Брокерский счет в альфа банке что это такое простыми
Покупайте акции, облигации, валюту и ETF
Для этого отройте брокерский счёт
Онлайн без визита в банк
Пополнение без комиссии
С карты Альфа-Банка или переводом из другого банка
Платите только, когда инвестируете
Самый выгодный курс валюты
Покупайте валюту по курсу лучше, чем в любом банке
Есть из чего выбрать: 3000+ ценных бумаг
Доходность за 2020 год
Доходность за 2020 год
Доходность за 2020 год
Доходность за 2020 год
Доходность за 2020 год
Доходность за 2020 год
Доходность за 2020 год
Доходность за 2020 год
Доходность за 2020 год
Бесплатный счёт для разумных инвестиций
Все Альфа-Инвестиции — в приложении
Полезно знать
Операции с ценными бумагами
Операции с валютой
Операции с фьючерсами
Единая комиссия на всё, независимо от объёма сделок. Подойдет тем, кто инвестирует меньше, чем 82 000 ₽ в месяц.
0,3% (кроме фьючерсов)
0,3% (кроме фьючерсов)
от 0,5 биржевого сбора
Для тех, кто активно торгует на бирже. Чем больше сделок в день вы заключаете, тем ниже комиссия. Комиссия снижается, если дневной оборот больше 100 000 ₽.
от 0,014% для биржевого рынка
от 0,1% для внебиржевого рынка
от 0,5 биржевого сбора
Для тех, кто управляет большим портфелем и хочет получать консультирование. Стоимость услуг советника зависит от уровня риска и желаемой доходности.
От 0,5% годовых от суммы инвестированных средств
0,1% для биржевого рынка
0,2% для внебиржевого рынка
*условия подключения данного тарифного плана можно узнать у своего персонального менеджера с ноября 2021 года
Комиссии указаны в процентах от суммы сделок, если не указано иное.
Брокерский счёт
Он нужен для инвестиций в акции, облигации и валюту
Онлайн без визита в банк
Пополнение без комиссии
С карты Альфа-Банка или переводом из другого банка
Платите только, когда инвестируете
Самый выгодный курс валюты
Покупайте валюту по курсу лучше, чем в любом банке
Как открыть брокерский счёт онлайн
Заполните онлайн заявку
Это займёт несколько минут
Пополните брокерский счёт
Пополните счёт без комиссии в приложении Альфа-Инвестиции
Покупайте акции, облигации, валюту и ETF
Все Альфа-Инвестиции — в приложении
Операции с ценными бумагами
Операции с валютой
Операции с фьючерсами
Единая комиссия на всё, независимо от объёма сделок. Подойдет тем, кто инвестирует меньше, чем 82 000 ₽ в месяц.
0,3% (кроме фьючерсов)
0,3% (кроме фьючерсов)
от 0,5 биржевого сбора
Для тех, кто активно торгует на бирже. Чем больше сделок в день вы заключаете, тем ниже комиссия. Комиссия снижается, если дневной оборот больше 100 000 ₽.
от 0,014% для биржевого рынка
от 0,1% для внебиржевого рынка
от 0,5 биржевого сбора
Комиссии указаны в процентах от суммы сделок, если не указано иное.
Полезно знать
Брокерское обслуживание позволяет инвестировать накопления в акции, облигации и валюту, зарабатывая на изменении стоимости бумаг и разнице курсов. Это инструмент, позволяющий контролировать и приумножать капитал.
Преимущества счёта в Альфа-Банке
Открытие счёта и обслуживание в большинстве тарифных планов бесплатное.
Удобное мобильное приложение Альфа‑Инвестиции: сделки из любой точки мира, наглядная информация по портфелю, всем инструментам, купонным выплатам и дивидендам. Бесплатные инвестиционные советы, аналитика, обучение для начинающих владельцев брокерских счетов.
Брокерский счёт можно открыть в четырёх валютах (российский рубль, доллар США, евро, фунт стерлингов) и пополнять моментально с помощью мобильного приложения банка.
Операция по выводу средств доступна практически круглосуточно: технический перерыв ежедневно с 00:00 до 2:00 по московскому времени.
Начать инвестировать можно с любой суммы. Комиссия — от 0,014% до 0,3% за сделку. Выбирайте подходящий тариф, отталкиваясь от опыта инвестирования и частоты покупки и продажи ценных бумаг.
Инвесторам с крупным капиталом доступна услуга «Персональный брокер»: эксперты помогут составить сбалансированный портфель.
Широкий выбор финансовых инструментов: более 3000 ценных бумаг, доступ к Московской и Санкт-Петербургской биржам.
Информация по счёту и ценным бумагам всегда доступна онлайн. Есть поддержка специалистов по телефону, чат с экспертами, почтовые рассылки с информацией о брокерских событиях, трендах и инвестиционных идеях.
Альфа‑Банк как налоговый агент автоматически рассчитывает и удерживает налоги. Налог списывается в конце календарного года или в течение года при выводе денег с брокерского счёта.
Как открыть брокерский счёт?
Счёт можно оформить лично в отделении банка или онлайн. Для этого нужно заполнить форму на сайте или в приложении Альфа-Банка или в приложении Альфа-Инвестиции. Если вы уже являетесь клиентом Альфа-Банка, то для активации брокерского счёта можно подписать документы с помощью кода из смс или пуш-сообщения.
Что такое брокерский счет и как его открыть?
Содержание
Если давно присматриваетесь к инвестициям, но не решаетесь начать, поможем сделать ваши первые шаги в комфортных и безопасных условиях.
Расскажем, какой счёт выгоднее, — брокерский или индивидуальный инвестиционный, может ли новичок с небольшим бюджетом заработать на биржевой торговле и как получить налоговые льготы от государства.
Для чего нужен брокерский счёт
Брокерский счет — это специальный счет для торговли ценными бумагами и валютой на бирже, открытый у брокера. Инвестор не может купить ценные бумаги напрямую на бирже. Нужен брокер — посредник с лицензией от Центробанка на работу на фондовом рынке.
Компания, которая предоставляет услуги брокера, открывает специальный счёт, на который инвестор переводит деньги (в Альфа-Банке от 10 000 рублей). С этого счёта по поручению инвестора брокер может покупать и продавать ценные бумаги. Так обычному человеку открывается дверь в мир биржевой торговли: он может зарабатывать на акциях, облигациях, ETF, выгодно обменивать валюту, следить за своими вложениями и сделками.
В чём преимущества брокерского счёта
Преимущество брокерского счёта в том, что владельцу открывается доступ к ценным бумагам ведущих компаний мира, например Google, Amazon, Facebook, а также успешных российских компаний, таких как Газпром, Лукойл, Сбербанк, X5 Retail Group, и другим активам.
Доход инвестора состоит из дивидендов по акциям, купонов по облигациям и прибыли от продажи ценных бумаг, если они выросли в цене.
Чем брокерский счёт отличается от других банковских счетов
Все счета похожи по своей сути (на них хранятся средства, которые клиент доверил банку), но есть принципиальные отличия.
Отличия брокерского счёта от депозита
Депозит, или банковский вклад, застрахован в Агентстве по страхованию вкладов (АСВ). Деньги на сумму до 1,4 млн рублей надёжно защищены по закону. Вкладчик заранее знает, на каких условиях банк хранит и приумножает его капитал: в договоре указан процент и срок хранения денег на депозите.
Брокерский счёт, в отличие от депозита, не застрахован и предназначен не для хранения денег, а для совершения операций с валютой и ценными бумагами. Какой будет прибыль от инвестиций — зависит от обстановки на фондовой бирже и действий самого владельца или управляющей компании. Однако риски, с которыми сопряжены инвестиции, окупаются в среднем более высокой доходностью, чем по депозиту. Это делает инвестиции популярным инструментом среди тех, кто хочет сохранить и приумножить свой капитал в долгосрочной перспективе.
Отличие брокерского счёта от ИИС
Индивидуальный инвестиционный счёт (ИИС) как разновидность брокерского тоже предоставляет доступ к биржевым торгам, но с ограничениями и бонусом в виде налоговых льгот (расскажем об этом отдельно). ИИС, в отличие от депозита и брокерского счёта, позволяет получить больше прибыли за счёт налоговых льгот. Владелец ИИС может получать налоговый вычет в размере 13% суммы, внесенной на счёт (ИИС типа А), или не платить НДФЛ на доход, полученный от сделок по ИИС (ИИС типа Б).
Классификация брокерских счетов
По числу владельцев
Счета бывают индивидуальными или совместными, в зависимости от количества владельцев. Совместные популярны в США и других зарубежных странах. Супруги, друзья или партнёры могут иметь равный доступ к общим деньгам и ценным бумагам.
Российские инвесторы в 99% случаев открывают индивидуальные счета. В России нет такого понятия, как совместный брокерский счёт. А если открыть его в другой стране, будучи резидентом РФ, возможны проблемы с выводом денег.
По способу сотрудничества с брокером
По способу сотрудничества счёт может быть:
с доверительным управлением, когда инвестор передаёт управление своими средствами профессиональному портфельному менеджеру;
без доверительного управления, если инвестор совершает сделки самостоятельно.
По формам оплаты
В зависимости от типа оплаты, брокерский счёт может быть:
индивидуальным инвестиционным (ИИС).
Опционный счёт даёт возможность торговать опционами. Опцион — это договор, по которому покупатель опциона получает право купить или продать актив, например акцию, ценную бумагу или валюту, в определённый момент времени по заранее обусловленной цене. Продавец опциона получает деньги и даёт обязательство совершить в будущем сделку с покупателем. А покупатель может или воспользоваться своим правом, или отказаться от сделки.
ИИС — это брокерский счёт с налоговыми льготами от государства. Про него расскажем дальше.
ИИС — особый брокерский счёт
Индивидуальный инвестиционный счёт — это вид брокерского счёта, который позволяет получить налоговый вычет.
Согласно Налоговому кодексу РФ, владелец ИИС может на выбор:
Вернуть налог в размере 13% от суммы вложений, но не более 52 000 рублей в год.
Кому подходит: тем, кто работает официально и платит НДФЛ. Налоговый вычет не может быть больше суммы фактически выплаченного налога за календарный год.
Посчитаем возможную выгоду:
Если в 2020 году инвестор получал доход, с которого платил НДФЛ, то при пополнении ИИС на 300 000 рублей в 2021 году он сможет получить налоговый вычет в размере 13% от внесенной суммы, то есть 39 000 рублей.
Получать налоговый вычет можно каждый год или сразу за 3 года.
Не платить налог на доход, полученный от торговли на бирже.
Кому подходит: тем, кто не имеет официального дохода и не платит НДФЛ.
Какой будет выгода:
Допустим, за 3 года доход инвестора от сделок на бирже составил 250 000 рублей. С обычного брокерского счёта пришлось бы заплатить налог в размере 13% от этой суммы, то есть 32 500 рублей. Владелец ИИС, выбравший вычет типа Б, освобождается от подоходного налог
Ещё несколько особенностей ИИС:
Одному инвестору — только один ИИС;
Можно пополнять не более чем на 1 млн рублей в год;
Открывается минимум на 3 года, а если закрыть досрочно, льгот не будет. Если уже получали налоговый вычет, деньги придётся вернуть.
В Альфа-Банке помогают новичкам снизить риски и начать зарабатывать на бирже даже с небольшим бюджетом. Начинающие инвесторы, доверив управление счётом банку, не ведут торговлю самостоятельно, не могут ошибиться. Сложную и ответственную работу (мониторинг, аналитика, прогнозы) берут на себя эксперты. Для инвесторов доступны две программы с доверительным управлением, когда банк сам совершает сделки с ценными бумагами, а клиент получает прибыль. Открыть инвестиционный счёт можно с минимальным начальным взносом 10 000 рублей. Вы можете выбрать для себя подходящий тариф:
Открытие брокерского счета в Альфа-Банке — покупаем акции, валюту и облигации с ETF
Российские банки агрессивно рекламируют свои брокерские продукты. Как не запутаться во всем этом многообразии предложений? Финтолк на примере Альфа-Банка объясняет, что представляет собой брокерский счет, куда с его помощью можно инвестировать, какие условия обслуживания предлагает брокер.
Брокерский счет в Альфа-Банке: что это такое
Если вы задумались о покупке ценных бумаг, первое, что нужно сделать, — открывать счет у брокера. По закону брокер — это юридическое лицо, обязательный посредник между частным инвестором и биржей. Обычный человек не может самостоятельно покупать акции, облигации, биржевые фонды и валюту, а дает поручение брокеру, который от его имени покупает или продает финансовые активы. На счет физическое лицо зачисляет деньги, а брокер по его поручению покупает ценные бумаги.
Альфа-Банк — одна из крупнейших кредитных организаций в России, входит в список системообразующих. Помимо банковских услуг он предлагает брокерское обслуживание и доверительное управление. Количество пользователей инвестиционного бизнеса удвоилось с начала года и достигло 1,2 миллиона человек, по этому показателю брокер занимает четвертое место в России. Это надежный брокер, его клиентам доступны все виды основных операций на фондовом рынке.
Раньше брокерское подразделение Альфа-Банка называлось «Альфа-Директ», а после его переименовали в «Альфа-Инвестиции». Добавился новый функционал.
В банке можно открыть и индивидуальный инвестиционный счет — ИИС, он позволяет получать не только доход от инвестиций, но и вычеты по налогу на доходы физических лиц до 52 000 рублей каждый год. Для этого счет нужно пополнить на 400 000 рублей.
Что можно купить с помощью брокерского счета в Альфе
Счет позволяет покупать:
Брокерский счет в этом банке дает доступ к активам, торгуемым как на Московской фондовой бирже, так и на Санкт-Петербургской. Таким образом, клиенту доступны и российские ценные бумаги, и иностранные.
Тарифы брокерского счета в Альфа-Банке
Брокер выполняет функции посредника на бирже не бесплатно. За свои услуги он взимает плату — комиссию. Поэтому перед открытием счета надо определиться с тарифом, чтобы не переплачивать.
Счет можно открывать на одном из трех тарифных режимов:
Как открывать счет
Если вы уже пользуетесь интернет-банком «Альфа-Клик» или мобильным банком «Альфа-Мобайл», договор на обслуживание можно заключить удаленно, онлайн, через:
В выбранном приложении необходимо ознакомиться с документами и условиями. Далее, следуя инструкции, подписать договор с помощью одноразового кода, который придет по смс. При заключении договора автоматически будет присвоен тариф «Инвестор», но позже его можно будет сменить.
Условия
Открыть брокерский счет может физическое лицо старше 18 лет. Несовершеннолетние с 14 лет могут инвестировать с письменного разрешения родителей.
Для открытия нужна дебетовая карта в том же банке. Перед заключением договора банк проверит, соблюдаются ли эти требования. Минимальный капитал на брокерском счете не установлен, то есть сумма пополнения может быть любой.
Как пополнять брокерский счет
Сделать денежный перевод на брокерский счет или вывести с него деньги можно следующими способами:
Доступные валюты для пополнения — рубли, доллары, евро, фунты стерлингов. Деньги на счет поступят в течение 5–20 минут.
Как покупать и продавать ценные бумаги
Плюсы и минусы брокерского счета в Альфе
Реальные отзывы открывших брокерский счет в Альфе
Владельцы брокерского счета отмечают быстрое поступление денег на счет и удобство при создании роботов-конструкторов.
«Самый быстрый ввод и вывод денег. Реально моментальный. Причем выводить деньги можно как с помощью десктопного терминала, так и через мобильное приложение. У других брокеров время на ввод и вывод может занимать от получаса до двух суток. Самое удобное мобильное приложение, которое оповещает о сделках. Можно выставлять заявки на покупку с любым сроком действия. В терминале есть специальный конструктор, который можно настроить для покупки и продажи ценных бумаг в зависимости от заданных условий».
«Самое удачное мобильное приложение среди всех брокеров: понятный интерфейс и минимальные технические сложности. Недостатки: нет разделения на биржи, нет налоговых льгот на дивиденды американских компаний».
В то же время пользователи жалуются на медленную поддержку и не всегда дружелюбный сервис.
«Из-за сбоя в работе системы QUIK и невозможности изменить и выставить заявки даже по телефону и закрыть позиции многие клиенты понесли потери, мои убытки составили 25 000 рублей, но Альфа просто отказался от всех претензий клиентов, сославшись на декларацию о рисках».
Альфа-Инвестиции
Купите две акции в приложении Альфа-Инвестиции и получите третью в подарок
Онлайн без визита в банк
Пополнение без комиссии
С карты Альфа-Банка или переводом из другого банка
Платите только, когда инвестируете
Самый выгодный курс валюты
Покупайте валюту по курсу лучше, чем в любом банке
Все Альфа-Инвестиции — в приложении
Есть из чего выбрать: 3000+ ценных бумаг
Доходность за 2020 год
Доходность за 2020 год
Доходность за 2020 год
Доходность за 2020 год
Доходность за 2020 год
Доходность за 2020 год
Доходность за 2020 год
Доходность за 2020 год
Доходность за 2020 год
Бесплатный счёт для разумных инвестиций
Ещё несколько способов заработать на инвестициях
ИИС: для вложений от 3 лет
+ 52 000 ₽ к вашим инвестициям каждый год
Готовые инвестиционные продукты
Доверительное управление и структурные ноты от лучших аналитиков Альфа-Банка
Операции с ценными бумагами
Операции с валютой
Операции с фьючерсами
Единая комиссия на всё, независимо от объёма сделок. Подойдет тем, кто инвестирует меньше, чем 82 000 ₽ в месяц.
0,3% (кроме фьючерсов)
0,3% (кроме фьючерсов)
от 0,5 биржевого сбора
Для тех, кто активно торгует на бирже. Чем больше сделок в день вы заключаете, тем ниже комиссия. Комиссия снижается, если дневной оборот больше 100 000 ₽.
от 0,014% для биржевого рынка
от 0,1% для внебиржевого рынка
от 0,5 биржевого сбора
Для тех, кто управляет большим портфелем и хочет получать консультирование. Стоимость услуг советника зависит от уровня риска и желаемой доходности.
От 0,5% годовых от суммы инвестированных средств
0,1% для биржевого рынка
0,2% для внебиржевого рынка
*условия подключения данного тарифного плана можно узнать у своего персонального менеджера с ноября 2021 года.
Комиссии указаны в процентах от суммы сделок, если не указано иное.