Что такое клиринговый счет

О клиринге, клиринговой деятельности и центральном контрагенте (с изменениями на 2 июля 2021 года)

Статья 16. Клиринговые счета

1. При осуществлении клиринга и исполнении обязательств, допущенных к клирингу, могут использоваться клиринговые счета, которые открываются клиринговой организации и на которых учитывается имущество участников клиринга, лица, осуществляющего функции центрального контрагента, и (или) иных лиц, предусмотренных правилами клиринга.

3. На клиринговый банковский счет могут зачисляться денежные средства, драгоценные металлы участника клиринга и (или) его клиента или клиентов. При этом денежные средства и (или) драгоценные металлы участника клиринга и его клиентов должны учитываться во внутреннем учете клиринговой организации отдельно. Клиринговая организация по требованию участника клиринга должна вести отдельный внутренний учет денежных средств и (или) драгоценных металлов клиента или клиентов данного участника клиринга, учитываемых (находящихся) на клиринговом банковском счете. На денежные средства, драгоценные металлы клиентов, находящиеся на клиринговом банковском счете, не может быть обращено взыскание по обязательствам участника клиринга и клиринговой организации.

4. Клиринговый банковский счет может открываться в рублях, в иностранной валюте или в драгоценных металлах. Клиринговым банковским счетом может являться специальный брокерский счет.

4_1. На клиринговый банковский счет денежные средства, драгоценные металлы могут зачисляться соответственно со специального брокерского счета, специального торгового счета участника клиринга. При этом денежные средства и (или) драгоценные металлы каждого клиента должны учитываться участником клиринга во внутреннем учете отдельно.

4_2. Поступившие на клиринговый банковский счет денежные средства участника клиринга могут размещаться в депозит по договору банковского вклада (депозита), заключенному с центральным контрагентом в соответствии с Федеральным законом от 21 ноября 2011 года N 325-ФЗ «Об организованных торгах».

(Часть дополнительно включена с 19 июля 2017 года Федеральным законом от 18 июля 2017 года N 176-ФЗ)

5. Клиринговым товарным счетом является учетный регистр, открытый клиринговой организации, на котором оператор товарных поставок учитывает имущество (за исключением денежных средств, драгоценных металлов и ценных бумаг), которое может быть использовано для исполнения и (или) обеспечения обязательств, допущенных к клирингу. Клиринговый товарный счет открывается оператором товарных поставок, если учет указанного имущества осуществляется на основании договора хранения, предусмотренного статьей 17 настоящего Федерального закона, либо на иных основаниях в случаях, предусмотренных нормативными актами Банка России. Операции по указанному счету приравниваются к передаче (получению) имущества.

5_1. Товары, внесенные в имущественный пул в соответствии с частью 2_1 статьи 24_1 настоящего Федерального закона, учитываются на отдельном клиринговом товарном счете клиринговой организации. Такой счет является имущественным клиринговым товарным счетом.

8. Порядок и условия открытия и закрытия клирингового счета депо и субсчета депо, клирингового товарного счета и товарного субсчета и осуществления операций по указанным счетам определяются нормативными актами Банка России.

9. Клиринговая организация не вправе перечислять на клиринговый счет собственное имущество, за исключением случаев, когда в соответствии с правилами клиринга это необходимо для исполнения обязательств, допущенных к клирингу, а также для исполнения обязанности клиринговой организации по возврату денежных средств и (или) драгоценных металлов в случаях, предусмотренных частью 12 статьи 23 и частью 8 статьи 24 настоящего Федерального закона.

Источник

Зачастую каждая торговая операция на финансовом рынке осуществляется в автоматическом режиме. Когда сделка закончена, на счет перечисляют деньги или списывают их – данный процесс запускает специальная система клиринга.

Особенности клиринга

Клиринг представляет собой комплекс взаиморасчетов за обеспеченные друг другу услуги от определенных сторон, а также за реализованную продукцию или ценные бумаги, что основывается на безналичном расчете между участниками сделки. Простыми словами это взаимный зачет требования и обязательств, весьма распространенный при внешних и внутренних расчетах. Принято различать межбанковский, международный клиринг, а также процедуру между предприятиями.

В межгосударственных финансовых операциях компаний клиринговая деятельность называется компенсационной транзакцией. Этот процесс означает принятие на себя субъектом клиринга потребительских и торговых функций, что необходимо для ведения двусторонних заказов. Банковский клиринг в циклической деятельности данных организаций позволяет «обнулить» обязательства между финансовыми учреждениями. В качестве посредников процесса используются клиринговые дома, которые могут иметь частную или государственную структуру.

Первые клиринговые расчеты были инициированы британскими банками в середине 18 столетия, что стало ответом на недостаток золота, а также последовавшее за ними возникновение кредитов и требований поиска методов их оплаты. Взаиморасчеты стремительно росли, и потребовалось создание институтов, которые контролировали бы взаимные требования участников сделок. Для этого в 1776 году в Лондоне основали дебютную расчетную палату, а позже данные учреждения возникли во многих крупных городах Европы и США. Что касается царской России, здесь данные функции были возложены на Государственный банк.

Описание

В ФЗ о клиринге и клиринговой деятельности сообщается, что данный процесс предполагает финансовые обороты, где субъект клиринга выступает посредником, выполняя торговлю и покупку в единой транзакции, чтобы обеспечивать сделку между ее участниками. Подобные действия чаще всего используются в рамках международного сотрудничества компаний. Также платежный клиринг принято называть компенсационной транзакцией.

Применение данных операций особо активно происходит в банковской среде, где нужно «обнулить» обязательства друг перед другом. Нередко для осуществления этих действий финансовые учреждения используют централизованный клиринг.

Закон о клиринге гласит, что в основе процесса могут выступать торговые соглашения, подписанные для уравновешивания цены в рамках оборотов и определяющих число и тип продукции, а также платежных соглашений, устанавливающих условиях производства расчетов между сторонами сделки.

Реализация выплаты наличных денег возможна лишь между двумя сторонами. Это позволяет выровнять балансовую разницу в общем сальдо участников, как двух- или многосторонний клиринг.

Виды клиринга

Принято разделять клиринг на следующие виды:

Виды клиринговой деятельности, в свою очередь, разделяются на частные и государственные.

В нашей стране все подобные структуры организуются на базе любой формы собственности, предполагается законами РФ, и ведут собственную работу на коммерческой основе. Участники клиринга могут заниматься некоммерческой деятельностью лишь в некоторых ситуациях.

Типы процедур

Клиринг принято разделять на следующие типы:

Клиринг при финансовом кризисе

В период финансового кризиса система клиринга вышла за традиционные рамки применения в межгосударственных отношениях и начала применяться в качестве вспомогательных выплат. Это сделало клиринг средством внутрибанкового расчета между различными компаниями, обеспечив компенсацию недостатка денежных средств государственной эмиссией. Данная практика используется в период финансовых кризисов по всему миру.

Впервые подобное применение клиринговых процедур использовал швейцарский банк ВИР в начале 20-го столетия. Что касается мира, здесь первопроходцами выступили банки из панамской системы ЕвропСтандардБанк.

Подобная ситуация обеспечила многочисленным предприимчивым компаниям возможность значительно повысить прибыль и обороты в период, когда пренебрегающих данной возможностью компаний настигла необходимость снизить оборот и неизменно следовать к банкротству.

Банковский клиринг

Банковские учреждения есть везде, где имеется денежный оборот. Банкиры видят в клиринге метод снижения потребности в платежных средствах, а также возможность упростить урегулирование встречных обязанностей.

Банковская система клиринга содержит следующие операции:

Межбанковский процесс – это система безналичных расчетов между финансовыми учреждениями с помощью зачета взаимных финансовых требований юрлиц. Что касается межфилиального клиринга, при нем имеет место взаимозачет между филиалами и отделениями больших финансовых учреждений.

В наши дни банковский сегмент отличается максимальным развитием двух ключевых методов выполнения межбанковских оплат – на валовой и на чистой основе. Клиринг предполагает вторую систему.

Выполнение оплат на валовой основе – это совершение трансфера финансов один за другим. Они осуществляются в индивидуальной и последовательной структуре для каждого платежного или расчетного документа, основываясь на регламенте функционирования финансового учреждения.

Важнейшими являются два типа расчетных систем данного типа:

Валовый метод осуществления выплат применяется, в основном, в государствах с продвинутым денежным рынком. Подобные системы отличаются упрощенным механизмом регулирования, по сравнению с традиционными, так как оплаты осуществляются на основе каждой сделки. Методика валового расчета отличается надежностью и стабильностью, если имеет место резкий рост объемов и сумм выплат, что, впрочем, имеет пагубное воздействие на скорость осуществления расчетов.

Имеются у валовых систем и некоторые негативные стороны. Так, для валовых систем требуются повышенные, по сравнению с другими системами, остатки денег на счету, достаточных для осуществления конкретного объема выплат. Вместе с тем, данные обстоятельства предполагают необходимость в повышенном уровне резервов и операционных издержек.

Системы, применяющие в своей деятельности завершение клиринговых операций, принято называть системы выплат на чистой основе. В данном случае финансовые учреждения обеспечивают возможность накопления обязательств и требований на длительном отрезке времени, по завершению которого необходимо произвести выплаты в рамках взаимооплачиваемых обязательств.

Межбанковская клиринговая система, работающая в рамках клиринговых палат, представляет собой значительный побочный фактор контроля ликвидности финансовой структуры на протяжении операционного дня. С ее помощью стороны расчетных операций могут обеспечивать выплаты на суммы, намного превышающие остатки финансов на их расчетных счетах в клиринговых палатах. Также имеются некоторые другие условия, при которых выплаты могут осуществляться и в ситуации отсутствия денег на расчетных счетах сторон сделки

Клиринг и биржи

Клиринговые процедуры и оплатные операции производятся в результате завершения биржевых сделок. В их состав входит осуществление некоторых операций, в которых участвуют биржи, торговые игроки, депозитарные и расчетные структуры, а также прочие элементы биржевой инфраструктуры.

В то же время, процедура клиринга и оплаты зачастую производятся специализированными структурами, в роли которых могут выступать самостоятельные юрлица – к примеру, расчетная палата в клиринговой системе.

Таким образом, специалисты выделяют ряд конкретный функций биржевого клиринга, имеющих максимальное значение:

Чтобы клиринговая палата функционировала в традиционном режиме, ей необходимо, чтобы каждый участники биржи строго следовал установленным правилам торговли в данной структуре. На протяжении операционного биржевого дня происходит завершение многочисленных сделок. Из этого исходит ключевая функция расчетной палаты – объединение сделок единого участника с прочими. Также она контролирует совершение операций на протяжение рабочего дня и гарантию осуществления всех контрактов.

Участнику клиринговой палаты необходимо в точности исполнять жестко прописанные финансовые и другие установленные биржевым рынком требования.

Источник

Мы отправим вам письмо со ссылкой
для сброса пароля

Пользователь с такой почтой не зарегистрирован

Войти с этой почтой

Регистрация

Помощь

Здесь вы найдёте ответы на многие вопросы по инвестированию.

Что такое клиринг и когда он происходит

Клиринг — это процесс безналичных расчётов между сторонами в сделке. При клиринге взаимозачитываются требования и обязательства сторон. На бирже клиринг проводят по сделкам с ценными бумагами и инструментами на срочном рынке.

На Московской бирже клиринг проводит небанковская кредитная организация — центральный контрагент «Национальный клиринговый центр» (НКО НКЦ).

На Санкт-Петербургской бирже клирингом занимается акционерное общество «Клиринговый центр МФБ» (КЦ МФБ).

Когда происходит.
На Московской бирже клиринг по ценным бумагам, сделки с которыми были до 16:00, проводится в 17:00; по сделкам с 16:00 до 19:00 — в 19:00. Аналогично по сделкам с валютой — в 17:00 и 20:00 соответственно. Подробнее на сайте НКЦ.

На срочным рынке есть промежуточный клиринг с 14:00 до 14:05.

На Санкт-Петербургской бирже клиринг по ценным бумагам происходит с 16:00 до 22:00. Подробнее на сайте КЦ МФБ.

Не пропустите важные подборки

Во что и как можно инвестировать

Зачем вообще инвестировать

Если хочется начать, но лень глубоко разбираться

Что надо знать, чтобы торговать как профи

Будьте в курсе новостей Школы

Что-то пошло не так

Добро пожаловать!

На вашу почту отправлено письмо со ссылкой для подтверждения регистрации

Пользователь с такой почтой не зарегистрирован

Согласие на обработку персональных данных

Действуя свободно, своей волей и в своём интересе, а также подтверждая свою дееспособность, я даю свое согласие Банку ВТБ (ПАО) (далее — Банк), расположенному по адресу Дегтярный переулок, д. 11, лит. А, г. Санкт-Петербург:

В указанных целях Банк вправе осуществлять передачу моих персональных данных в объёме, необходимом для достижения указанных в Согласии целей, третьим лицам на основании заключённых с ними договоров, в том числе операторам связи, организациям, входящим в группу компаний ВТБ, Партнёрам Банка.

Согласие дается на обработку следующих персональных данных: фамилия, имя, адрес электронной почты, файлы cookie, иные пользовательские данные в объёме, необходимом для достижения указанных в Согласии целей.

Согласие действует до достижения целей обработки персональных данных и может быть отозвано мной или моим представителем путём направления письменного заявления Банку по электронному адресу info@vtb.ru или направления письменного заявления Банку в любое отделение Банка в соответствии с законодательством Российской Федерации.

Вы уверены, что хотите удалить ваш вопрос?

Источник

Что такое клиринговый счет

Зарегистрировано
в Министерстве юстиции
Российской Федерации
27 июня 2012 года,
регистрационный N 24732

Приложение

Порядок и условия открытия и закрытия клирингового и торгового товарных счетов, а также осуществления операций по указанным счетам

I. Общие положения

1.4. В соответствии с частями 2 и 8 статьи 15, частями 2 и 5 статьи 16 Федерального закона от 07.02.2011 N 7-ФЗ «О клиринге и клиринговой деятельности» товарным счетом является учетный регистр, на котором оператор товарных поставок учитывает имущество, которое может быть использовано для исполнения и (или) обеспечения исполнения обязательств, допущенных к клирингу, а также обязательств по уплате вознаграждения клиринговой организации и иным лицам, предусмотренным законом.

1.6. Торговые товарные счета открываются оператором товарных поставок участникам клиринга и иным лицам, в том числе клиентам участников клиринга, предусмотренным правилами клиринга клиринговой организации. Торговые товарные счета открываются с указанием клиринговой организации, которая вправе давать распоряжения на осуществление операций по этим счетам либо согласие на их осуществление. Распоряжение или согласие на осуществление операций по одному торговому товарному счету дает только одна клиринговая организация.

1.7. Клиринговый товарный счет открывается оператором товарных поставок клиринговой организации.

1.8. Учет имущества одного вида на товарных счетах должен осуществляться в одинаковых единицах массы и объема (тоннах, килограммах, кубометрах и других единицах массы и объема).

1.9. Оператор товарных поставок при зачислении имущества на товарный счет, в том числе на товарный субсчет, ведет отдельный внутренний учет имущества, которое может быть использовано для исполнения обязательств, и имущества, которое может быть использовано для обеспечения исполнения обязательств, допущенных к клирингу.

1.10. Имущество, являющееся предметом коллективного клирингового обеспечения, должно учитываться на отдельном клиринговом товарном счете, на котором не может учитываться имущество, являющееся предметом индивидуального клирингового обеспечения.

Ведение указанных журналов осуществляется на бумажных носителях и (или) с использованием электронной базы данных с возможностью формирования документов на бумажных носителях.

II. Порядок открытия товарных счетов

2.1. Открытие торгового товарного счета (счетов) осуществляется оператором товарных поставок при условии:

1) заключения договора хранения имущества, используемого для исполнения и (или) обеспечения исполнения допущенных к клирингу обязательств;

2) получения распоряжения, соответствующего требованиям пункта 1.11 настоящего Порядка;

3) предоставления анкеты поклажедателя, содержащей информацию о поклажедателе, предусмотренную Условиями оказания услуг оператора товарных поставок;

4) согласия клиринговой организации, указанной в договоре хранения имущества, используемого для исполнения и (или) обеспечения исполнения допущенных к клирингу обязательств.

2.2. Открытие клирингового товарного счета (счетов) осуществляется оператором товарных поставок при условии:

Записи об изменении данных о владельцах имущества, учтенного на товарных субсчетах, вносятся по указанным субсчетам в порядке, предусмотренном Условиями оказания услуг оператора товарных поставок, на основании документов и информации, которые представляются оператору товарных поставок клиринговой организацией.

III. Порядок осуществления операций по товарным счетам

3.2. Зачисление имущества на клиринговый товарный счет осуществляется на основании распоряжения участника клиринга или иного лица, в том числе клиента участника клиринга, которому открыт товарный субсчет, а также, если иное не предусмотрено настоящим Порядком, встречного распоряжения клиринговой организации о зачислении имущества на клиринговый счет в сроки, установленные Условиями оказания услуг оператора товарных поставок, но не позднее трех рабочих дней со дня, в который оператору товарных поставок поступило последнее из указанных распоряжений.

3.3. Списание имущества с товарного счета осуществляется в случаях передачи имущества другому лицу или в случае возврата имущества поклажедателю.

Если Условиями оказания услуг оператора товарных поставок предусмотрена возможность передачи имущества одного поклажедателя другому поклажедателю на основании распоряжения (сводного распоряжения) клиринговой организации, то списание имущества с торгового товарного счета и зачисление имущества на торговый товарный или клиринговый товарный счет осуществляются на основании одного распоряжения (сводного распоряжения) клиринговой организации.

Если Условиями оказания услуг оператора товарных поставок предусмотрена возможность передачи имущества одного поклажедателя другому поклажедателю на основании их распоряжений с согласия клиринговой организации, то операция по списанию имущества с торгового товарного счета одного поклажедателя осуществляется при наличии встречного распоряжения другого поклажедателя о зачислении указанного имущества на его торговый товарный счет. В этом случае Условиями оказания услуг оператора товарных поставок может быть предусмотрено, что согласие клиринговой организации на списание имущества с одного торгового товарного счета является одновременно согласием на зачисление имущества на другой торговый товарный счет. При передаче имущества путем совершения операций по его списанию с торгового товарного счета на основании распоряжения поклажедателя и по зачислению указанного имущества на клиринговый товарный счет указанные операции могут осуществляться без встречного распоряжения клиринговой организации, если получено ее согласие на совершение операции по списанию имущества с торгового товарного счета.

В случае возврата имущества, учитываемого на торговом товарном счете, поклажедателю оператор товарных поставок осуществляет списание имущества с торгового товарного счета поклажедателя с согласия клиринговой организации или на основании ее распоряжения.

3.5. Списание имущества с клирингового товарного счета осуществляется на основании распоряжения клиринговой организации в порядке, установленном Условиями оказания услуг оператора товарных поставок.

В случае передачи имущества, учитываемого на клиринговом товарном счете, по итогам клиринга или в случае удовлетворения требований, обеспеченных клиринговым обеспечением, оператор товарных поставок на основании сводного распоряжения клиринговой организации осуществляет списание имущества с одного товарного субсчета и зачисление имущества на другой товарный субсчет в порядке и сроки, предусмотренные Условиями оказания услуг оператора товарных поставок, но не позднее трех рабочих дней с даты направления (подачи) распоряжения. При этом масса или объем имущества, учитываемые на клиринговом счете, не изменяется.

3.6. Оператор товарных поставок обязан при совершении операций по товарным субсчетам осуществлять с клиринговой организацией сверку информации об имуществе, учитываемом на товарных субсчетах.

3.7. В случае возврата имущества, учитываемого на товарных субсчетах, оператор товарных поставок осуществляет списание имущества и с клирингового товарного счета, и с товарного субсчета на основании одного распоряжения клиринговой организации в порядке, предусмотренном Условиями оказания услуг оператора товарных поставок.

3.8. Возврат (передача) имущества считается состоявшимся с момента совершения соответствующей записи о возврате (передаче) имущества по торговому товарному счету или клиринговому товарному счету (товарному субсчету).

3.9. Закрытие торгового товарного счета осуществляется при отсутствии остатков по торговому товарному счету, на основании распоряжения поклажедателя и с согласия клиринговой организации или на основании распоряжения клиринговой организации. Условиями оказания услуг оператора товарных поставок может быть предусмотрено, что закрытие торгового товарного счета осуществляется оператором товарных поставок без распоряжения поклажедателя или клиринговой организации при условии отсутствия в течение одного года остатков по указанному счету.

3.10. Закрытие клирингового товарного счета осуществляется на основании распоряжения клиринговой организации при условии отсутствия остатков по указанному счету.

3.11. После завершения операции по товарному счету (товарному субсчету) клиринговой организации и лицу, на имя которого открыт товарный счет (товарный субсчет), представляется отчет о выполнении операции в порядке и сроки, предусмотренные Условиями оказания услуг оператора товарных поставок, но не позднее рабочего дня, следующего за днем осуществления операции.

3.12. Оператор товарных поставок обязан в порядке и сроки, предусмотренные Условиями оказания услуг оператора товарных поставок, но не позднее десяти рабочих дней с даты направления соответствующего требования, предоставлять:

1) клиринговой организации выписки и отчеты по операциям, осуществленным по клиринговому товарному счету, товарным субсчетам и торговым товарным счетам по ее требованию;

2) лицу, на имя которого открыт счет, выписки и отчеты по операциям, осуществленным по торговому товарному счету и по товарному субсчету, по требованию указанного лица.

3.13. Выписка по торговому товарному счету или товарному субсчету, содержащая информацию об имуществе, учитываемом на указанных счетах, должна содержать отдельно данные об имуществе, предназначенном для исполнения обязательств, допущенных к клирингу, и отдельно данные об имуществе, предназначенном для обеспечения исполнения обязательств, допущенных к клирингу.

3.14. Информация обо всех выданных оператором товарных поставок отчетах и выписках должна отражаться в журнале выданных отчетов и выписок. Ведение журнала выданных отчетов и выписок осуществляется на бумажных носителях и (или) с использованием электронной базы данных с возможностью формирования документов на бумажных носителях.

3.15. Оператор товарных поставок имеет право приостановить проведение операций по товарному счету в случае наличия задолженности поклажедателя по оплате услуг оператора товарных поставок, за исключением совершения операций в целях исполнения обязательств, определенных по итогам клиринга. Оператор товарных поставок обязан в течение пяти рабочих дней до даты приостановления операций уведомить об этом лицо, на имя которого открыт товарный счет, и клиринговую организацию о приостановлении операций по товарному счету.

3.16. В случае наложения ареста на имущество, учитываемое на торговом товарном счете или товарном субсчете, оператор товарных поставок незамедлительно исполняет постановление о наложении ареста на имущество должника и сообщает судебному приставу-исполнителю массу или объем имущества, арестованного по каждому товарному счету и (или) товарному субсчету, и фиксирует указанное обременение по торговому товарному счету, клиринговому товарному счету и товарному субсчету.

Наложение ареста на имущество должника, находящееся на торговом товарном счете или товарном субсчете, не препятствует совершению по распоряжению клиринговой организации операций, необходимых для исполнения (прекращения) обязательств, допущенных к клирингу на день, когда клиринговая организация получила информацию о наложении ареста, но не позднее дня его наложения. В случае совершения указанных операций оператор товарных поставок обязан сообщить судебному приставу-исполнителю массу или объем имущества, оставшегося после проведения таких операций, не позднее следующего рабочего дня после их проведения.

Оператор товарных поставок в день наложения ареста на имущество должника, учтенное на торговом товарном счете или товарном субсчете, должен уведомить клиринговую организацию о факте такого ареста.

Электронный текст документа

подготовлен ЗАО «Кодекс» и сверен по:

Бюллетень нормативных актов
федеральных органов
исполнительной власти,
N 43, 22.10.2012

Источник