\u043c \u0432\u044b\u0441\u0442\u0443\u043f\u0430\u043b\u0430 \u043a\u043e\u043c\u043f\u0430\u043d\u0438\u044f QIWI.

\u0412 \u043e\u043a\u0442\u044f\u0431\u0440\u0435 2021 \u0433\u043e\u0434\u0430 \u0432 \u0421\u041c\u0418 \u043f\u043e\u044f\u0432\u0438\u043b\u0430\u0441\u044c \u0438\u043d\u0444\u043e\u0440\u043c\u0430\u0446\u0438\u044f \u043e \u0441\u043a\u043e\u0440\u043e\u043c \u043e\u0431\u044a\u0435\u0434\u0438\u043d\u0435\u043d\u0438\u0438 \u0420\u043e\u0441\u0433\u043e\u0441\u0441\u0442\u0440\u0430\u0445 \u0411\u0430\u043d\u043a\u0430 (\u041f\u0410\u041e \u00ab\u0420\u0413\u0421 \u0411\u0430\u043d\u043a\u00bb) \u0441 \u043c\u0430\u0442\u0435\u0440\u0438\u043d\u0441\u043a\u0438\u043c \u0431\u0430\u043d\u043a\u043e\u043c \u00ab\u0424\u041a \u041e\u0442\u043a\u0440\u044b\u0442\u0438\u0435\u00bb.

\u041d\u0430 1 \u043e\u043a\u0442\u044f\u0431\u0440\u044f 2021 \u0433\u043e\u0434\u0430 \u043e\u0431\u044a\u0435\u043c \u043d\u0435\u0442\u0442\u043e-\u0430\u043a\u0442\u0438\u0432\u043e\u0432 \u0431\u0430\u043d\u043a\u0430 \u0441\u043e\u0441\u0442\u0430\u0432\u0438\u043b 3,0 \u0442\u0440\u043b\u043d \u0440\u0443\u0431\u043b\u0435\u0439, \u043e\u0431\u044a\u0435\u043c \u0441\u043e\u0431\u0441\u0442\u0432\u0435\u043d\u043d\u044b\u0445 \u0441\u0440\u0435\u0434\u0441\u0442\u0432 \u2013 365,1 \u043c\u043b\u0440\u0434 \u0440\u0443\u0431\u043b\u0435\u0439. \u0417\u0430 \u044f\u043d\u0432\u0430\u0440\u044c \u2013 \u0441\u0435\u043d\u0442\u044f\u0431\u0440\u044c 2021 \u0433\u043e\u0434\u0430 \u043a\u0440\u0435\u0434\u0438\u0442\u043d\u0430\u044f \u043e\u0440\u0433\u0430\u043d\u0438\u0437\u0430\u0446\u0438\u044f \u0434\u0435\u043c\u043e\u043d\u0441\u0442\u0440\u0438\u0440\u0443\u0435\u0442 \u043f\u0440\u0438\u0431\u044b\u043b\u044c \u0432 \u0440\u0430\u0437\u043c\u0435\u0440\u0435 71,7 \u043c\u043b\u0440\u0434 \u0440\u0443\u0431\u043b\u0435\u0439.

\u0421\u0435\u0442\u044c \u043f\u043e\u0434\u0440\u0430\u0437\u0434\u0435\u043b\u0435\u043d\u0438\u0439:
\u0433\u043e\u043b\u043e\u0432\u043d\u043e\u0439 \u043e\u0444\u0438\u0441 (\u041c\u043e\u0441\u043a\u0432\u0430);
9 \u0444\u0438\u043b\u0438\u0430\u043b\u043e\u0432;
303 \u043e\u043f\u0435\u0440\u0430\u0446\u0438\u043e\u043d\u043d\u044b\u0445 \u043e\u0444\u0438\u0441\u0430;
171 \u0434\u043e\u043f\u043e\u043b\u043d\u0438\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u044b\u0439 \u043e\u0444\u0438\u0441;
6 \u043e\u043f\u0435\u0440\u0430\u0446\u0438\u043e\u043d\u043d\u044b\u0445 \u043a\u0430\u0441\u0441 \u0432\u043d\u0435 \u043a\u0430\u0441\u0441\u043e\u0432\u043e\u0433\u043e \u0443\u0437\u043b\u0430.

\u0412\u043b\u0430\u0434\u0435\u043b\u044c\u0446\u044b:
\u0426\u0435\u043d\u0442\u0440\u0430\u043b\u044c\u043d\u044b\u0439 \u0431\u0430\u043d\u043a \u0420\u043e\u0441\u0441\u0438\u0439\u0441\u043a\u043e\u0439 \u0424\u0435\u0434\u0435\u0440\u0430\u0446\u0438\u0438 \u2013 100,00%.

\u041d\u0430\u0431\u043b\u044e\u0434\u0430\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u044b\u0439 \u0441\u043e\u0432\u0435\u0442: \u041a\u0441\u0435\u043d\u0438\u044f \u042e\u0434\u0430\u0435\u0432\u0430 (\u043f\u0440\u0435\u0434\u0441\u0435\u0434\u0430\u0442\u0435\u043b\u044c), \u0410\u043d\u0434\u0440\u0435\u0439 \u0413\u043e\u043b\u0438\u043a\u043e\u0432, \u041c\u0438\u0445\u0430\u0438\u043b \u0410\u043b\u0435\u043a\u0441\u0435\u0435\u0432, \u0424\u0438\u043b\u0438\u043f \u0413\u0430\u0434\u0436\u0438\u043d, \u0410\u043d\u0430\u0442\u043e\u043b\u0438\u0439 \u041a\u0430\u0440\u0430\u0447\u0438\u043d\u0441\u043a\u0438\u0439, \u041c\u0438\u0445\u0430\u0438\u043b \u0417\u0430\u0434\u043e\u0440\u043d\u043e\u0432, \u0410\u043b\u0435\u043a\u0441\u0435\u0439 \u041c\u043e\u0438\u0441\u0435\u0435\u0432, \u0410\u043b\u0435\u043a\u0441\u0435\u0439 \u0421\u0438\u043c\u0430\u043d\u043e\u0432\u0441\u043a\u0438\u0439, \u0415\u043b\u0435\u043d\u0430 \u0422\u0438\u0442\u043e\u0432\u0430, \u041f\u043e\u043b \u0413\u043e\u043b\u0434\u0444\u0438\u043d\u0447.

\u041f\u0440\u0430\u0432\u043b\u0435\u043d\u0438\u0435: \u041c\u0438\u0445\u0430\u0438\u043b \u0417\u0430\u0434\u043e\u0440\u043d\u043e\u0432 (\u043f\u0440\u0435\u0434\u0441\u0435\u0434\u0430\u0442\u0435\u043b\u044c), \u0414\u043c\u0438\u0442\u0440\u0438\u0439 \u041b\u0435\u0432\u0438\u043d, \u0422\u0430\u0442\u044c\u044f\u043d\u0430 \u041d\u0435\u0441\u0442\u0435\u0440\u0435\u043d\u043a\u043e, \u0418\u0440\u0438\u043d\u0430 \u041a\u0440\u0435\u043c\u043b\u0435\u0432\u0430, \u0421\u0435\u0440\u0433\u0435\u0439 \u0420\u0443\u0441\u0430\u043d\u043e\u0432, \u041d\u0430\u0434\u0438\u044f \u0427\u0435\u0440\u043a\u0430\u0441\u043e\u0432\u0430, \u0421\u0432\u0435\u0442\u043b\u0430\u043d\u0430 \u0415\u043c\u0435\u043b\u044c\u044f\u043d\u043e\u0432\u0430, \u0412\u0438\u043a\u0442\u043e\u0440 \u041d\u0438\u043a\u043e\u043b\u0430\u0435\u0432, \u0410\u043b\u0435\u043a\u0441\u0430\u043d\u0434\u0440 \u041f\u0430\u0445\u043e\u043c\u043e\u0432.

* \u0424\u0438\u043d\u0430\u043d\u0441\u043e\u0432\u0430\u044f \u043a\u043e\u0440\u043f\u043e\u0440\u0430\u0446\u0438\u044f \u00ab\u041e\u0442\u043a\u0440\u044b\u0442\u0438\u0435\u00bb \u2013 \u0440\u0430\u043d\u0435\u0435 \u043e\u0434\u043d\u0430 \u0438\u0437 \u0432\u0435\u0434\u0443\u0449\u0438\u0445 \u0440\u043e\u0441\u0441\u0438\u0439\u0441\u043a\u0438\u0445 \u0431\u0430\u043d\u043a\u043e\u0432\u0441\u043a\u0438\u0445 \u0433\u0440\u0443\u043f\u043f, \u043f\u0440\u0435\u0434\u043e\u0441\u0442\u0430\u0432\u043b\u044f\u044e\u0449\u0430\u044f \u0443\u0441\u043b\u0443\u0433\u0438 \u0438\u043d\u0441\u0442\u0438\u0442\u0443\u0446\u0438\u043e\u043d\u0430\u043b\u044c\u043d\u044b\u043c, \u0447\u0430\u0441\u0442\u043d\u044b\u043c \u0438 \u043a\u043e\u0440\u043f\u043e\u0440\u0430\u0442\u0438\u0432\u043d\u044b\u043c \u043a\u043b\u0438\u0435\u043d\u0442\u0430\u043c. \u0424\u041a \u043d\u0430\u0447\u0430\u043b\u0430 \u0440\u0430\u0431\u043e\u0442\u0443 \u043d\u0430 \u0444\u0438\u043d\u0430\u043d\u0441\u043e\u0432\u044b\u0445 \u0440\u044b\u043d\u043a\u0430\u0445 \u0432 1995 \u0433\u043e\u0434\u0443 \u043f\u043e\u0434 \u043d\u0430\u0438\u043c\u0435\u043d\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u0435\u043c \u00ab\u0412\u042d\u041e-\u0418\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u00bb. \u0421 2004 \u0433\u043e\u0434\u0430 \u2013 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u043e\u043d\u043d\u0430\u044f \u0433\u0440\u0443\u043f\u043f\u0430 \u00ab\u041e\u0442\u043a\u0440\u044b\u0442\u0438\u0435\u00bb, \u0441 2007 \u0433\u043e\u0434\u0430 \u2013 \u0444\u0438\u043d\u0430\u043d\u0441\u043e\u0432\u0430\u044f \u043a\u043e\u0440\u043f\u043e\u0440\u0430\u0446\u0438\u044f \u00ab\u041e\u0442\u043a\u0440\u044b\u0442\u0438\u0435\u00bb. \u041e\u0441\u043d\u043e\u0432\u043d\u044b\u0435 \u043d\u0430\u043f\u0440\u0430\u0432\u043b\u0435\u043d\u0438\u044f \u0434\u0435\u044f\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u043e\u0441\u0442\u0438 \u2013 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u043e\u043d\u043d\u043e-\u0431\u0430\u043d\u043a\u043e\u0432\u0441\u043a\u0438\u0439 \u0431\u0438\u0437\u043d\u0435\u0441, \u0443\u043f\u0440\u0430\u0432\u043b\u0435\u043d\u0438\u0435 \u0430\u043a\u0442\u0438\u0432\u0430\u043c\u0438 \u0438 \u0444\u043e\u043d\u0434\u0430\u043c\u0438, \u0440\u043e\u0437\u043d\u0438\u0447\u043d\u044b\u0435 \u0431\u0430\u043d\u043a\u043e\u0432\u0441\u043a\u0438\u0435 \u0443\u0441\u043b\u0443\u0433\u0438, \u043a\u043e\u0440\u043f\u043e\u0440\u0430\u0442\u0438\u0432\u043d\u043e\u0435 \u043a\u0440\u0435\u0434\u0438\u0442\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u0435.

\u0411\u0430\u043d\u043a\u043e\u0432\u0441\u043a\u043e\u0435 \u043d\u0430\u043f\u0440\u0430\u0432\u043b\u0435\u043d\u0438\u0435 \u0432 \u0433\u0440\u0443\u043f\u043f\u0435 \u0434\u043e \u043d\u0435\u0434\u0430\u0432\u043d\u0435\u0433\u043e \u0432\u0440\u0435\u043c\u0435\u043d\u0438 \u0431\u044b\u043b\u043e \u043f\u0440\u0435\u0434\u0441\u0442\u0430\u0432\u043b\u0435\u043d\u043e \u0431\u0430\u043d\u043a\u0430\u043c\u0438 \u00ab\u0424\u041a \u041e\u0442\u043a\u0440\u044b\u0442\u0438\u0435\u00bb \u0438 \u00ab\u0422\u0440\u0430\u0441\u0442\u00bb, \u0441 \u043f\u0435\u0440\u0435\u0445\u043e\u0434\u043e\u043c \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u0445 \u043f\u043e\u0434 \u043a\u043e\u043d\u0442\u0440\u043e\u043b\u044c \u0411\u0430\u043d\u043a\u0430 \u0420\u043e\u0441\u0441\u0438\u0438 \u00ab\u041e\u0442\u043a\u0440\u044b\u0442\u0438\u0435 \u0425\u043e\u043b\u0434\u0438\u043d\u0433\u00bb \u043f\u043e\u0442\u0435\u0440\u044f\u043b\u043e \u0442\u0430\u043a\u0436\u0435 \u043a\u043e\u043d\u0442\u0440\u043e\u043b\u044c \u0438 \u043d\u0430\u0434 \u0431\u043e\u043b\u044c\u0448\u0438\u043d\u0441\u0442\u0432\u043e\u043c \u0434\u0440\u0443\u0433\u0438\u0445 \u0441\u0432\u043e\u0438\u0445 \u0430\u043a\u0442\u0438\u0432\u043e\u0432.\u00a0

\u0410\u043d\u0430\u043b\u0438\u0442\u0438\u0447\u0435\u0441\u043a\u0438\u0439 \u0446\u0435\u043d\u0442\u0440 \u0411\u0430\u043d\u043a\u0438.\u0440\u0443

\u0422\u0435\u043b.: (495) 665-52-55 (\u0434\u043e\u0431. 489)

\u0411\u0430\u043d\u043a \u00ab\u041e\u0442\u043a\u0440\u044b\u0442\u0438\u0435\u00bb \u0432\u0445\u043e\u0434\u0438\u0442 \u0432 \u043f\u0435\u0440\u0435\u0447\u0435\u043d\u044c \u0441\u0438\u0441\u0442\u0435\u043c\u043e\u043e\u0431\u0440\u0430\u0437\u0443\u044e\u0449\u0438\u0445 \u043a\u0440\u0435\u0434\u0438\u0442\u043d\u044b\u0445 \u043e\u0440\u0433\u0430\u043d\u0438\u0437\u0430\u0446\u0438\u0439, \u0443\u0442\u0432\u0435\u0440\u0436\u0434\u0435\u043d\u043d\u044b\u0439 \u0411\u0430\u043d\u043a\u043e\u043c \u0420\u043e\u0441\u0441\u0438\u0438. \u00ab\u041e\u0442\u043a\u0440\u044b\u0442\u0438\u0435\u00bb \u0440\u0430\u0437\u0432\u0438\u0432\u0430\u0435\u0442 \u0432\u0441\u0435 \u043e\u0441\u043d\u043e\u0432\u043d\u044b\u0435 \u043d\u0430\u043f\u0440\u0430\u0432\u043b\u0435\u043d\u0438\u044f \u0431\u0438\u0437\u043d\u0435\u0441\u0430 \u043a\u043b\u0430\u0441\u0441\u0438\u0447\u0435\u0441\u043a\u043e\u0433\u043e \u0443\u043d\u0438\u0432\u0435\u0440\u0441\u0430\u043b\u044c\u043d\u043e\u0433\u043e \u0431\u0430\u043d\u043a\u0430: \u043a\u043e\u0440\u043f\u043e\u0440\u0430\u0442\u0438\u0432\u043d\u044b\u0439, \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u043e\u043d\u043d\u044b\u0439, \u0440\u043e\u0437\u043d\u0438\u0447\u043d\u044b\u0439, \u041c\u0421\u0411 \u0438 Private Banking.

\u0414\u043e\u0447\u0435\u0440\u043d\u0438\u0435 \u043a\u043e\u043c\u043f\u0430\u043d\u0438\u0438 \u0431\u0430\u043d\u043a\u0430 \u0437\u0430\u043d\u0438\u043c\u0430\u044e\u0442 \u043b\u0438\u0434\u0438\u0440\u0443\u044e\u0449\u0438\u0435 \u043f\u043e\u0437\u0438\u0446\u0438\u0438 \u0432 \u043a\u043b\u044e\u0447\u0435\u0432\u044b\u0445 \u0441\u0435\u0433\u043c\u0435\u043d\u0442\u0430\u0445 \u0444\u0438\u043d\u0430\u043d\u0441\u043e\u0432\u043e\u0433\u043e \u0440\u044b\u043d\u043a\u0430: \u0441\u0442\u0440\u0430\u0445\u043e\u0432\u044b\u0435 \u043a\u043e\u043c\u043f\u0430\u043d\u0438\u0438 \u00ab\u0420\u043e\u0441\u0433\u043e\u0441\u0441\u0442\u0440\u0430\u0445\u00bb \u0438 \u00ab\u0420\u043e\u0441\u0433\u043e\u0441\u0441\u0442\u0440\u0430\u0445 \u0416\u0438\u0437\u043d\u044c\u00bb, \u00ab\u041e\u0442\u043a\u0440\u044b\u0442\u0438\u0435 \u0411\u0440\u043e\u043a\u0435\u0440\u00bb, \u0423\u043f\u0440\u0430\u0432\u043b\u044f\u044e\u0449\u0430\u044f \u043a\u043e\u043c\u043f\u0430\u043d\u0438\u044f \u00ab\u041e\u0442\u043a\u0440\u044b\u0442\u0438\u0435\u00bb, \u00ab\u041d\u041f\u0424 \u041e\u0442\u043a\u0440\u044b\u0442\u0438\u0435\u00bb, \u0410\u041e \u00ab\u0411\u0430\u043b\u0442\u0438\u0439\u0441\u043a\u0438\u0439 \u043b\u0438\u0437\u0438\u043d\u0433\u00bb, \u041e\u041e\u041e \u00ab\u041e\u0442\u043a\u0440\u044b\u0442\u044b\u0439 \u043b\u0438\u0437\u0438\u043d\u0433\u00bb, \u041e\u041e\u041e \u00ab\u041e\u0442\u043a\u0440\u044b\u0442\u0438\u0435 \u0424\u0430\u043a\u0442\u043e\u0440\u0438\u043d\u0433\u00bb, \u00ab\u0420\u0413\u0421 \u0411\u0430\u043d\u043a\u00bb, \u0410\u041e \u00ab\u0422\u0430\u043c\u043e\u0436\u0435\u043d\u043d\u0430\u044f \u043a\u0430\u0440\u0442\u0430\u00bb.

\u041d\u0430\u0434\u0435\u0436\u043d\u043e\u0441\u0442\u044c \u0431\u0430\u043d\u043a\u0430 \u043f\u043e\u0434\u0442\u0432\u0435\u0440\u0436\u0434\u0435\u043d\u0430 \u0440\u0435\u0439\u0442\u0438\u043d\u0433\u0430\u043c\u0438 \u0440\u043e\u0441\u0441\u0438\u0439\u0441\u043a\u0438\u0445 \u0430\u0433\u0435\u043d\u0442\u0441\u0442\u0432 \u0410\u041a\u0420\u0410 (\u00ab\u0410\u0410(RU)\u00bb), \u042d\u043a\u0441\u043f\u0435\u0440\u0442 \u0420\u0410 (\u00abruAA-\u00bb) \u0438 \u041d\u041a\u0420 (\u00ab\u0410A+.ru\u00bb), \u0430 \u0442\u0430\u043a\u0436\u0435 \u043c\u0435\u0436\u0434\u0443\u043d\u0430\u0440\u043e\u0434\u043d\u044b\u043c \u0430\u0433\u0435\u043d\u0442\u0441\u0442\u0432\u043e\u043c Moody\u2019s (\u00abBa2\u00bb).

\u041a\u043b\u0438\u0435\u043d\u0442\u0441\u043a\u0430\u044f \u0431\u0430\u0437\u0430 \u0431\u0430\u043d\u043a\u0430 \u00ab\u041e\u0442\u043a\u0440\u044b\u0442\u0438\u0435\u00bb \u043d\u0430\u0441\u0447\u0438\u0442\u044b\u0432\u0430\u0435\u0442 \u0441\u0432\u044b\u0448\u0435 10,4 \u0442\u044b\u0441 \u043a\u0440\u0443\u043f\u043d\u044b\u0445 \u043a\u043e\u0440\u043f\u043e\u0440\u0430\u0442\u0438\u0432\u043d\u044b\u0445 \u043a\u043b\u0438\u0435\u043d\u0442\u043e\u0432, 510 \u0442\u044b\u0441 \u043a\u043b\u0438\u0435\u043d\u0442\u043e\u0432 \u041c\u0421\u0411 (\u0432\u043a\u043b\u044e\u0447\u0430\u044f \u0410\u041e \u00ab\u0422\u043e\u0447\u043a\u0430\u00bb) \u0438 \u043e\u043a\u043e\u043b\u043e 3,1 \u043c\u043b\u043d \u0444\u0438\u0437\u0438\u0447\u0435\u0441\u043a\u0438\u0445 \u043b\u0438\u0446, \u0432 \u0442\u043e\u043c \u0447\u0438\u0441\u043b\u0435 \u043f\u0440\u0435\u043c\u0438\u0430\u043b\u044c\u043d\u044b\u0445 \u043a\u043b\u0438\u0435\u043d\u0442\u043e\u0432.

\u0420\u0435\u0433\u0438\u043e\u043d\u0430\u043b\u044c\u043d\u0430\u044f \u0441\u0435\u0442\u044c \u0431\u0430\u043d\u043a\u0430 \u043d\u0430\u0441\u0447\u0438\u0442\u044b\u0432\u0430\u0435\u0442 567 \u043a\u043b\u0438\u0435\u043d\u0442\u0441\u043a\u0438\u0445 \u043e\u0444\u0438\u0441\u043e\u0432 \u0432 73 \u0440\u0435\u0433\u0438\u043e\u043d\u0430\u0445 \u0441\u0442\u0440\u0430\u043d\u044b.

\u0410\u043a\u0446\u0438\u043e\u043d\u0435\u0440\u043e\u043c \u0431\u0430\u043d\u043a\u0430 \u00ab\u041e\u0442\u043a\u0440\u044b\u0442\u0438\u0435\u00bb \u0441 \u0434\u043e\u043b\u0435\u0439 99,99% \u044f\u0432\u043b\u044f\u0435\u0442\u0441\u044f \u0411\u0430\u043d\u043a \u0420\u043e\u0441\u0441\u0438\u0438. \u0413\u043b\u0430\u0432\u043e\u0439 \u041d\u0430\u0431\u043b\u044e\u0434\u0430\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u043e\u0433\u043e \u0421\u043e\u0432\u0435\u0442\u0430 \u0431\u0430\u043d\u043a\u0430 \u00ab\u041e\u0442\u043a\u0440\u044b\u0442\u0438\u0435\u00bb \u044f\u0432\u043b\u044f\u0435\u0442\u0441\u044f \u041f\u0435\u0440\u0432\u044b\u0439 \u0437\u0430\u043c\u0435\u0441\u0442\u0438\u0442\u0435\u043b\u044c \u043f\u0440\u0435\u0434\u0441\u0435\u0434\u0430\u0442\u0435\u043b\u044f \u0411\u0430\u043d\u043a\u0430 \u0420\u043e\u0441\u0441\u0438\u0438 \u041a\u0441\u0435\u043d\u0438\u044f \u042e\u0434\u0430\u0435\u0432\u0430. \u041f\u0440\u0435\u0437\u0438\u0434\u0435\u043d\u0442\u043e\u043c-\u043f\u0440\u0435\u0434\u0441\u0435\u0434\u0430\u0442\u0435\u043b\u0435\u043c \u043f\u0440\u0430\u0432\u043b\u0435\u043d\u0438\u044f \u0431\u0430\u043d\u043a\u0430 \u2014 \u041c\u0438\u0445\u0430\u0438\u043b \u0417\u0430\u0434\u043e\u0440\u043d\u043e\u0432. «,»banki_reference_announce»:»

\u041f\u0410\u041e \u00ab\u0411\u0430\u043d\u043a \u00ab\u0424\u041a \u041e\u0442\u043a\u0440\u044b\u0442\u0438\u0435\u00bb \u2013 \u043a\u0440\u0443\u043f\u043d\u044b\u0439 \u043f\u043e \u0440\u0430\u0437\u043c\u0435\u0440\u0443 \u0430\u043a\u0442\u0438\u0432\u043e\u0432 \u0441\u0442\u043e\u043b\u0438\u0447\u043d\u044b\u0439 \u0431\u0430\u043d\u043a. \u041e\u0440\u0438\u0435\u043d\u0442\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043d \u043f\u0440\u0435\u0438\u043c\u0443\u0449\u0435\u0441\u0442\u0432\u0435\u043d\u043d\u043e \u043d\u0430 \u043a\u043e\u043c\u043f\u043b\u0435\u043a\u0441\u043d\u043e\u0435 \u043e\u0431\u0441\u043b\u0443\u0436\u0438\u0432\u0430\u043d\u0438\u0435 \u0438 \u043a\u0440\u0435\u0434\u0438\u0442\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u0435 \u043a\u0430\u043a \u043a\u043e\u0440\u043f\u043e\u0440\u0430\u0442\u0438\u0432\u043d\u044b\u0445, \u0442\u0430\u043a \u0438 \u0447\u0430\u0441\u0442\u043d\u044b\u0445 \u043a\u043b\u0438\u0435\u043d\u0442\u043e\u0432. \u041a\u0440\u043e\u043c\u0435 \u0442\u043e\u0433\u043e, \u0430\u043a\u0442\u0438\u0432\u043d\u043e \u0440\u0430\u0431\u043e\u0442\u0430\u0435\u0442 \u0432 \u0441\u0444\u0435\u0440\u0435 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u043e\u043d\u043d\u044b\u0445 \u0443\u0441\u043b\u0443\u0433 \u0438 \u043e\u043f\u0435\u0440\u0430\u0446\u0438\u0439 \u043d\u0430 \u0440\u044b\u043d\u043a\u0435 \u0434\u0440\u0430\u0433\u043e\u0446\u0435\u043d\u043d\u044b\u0445 \u043c\u0435\u0442\u0430\u043b\u043b\u043e\u0432. \u041e\u0441\u043d\u043e\u0432\u043d\u044b\u043c \u0438\u0441\u0442\u043e\u0447\u043d\u0438\u043a\u043e\u043c \u0444\u043e\u043d\u0434\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u044f \u044f\u0432\u043b\u044f\u044e\u0442\u0441\u044f \u0432\u043a\u043b\u0430\u0434\u044b \u043d\u0430\u0441\u0435\u043b\u0435\u043d\u0438\u044f. \u0421 29 \u0430\u0432\u0433\u0443\u0441\u0442\u0430 2017 \u0433\u043e\u0434\u0430 \u043e\u0441\u043d\u043e\u0432\u043d\u044b\u043c \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u043e\u0440\u043e\u043c \u043a\u0440\u0435\u0434\u0438\u0442\u043d\u043e\u0439 \u043e\u0440\u0433\u0430\u043d\u0438\u0437\u0430\u0446\u0438\u0438 \u0432\u044b\u0441\u0442\u0443\u043f\u0430\u0435\u0442 \u0411\u0430\u043d\u043a \u0420\u043e\u0441\u0441\u0438\u0438. \u0421 2019 \u0433\u043e\u0434\u0430 \u0431\u0430\u043d\u043a \u0440\u0430\u0431\u043e\u0442\u0430\u0435\u0442 \u043d\u0430 \u0440\u044b\u043d\u043a\u0435 \u043f\u043e\u0434 \u0431\u0440\u0435\u043d\u0434\u043e\u043c \u00ab\u041e\u0442\u043a\u0440\u044b\u0442\u0438\u0435\u00bb. «,»banki_reference_part1_eng»:»

The lending institution was registered as Joint Stock Investment & Commercial Bank TIPCO Venture Bank in December 1992. As decided by the shareholders meeting, in 1994 the bank was renamed Joint Stock Investment Commercial Bank Novaya Moskva, and Nomos-Bank in 2007. ICT Group (Alexander Nesis is a co-owner) gathered a controlling stake in the bank in May 2006. In 2007 the bank’s shares were also acquired by Russia Finance Corporation\u00a0B.\u00a0V. from PPF Group that had already owned Home Credit Bank in Russia. \r\n\r\n \r\n

In August 2012 PPF Group, owned by Petr Kellner, pulled out of Nomos-Bank. The bulk of a 26.5% interest held by PPF Group was purchased by Otkritie Financial Corporation*. This deal worth around Rub 15 bln became an initial stage of the project to merge Nomos-Bank and Otkritie FC’s banking business. Otkritie Financial Corporation consolidated 51% of Nomos-Bank voting shares in 2013. A 13.2% stake was nominally held (the shares were deposited in a program of Global Depositary Receipts, which are listed on the London Stock Exchange) held by Deutsche Bank AG, around 11.9% of the shares were controlled by ICT Group entities (through a number of Cypriot firms whose beneficiary owners included Alexei Gudaitis, Nikolai Dobrinov, Alexander Nesis, Dmitry Sokolov and Igor Finogenov). Some of Nomos-Bank shares were in crossholding and 18.6% were listed on the Moscow Exchange. \r\n \r\n\r\n

In July 2013, Otkritie Financial Corporation finalized the takeover of two regional subsidiaries, Nomos-Regiobank and Nomos-Bank-Siberia. \r\n \r\n\r\n \r\n

Otkritie Financial Corporation, an investment company, upped its equity stake in the bank to 74.9% in April 2014. The remaining shares, including those of an additional share issue (except for the shares purchased by Otkritie Financial Corporation), constituted the free float. The media wired that Otkritie Financial Corporation intends to up its holding in Nomos-Bank to 100%, and there are plans to merge Nomos-Bank and Otkritie Financial Corporation’s banking assets in the future. In June 2014, Nomos-Bank was renamed Financial Corporation Otkritie Bank. In autumn 2014, the lending institution changed its corporate status to a public joint stock company in accordance with legislation. \r\n \r\n\r\n \r\n

As of January 2017, Bank Otkritie FC’s controlling shareholder was Otkritie Holding that directly and indirectly held 55.2% of voting shares. The lender’s shares were also in free float on the Moscow Exchange. The bank’s largest beneficial owners were Vadim Belyaev, the founder and a key co-owner of Otkritie, and Otkritie Holding board chairman (17.98% of voting shares), Otkritie Group executives such as Ruben Aganbegyan, Dmitry Romaev, Evgeny Dankevich, and Alexei Karakhan (9.91%), Lukoil CEO Vagit Alekperov and Lukoil board member Leonid Fedun (8.91%), ICT Group representatives Alexander Nesis, Alexei Gudaitis, Nikolai Dobrinov, Igor Finogenov, Dmitry Sokolov, Igor Tsyplakov, Konstantin Yanakov (12.08%), VTB Bank (5.51%), insurance company Rosgosstrakh (3.75%, including through trust management at Upravlenie Sberezheniyami LLC), businessmen Mikhail Parinov (3.9%), and Alexander Mamut (3.68%), with minority shareholders accounting for 6.56%. In addition, some of the bank’s shares are held by the bank itself, including via crossholding. \r\n \r\n\r\n \r\n

Bank FC Otkritie shareholders also included institutional investors, namely management companies that managed pension reserves and pension accruals of private pension funds on trust management terms. They are private pension fund of the Power Utilities Sector (4.86%), private pension fund Lukoil-Garant (2.46%), private pension fund RGS OJSC (4.97%), and private pension fund Budushchee JSC (4.09%). \r\n \r\n\r\n \r\n

On December 22, 2014 the Bank of Russia decided to rehabilitation National Bank Trust which ranked 28 th by assets nationwide. Otkritie FC Bank was appointed rehabilitator. The regulator decided to rescue National Bank Trust to taking onboard an investor after the Deposit Insurance Agency (DIA) assessed the bank’s capital shortage to be equal to Rub 67.8 bln. The whole rehabilitation procedure was estimated at Rub 127 bln, with Rub 99 bln to be provided by the regulator as a DIA loan to give National Bank Trust financial aid, and an additional Rub 28 bln loan to be issued to the rehabilitating bank to cover the imbalance between the bank’s fair asset value and obligations. Pursuant to the rehabilitation program, Otkritie FC Bank will wrap up National Bank Trust’s takeover until the end of 2020. \r\n \r\n\r\n \r\n

In June 2015, Otkritie Bank wrapped up the acquisition of Petrocommerce from financial group IFD Kapital. \r\n \r\n\r\n \r\n

In April 2016, Otkritie Bank bought Rocketbank, one of the first digital banks in Russia that promotes banking services based on Otkritie Bank’s legal and processing support. The group also includes a similar project (Tochka) that is focused on corporate banking services via Internet technologies. \r\n \r\n\r\n \r\n

In August 2016, Otkritie FC Bank finalized legal takeover of Khanty-Mansiysk Otkritie Bank that, in turn, was founded in 2014 by folding Otkritie Bank and Novosibirsk Municipal Bank into Bank of Khanty-Mansiysk. The group earlier planned to roll out retail banking business based on Khanty-Mansiysk Otkritie Bank, but management later decided to reorganize the bank under the group’s control by folding it into the parent lending institution. As a result, the Khanty-Mansiysk Otkritie Bank license was cancelled, and all the banks’ assets and liabilities were taken under one roof. \r\n \r\n\r\n \r\n

The media wired in December 2016 that there could be a deal to merge Otkritie FC Bank and insurer Rosgosstrakh, thereby allowing the parties to the deal to establish the biggest private financial group in Russia. As part of the deal, Danil Khachaturov, the owner of holding Rosgosstrakh, was planned to take a minority interest in Otkritie Holding, with control over Rosgosstrakh’s banking (Rosgosstrakh Bank) and insurance business going to Otkritie. According to media reports, there were plans to wrap up the deal in 2017. However, these plans did not materialize. \r\n \r\n\r\n

In July 2017, the Analytical Credit Rating Agency (ACRA) assigned a national scale rating of BBB- to Otkritie FC Bank, substantiating the rating by the lending institution’s poor asset quality and the parent company’s adverse impact on liquidity. Against the backdrop of a negative news flow related to the revocation of a license held by major private bank Yugra, ACRA’s rating downgrade and rumors about possible financial problems at Otkritie FC Bank sparked panic in the market and resulted in a sharp decline in the lending institution’s retail and corporate funds held on its balance sheet. As a result, the bank’s high-liquidity assets slid drastically. As early as August 29, 2017 the Bank of Russia decided to take measures to strengthen Otkritie FC Bank’s financial stability, in which the regulator itself intended to take part as a key investor using funds from Management Company of the Banking Sector Consolidation Fund. Temporary administration, involving Bank of Russia and BSCF employees, was appointed to work at the bank. \r\n \r\n\r\n \r\n

On December 11, 2017 the Bank of Russia officially became the holder of an over 99.9% stake in Otkritie FC Bank as part of the program allowing the regulator to take part in measures to prevent the lending institution’s bankruptcy. \r\n \r\n\r\n \r\n

By a Bank of Russia order, duties of temporary administration appointed to run Otkritie FC Bank, which were executed by BSCF, were terminated since December 31, 2017. \r\n \r\n\r\n \r\n

To date, the most important stages of the bank’s rehabilitation have been accomplished, namely capital was injected, governing bodies were formed, so the bank is now able to develop as a standalone financial institution. The bank now operates in the conditions which are unified for all market participants. \n

Otkritie FC Bank’s regional network comprises over 440 offices of diverse formats and 2,900 ATMs in 61 Russian cities. The banking group’s clientele includes over 187,000 corporate customers and around 2.7 mln households, including private banking customers. Most operations are carried out in Moscow, Saint Petersburg, the Tyumen region (including the Khanty-Mansiysk Autonomous District), Ekaterinburg, and in such regions as Novosibirsk, Khabarovsk and Volgograd. The group’s headcount reached 15,000. \r\n \r\n\r\n \r\n

The bank began to expand at a dynamic pace in the second half of 1998 when its president and shareholder Igor Finogenov became deputy director of state-run weapons trader Rosvooruzhenie. At that time a number of concerns operating in the military industrial complex became clients of Nomos-Bank (Otkritie FC Bank now). Currently this is a large universal commercial bank specialized in lending and providing services to big and medium-sized corporate customers from retail, machine engineering, shipbuilding, military industrial, gold mining, nuclear, financial and construction, and foreign trade industries. Otkritie FC Bank’s corporate customers were or are the following concerns: diamond producer Alrosa, AFK Sistema, Novolipetsk Iron & Steel Works, Evraz Group, ChTPZ Group, Kosogorsky Metallurgical Plant, Shchekinoazot Group, Ufaoil, Promyshlennaya energetika, NPF Mikran, NPO Elsib, NTP Standart Electronix, NPP BELA, Serviko Group, Mezhdunarodnye avtobusnye perevozki, Rusgrain Holding and other concerns. The bank currently serves the parent company and all entities of Lukoil Group, providing a full range of services and products. \r\n \r\n\r\n \r\n

The bank holds leadership positions on the market of structured finance, funding of gold and silver extraction and production, and also gold and silver exports and ingot sales. Bank FC Otkritie holds fairly strong positions on the market of precious metals, investment services and private banking. Since 2006 the bank has executed mortgage lending and SME lending projects. \r\n\r\n \r\n

The bank’s list of services and products for corporations, small and mid-sized businesses currently includes cash settlement services, remote services, payroll projects and corporate cards, investment options for available funds and liquidity management, cash collection services, foreign trade activities, investment banking services, brokerage services, business funding (loans and credit lines, overdraft, factoring, funds provided with government support), the issue of guarantees, merchant acquiring services, etc. The bank offers customers deposit accounts, debit and credit cards (Master Card, Visa and MIR), safe deposit boxes, consumer loans (cash loans, loans to payroll customers, pensioners, credit refinancing options), mortgage loans, payments and money transfers (including via Western Union and Golden Crown). Mobile and Internet banks (Rocketbank, Tochka and Otkritie Factoring) are also available for customers. \r\n \r\n\r\n \r\n

In 2017, the bank’s net assets contracted by 17.9% to Rub 2.3 tln by January 1, 2018. As for liabilities, the major reason for a decline in the bank’s grand total was an outflow of corporate funds and a decrease in inter-bank loans drawn. Funds from both sources of liabilities on average declined twofold. On the asset side, the corporate credit portfolio took the brunt, down nearly 60% y-o-y. \r\n \r\n\r\n

The bank’s liabilities are still well diversified in terms of sources. As of year-start 2018, slightly more than one fourth of the bank’s liabilities fell to inter-bank loans drawn. It should be noted that throughout 2017 the bank saw inter-bank loans, which were drawn from commercial banks, decline to nearly zero, and this was substantially offset by liquidity from the Bank of Russia (during twelve months loans granted by the regulator doubled, and as of reporting dates the loans topped Rub 1 tln during the year). At the beginning of 2018 retail deposits accounted for 17.9% of liabilities, 15.6% fell to balances held on accounts and corporate deposits of various duration, and 2.4% to issued promissory notes and bonds. \r\n \r\n\r\n \r\n

The remainder of liabilities is equity. As of the balance sheet date, the bank’s capital adequacy ratio was maintained at a level to comply with Bank of Russia requirements (11.9% for the \u2116\u00a01.0 ratio). Due to the write-off of subordinated obligations in the course of the bank’s rehabilitation, total subordinated loans, which were used in capital calculation, declined to nearly zero, according to an explanatory note to the bank’s financial statement, while subordinated loans for a total of Rub 118.2 bln were added calculate the bank’s capital). \r\n \r\n

Although turnover decreased, the financial institution’s clientele remained quite active. As a whole, turnover of corporate accounts declined from Rub 4\u20146 tln to Rub 2\u20143 tln per month. \r\n \r\n \r\n

Also, 35% of the bank’s assets fall to the credit portfolio (as of year-start 2018), 29% to the securities portfolio, and 22% to inter-bank loans granted. High-liquidity assets (mainly cash in hand) account for 2.5%, with 8.8% falling to other assets and fixed capital. \r\n \r\n \r\n

In 2017, the bank’s credit portfolio was more than halved to Rub 800 bln by early 2018. The biggest decline in the credit portfolio was seen in corporate loans which slid by Rub 1 tln, or down 59.4%. As of the balance sheet date, corporate loans accounted for 86.6%. The corporate credit portfolio is mainly long-term (with loans repayable in more than three years), while the share of short-term (issued for up to six months) is substantial as well. Retail loans are mainly issued for 3Y+. At the beginning of 2018, overdue debt stood at 21% (6.6% at year-start 2017). With overdue debt rising, during the year the bank boosted portfolio provisions (from 8.3% to 46.6%). The credit portfolio is 71.9% collateralized, or insufficiently. In line with the bank’s interim RAS financial statement as of October 1, most corporate loans were granted to businesses from such sectors as securities transactions (23.4%), real estate (16.7%), other financial companies (11%), and services (9%). \r\n \r\n \r\n

Notably, bonds account for 90% of the securities portfolio, with over half falling to OFZ and government securities, and slightly less than one third to Russian corporate bonds. Turnover of repo transactions plunged conspicuously by the end of 2017, and has been under Rub 1 tln over the past few months. \r\n \r\n \r\n

The bank is very active on the inter-bank lending market. In the past few months the bank has largely been a net borrower. The bank heavily borrows from the Bank of Russia. Funds lent by the regulator in July-September 2017 rocketed from Rub 2.4 tln to Rub 7\u201414 tln. By the end of 2017, operations carried out with the Bank of Russia declined to insubstantial amounts, while turnover of inter-bank loans granted by commercial banks ranged from Rub 900 bln to Rub 2.2 tln. \r\n \r\n \r\n

The lending institution is still a market maker on the currency market, with conversion operations totaling Rub 12\u201413 tln by year-end 2017. \r\n \r\n \r\n

In line with its FY17 financial statement, the lending institution sustained a net loss of Rub 220.5 bln under RAS, while the lender’s net profit totaled Rub 14.2 bln in 2016. \r\n \r\n \r\n

The Supervisory Board : Ksenia Yudaeva (chairwoman), Andrey Golikov, Mikhail Zadornov, Alexei Moiseev, Denis Morozov, Alexei Simanovsky, and Elena Titova. \r\n \r\n\r\n \r\n

The Management Board: Mikhail Zadornov (chairman), Veniamin Polyantsev, Alexander Sokolov, Sergei Rusanov, and Nadia Cherkasova. \r\n \r\n

* Financial Corporation Otkritie is a leading Russian banking group, offering services to institutional, private and corporate customers. The corporation launched operations on the financial markets in 1995 as VEO-Invest. Since 2004 its corporate name has been Otkritie Investment Group and it has been named Financial Corporation Otkritie since 2007. The corporation’s core areas are investment banking, asset and fund management, retail banking services and corporate lending. \r\n \r\n\r\n \r\n

Источник