Бонусы росбанк что это
8 лайфхаков для владельцев карты «Можно всё» от Росбанка
1. За обслуживание можно не платить
Стоимость пакета «Классический» — 99 ₽ в месяц, но можно не платить, если выполнять одно из трёх условий:
если вам ежемесячно поступает на счёт от 20 тысяч ₽;
если оплачивать по карте покупки на сумму от 15 тысяч ₽ в месяц;
если вы держите на вкладах или карточном счёте от 100 тысяч ₽.
2. Можно копить бонусы для путешествий или кэшбэк
Раз в месяц в интернет-банке можно выбирать одну из двух бонусных программ: кэшбэк, который преобразуется в рубли, или бонусы для путешествий.
Бонусами можно оплатить авиабилеты, гостиницу или железнодорожные билеты на сайте rosbank.onetwotrip.com по курсу 1 бонус = 1 ₽. Цены на сайте банка и напрямую на сайте OneTwoTrip не различаются. Срок действия бонусов не ограничен.
Если выбрать кэшбэк, то за любые покупки будет начисляется 1%, на одну выбранную категорию — от 2 до 10%. Количество выбранных категорий зависит от пакета услуг. Например, в «Классическом» можно выбрать одну категорию, а в «Премиальном» — три.
Можно выбирать из таких категорий:
АЗС, парковки, мойки, сервисы;
Игрушки, детская одежда, товары для хобби;
Магазины косметики и салоны красоты;
Фастфуд, кафе и рестораны;
Кино, театры, зоопарки, парки развлечений;
Онлайн-игры, магазины для геймеров, сервисы для геймеров.
Кэшбэк сначала начисляется бонусами, которые по итогам месяца конвертируются в рубли на счёте.
3. Размер кэшбэка и бонусов зависит от трат
Сумма начисления бонусов зависит от размера ежемесячных трат. Если тратить до 40 тысяч ₽ в месяц, то за каждые 100 ₽ будет начисляться по 1 баллу, при тратах 40 – 100 тысяч ₽ — по 2 балла за каждые 100 ₽, при трате 100 – 300 тысяч ₽ в месяц — по 5 баллов, если оплатить картой сумму больше 300 тысяч ₽, то по 1 баллу за каждые 100 ₽ в чеке.
Сколько начислят бонусов
Сумма покупок с начала месяца
Количество бонусов за каждые 100 ₽ в чеке
Размер кэшбэка в выбранной категории также привязан к сумме покупок по карте:
1%, если потратить с начала месяца до 10 тысяч ₽;
2% при тратах 10 – 40 тысяч ₽;
5% при тратах 40 – 100 тысяч ₽;
1% при тратах от 300 тысяч ₽.
До конца сентября 2020 года в банке действует акция «Лучшее детям — 25%», по которой 25% кэшбэка начисляется за покупку игрушек, товаров для хобби, канцтоваров, ремесленных изделий и т. д. вне зависимости от размера трат по карте.
4. Кэшбэк и бонусы начисляют не всегда
Есть категории трат, в которых кэшбэк не начисляется:
операции в казино, онлайн-играх и тотализаторах;
покупка лотерейных билетов;
покупка страховок и паевых фондов;
операции в ломбардах;
оплата штрафов и налогов;
Кэшбэк могут не начислить, если установят, что траты по карте были только в одной категории. Ещё банк может отказать в кэшбэке или в начислении бонусов, если владелец карты за месяц совершит покупок в одном месте на сумму больше 500 тысяч ₽.
Если за месяц накопить кэшбэка на сумму меньше 100 ₽, то его также не начислят.
5. Есть лимит по начислению кэшбэка и баллов
В месяц банк может начислить не больше 5000 ₽ за кэшбэк и не больше 5000 баллов, если подключена программа с бонусами для путешествий. Если можете и хотите получать больше, то заведите ещё одну карту и пользуйтесь ей. Это не противоречит правилам банка.
6. К карте можно привязать накопительный счёт
Банк обещает «до 7% на остаток по #МожноСЧЁТу». Это не процент на остаток средств, лежащих на карте, а отдельный счёт, как вклад, его нужно открывать дополнительно. Особенность — в лёгком пополнении и снятии денег без потери процентов.
Проценты начисляются раз в месяц в расчёте на ежедневный остаток по такой ставке :
2% — если на счёте до 100 тысяч ₽;
3% — на 100 – 300 тысяч ₽ или на сумму свыше 700 тысяч ₽;
4% — на 300 – 500 тысяч ₽;
7% — на 500 – 700 тысяч ₽.
Деньги застрахованы, как вклад, на сумму до 1,4 миллиона ₽.
7. Есть комиссия за снятие денег через офис банка
При снятии денег с карты в кассе банка берут комиссию в размере 0,7% от суммы снятия, но не менее чем 29 ₽ при сумме до 1 миллиона ₽. Если снимать с карты больше 1 миллиона ₽, то будет комиссия 10%.
Снимать наличные можно бесплатно в банкоматах Росбанка, а также в банкоматах банков партнёров, среди которых ВТБ, Альфа-Банк, ФК Открытие, Газпромбанк, Райффайзенбанк, Уралсиб, Совкомбанк, Россельхозбанк и АК Барс. Если снимать в банкомате другого банка, то придётся заплатить комиссию в размере 1%, но не меньше 299 ₽.
8. Есть несколько пакетов услуг
Карту «Можно всё» можно оформить с несколькими пакетами обслуживания: «Классический», «Золотой» и «Премиальный». Пакеты отличаются набором услуг и количеством категорий с повышенным кэшбэком, которые можно подключить. Например, в «Классическом» пакете выбрать можно только одну категорию, в «Золотом» — две, а в «Премиальном» — три.
Кроме этого, в «Премиальном» пакете предусмотрена возможность открыть счёт в семи валютах, бесплатная страховка путешественника для владельца карты и членов его семьи, доступ в бизнес-залы аэропортов и т. д. За обслуживание нужно платить 5000 ₽ в месяц. Плата не будет браться при выполнении одного из условий, например, если сумма покупок по карте за месяц превысит 150 тысяч ₽.
При написании статьи мы не сотрудничали с Росбанком.
Visa #МожноВСЁ
Как начисляется кешбэк
В месяц начисляется не более 10 000 ₽ по одной карте.
Обратите внимание
Покупки по карте подтверждаются в течение 3 дней. Если в выписке по счёту напротив суммы покупки исчез значок обработки операции, значит кешбэк рассчитан.
Категории товаров с повышенным кешбэком
Как начисляются travel-бонусы
Бонусы начисляются за каждые 100 ₽, потраченных по карте. Количество бонусов зависит от суммы покупок с начала месяца:
В месяц начисляется не более 5000 travel-бонусов по одной карте. Бонусами полностью или частично оплачивайте путешествия на портале Росбанк OneTwoTrip через РОСБАНК Онлайн. Курс: 1 travel-бонус = 1 ₽.
Как оплачивать travel-бонусами
Обратите внимание
Покупки по карте подтверждаются в течение 3 дней. Если в вашей выписке по счету напротив суммы покупки исчез значок обработки операции, значит произошел расчёт travel-бонусов.
Тарифы
Комиссия за снятие/перевод денег
Требования к заемщику
Необходимые документы
* Не требуется для клиентов, получающих зарплату на счет в банке
** Может быть запрошен при определённых параметрах кредита
Документы для скачивания
Информация о картах, счетах, кредитах и депозитах 24/7
Оплата услуг без комиссии, открытие и пополнение вкладов, перевод денег
Изменение ПИН-кода или блокировка карты
Телефон 8 800 234 44 34
Решение любого вопроса
Информация по счетам, продуктам и специальным предложениям банка
Бесплатно по России
Текущие клиенты могут мгновенно получить цифровую карту в мобильном приложении РОСБАНК Онлайн или в любом отделении банка.
* Мы доставляем карту в Москву, Московскую область, а также в Абакан, Александров, Анапу, Архангельск, Астрахань, Балаково, Балтийск, Барнаул, Бийск, Брянск, Великий Новгород, Владивосток, Владимир, Волгоград, Волжский, Вологду, Воронеж, Воткинск, Вязьму, Глазов, Гурьевск, Димитровград, Екатеринбург, Железногорск, Иваново, Ижевск, Иркутск, Казань, Калининград, Калугу, Кемерово, Киров, Кисловодск, Ковров, Кольчугино, Конаково, Кострому, Краснодар, Красноярск, Кузнецк, Курганинск, Курск, Курчатов, Ливны, Липецк, Людиново, Майкоп, Мичуринск, Михайловск, Муром, Мурманск, Набережные Челны, Нижний Новгород, Новоалтайск, Новодвинск, Новороссийск, Новосибирск, Норильск, Обнинск, Омск, Орёл, Оренбург, Пензу, Пермь, Петрозаводск, Псков, Пятигорск, Ржев, Рославль, Ростов-на-Дону, Рузаевку, Рязань, Самару, Санкт-Петербург, Саранск, Саратов, Саяногорск, Северодвинск, Смоленск, Сочи, Ставрополь, Сургут, Сыктывкар, Тамбов, Тверь, Томск, Тулу, Тюмень, Хабаровск, Ханты-Мансийск, Ульяновск, Уфу, Чебоксары, Челябинск, Череповец, Читу, Якутск, Ярославль.
Можно ВСЁ от Росбанка: есть ли рыбка в мутной воде
В ноябре 2018 года «Росбанк» придумал новую бонусную программу #МожноВСЁ и распространил её чуть ли не на все свои карты. Однако нельзя сказать, что новинка пришлась по душе клиентам, хотя реклама и обещает вполне шоколадные условия: кэшбэк в 10% и 10% годовых на остаток:
Сегодня мы постараемся определить, выгодны ли для клиентов новые карты «Можно ВСЁ». В любом случае, сложно проигнорировать флагманский продукт от одного из самых крупных банков в РФ (11 место по размерам активов нетто по России по состоянию на октябрь 2019), который, очень вероятно, будут навязчиво предлагать каждому клиенту.
Первый заместитель председателя правления «Росбанка», например, считает карту «Можно ВСЁ» лучшей картой с бонусами за покупки:
Подпишись на канал @hranidengi в Telegram — только там самая оперативная информация об обновлениях, полезные лайфхаки и другие интересности из мира финансов 🙂
Храни Деньги! рекомендует:
Карты с программой Можно ВСЁ от Росбанка. Особенности
1 Возможность бесплатного обслуживания.
Многие банки уже отказались от практики взимания платы отдельно за непонятный пакет услуг, куда ничего особо интересного не входит, и отдельно за выпуск дебетовых карт, но «Росбанк» к ним не относится. Тут и карты, и пакеты изначально платные, но при этом вполне реально пользоваться ими бесплатно.
UPD: 06.07.2021
Карты бесплатны в первый год при получении до 31.12.2021 (со второго года обслуживание карты Visa «МожноВСЁ» в «Классическом пакете» будет стоить 599 руб./год, в «Золотом» — 1990 руб./год).
Во многих городах реализована бесплатная доставка карт:
Если заказать карту «МожноВСЁ» по этой ссылке, то после покупки от 300 руб. банк подарит вам 500 руб.:
Обеспечить бесплатность пакетов труда не составит, т.к. и для «Классического», и для «Золотого пакета» одним из условий, которое можно выполнять, является обычное поступление (не обязательно перечисление зарплаты) денег в банк. Для бесплатности «Золотого» нужны поступления от 50 000,01 руб. за расчетный период., для «Классического» — от 20 000,01 руб. за расчетный период. Расчетный период начинается в дату, следующую за датой открытия счета, и длится до соответствующей даты в следующем месяце (невключительно).
А вот для бесплатности «Премиального пакета» любые поступления не пойдут, нужна именно зарплата:
UPD: 06.10.2021
При оформлении карты «МожноВСЁ» от Росбанка в пакете «Классический» до 31 декабря 2021 сам пакет «Классический» будет бесплатен без условий. Кроме того, при обороте трат от 15 000 руб./мес. в первые три месяца банк накинет сверху по 99 руб./мес.
У карт «МожноВСЁ» на «Премиальном пакете» доступно для выбора 3 категории повышенного кэшбэка, на «Золотом» — 2, на «Классическом» — 1.
2 Бонусная программа «МожноВСЁ».
UPD: 28.05.2021
С 01.06.2021 бонусная программа по карте «МожноВСЁ» от «Росбанка» заметно упрощается. Как и раньше, клиенту доступны две опции: можно получать кэшбэк либо деньгами, либо travel-бонусами.
– Денежная опция кэшбэка
На денежной опции кэшбэка за все покупки положен кэшбэк в 1% и 3% в выбранной любимой категории.
Выбрать любимые категории можно из общего списка из 20 категорий (на «Классическом пакете» – 1, на «Золотом» – 2, на «Премиальном» – 3):
При начислении кэшбэка вознаграждение за каждую покупку округляется до ближайшего целого значения в меньшую сторону:
Список исключений для кэшбэка выглядит следующим образом:
Вознаграждение начисляется рублями на карточный счет в конце следующего месяца. Минимальная сумма выплаты – 100 руб., месячный лимит – 10 000 руб.
Один раз в месяц можно сменить любимую категорию, важно только дождаться, чтобы прошлые покупки в прежней повышенной категории успели провестись по счету, а то повышенные баллы по ним начислены не будут. Новая категория становится активной сразу после выбора:
«Росбанк» оставил за собой право не начислять кэшбэк, если совершать покупки только в повышенной категории, однако на практике пока банк этим не пользуется:
– Кэшбэк travel-бонусами
Вместо денежной опции можно подключить travel-опцию и получать кэшбэк милями.
Ставка вознаграждения зависит от общего оборота трат, который будет на момент совершения покупки в любимой категории с учетом стоимости этой самой покупки.
Выгоднее всего сразу сделать покупку на 100 000 руб. и получить за нее максимальный кэшбэк в 5000 миль, т.е. 5%. Больше тратить смысла нет, так как месячный лимит начисления всего 5000 трэвел-бонусов.
Трэвел-бонусы рассчитываются ежедневно за каждые полные 100 руб. покупки и округляются до целого значения в меньшую сторону. Срок жизни трэвел-бонусов не ограничен.
Полученные за покупки бонусы можно будет потратить на авиа- и ж/д билеты, оплату проживания в отеле на специальном трэвел-портале «Росбанк»–OneTwoTrip. Учитывая, что партнер «Росбанка» – OneTwoTrip, цены там будут, скорее всего, выше среднерыночных процентов на 5 (проверить это на практике не могу, т.к. доступа к данному порталу для сторонних лиц нет). Бонусами не обязательно компенсировать полную стоимость билета, часть можно доплатить с банковской карты.
UPD: 01.12.2021
Новым клиентам (ими считаются те, у кого по состоянию на 01.12.2021 не было в банке активных счетов), а также «спящим» действующим клиентам (у которых отсутствовали операции по счетам с 01.09.2019, и среднемесячный остаток был менее 10 000 руб.) по карте «МожноВСЁ» платежной системы Visa до 31.12.2021, помимо основной бонусной программы, положено еще повышенное вознаграждение у партнеров: 20% кэшбэка за покупки в «Ленте» (оффлайн), в интернет-магазине OZON, в гипермаркетах мебели Hoff, в супермаркетах «Самбери» и «Броско Маркет» (представлены на Дальнем Востоке):
Месячный лимит бонусных операций по каждому партнеру – 15 000 руб. (т.е. можно получить по 3000 руб./мес. кэшбэка у каждого).
Важно не забыть перед покупками активировать нужных партнеров в «Росбанк Онлайн».
UPD: 11.12.2021
Если у вас есть карта «МожноВСЕ» от «Росбанка» платежной системы Visa, то в чате поддержки можно попросить присоединить вас к акции «Плати картой VISA #МожноВСЁ и получай до 1000 cashback–бонусов». После прихода смс об участии можно идти в супермаркет (с МСС 5411) и сделать покупку от 1000 руб., а банк за это подарит 1000 руб. Условия акции можно посмотреть здесь.
Если у вас нет карты «МожноВСЕ», то эта акция сочетается с акцией «Приведи друга», где при заказе карточки по специальной ссылке после покупки от 300 руб. дадут 500 руб. в подарок.
3 Карты умеют стягивать.
Карты «Росбанка» можно пополнить без комиссии через собственные сервисы в интернет-банке и мобильном приложении. Важно только убедиться, чтобы эмитент карты-донора не брал комиссию за подобные операции. Лимит одной операции 75 000 руб., месячный – 600 000 руб.
4 Карты-доноры.
Карты «Росбанка» сами являются бесплатными донорами, т.е. с них можно стягивать денежные средства через сторонние сервисы без комиссии со стороны «Росбанка».
2500 руб. за кредитку «ОТП Банка», 1000 руб. за бесплатную карту «Кэшбэк» от «Райффайзенбанка», 2000 руб. за «100 дней без %» от «Альфа-Банка» с бесплатным годом, 1500 руб. за Tinkoff Black, 4000 руб. за Tinkoff Platinum, 500 руб. за «МожноВСЁ» от «Росбанка», 500 руб. за «Пользу» от «Хоум Кредит», 3000 руб. за Opencard, 8000 руб. за Citi Select, 1000 руб. за «110 дней без %» от «Райффайзенбанка» с бесплатной обналичкой и бесплатным обслуживанием.
Храни Деньги! рекомендует:
UPD: 01.06.2021
5 Возможность открытия накопительного счета.
«Росбанк» преподносит возможность открытия накопительного счета #МожноСЧЕТ как одно из главных преимуществ пакетов услуг, обещая доход до 6%.
Однако выгода там совсем не такая существенная, поскольку процент на этом счете начисляется на так называемый дифференцированный остаток:
Допустим, на счете лежит 600 000 руб., тогда на 300 000 руб. из них будет начисляться 1,5% годовых, на 200 000 руб. из них – 2,5% годовых и только на оставшиеся 100 000 руб. – 6% годовых. Если посчитать среднее значение, то при размещении 600 000 руб. на этом счете доходность будет около 3% годовых.
На другом накопительном счете «ЛегкоКопить» положено 4% годовых, но не на ежедневный, а на минимальный остаток за месяц:
UPD: 16.07.2021
У «Росбанка» появился действительно выгодный накопительный счет под названием «Акционный», по которому до 31.12.2021 обещаны 6% годовых на ежедневный остаток до 3 000 000 руб.:
Такой счет могут открыть лица, которые стали клиентами «Росбанка» в течение последних 60 дней, либо те, у кого нет активных сберегательных счетов и вкладов, или на них не более 10 000 руб. и при этом в течение 3-х месяцев по ним не было никаких операций:
UPD: 16.07.2021
По накопительному счету «#Акционный», открываемому с 08.10.2021, «Росбанк» до 31.03.2022 обещает начислять 7,5% годовых на ежедневный остаток до 10 млн руб. без каких-либо дополнительных условий:
У старичков по этому счету остается 6% годовых до 31.12.2021.
UPD: 26.10.2021
У «Росбанка» акция «Расти до десяти!» для новых клиентов по накопительному счету «#Акционный».
Если открыть его с 25.10.2021, сразу пополнить на сумму от 10 000 руб. и потратить по карте от 10 000 руб., то на остаток до 1 млн руб. до конца года будет начисляться 10% годовых (7,5% стандартных + 2,5% акционных). При этом остаток на счете не должен опускаться ниже 10 000 руб. Подробности акции тут.
Акция «Приведи друга» при этом тоже действует.
6 Много банков-партнеров.
Помимо собственных банкоматов, с карт «Росбанка» можно без комиссии снимать деньги в банкоматах банков-парнеров («Альфа-Банка», «Райффайзенбанка», «ВТБ», «Россельхозбанка», «Уралсиба», «Газпромбанка», «Ак Барса»):
UPD: 20.10.2021
К банкам-партнерам добавились «Совкомбанк» и «Открытие».
Дневной лимит на обналичку с карты Visa «МожноВСЁ» в пакете «Классический» составляет 300 000 руб., месячный – 2 000 000 руб.:
Чтобы немного расширить этот лимит, можно в рамках пакета оформить бесплатную дополнительную карту со своим отдельным лимитом на обналичку (с нее можно снимать 200 000 руб./день, 250 000 руб./мес.).
Или две вируальные допки (с каждой из них можно снимать по 100 000 руб./день, по 125 000 руб./мес.):
А вот выдача наличных с карт «Росбанка» в кассах «Росбанка» платная.
7 Поддержка Apple Pay и Google Pay.
«Росбанк» поддерживает передовые технологии оплаты смартфоном Apple Pay, Samsung Pay, Google Pay. Одну и ту же карту можно добавить на несколько устройств и пользоваться ими одновременно. Таким образом, получаются бесплатные допки.
8 Можно положить на полку.
Плата за пакет услуг не будет списываться или накапливаться, если на счете не хватает денег на уплату комиссии или сумма операций за расчетный период не превысила размер комиссии за обслуживание:
Так что карта «МожноВСЁ» вполне может ждать своего часа на полке, правда, стоит помнить, что со второго года её обслуживание становится платным, независимо от выполнения критериев бесплатности пакетов услуг.
9 Платное смс-информирование.
На самом бюджетном пакете, в котором можно открыть карту Visa «МожноВСЁ» («Классическом»), смс-информирование платное, стоит 60 руб./мес. На «Золотом» и «Премиальном» – бесплатное. Если оно не нужно, то его можно не подключать, пароли 3D-Secure для покупок в интернете все равно будут приходить.
10 Невыгодный курс конвертации.
Спред у «Росбанка» обычно составляет 5%, а при совершении покупок в «тугриках» будет ещё дополнительная комиссия к курсу Visa за перевод из «тугриков» в доллары США (1,5%).
Карты «Росбанка» могут быть мультивалютными, т.е. у них можно сделать основным счет в евро или долларах и совершать покупки в этих валютах без дополнительной конвертации. Пополнить счета в «Росбанке» валютой можно без комиссии через кассу.
11 Платный межбанк.
У «Росбанка» межбанк бесплатен только на «Премиальном пакете», на «Классическом» исходящий банковский перевод по реквизитам счета обойдётся в 0,5% (минимум 20 руб., максимум 750 руб.):
UPD: 05.02.2021
«Росбанк» подключился к Системе быстрых платежей (СБП), месячный лимит на бесплатные исходящие переводы по номеру телефона составляет 100 000 руб.
12 Использование «антиотмывочного» закона (115-ФЗ).
Вывод
Использовать карту «Можно ВСЁ» от «Росбанка» с выгодой вполне реально. Удобно, что в середине месяца можно сменить любимую категорию, которая при этом начнет действовать сразу же. Условия бесплатного обслуживания вполне гуманные.
UPD: 01.12.2021
Акция по картам Visa для новых клиентов с 20% кэшбэка у популярных партнеров, среди которых есть «Лента», интернет-магазин OZON, гипермаркеты мебели Hoff, супермаркеты «Самбери», очень щедрая.
Сберегательный счет «Акционный» с честным начислением 7,5% годовых на ежедневный остаток без требований к обороту трат и возможность увеличить ставку еще на 2,5% – это сейчас одно из лучших предложений на рынке.
Если заказать карту «МожноВСЁ» по этой ссылке, то после покупки от 300 руб. банк подарит вам 500 руб.:
Надеюсь, моя статья была вам полезна, о всех уточнениях и дополнениях пишите в комментариях.
За обновлениями в этой и других статьях можно следить на Telegram-канале: @hranidengi. Зеркало канала в ТамТам: tt.me/hranidengi.
Подписывайтесь, чтобы быть в курсе всех изменений:)