расчет налогового вычета за обучение калькулятор
Онлайн калькулятор налогового вычета за обучение — расчет НДФЛ к возврату за детей и себя
При оплате образовательных услуг в году за себя или своих детей можно вернуть часть расходов в размере 13-ти процентов от трат, не не более определенной суммы.
Рассчитать размер социального вычета на обучение и сумму подоходного налога к возврату можно в онлайн калькуляторе. Ниже дана инструкция, как именно производить расчет.
Как рассчитать вычет на обучение в калькуляторе — инструкция
Калькулятор достаточно прост. Заполнить нужно всего несколько строк в зависимости от того, на кого были потрачены деньги в отчетном году.
Следует указать в строках онлайн калькулятора:
После указания данных производится онлайн расчет без перезагрузки страницы сайта, внизу формы расчетчика выводится сумма социального налогового вычета по каждому типу расходов, а также итоговый подоходный налог к возврату.
Важно, что за год возврату подлежит сумма, не превышающая 13% от начисленного налогооблагаемого дохода. Если дохода не достаточно для получения полного налогового вычета, то остаток на следующий год не переносится, а сгорает.
Если в году были расходы на недвижимость, то рассчитать имущественный вычет можно в онлайн калькуляторе. Если были траты на лечение, то расчет можно провести в этом калькуляторе.
Размеры льготы за себя и детей
Актуальные размеры вычетов по расходам на образовательные услуги:
Важные условия получения денежных средств из бюджета:
В отличие от имущественного вычета не возвращенный остаток за год по социальной льготе не переносится на другой год, а просто сгорает.
Гражданин вправе вернуть средства по расходам за последние 3 года.
Чтобы воспользоваться льготой, нужно подготовить документацию, заполнить декларацию и обратиться в ФНС в любой день года, следующего за годом несения трат. Сумма будет возвращена разом после проверки бумаг налоговой.
Можно не дожидаться завершения отчетного года, а обратиться в ФНС за уведомлением о праве на вычет. Данное уведомление сдается по месту работы, на основании данной бумаги работодатель прекращает удерживать подоходный налог с зарплаты сотрудника.
Примеры расчета
Пример 1:
Гражданин Потапов обучался в лицензированной школе иностранных языков, расходы за 2019 год составили 87 000 руб. Зарплата за 2019 год — 56000 руб.
В онлайн калькулятор вносим:
Пример 2:
Гражданка Семенова имеет двух детей, каждый из которых обучается в ВУЗе. За 1-го за год за обучение уплачено 150 000, за 2-го — 120 000. Зарплата начислена за 2019 год 240 000.
В онлайн калькулятор вносим:
Калькулятор налогового вычета за обучение
Чтобы рассчитать сумму налогового возврата за обучение, воспользуйтесь нашим простым калькулятором налогового вычета.
Как рассчитать сумму денег, которую вы сможете вернуть с помощью калькулятора расскажем чуть ниже.
А пока напомним, что расчет налогового вычета зависит от вашего годового дохода, с которого вы уплатили НДФЛ по ставке 13% и тех денег, которые вы потратили на оплату своего обучения или обучения своих детей (а также братьев или сестер).
Как пользоваться калькулятором?
Пояснение — калькулятор автоматически рассчитывает сумму налога к возврату, как только вы вносите данные в графы для расчета.
Для начала укажите в графе “Доход в мес.” размер вашего ежемесячного дохода. Если вы работаете, то напишите размер вашей зарплаты до вычета НДФЛ, если и работаете и, например, сдаете квартиру в аренду — общую сумму дохода.
Если у вас есть справка 2-НДФЛ, то проще сразу указать годовой доход. Для этого нажмите на кнопку “Указать точную сумму за год”.
Справка по форме 2-НДФЛ — это обязательный документ, чтобы получить налоговый вычет через инспекцию. Вы можете взять ее либо у своего работодателя, либо через личный кабинет на сайте ФНС России.
В следующих графах в калькуляторе вам нужно указать расходы за обучение.
Если вы оплачивали обучение нескольких детей, то чтобы добавить данные по каждому ребенку, нажмите на кнопку в калькуляторе “Добавить ребенка”.
Помните, что налоговый вычет можно получить:
За оплату учебы других родственников вычет вам не дадут.
Вы, как родитель, можете рассчитывать на возврат подоходного налога с занятий ваших детей в автошколах, центрах изучения иностранных языков, музыкальных и художественных школах, спортивных секциях и других кружках. Вносите все данные в калькулятор, чтобы узнать сумму налогового возврата.
Итоговая сумма налога к возврату будет отображаться внизу калькулятора. Чтобы
Калькулятор налоговых вычетов
Выберите, пожалуйста, год и внесите Ваши доходы и расходы (округленные до рублей) за этот год. Расходы на приобретение жилья и ипотечные проценты могут быть не только в указанном вами году. Калькулятор рассчитает примерные цифры, основываясь на допущениях. Калькулятор рассчитает итоговую сумму налога к возврату (а не сумму налогового вычета, на которую уменьшается налоговая база). Все итоговые поля рассчитывают результат для данного, выбранного года, кроме последнего поля (внизу) «Всего налогов к возврату, переносимых на следующий год».
* Если Вы уже использовали часть вычета по жилью, вводите не общую стоимость и сумму процентов, а значения за вычетом уже предоставленного в прошлых периодах вычета. Если у Вас, кроме жилья, есть вычеты по обучению или лечению, сначала будут рассчитаны вычеты по лечению и обучению, а вычеты по жилью будут рассчитаны как перенесенные на следующий год. По жилью, оформленному до 2014 года, вычет по процентам по ипотеке предоставляется без ограничения, а по жилью, оформленному начиная с 2014 года (включая 2014 год), лимит налога к возврату по процентам по ипотеке составляет 390 000 рублей.
** Существует лимит налоговых вычетов по лечению (за исключением дорогостоящего) и своему обучению вместе. Поэтому, если у Вас есть и тот и другой вычет, калькулятор рассчитает их с учетом лимитов по каждому вычету и общего лимита.
Обучение. Налоговый вычет для физических лиц
Выбирая для себя курсы повышения квалификации кроме ценности, которую дает обучение вы обращаете внимание и на ценовые факторы – стоимость обучения, скидки, графики платежей. О всех скидках на обучение в Центре дополнительного образования можно прочитать здесь.
Наша сегодняшняя статья о том, как вернуть часть потраченных на обучение денег в виде налогового вычета. Рассмотрим выгоды и нюансы, которыми вы можете воспользоваться лично.
Как плательщик 13% НДФЛ вы можете получить налоговый вычет. Это приятная опция, предусмотренная законом, помогает получить возврат денег, если вы самостоятельно оплачивали свое обучение.
На какие учебные программы распространяется налоговый вычет?
Налоговый вычет действует на все программы повышения квалификации и профессиональной переподготовки продолжительностью от 16 академических часов. Минимальные программы повышения квалификации ЦДО СИУ РАНХиГС рассчитаны на 24 академических часа (3 дня) и стоят от 5900 рублей. Программы профессиональной переподготовки от 500 часов с контролем знаний и защитой дипломов можно пройти за время от квартала до полугода. А это значит, что большинство предложений Центра дополнительного образования позволит вам получить свой налоговый вычет.
Обратите внимание, что для получения вами налогового вычета обучение вы должны проходить в лицензированном учебном заведении.
Кто может получить налоговый вычет?
Вычет может получить любой гражданин, который имеет официальную зарплату и уплачивает подоходный налог 13% (пп. 2 п. 1 ст. 219 НК РФ).
Поскольку в виде вычета возвращается часть уплаченного вами НДФЛ, вы должны быть его плательщиком.
Сколько можно получить?
Максимальная сумма расходов для расчета вычета — 120 000 рублей в год.
Формула расчета вашего вычета:
1) (доход за год — стоимость обучения) x 0,13 = перерасчет налога
2) уплаченный налог — перерасчет налога = сумма к выплате
При сумме дохода за год 960 000 руб.,
уплаченном налоге 124 800 руб.
стоимости обучения 40 000 руб.
1) (960 000 — 40 000) x 0,13 = 119 600 руб.
2) Сумма к возврату: 124 800 — 119 600 = 5 200 руб.
ФГБОУ ВО «Российская академия народного хозяйства и государственной службы при Президенте Российской Федерации» имеет бессрочную лицензию Федеральной службы по надзору в сфере образования и науки на осуществление образовательной деятельности №2787 от 07.12.2018г.
Лицензия на образовательную деятельность — это документ, дающий право организации осуществлять образовательную деятельность на территории Российской Федерации. Лицензия необходима организациям и учебным заведениям, которые реализуют образовательные программы в любом формате: дистанционно или очно.
Свидетельство о государственной аккредитации
ФГБОУ ВО «Российская академия народного хозяйства и государственной службы при Президенте Российской Федерации» имеет свидетельство о государственной аккредитации от 12.03.2018. Свидетельство о государственной аккредитации действует до 12 марта 2024 г.
Калькулятор социальных вычетов
Сколько вам должно государство
Если вы поставили платную пломбу, заплатили за обучение ребенка или отучились в автошколе, то можете вернуть часть потраченных денег за счет социального налогового вычета (ст. 219 НК РФ). Внесите свои расходы за год и посмотрите, сколько денег можно вернуть.
Cколько денег можно вернуть
Когда вы получаете зарплату, вы платите с нее 13% подоходного налога. Если вы потратили часть зарплаты на лечение или обучение, государство компенсирует затраты: вернет уже уплаченный налог за год, в котором были расходы, или разрешит с этой суммы не платить НДФЛ.
Размер вычета зависит от суммы доходов за год, в котором были расходы. Вы не сможете вернуть больше, чем заплатили >НДФЛ, даже если сумма вычета окажется больше. Остаток неиспользованного вычета на обучение и медицину обнуляется и на следующий год не переносится.
Заявить вычет можно за последние три года. В 2021 году можно получить вычет по расходам 2020, 2019 и 2018 годов.
Как получить вычет
Есть два способа: в следующем году по декларации через налоговую или в текущем году у работодателя без декларации.
Если хотите получать вычет каждый месяц на работе и не платить НДФЛ, напишите заявление и приложите к нему уведомление из налоговой о подтверждении права на вычет. Чтобы получить уведомление, отправьте в налоговую заявление с подтверждающими документами.
Юлия, при чём здесь банк? Это налоговый вычет, деньги возвращает государство.
Добавьте, пожалуйста, ИИС сюда.
Юлия, скоро сделаем 😉
Николай, индивидуальные предприниматели не являются плательщиками НДФЛ, поэтому и возвращать нечего)
Николай, мне тоже это интересно.
Елена, Добрый день) Прошу уточнить готовность калькулятора по ИИС для данной статьи)
Владислав, сделали отдельный калькулятор для ИИС: https://journal.tinkoff.ru/iis-a/
Владислав, просто добавьте 13 % к сумме вложения на ИИС, но не более 52 тысячи (что соотносится с 400 тысячами вложений в год
Юлия, наоборот, выгодно. Вы получите вычет и положите средства на ИИС)
Евгений, если учебное заведение зарегистрировано официально и платит налоги
Тульский, если ты студент, который платит ндфл
Виктор, у меня ИП и я на осно. И делаю высчет 13%
Дмитрий, если платишь налог 3 ндфл, то предусмотрено.
Дмитрий, да, вы же подаходный налог не платите, а работники ИП могут
Виктор, если на осно.
Олег, возвращается 13-ти % налог, но каким боком он относится к ИП?
Олег, медицина? Расскажите поподробнее.
Дмитрий, для ИП вообще никогда и никаких возвратов не предусмотрено 🙁
What, чек не важен. Вы должны в клинике специальную выписку получить (у них это все ведется и учитывается, выдают без проблем).
Михаил, почему? Собственник, как руководитель, также себе зарплату может начислять.
Еще не хватает накопительного страхования жизни (при договоре на более чем пять лет)
Если ты ИП на УСН или самозанятый, то ничего не полагается.
Граждане, я понимаю все ваши толкования, но никак не могу понять следующего:
—
отучилась в автошколе — заплатила 30 тысяч рублей;
Разве это не могут преподавать в наших общеобразовательных школах и тем более в выпускных классах? Школярам преподают такие математ. формулы и их решения, что и в жизни больше с ними не сталкиваешься не только на практике, но даже в написании и переадресации кому-то.
—
записала сына в секцию борьбы за 4 тысячи рублей в месяц, а дочь — в музыкальную школу за 2 тысячи рублей;
Мы воспитываем детей, а сами и при получении з/платы во внебюджетные фонды государства и в частности в этом случае, отчисляем в ФСС (Фонд соц. страхования) сумашедшие деньги, если брать по всей стране и в тоже время и за свои средства ищем и находим чем-то интересным занять свое подрастающее поколение.
собственно спрашивается вопрос, а где все эти средства, что поступают в этот ФСС? НЕ уж то на содержание его аппарата и прочего персонала идет большая часть этих собираемых средств.
И только не говорите мне, что часть средств идет на оплату безвозмездных путевок, т.к. в этом случае я «Вам» конкретно задам тогда вопрос, когда «ВЫ» персонально бесплатно отдыхали последний раз в летный период на берегу любого нашего российского южного моря?
—
установила протез зуба за 30 тысяч рублей;
И практически все тоже самое, что и про ФСС, но здесь с акцентом про аналогично медицинские фонды и известные как ФФОМС (Федеральный фонд обще медицинского страхования) и ТФОМС (Территориальный фонд общемедицинского страхования), что за свои дополнительные деньги еще и ремонтировать свое бесценное здоровье?
И возвращаясь к теме того, что ФНС возвращает часть подоходного налога, с моей точки зрения, это как некая «кость брошенная собаке», что мол и государство тоже как бы принимает участие в Вашей жизни.
P.S. Не обессудьте, что получилось очень длинно, но вопросы они ведь как были, так собственно никуда и не делись.
Евгений, у Курсеры нет лицензии на образование в России, поэтому нельзя