Что такое дивидендный календарь
Как зарабатывать на дивидендах
С Владимиром Петровичем и Алишером Бурхановичем
Мы уже говорили подробно о бирже, облигациях и фондах. Есть еще один способ заработать на вложениях в ценные бумаги.
Сегодня поговорим о дивидендах: что сделать, чтобы их получить, как они выплачиваются и почему влияют на решение инвестировать в акции той или иной компании.
Мы обновили эту статью
Со времени выхода статьи Артема кое-что поменялось: какие-то компании из примеров ушли с биржи, какие-то ссылки стали неактуальными, кто-то перестал платить дивиденды.
Поэтому инвестредакция обновила статью. Теперь она актуальна на 27 апреля 2021.
Что такое дивиденды простыми словами
Дивиденды — это доля прибыли, которую компания распределяет между акционерами. Когда вы покупаете акции компании на бирже, вы получаете право на дивиденды по этим акциям до тех пор, пока остаетесь акционером.
Вы держите акции, а компания выплачивает вам часть прибыли деньгами.
Еще реальный пример. По итогам 2019 года компания МТС трижды выплачивала дивиденды. Сначала в октябре 2019 года выплатила 8,68 Р за первые полгода, в январе 2020 — 13,25 Р за первые девять месяцев, а в июле 2020 — 20,57 Р по итогам всего 2019 года. В сумме получилось 42,5 Р на акцию, или чуть меньше 37 Р после налога.
Законодательство не определяет минимальный размер дивидендов или обязанность регулярно их выплачивать. Их могут выплачивать по результатам года, полугодия, квартала или по особым случаям. Или не выплачивать вообще, если деньги нужны компании на другие цели, например на развитие.
Сколько выплачивать дивидендов и когда — решают акционеры компании, ориентируясь на рекомендации совета директоров.
Дивиденды — это когда меняется цена акций?
Нет. Когда меняется цена акций — это не дивиденды. Красивые графики роста котировок акций на бирже и дивиденды — это две параллельные истории.
Чтобы деньги появились, вы должны продать акции на бирже. Тогда у вас на руках будут деньги. Так вы заработаете на изменении цены акции.
Дивиденды — это когда вы держите акции и компания выплачивает вам как акционеру часть прибыли деньгами. Чтобы получить дивиденды, не нужно ничего делать: деньги автоматически поступят на брокерский счет, ИИС или банковский счет — смотря как вы настроили свой брокерский счет или ИИС.
Вы сами решаете, что делать с полученными дивидендами. Можно потратить эти деньги или купить на них новые активы: вложить в акции, облигации, валюту или во что-то еще.
На бирже много компаний, которые не платят дивиденды, а котировки их акций растут. Или падают. Это не связанные напрямую вещи.
Как получить дивиденды по акциям
Чтобы получать дивиденды, нужно быть владельцем акций на определенную дату — дату фиксации реестра. Если знать ее заранее, то можно успеть купить акции и быстро получить дивиденды. Но часто акции дорожают, как только компания утверждает размер дивидендов, поэтому лучше покупать акции еще раньше.
Реестр — это список акционеров компании с информацией о количестве принадлежащих им акций. Фиксация нужна, потому что на бирже кто-то постоянно покупает и продает акции. Поэтому для удобства компания говорит: «Все, вот кто в такую-то дату будет акционером — тем заплатим. Кто не акционер в ту дату — пардон, в следующий раз».
По закону компания должна выплатить дивиденды в течение максимум 25 рабочих дней с даты фиксации реестра. Если же дивиденды направляются в депозитарий брокера или в управляющую компанию, то выплатить их надо в течение 10 рабочих дней.
Фиксация реестра под дивиденды «Норильского никеля» за шесть месяцев 2018 года состоялась 27 сентября 2018 года. Все, кто был владельцем акций на эту дату, получили право на дивиденды.
Обычно акции растут, когда компания утверждает размер дивидендов. Могут упасть, если дивиденды окажутся ниже, чем ожидалось. Могут не отреагировать, если размер дивидендов такой же, как ожидали аналитики и участники торгов.
Если у вас договор с российским брокером, вы купили акции через него и попали в реестр, то дивиденды зачисляются на брокерский счет без каких-либо дополнительных действий с вашей стороны.
Брокер не мгновенно обработает выплаты — может потребоваться несколько дней на распределение денег по брокерским счетам и ИИС акционеров. В итоге дивиденды вы получите примерно через 2—4 недели после того, как компания сформирует реестр акционеров.
9 октября 2018 года дивиденды «Норникеля» поступили инвесторам, кто владел акциями по состоянию на 27 сентября 2018 года. Перед этим с дивидендов удержали налоги. О завершении выплат «Норникель» отчитался 6 ноября 2018 года.
Как победить выгорание
Как узнать размер дивидендов и дату фиксации реестра
Чтобы быть в курсе, сколько и когда компания будет платить, нужно следить за экономическими новостями. Размер дивидендов и дату выплаты можно найти на сайте самой компании, на сайте биржи или на сайте обязательного раскрытия информации.
Вот где будут искать информацию о дивидендах акционеры «Норильского никеля»:
Следить за собраниями акционеров. Обычно размер дивидендов и решение об их выплате являются пунктами повестки общего собрания акционеров. Такие собрания бывают годовыми (годовое общее собрание акционеров — ГОСА) и внеочередными (внеочередное общее собрание акционеров — ВОСА). Хотя собрания могут и не включать вопрос выплаты дивидендов.
Прежде чем провести ВОСА или ГОСА, совет директоров утверждает рекомендуемый размер дивидендов. Мол, ребята, прибыли столько, предлагаем акционерам выплатить вот столько. На собрании ребята-акционеры, скорее всего, с этим согласятся. Когда состоится собрание — будет опубликовано на сайте компании.
Российские компании, как правило, контролируются мажоритарным акционером — это один или несколько человек, которые имеют достаточную долю в компании, чтобы единолично принимать решение за всех акционеров. В таких компаниях нам, миноритарным акционерам, участвовать в голосовании бессмысленно.
Когда будут собрания, на какую дату будет фиксироваться реестр — пишут в разделе «Для инвесторов» или «Инвесторам и акционерам» на сайте компании.
В случае с дивидендами «Норильского никеля» за шесть месяцев 2018 года процесс был таким:
Дивидендные акции. Разновидности и отличия
Более того, многие считают покупку акций, приносящих дивиденды, лучшей альтернативой банковскому депозиту. Как и зачем компании выплачивают дивиденды инвесторам, поговорим в этой статье.
Это удобный способ получения дохода с постепенным увеличением стоимости инвестиционного портфеля. Со временем небольшая сумма первоначальных вложений может стать вполне приличным состоянием. Если приобретены акции солидных компаний, которые не только регулярно выплачивают дивиденды, но и постоянно увеличивают их.
Что такое дивидендные акции?
Ценные бумаги, по которым регулярно выплачиваются вознаграждения акционерам, получили название дивидендные акции. Как и проценты по банковскому депозиту, и арендная плата от сдаваемой в аренду недвижимости, получаемый таким способом доход является пассивным. Это отличный вариант долгосрочной инвестиции, поскольку:
По сути, это своеобразная «благодарность» инвесторам со стороны компании за их вклад в формирование акционерного капитала. Просто за владение ценными бумагами. В большинстве случаев выплаты на акции дивидендных компаний осуществляются ежеквартально.
Пусть на каждую ценную бумагу приходится и немного, но при наличии портфеля из тысячи акций сумма получается внушительной. А относительно небольшие первоначальные инвестиции со временем могут стать вполне приличным состоянием.
Российские дивидендные акции
Несмотря на кризисные явления, которые отмечаются в отечественной экономике не первый год, российские дивидендные акции по-прежнему представляют интерес для инвесторов. Даже в разгар кризиса многие эксперты считают, что сейчас самое время покупать ценные бумаги. Ведь их доходность превышает и прибыль, получаемую от банковских депозитов, и темпы роста инфляции.
Дивидендные акции США
Если инвестирование в российские ценные бумаги не привлекает, учитывая зависимость фондового рынка от цен на нефть и достаточно ограниченный выбор перспективных финансовых инструментов, то я рекомендую обратить внимание на дивидендные акции США.
Можно найти компании, где регулярные выплаты акционерам достигают 10 % в долларах. Но все это сопряжено с высокими рисками. Не известно, как долго такая положительная картина будет радовать инвесторов, не снизиться ли прибыль. Правда, даже в настоящее время на североамериканском фондовом рынке существуют дивидендные аристократы:
Согласитесь, впечатляющие показатели, несмотря на периодические потрясения на фондовом и финансовом рынках. Вполне веский повод для инвестиций в ценные бумаги этих секторов экономики. ТОП-5 компаний США с максимальными дивидендами в 2019–2020 гг:
Естественно, что для этого потребуется и время, и терпение, и правильный выбор компании для инвестирования. Я написал большой обзор про Американских дивидендных аристократов , состоящих из 66 компаний. Советую изучить.
Какая доходность у дивидендных акций?
Выплачиваемые инвестору дивиденды – это возможность получать деньги без продажи имеющихся в распоряжении активов. Полученные средства можно тратить для удовлетворения текущих потребностей или использовать для реинвестирования на фондовом рынке . Увеличивая, тем самым, денежный поток.
Однако, компания, начисляя выплаты своим акционерам, обязана удержать 13 % налога на дивидендные выплаты. Таким образом, чистый дивидендный доход будет рассчитываться с учетом того, что инвестор получит 5,22 рубля на одну ценную бумагу. В нашем случае ЧДД получается 3,48 % ( 5,22 руб : 150 руб х 100 % ).
Инвестор, выбирая объект для инвестирования с целью получения дивидендов, обязан учитывать и нынешнюю дивидендную доходность ценных бумаг, и перспективы ее изменения. Если несколько лет подряд компания тратит на выплаты акционерам больше, чем получает прибыли, велика вероятность того, что:
1. происходит рост кредиторской нагрузки;
2. размер выплат будет снижаться, вплоть до прекращения их выплаты;
3. инвестиции в эту компанию, на основе ранее демонстрировавшейся высокой доходности акций, опасны, практически неминуемо приведут к убыткам.
Календарь выплат по дивидендным акциям
Для того, чтобы инвесторы лучше ориентировались на рынке, брокеры разработали специальный инструмент, позволяющий выбирать перспективные дивидендные акции — календарь выплат. Он содержит и прогноз дивидендной доходности, и даты закрытия реестра акционеров, и даты отсечки.
Поскольку каждую торговую сессию на биржах заключаются сделки на десятки миллионов акций, выбирается определенная дата, когда владельцы ценных бумаг получают свои дивиденды (дата закрытия реестра). После этого попасть в список акционеров, которым полагаются ближайшие выплаты дивидендов, невозможно.
Чтобы получить дивиденды достаточно владеть ценными бумагами всего один день. Но стать их владельцем необходимо до даты отсечки – последнего дня, когда покупка акций сопровождается внесением инвестора в реестр акционеров, которым полагаются выплаты в ближайшее время. Поскольку торги на биржах проходят по формуле Т+2, то после покупки ценных бумаг, их официальным владельцем становятся через 2 дня.
Несколько основных правил заработка на дивидендных акциях
Существует несколько основных правил, выполнение которых позволяет заработать на инвестировании в ценные бумаги, по которым полагаются регулярные выплаты:
♦ «Купил и держи» — самая простая стратегия, предполагающая долгосрочные инвестиции. Единственным недостатком является достаточно длительный период ожидания дохода.
♦ Покупка ценных бумаг перспективных компаний в момент понижения их курсовой стоимости. Котировка в течение года может меняться в сторону увеличения или уменьшения. На десятки процентов. Хотя долгосрочный график котировок демонстрирует их плавный рост. Но наступает момент, когда цены на них начинают снижаться. Именно в этот момент, если нет данных, указывающих на ухудшение положения компании, самое время совершить покупку дивидендных акций.
♦ «Покупай до отсечки» — как только становится известен размер назначенных компанией выплат по ценным бумагам, интерес к ним со стороны инвесторов начинает расти. Котировки ползут вверх тем быстрее, чем ближе день отсечки. Покупка активов в этот момент дает возможность получить дивиденды за короткий срок – месяц, полтора.
♦ «Купи заранее, продай в день отсечки». На следующий же день после закрытия реестра акционеров, которым полагаются выплаты, происходит дивидендный гэп. Ценные бумаги, доход по которым можно будет получить через 3 месяца, а то и год, уже мало кого интересуют. Котировки падают. Снижение соответствует размеру дивидендов. Именно перед днем отсечки, на пике цены, можно и продать акции с наибольшей выгодой.
В этом, конечно же, есть своя логика. Но не следует забывать и о рисках. Ведь в определенный момент у компании могут возникнуть проблемы, что непременно повлияет на доходность активов. Либо будет принято решение отказаться от их начислений.
Инвестируйте в акции с проверенным брокером и не забывайте заглядывать на страницу с новыми онлайн курсами . Спасибо за внимание, всегда ваш «Максимальный доход»
Куда зачисляются дивиденды по акциям
Инвесторам, которые приобрели акции на долгий срок, важно знать, куда и в какой срок будут выплачены дивиденды по ним. Как отслеживать график выплат, и какой счет проверять, читаем далее.
Как узнать, что будут выплачены дивиденды?
Каждая компания-эмитент, в зависимости от внутренней политики, может выплачивать дивиденды раз в квартал, раз в полгода или в год. Поэтому перед приобретением ценных бумаг данный фактор акционер должен уточнить лично или воспользоваться услугами брокера (посредника). Перед тем как выплачивать дивиденды, совет директоров компании устанавливает размер и дату выплаты, после чего происходит закрытие реестра. Чтобы узнать о выплате дивидендов, инвестору достаточно обратиться к дивидендному календарю, а также следить за последними новостями компании.
Дивидендный календарь
Это один из самых важных инструментов инвесторов, который позволяет отслеживать информацию о дивидендной активности компаний (эмитентов). С помощью него акционеры могут узнать, когда та или иная организация планирует выплатить им доход, в каком размере, в какую дату будет осуществлено закрытие реестра, в какой срок пройдут все выплаты и т. д.
На сегодняшний день существует несколько наиболее популярных календарей, ссылки на которые можно самостоятельно найти в интернете. Таким способом пользуются только опытные инвесторы, которые знают, где лучше и удобней отслеживать необходимую информацию. Остальные акционеры могут воспользоваться данным инструментом, рекомендуемым самим эмитентом, то есть воспользоваться ссылкой на его официальном сайте, либо получить такую информацию от брокера.
Дивидендный календарь обычно представлен в виде таблицы, используется владельцами привилегированных или обычных ценных бумаг эмитента, позволяет им спрогнозировать все будущие поступления на личный счет, а также подобрать наиболее перспективные акции для получения будущих доходов.
Закрытие реестра
В данном случае необходимо начать с определения понятия «реестр», ведь именно с него начинается вся дальнейшая процедура, позволяющая получить прибыль от акций. Именно в реестре хранится вся информация об акционерах, которые владеют ценными бумагами компаниями, поэтому, чтобы получить дивиденды, инвестору нужно попасть в него заблаговременно, то есть до его закрытия.
Датой закрытия реестра, или датой отсечки, является дата, которую назначает совет директоров компании, у каждого эмитента она своя и чаще всего во всех крупных организациях приходиться на период с марта по июнь. Те акции, которые были приобретены после отсечки, уже не позволят их владельцу попасть в реестр, а значит, прибыль в данный период ему выплачена не будет.
Сроки выплаты дивидендов
Никаких санкций за нарушение указанных выше сроков законодательством РФ не предусмотрено. Негативные последствия могут возникнуть лишь в том случае, если участник обратится в суд. В таком случае эмитенту придется выплачивать не только дивиденды, но и проценты за задержку выплаты.
Также, если будет доказано противодействие эмитента, то на него возлагается штраф на основании статьи 15.20 КоАП РФ, в следующих размерах:
Проверяем брокерский счет
Так как акции приобретаются с брокерского счета, то и выплаты дивидендов осуществляются по умолчанию на брокерский счет, то есть владельцу ценных бумаг только остается дожидаться их поступления. Счет обычно начинает проверяться акционером после того, как от даты закрытия реестра прошел необходимый срок, регламентированный федеральным законом или указанный компанией в уставе или после собрания совета директоров.
В тех случаях, когда акции приобретаются до IPO, когда компания считается еще частной, у инвестора есть возможность получать доходы на любой счет, который будет указан им при совершении сделки.
Нужно ли платить налоги?
Необходимость в уплате налогов и их размера в первую очередь зависит от того, кто является акционером той или иной компании (физическое или юридическое лицо) и от его статуса. Но стоит учесть, что в каждом конкретном случае налог будет уплачиваться не самостоятельно, а компанией-эмитентом, то есть акционер получит доход уже после вычета налога.
Однако в тех случаях, когда эмитент выплачивает доход не в денежной форме, а в виде товаров, основных средств и прочего имущества, то ситуация полностью меняется. Компания сообщает в налоговую инспекцию о невозможности удержать налог и это право переходит самому участнику. Акционер, получивший доход имуществом, должен по итогам года подготовить справку 3-НДФЛ, сдать ее в ИФНС и заплатить самостоятельно налог. Но, как правило, выплата дивидендов в такой форме случается достаточно редко.
Порядок уплаты налогов, когда акционером является юридическое лицо, практически ничем не отличается от налогообложения физлица, а размеры налога будут следующие:
В какой валюте происходят выплаты?
Выплата дивидендов происходит в рублях, но если акционером является иностранный гражданин, значит, при выплате дивидендов предназначенная для него прибыль будет переведена в соответствующую валюту по официальному курсу Центрального банка России на дату выплаты, причем конвертация курса выполняется автоматически. Если учитывать нестабильность валют, то в таких случаях курсовая разница может как увеличить получаемый доход, так и уменьшить.
Выводим деньги на банковский счет
Поскольку дивиденды обычно поступают на брокерский счет, у акционера появляется задача вывести их, чтобы была возможность использовать прибыль уже как личные денежные средства.
Первым делом необходимо открыть счет в банке, делается это очень просто и быстро, ведь услугу можно получить в режиме онлайн на официальном сайте выбранной финансовой организации. Некоторые инвесторы, являющиеся акционерами иностранных компаний, открывают валютный счет, чтобы не терять прибыль при переводе валюты. Далее делается заявка о выводе средств с брокерского счета на банковский, и ожидается поступление в течение 3–5 дней.
Подпишитесь на нашу рассылку, и каждое утро в вашем почтовом ящике будет актуальная информация по всем рынкам.
Дивидендный календарь 2021
Что такое дивидендный календарь?
Здесь собирается информация о дивидендах российских и американских акций. Учитывается все данные по дивидендам: размер, период выплат, дивидендная доходность акций, последний день покупки акций под дивиденды, дата закрытия реестра (дата отсечки).
Для чего нужен календарь дивидендов?
Инвестору проще прогнозировать предстоящую прибыль от дивидендов. Также, перед выплатой дивидендов, российские и американские акции в свободном обращении часто дорожают. Это стоит учитывать при покупке и продаже дивидендных акций.
Так, купив за долго до даты закрытия реестра для получения дивидендов, можно заработать не только, получив дивиденды, но и на росте акций.
Как получать дивиденды?
Чтобы получить дивиденды по российским или американским акциям, нужно купить за два рабочих дня до даты закрытия реестра (даты отсечки) для получения дивидендов. Для вашего удобства, мы рассчитываем и выводим данную дату (последний день покупки акций под дивиденды) в нашем дивидендном календаре в отдельный столбец, который называется «купить до»
Что такое дата закрытия реестра?
Чтобы получить дивиденды, инвестор покупает акции компании. У каждой публичной компании есть реестр акционеров. До начала выплат, определяется дата закрытия реестра для получения дивидендов. Внутренним отделам нужно время, чтобы подготовить все к выплатам.
Если инвестор хочет получить дивиденды, он должен успеть купить акции заранее, чтобы попасть в реестр акционеров. На бирже торги российскими акциями осуществляются в режиме Т+2, соответственно поставка акций осуществляется на второй рабочий день после покупки дивидендных акций. Другими словами, этот день называется дивидендная отсечка.
Что такое дата дивидендной отсечки?
На Московской бирже действует режим торгов Т+2. Если купить акцию под выплату дивидендов сегодня, право владения наступает только на второй рабочий день.
То есть, вам нужно не только купить акции до дня закрытия реестра для получения дивидендов, но и учитывать разницу рабочих дней. Если реестр закрывается во вторник, акции нужно купить до прошедшей пятницы. Предстоящие даты закрытия реестра можете смотреть в нашем календаре дивидендов российских и материнских компаний.
Что такое дивидендный гэп?
Между последним днём покупки акций под дивиденды и днём закрытием реестра, акции падают в цене, как правило, на размер этих дивидендов. В этот день происходит ценовой разрыв вниз – это и есть дивидендный гэп. Подробнее о дивидендах можете узнать в нашей статье.
Какие акции платят дивиденды?
На Московской и Санкт-петербургской бирже торгуются акции десятки и сотни компаний, которые дают дивиденды акционерам. Чтобы узнать, какие российские и американские акции платят дивиденды, достаточно зайти в календарь дивидендов. Также, можете задать в главном поиске на сайте акцию и перейти во вкладку «Дивиденды» – здесь вы найдёте любую информацию по дивидендам компании.
Когда российские компании выплачивают дивиденды?
Каждая компания устанавливает собственные правила выплаты дивидендов. Обычно это: поквартально, за полгода, за год. То есть, 4 раза, 2 раза и 1 раз год. Среди американских акций, есть компании, которые платят дивиденды каждый месяц.
Как правило, самые крупные дивиденды выплачиваются в конце года. В так называемый, дивидендный сезон, который идёт весной – летом.
Ежегодно, с апреля по август, совет директоров утверждает размер и дату закрытия реестра под дивиденды. Все компании можете посмотреть в нашей таблице дивидендов.
Дивиденды в декабре
В нашем дивидендом календаре можете ознакомиться со всеми дивидендами акциям, даты закрытия реестра которых назначены на этот месяц.
Когда придут дивиденды?
Зачисление дивидендов на брокерский и индивидуальный инвестиционный счёт от американских и российских компаний осуществляется в течение 20 рабочих дней после даты закрытия реестра для получения дивидендов.
Куда поступают дивиденды?
Если вы при открытии брокерского счёта не включали «функцию» – зачислить дивиденды на банковский счёт по заданным реквизитам, то по умолчанию получите дивиденды на ИИС или брокерский счёт.
Какие налоги платятся с дивидендов?
Стандартный НДФЛ в 13%. Подробнее в статье об инвестиционном налогообложении здесь.