сбербанк инвестиции подарок за обучение

Вам акция. Какие подарки приготовили клиентам брокеры в конце года

Перед Новым годом все ждут акций и бонусов для вкладчиков. Но брокеры и управляющие компании стараются не отставать от банковских коллег и предлагают клиентам свои программы лояльности. На какие привилегии может рассчитывать инвестор, открывший брокерский счет или ИИС?

Стандартный набор бонусов обычно включает в себя помощь при оформлении налогового вычета с ИИС, бесплатное обучение и консультации, а также участие в бонусных программах банка-партнера.

Например, в «Тинькофф инвестициях» клиенты, выбравшие брокерский тариф «Премиум», помимо дебетовой карты Tinkoff Black Metal, могут получить целый набор опций, которые обычно банки предлагают VIP-клиентам. Среди них консьерж-сервис, страховка в путешествиях для всей семьи и доступ в бизнес-залы аэропортов. Похожее предложение для инвесторов с активами в более чем 3 млн рублей есть и у крупнейшего частного брокера — БКС. Они могут получить бесплатную карту «Брокер PRO» БКС Банка, которая дает возможность бесплатно посещать бизнес-залы в аэропортах, а также пользоваться бесплатным такси Gett. Помимо этого, держатели премиальной карты могут получить различные бонусы для путешественников (скидки на такси, аренду автомобилей и упаковку багажа).

Впрочем, предложений для состоятельных клиентов у брокеров не так много. В основном акции и бонусные программы рассчитаны на массового инвестора, что, очевидно, связано с обострившейся конкуренцией в розничном сегменте. В середине декабря Московская биржа зарегистрировала уже 1,5 млн открытых инвестиционных счетов, а всего число брокерских и инвестиционных счетов, открытых россиянами, по итогам ноября превысило 5,5 млн. По словам президента — председателя правления компании «Финам» Владислава Кочеткова, не исключено, что многие брокеры продолжат снижать тарифы для клиентов.

В этом году к такой маркетинговой тактике прибегали несколько крупных участников рынка. Скажем, Сбербанк в сентябре объявлял об отмене для инвесторов комиссии депозитария за операции с ценными бумагами (стандартно брокеры предусматривают, что клиент не платит депозитарию только при отсутствии операций в календарном месяце), а его ближайший конкурент по банковскому сектору ВТБ в ноябре — о снижении комиссии по сделкам с ценными бумагами и валютой на 15%. В УК «БКС» перед Новым годом предложили клиентам «Персональные ваучеры», дающие право при покупке любого продукта компании на 20-процентную скидку за услуги доверительного управления и специальные условия при покупке паев ПИФов. Акция продлится до 31 декабря. Бесплатная покупка и продажа ПИФов действует до 1 марта 2020 года и в Тинькофф Банке. Сэкономить на комиссиях получится также в БКС, если инвестор откроет дебетовую карту одноименного банка. В этом случае потраченные деньги вернутся в виде бонусов.

Использование партнерских программ банков, аффилированных с брокером, в целом является наиболее распространенной практикой в сегменте массовых инвестиций. Например, в Альфа-Банке запустили специальную акцию «10% на текущий счет» (действует до конца года), участникам которой предлагается повышенная ставка до 10% годовых. Условие: клиенту необходимо открыть инвестиционный счет в УК и пополнить его на сумму от 300 тыс. рублей. «Возможность получить повышенный доход — один из существенных стимулов для клиентов расширить свой финансовый портфель», — считает директор по стратегическому развитию УК «Альфа-Капитал» Вадим Логинов. По его словам, в комбинации с текущим счетом клиент получает «пакет» с разными финансовыми инструментами и может комфортно распоряжаться своими средствами.

У пайщиков УК «ВТБ Капитал Управление инвестициями» есть возможность открыть в банке специальный вклад «Инвестиционный» с повышенной процентной ставкой. Правда, получить высокий процент можно, только разместив на вкладе от 1 млн рублей и на срок 181 или 370 дней. Чтобы открыть вклад, клиенту потребуется предоставить банку заявки на приобретение паев ПИФов и подтвердить их оплату. Похожая акция действует и в БКС: если инвестор открывает ИИС у брокера и готов внести на счет от 200 тыс. до 800 тыс. рублей, он может рассчитывать на повышенную ставку в банке группы. Единственное условие: клиент должен разместить деньги на депозите и на ИИС в равных пропорциях.

Где можно получить бесплатную помощь в оформлении налогового вычета по ИИС:

— «БКС Брокер». Акция действует бессрочно. Все документы можно подавать онлайн через личный кабинет;

— УК «Сбербанк Управление активами». Сервис по заполнению налоговой декларации предоставляется в рамках партнерского соглашения с сайтом НДФЛка.ру. Действует для клиентов, открывших ИИС в рамках стратегии «Накопительная» и внесших от 250 тыс. рублей или пополнивших любой ИИС (открытый до 6 декабря) от 150 тыс. рублей;

— ИК «Регион» для пользователей электронной платформы «Эволюция». Услуги профессионального консультанта по оформлению налогового вычета (заполнение документов и подача в ФНС) для клиентов, пополнивших ИИС до конца 2019 года на сумму от 30 тыс. рублей.

У группы «Финам», в состав которой входят брокер и банк, помимо прямых вознаграждений и скидок, существуют также возможности пройти бесплатное обучение биржевой торговле и 30 дней пользоваться консультационным обслуживанием специалистов учебного центра. Для этого инвестор должен пополнить счет минимум на 150 тыс. рублей. Если клиент готов внести вдвое больше, то ему также предоставят возможность месяц бесплатно пользоваться сервисом «Автоследование» в социальной сети трейдеров Comon.ru с подключением одной из предложенных стратегий. Для всех остальных компания в рамках предновогодней акции предоставляет скидку 20—50% на курсы для начинающих инвесторов. Для клиентов своего банка, впервые открывающих брокерский счет или ИИС до 30 декабря, в «Финаме» также предлагают бесплатно присоединиться к любой стратегии автоследования и пройти обучение.

Для инвесторов, пользующихся платформой «Тинькофф инвестиции», в рамках бонусной программы действует целая система вознаграждений. Например, для тех, кто открыл брокерский счет или ИИС, Тинькофф Банк начисляет бонусы на карту при условии, что счет открыт более четырех месяцев и в течение этого времени инвестор выводил не более 30% вложенных средств. Размер бонусов привязан к стоимости определенной ценной бумаги и не может быть более 10 тыс. рублей. Также с середины ноября банк запустил акцию для владельцев ИИС и брокерских счетов: они могут получить баллы (0,5% от остатка средств на счете), которые можно конвертировать в рубли и направить себе на инвестиционный счет. Для этого участник акции должен совершить операции с ценными бумагами на сумму от 15 тыс. рублей.

Главное новогоднее предложение в «Открытие Брокере» — акция «Теплый прием», участникам которой компания начисляет кешбэк в размере 50% от затрат на комиссии брокера. Кроме того, брокер готов начислять бонусные баллы (от 0,1% до 0,3% от активов) клиентам, которые либо переведут свои бумаги со счета другой инвестиционной компании, либо дополнительно откроют брокерский счет или ИИС и в «Открытие Брокере». Правда, потратить полученные баллы можно лишь в рамках программы «O. InveStore!», выбрав из каталога товаров и услуг. По словам представителей «Открытия», сейчас участниками этой программы уже являются более 11 тыс. человек с суммарными активами 29 млрд рублей. В качестве поощрения компания также предоставляет новым клиентам промокод, дающий бесплатный доступ ко всем учебным видеокурсам в течение месяца.

Источник

Реальный инвестиционный кейс или как я зарабатываю на Сбербанке 30 000 рублей в месяц

Я инвестор. Инвестирую очень давно, еще с 1997-го года. Инвестиции позволяют мне наращивать капитал быстрее инфляции и дают мне пассивный источник дохода.

Читайте до конца, и вы узнаете, каким образом мне удается зарабатывать на Сбербанке 30000 рублей в месяц. Покажу все расчеты. Приведу доказательства.

Почему Сбербанк?

Все мы, конечно, знаем, что Сбербанк является основным выгодоприобретателем от развернувшейся кампании отзыва лицензий у банков, которая стартовала с приходом на пост председателя ЦБ Эльвиры Набиуллиной, потому что, зачастую именно Сбербанк выплачивал застрахованные АСВ денежные средства вкладчикам банков, чьи лицензии были отозваны. И во многих случаях эти деньги вместе с вкладчиками оседали в Сбербанке. Поэтому, на фоне частого отзыва лицензий у различных других банков, доверие к Сбербанку только крепло. И это отражалось на росте клиентской базы как физических, так и юридических лиц. Кстати, до сих пор подобный эффект от данной кампании по отзыву лицензий у банков не исчерпан.

Кроме того, Сбербанк в последние годы показывает рост эффективности бизнеса, прибыли и выручки. Это связано с почти монопольным положением на рынке и качественным управлением команды Германа Грефа.

Мне очевидно, что почти все услуги и продукты Сбербанка дороже, чем у конкурентов, а процентные ставки по вкладам одни из самых маленьких. Это возможно благодаря общему имиджу бренда и широчайшему охвату населения. Поэтому Сбербанк показывает отличные результаты по прибыли и эффективности банковского бизнеса.

Собственно, поэтому я владею акциями Сбербанка, но не пользуюсь его услугами.

Моя история со Сбербанком

Акции Сбербанка я начал накапливать еще в 2014 году. Потом, при снижении курса акций в 2015 году, я увеличил свой пакет акций довольно существенно. На уровнях 75-80 рублей за обыкновенную акцию. Это были хорошие уровни. Видно по графику. В последующие годы, на всех коррекциях и снижениях курса акций Сбербанка, я увеличивал количество этих бумаг в своем портфеле, если были свободные инвестиционные деньги. В последний раз я это сделал в 2018 году на новостях о санкция против российских госбанков.

Сбербанк акции обыкновенные:

21400шт. по текущему курсу это = 4,9млн. руб.

Сбербанк акции привилегированные:

4600 шт. по текущему курсу это = 0,9 млн. руб.

Это скриншот моего инвестиционного портфеля в приложении ВТБ Мои инвестиции:

На моем канале вы можете посмотреть ролик, где я показываю дивидендную и общую доходность по моему портфелю акций на ИИС:

В мобильном приложении все подаренные бумаги отображены. Источник: «ВТБ Мои инвестиции» (мобильное приложение)

По всей видимости, ВТБ таким образом решил избежать лишней отчетности перед налоговой и сэкономить на депозитарных комиссиях. Логика в этом определенно есть: ради портфеля из десяти акций на 500 рублей вводить вычеты, дробить лоты и платить за их хранение слишком хлопотно. Проще превратить их в виртуальные баллы и привязать к стоимости настоящих акций. Вот на что способен современный финтех.

СберБанк: в режиме строжайшей секретности

«Зеленый» банк был активен в привлечении новичков до начала 2021 года, но затем ушел в режим «клубной» раздачи подарков. Одной из его самых заметных недавних акций было обнуление брокерских комиссий на месяц для всех, кто успел открыть счета в ноябре и декабре 2020 года.

Годом ранее, еще до инвестиционного бума, в Интернете попадались раздачи кэшбэка от «Сбера» на 500 рублей для новичков фондового рынка. Но ничего похожего с тех пор в открытом режиме не проводилось.

Если покопаться на сайте банка, то можно обнаружить, что подарки за инвестиции в 2021 году все же были, но они прошли мимо широкой публики. Весной и летом «Сбер» раздал 6 млн рублей по секретным ссылкам, которые он выборочно отправлял своим действующим клиентам.

За каждого приведенного друга (которому нужно было переслать эту ссылку) начисляли по 1 000 рублей. Новому клиенту достаточно было открыть счет без пополнения. Лимит подарков — 3 000 рублей в одни руки (то есть привести «Сберу» можно было максимум трех инвесторов). Сам новичок в виде поощрения временно получал нулевую брокерскую комиссию на своем счете.

БКС: самый большой кэшбэк. Но это неточно

Четвертый брокер России по количеству клиентов уверенно занимает второе место по количеству актуальных промоакций: выше госбанков, но ниже, чем «Тинькофф». Не мудрствуя лукаво, он запустил акцию возврата 5% рублями с пополнения нового счета. Разумеется, не с любой суммы, но с хорошим лимитом — до 80 000 рублей (то есть новичок может заработать до 4 000).

Проблема в том, что подробности акции зашифрованы в документах, которые нужно искать на сайте отдельно. Оттуда узнаем, что у БКС как минимум две таких акции: в партнерстве с Ozon и с Tele2. В первом случае дают до 4 000 рублей кэшбэка за покупку неких неназванных финансовых «продуктов». Во втором — 4 000 на счет брокера и еще 500 рублей на телефон мобильного оператора.

У БКС есть и другие промо от разных партнеров. Например, аналогичное тому, что есть у «Тинькофф» (про 666 рублей), но на чуть менее зловещую сумму — 660 рублей. Кэшбэк должен приходить с агрегатора от стороннего сервиса, то есть через третьи руки. Судя по комментариям пользователей этих ресурсов, деньги могут не приходить по полгода.

В ответ на запрос Банки.ру в пресс-службе «БКС Мир инвестиций» сообщают, что разыскивали автора этого отзыва, чтобы оперативно помочь с решением его проблемы. «Однако данный портал не поддерживает функционал присутствия официальных представителей, а у компаний не всегда есть возможность верифицировать клиента», — объясняют в инвестиционной компании. Самым эффективным в этом и подобных случаях будет обращение в службу поддержки БКС.

Еще способ открыть счет у БКС на данный момент — через строительную компанию «ПИК». Судя по всему, изначально промоакция задумывалась для тех, кто покупал квартиру у застройщика и получал партнерскую ссылку, но сейчас она уже свободно гуляет по Интернету. От участника требуется открыть счет и пополнить его, получив за это акции компании «ПИК».

За открытие без пополнения дают одну акцию, за сумму от 10 до 100 тыс. — две штуки, за 100—200 тыс. — шесть штук, если более 200 тыс., то десять штук. Учитывая, что бумага ПИК сейчас стоит 1 200 рублей, можно получить от брокера активы в подарок почти на 12 000 рублей (6% кэшбэка с суммы 200 тыс.). Лично проверено: бумаги зачисляют, и они настоящие. Правда, ждать придется до двух месяцев.

Источник