невидимая рука рынка что это
Невидимая рука рынка
Здравствуйте, уважаемые читатели проекта Тюлягин! В сегодняшней статье поговорим о пожалуй самой известной метафоре в экономике — невидимой руке рынка. В статье вы узнаете что такое невидимая рука рынка и как она работает. Также в статье описаны некоторые другие особенности, дан пример и ответы на наиболее популярные вопросы о невидимой руке рынка Адама Смита. Обо всем этом далее в статье.
Содержание статьи:
Что такое невидимая рука?
Невидимая рука — это метафора невидимых сил, которые движут свободной рыночной экономикой. Благодаря личным интересам и свободе производства и потребления реализуются наилучшие интересы общества в целом. Постоянное взаимодействие отдельных факторов давления на рыночный спрос и предложение вызывает естественное движение цен и торговый поток.
Как работает невидимая рука
Невидимая рука — это часть laissez-faire (принцип невмешательства), что означает подход «будь как будет» к рынку. Другими словами, этот подход утверждает, что рынок найдет равновесие без вмешательства государства или других вмешательств, вынуждающих его принимать неестественные закономерности.
Шотландский мыслитель эпохи Просвещения Адам Смит представил эту концепцию в нескольких своих трудах, таких как экономическая интерпретация в своей книге «Исследование природы и причин богатства народов» (часто сокращенно просто «Богатство народов»), опубликованной в 1776 г. и в «Теории моральных чувств», опубликованной в 1759 г.. Термин нашел применение в экономическом смысле в 1900-х годах.
Метафора невидимой руки выражает две важные идеи. Во-первых, добровольная торговля на свободном рынке приносит непреднамеренные и широко распространенные выгоды. Во-вторых, эти выгоды больше, чем у регулируемой плановой экономики.
Каждый свободный обмен создает сигналы о том, какие товары и услуги ценны и насколько сложно их вывести на рынок. Эти сигналы, зафиксированные в системе цен, спонтанно направляют конкурирующих потребителей, производителей, дистрибьюторов и посредников, каждый из которых реализует свои планы, на удовлетворение потребностей и желаний других.
Особенности невидимой руки
Производительность и прибыльность бизнеса повышаются, когда прибыли и убытки точно отражают желания инвесторов и потребителей. Эта концепция хорошо продемонстрирована на известном примере в «Очерке экономической теории» Ричарда Кантильона (1755 г.), книге, на основе которой Смит развил свою концепцию невидимой руки.
«Исследование природы и причин богатства народов» Смита было опубликовано во время первой промышленной революции и в том же году, что и Американская Декларация независимости. Невидимая рука Смита стала одним из основных оправданий экономической системы рыночного капитализма.
В результате деловой климат в США развивался с общим пониманием того, что добровольные частные рынки более продуктивны, чем экономика, управляемая государством. Даже правительственные правила иногда пытаются включить невидимую руку.
Бывший председатель ФРС Бен Бернанке объяснил, что «рыночный подход — это регулирование невидимой рукой», которое «направлено на то, чтобы согласовать стимулы участников рынка с целями регулирующего органа».
Пример невидимой руки
Кантильон описал изолированное поместье, разделенное на конкурирующие арендованные фермы. Независимые предприниматели управляли каждой фермой, чтобы максимизировать свое производство и прибыль. Успешные фермеры внедрили лучшее оборудование и технику и вывели на рынок только те товары, за которые потребители были готовы платить. Он показал, что прибыль была намного выше, когда поместьем управляли конкурирующие корыстные интересы, а не командная экономика предыдущего домовладельца.
Популярные вопросы о невидимой руке рынка
Почему так важна невидимая рука?
Невидимая рука позволяет рынку достичь равновесия без вмешательства государства или других вмешательств, вынуждающих его к неестественным схемам. Когда спрос и предложение естественным образом достигают равновесия, избыточного предложения и дефицита можно избежать. Наилучшие интересы общества достигаются через личный интерес и свободу производства и потребления.
Как сегодня используется невидимая рука?
Как объяснил бывший председатель ФРС Бен Бернанке, «рыночный подход — это регулирование невидимой рукой», которое «направлено на согласование стимулов участников рынка с целями регулирующего органа».
Что Адам Смит сказал о невидимой руке?
Адам Смит писал о невидимой руке в своих трудах 1700-х годов, отмечая, что механизм невидимой руки приносит пользу экономике и обществу благодаря корыстным людям. Смит упоминает «невидимую руку», которая представляет собой автоматические механизмы ценообразования и распределения в экономике, которые прямо или косвенно взаимодействуют с централизованными органами планирования сверху вниз.
Резюме
А на этом сегодня все про невидимую руку рынка Адама Смита. Надеюсь статья оказалась для вас полезной. Делитесь статьей в социальных сетях и мессенджерах и добавляйте сайт в закладки. Успехов и до новых встреч на страницах проекта Тюлягин!
Принцип невидимой руки рынка — что это и как работает?
Принцип невидимой руки — это равновесие на рынке при котором идет регулирование спроса и предложения с помощью рыночных механизмов. Это происходит путем саморегулирования между предпринимателем и потребителем, исходя из удовлетворения потребностей и интересов каждой группы.
Принцип невидимой руки рынка — что это такое?
Термин «Принцип невидимой руки» был введен шотландским экономистом Адамом Смитом. Этим понятием он называл загадочные рыночные процессы между покупателями и продавцами. То есть на регулирование спроса и предложения оказывала влияние какая-то третья сторона.
Таинственная невидимая рука рынка координировала желания покупателя приобрести товар, а продавцов стимулировала предлагать именно этот товар.
Принцип невидимой руки — основные понятия за 60 секунд.
Из чего состоит принцип невидимой руки?
Главный принцип продаж состоит в полезности продукта покупателю и получение выгоды продавцу. Согласно этому «невидимая рука» состоит из шести основных пунктов:
Как работает невидимая рука рынка?
Соблюдая все шесть вышеперечисленных составляющих «невидимой руки» происходит уравновешивание и баланс спроса и предложения.
Адам Смит создал теорию, суть которой заключается в следующем:
Свободное взаимодействие индивидуумов приводит не к хаосу, а к порядку: думая каждый о себе и обеспечивая себе блага (прибыль) он невидимой рукой делает благо другим (обществу).
На рынке устанавливается реалистичная цена, которая будет выгодна продавцу и покупателю. Когда спрос на товары уменьшается, происходит изменение их производства вплоть до полного прекращения.
Бизнес вовремя отслеживает изменения в покупательской среде и перенаправляет свой капитал в высокодоходные проекты.
Даже при незначительных отклонениях спроса невидимая рука экономики создает перенаправление и регулирование выпуска товаров в большую или меньшую сторону.
Основная суть «принципа невидимой руки рынка» заключается в том, что каждый потребитель и предприниматель ищет максимальную выгоду для себя. При этом происходит усовершенствование технологических процессов, применение инновационных методов в производстве. Это в дальнейшем приводит к общему улучшению экономики и жизни общества.
Заключение
Принцип невидимой руки, который сформулировал Адам Смит актуально и находит свое отражение в современной экономике.
«Невидимая рука» — это разнообразие и порядок в экономике, которая использует все рыночные механизмы. Этот принцип важен не только для конкретного потребителя и производителя товара. В данном принципе показано, как частная выгода приносит пользу всему обществу.
Невидимая рука рынка
«Жадность — это хорошо», — заявляет Гордон Гекко, злодей из фильма «Уолл-стрит», киноклассики 1980-х. Этот убийственный афоризм подтвердил худшие страхи благонамеренного общества, опасавшегося финансистов. Головорезы из каменных джунглей Манхэттена уже не стеснялись своей вопиющей алчности — напротив, они гордо выставляли ее напоказ наряду с полосатыми рубашками и красными подтяжками.
Разумеется, «Уолл-стрит» шокировал зрителей конца XX века, но представьте себе, как подобное заявление восприняли бы двести лет назад, когда в интеллектуальной жизни доминировала Церковь и определение людей как экономических животных было близко к святотатству. Тем легче вам будет осознать, насколько радикальной стала для своей эпохи теория «невидимой руки», предложенная Адамом Смитом в XVIII веке. Книгу Смита, как и ее голливудского потомка, ждал огромный коммерческий успех: первый тираж быстро разлетелся, и с тех пор этот труд стал частью экономического канона.
Роль личной выгоды
«Невидимая рука» — это метафора для закона спроса и предложения, объясняющая, каким образом взаимодействие этих факторов служит выгоде всего общества. Самое простое объяснение таково: людей, действующих исходя из личной выгоды, нельзя считать плохими. В условиях свободного рынка объединенные усилия всех тех, кто преследует собственные интересы, в итоге выгодны обществу в целом и обогащают всех и каждого.
В своем шедевре «Богатство народов» (1776) Смит использует выражение «невидимая рука» всего три раза, однако следующий отрывок подчеркивает его важность:
Каждый отдельный человек. не имеет в виду содействовать общественной пользе и не сознает, насколько он содействует ей. Направляя эту промышленность таким образом, чтобы ее продукт обладал максимальной стоимостью, он преследует лишь собственную выгоду, причем в этом случае, как и во многих других, он невидимой рукой направляется к цели, которая совсем и не входила в его намерения. Преследуя свои собственные интересы, он часто более действенным образом служит интересам общества, чем тогда, когда сознательно стремится делать это. Мне ни разу не приходилось слышать, чтобы много хорошего было сотворено теми, кто делал вид, что он ведет торговлю ради блага общества.
Эта концепция объясняет, почему свободный рынок сыграл столь значительную роль в развитии сложных современных сообществ.
Ведомые невидимой рукой
Возьмем изобретателя по имени Томас, который придумал новый тип лампочки — более экономной, долговечной и яркой, чем прочие. Томас сделал это, руководствуясь личной выгодой — в надежде стать богатым и, возможно, знаменитым. Побочный продукт будет полезен всему обществу: появятся рабочие места для изготовителей лампочек; жизнь тех, кто их купит, улучшится; жилые помещения станут светлее. Если бы лампочки не пользовались спросом, Томасу никто не заплатил бы, то есть невидимая рука, по сути, отвесила бы ему оплеуху за его ошибку.
Томас запускает свой бизнес, и другие предприниматели, видя, что он получает прибыль, пытаются обойти изобретателя, предлагая похожие лампочки, но еще ярче и лучше. Конкуренты тоже начинают богатеть. Но невидимая рука не дремлет. Чтобы оставить рынок за собой, Томас снижает цену на свой товар. Обрадованные покупатели получают пользу от еще более дешевых лампочек.
На каждой стадии этого процесса Томас действует исходя не из общественного, а из личного интереса, однако, как ни парадоксально, в итоге выигрывают все. В каком-то смысле теория невидимой руки аналогична математической идее «минус на минус дает плюс». Если только один человек блюдет свою выгоду, а остальные действуют альтруистично, результат не будет полезен обществу. Пример тому — компания Coca-Cola, которая в 1980-х изменила рецепт своего газированного напитка в попытке привлечь более молодых, следящих за модой покупателей. Напиток New Coke не оправдал надежд: покупатели не оценили перемену вкуса, продажи упали. Послание невидимой руки рынка было очевидным, и Coca-Cola, столкнувшись с падением прибыли, отказалась от New Coke уже через пару месяцев. Компания вернулась к прежнему рецепту, чему покупатели были рады, как и топ-менеджеры Coca-Cola — взлету и прибыли.
Адам Смит признавал, что в некоторых обстоятельствах теория невидимой руки неверна. К ним относится известная «трагедия общин». Если у нас есть ограниченное количество некоего ресурса, например, пастбище в общественном пользовании, то те, кто пасет на этой земле скот, делают это во вред соседям. Подобный аргумент эффективно использовали борцы с глобальным потеплением.
Границы свободного рынка
В последние десятилетия правые политики время от времени узурпируют концепцию невидимой руки рынка, однако теория Смита вовсе не связана с каким-либо политическим мировоззрением. Это позитивная экономическая теория, пусть она и ослабляет позиции людей, считающих, что экономикой куда лучше управлять сверху: пусть власти решают, что именно нужно производить.
Невидимая рука рынка акцентирует внимание на том, что индивиды — а вовсе не правительства и администраторы — должны уметь понять, что производить и что потреблять. Тут есть важные оговорки. Смит тщательно разграничивает личный интерес и чисто эгоистическую жадность. Кроме прочего, в наших интересах — создать комплекс законов и правил, который защитит потребителей. Речь об имущественном, патентном, авторском праве, о законах, защищающих работников. Невидимую руку рынка должно подкреплять правовое регулирование.
«Не от благожелательности мясника, пивовара или булочника ожидаем мы получить свой обед, а от соблюдения ими своих собственных интересов. Мы обращаемся не к гуманности, а к их эгоизму и никогда не говорим им о наших нуждах, а лишь об их выгодах» Адам Смит
Вот в чем ошибся Гордон Гекко. Тот, кто движим одной только жадностью, может попытаться обойти закон, чтобы обогатиться за счет других. Адам Смит этого не одобрил бы.
Адам Смит (1723–1790)
Отцом экономической науки стал интеллектуал-бунтарь — редкое сочетание для человека, родившегося в шотландском городке Керколди. Как и подобает первому экономисту, Смит был эксцентричным ученым, считал, что не принадлежит к научному истеблишменту, и время от времени жаловался на свою необычную внешность и недостаток общительности. В его кабинете в университете Глазго повсюду высились огромные стопки книг — такую же картину можно наблюдать в кабинетах многих современных последователей Смита. Бывало, он разговаривал сам с собой и ходил во сне.
Слова «невидимая рука» появились в первой книге Смита «Теория нравственных чувств» (1759), посвященной человеческому общению, а также соотношению моральных устоев и присущего человеку стремления к личной выгоде. Покинув Глазго, чтобы стать наставником юного герцога Баклю, Смит начал работу над книгой, вышедшей позднее под названием «Исследование о природе и причинах богатства народов».
Впоследствии Смит сделался своего рода интеллектуальной звездой. Его идеи не только повлияли на всех великих экономистов, они также содействовали промышленной революции и первой волне глобализации, сошедшей на нет в течение Первой мировой войны. В последние 30 лет Смит вновь стал героем для экономистов — его размышления о свободном рынке, свободной торговле и разделении труда являются основой современной экономической мысли.
В 2007 году Смит удостоился чести стать первым шотландцем на банкнотах Банка Англии: его портрет мы видим на купюре в 20 фунтов.
Невидимая рука рынка: экономическая теория Адама Смита
Даже если вы ничего не знаете про Адама Смита и его экономические теории, вы наверняка слышали о «невидимой руке рынка», «государстве — ночном стороже» или о «парадоксе ценности». Выдающийся шотландский экономист наглядно объяснил, как устроена рыночная экономика, как формируются цены и в чем состоит польза свободной конкуренции.
Кто такой Адам Смит
Адам Смит — один из самых известных и влиятельных экономистов, благодаря которому экономическая теория сегодня стала наукой. Родился он в далеком 1723 году в Шотландии, где долгое время преподавал в нескольких университетах философию. В возрасте 53 лет написал свою главную работу «Исследование о природе и причинах богатства народов», которая мгновенно сделала Смита известным. Многие основные идеи из этой книги актуальны и сегодня.
Адам Смит считается главным идеологом и отцом-основателем экономического либерализма. Для того чтобы повысить всеобщее благосостояние и увеличить производительность труда, согласно его теории, не нужно вмешиваться в естественные рыночные процессы (устанавливать разные ограничения, вводить монополии). Наоборот, рынок может сам эффективно регулировать все торговые отношения.
Николай Неплюев, член совета директоров ПАО «Тольяттиазот»:
— Адам Смит жил в Европе в то время, когда общество переходило в развитии от аграрного к буржуазно-индустриальному укладу. Эта эволюция сопровождалась становлением экономической науки в известном нам виде, и Смит своими идеями оказал заметное влияние на этот процесс. Среди его основных идей можно выделить, например, идею свободного рынка — то есть такой формы торговли, которая освобождена от контроля государства. В то же время его теория разделения труда наглядно подтверждалась идущими процессами роста рынка и увеличения машинного производства — все это способствовало появлению узкой рабочей специализации.
«Невидимая рука рынка»
Чтобы объяснить, каким образом общество получает богатство, а рынок саморегулируется, Адам Смит использовал наглядную метафору «невидимой руки». Она показывает, как с помощью индивидуальных и корыстных интересов отдельных людей удовлетворяются самые разные потребности общества и растет всеобщее благосостояние. Приведем пример.
Представьте себе продуктовый рынок, на котором сотни торговцев фруктами, овощами и мясом каждый день совершают тысячи разных сделок купли-продажи. В результате этих сделок устанавливается средняя «рыночная» цена на отдельные продукты. Например, за один килограмм яблок. Если один из торговцев яблоками окажется слишком «жадным» и заломит свою цену сильно выше рыночной, никто не станет покупать его яблоки. С другой стороны, если другой торговец начнет продавать незрелые или испорченные фрукты дешевле рыночной цены, то у него также не будет покупателей из-за плохого качества товара. Таким образом, сотни продавцов преследуют свои личные эгоистические интересы — заработать как можно больше. Но из-за конкуренции они снабжают нас с вами качественными яблоками по относительно небольшой цене. Весь механизм работает настолько отлаженно, как будто управляется «невидимой рукой».
«Не доброжелательность движет мясником, пивоваром или пекарем, когда они снабжают нас продуктами на ужин, а их стремление к собственной выгоде».
Разделение труда
Другим важным наблюдением экономиста стала идея разделения труда как способа повышения производительности и снижения рыночной стоимости товара. Возможно, многие концепции Смита сегодня кажутся очевидными и понятными, но не забывайте, что исследователь жил во времена, когда первые мануфактуры только появлялись и автоматизация производства еще не была распространена. Идею о разделении труда можно разобрать на следующем примере.
Допустим, вы решили производить шариковые ручки и карандаши и продавать их в своем городе. Что может быть сложного в производстве обычной пишущей ручки? Это же не смартфон, не компьютер и не космический корабль. Наверняка и сделать свой карандаш или ручку очень просто. Но как бы нет.
Чтобы сделать свой карандаш с нуля, вам потребуется добыть древесину и графит, сделать из них заготовки нужной формы (чтобы карандаш подходил по форме к большинству точилок), нанести лаковое, пластмассовое или любое другое покрытие. Если карандаш будет с ластиком, тогда понадобится металлическое крепление для стиралки, не говоря о каучуке, пластике и виниле, которые нужны для самого ластика. А еще прибавьте расходы на доставку, логистику, маркетинг, проектирование и изготовление конечного продукта. В общем, даже если вы и сделаете свой собственный карандаш с нуля — скорее всего, он будет стоить жутко дорого из-за понесенных затрат.
С другой стороны, на свободном рынке «невидимая рука» эффективно объединяет труд многих предпринимателей, и в итоге мы получаем массовое производство качественных карандашей и ручек по низкой стоимости. Это случайный и естественный процесс, движимый конкуренцией и эгоизмом отдельных людей, но от него выигрывает конечный покупатель, то есть мы с вами.
Парадокс ценности
Адам Смит считается автором парадокса ценности (или парадокса воды и алмазов), который сформулирован следующим образом: «Почему вода, которая всем жизненно необходима и полезна, стоит значительно дешевле алмаза, без которого человек мог бы обойтись?»
Действительно, алмаз — это всего лишь драгоценный камень, предмет украшения или коллекционирования. Без алмаза, изумруда или рубина человек может прожить, а вот без еды или воды — нет. И тем не менее цена на них сильно выше, чем цена на воду. Почему так происходит?
Дело в том, что «объективная» рыночная цена складывается из множества факторов. В действительности ценность какого-либо товара или услуги всегда субъективна. Вегетарианец вряд ли купит в ближайшем супермаркете мясо на ужин, даже если его будут продавать с хорошей скидкой. Скорее всего, он купит побольше овощей и фруктов и таким образом повысит спрос на эти продукты. Профессиональный спортсмен наверняка потратит много денег на еще одни качественные кроссовки, а не на туфли от делового костюма. Ну а богатый коллекционер и вовсе купит редкую картину (или редкий алмаз) за миллионы долларов, которую другие точно покупать не станут.
Таким образом, цена — это штука динамичная. Она отражает спрос и предложение на конкретный товар в конкретный момент времени. Если там, где вы живете, проведен водопровод и есть продуктовый магазин возле дома, достать воду для вас не проблема. Предложение воды полностью обеспечивает спрос. У вас не будет нехватки воды — наоборот, предложения будет так много, что цена на нее упадет. Но если бы вы заблудились в пустыне, где нет ни водопровода, ни супермаркета, то за бутылку воды вы были бы готовы отдать и те самые алмазы — лишь бы не умереть от жажды.
Людмила Горбунова, генеральный директор ООО «Ферро»:
— Парадокс разрешается с помощью теории предельной полезности. Вода относительно изобильна, а бриллианты — редки. Ценность воды и бриллианта определяется их предельной полезностью. Из-за того что воды в мире много, ее предельная полезность (определяемая последним стаканом воды) очень мала. У бриллиантов, которые относительно редки, предельная полезность намного выше.
Роль государства в экономике
«В политике тоже есть своя невидимая рука, действующая в направлении, противоположном тому, в котором действует невидимая рука рынка».
Милтон Фридман, лауреат Нобелевской премии по экономике
Для того чтобы рыночная экономика и «невидимая рука» работали максимально эффективно, государства не должны вмешиваться в естественные рыночные процессы. Торговые ограничения, чрезмерное регулирование, государственные монополии, высокие налоги и таможенные сборы — все это мешает торговым отношениям. Концепция «невидимой руки» предполагает, что люди должны обладать правами и свободами, которые обеспечат им возможность самостоятельно распоряжаться своими ресурсами. В том числе деньгами, трудом и прочим капиталом.
Поэтому экономические системы, которые ограничивают свободный рынок и не дают предпринимателям спокойно вести свой бизнес и самостоятельно принимать решения, обречены на провал.
Чтобы экономика развивалась, согласно идеям Смита, роль государственного вмешательства в ней должна быть минимальна. Позднее эта идея получила название «государство — ночной сторож». Суть ее заключается в минимальном наборе полномочий государства. Настолько, что это можно сравнить с ночным сторожем, которого никто не видит днем, но который следит за безопасностью ночью и охраняет нас от краж, мошенничества, насилия и прочей агрессии. Короче, основная задача правительства состоит в обеспечении граждан армией, судами и полицией. При этом государство минимально регулирует экономическую деятельность или не участвует в этом процессе вовсе.
Критика Адама Смита
Несмотря на инновационные для своего времени идеи и открытия Адама Смита, многие экономисты критикуют его теории. Сторонники свободного рынка указывают на проблемы в трудовой теории стоимости, согласно которой стоимость обуславливается средней продолжительностью труда. Хотя Адам Смит и предложил идею «невидимой руки», рыночные теории стоимости и ценообразования позднее получили развитие в рамках Австрийской экономической школы и работ представителей неоклассиков. А вот трудовая теория стоимости развивалась уже в русле марксизма.
С другой стороны, многие марксисты, социалисты, кейнсианцы и прочие противники свободного рынка тоже критикуют Адама Смита. В частности, некоторые сторонники плановой экономики утверждают, что свободный рынок приводит к неравенству, финансовым кризисам, «несправедливому» распределению благ. Чтобы устранить эти «провалы» и «ошибки» рынка, предлагается усилить государственный контроль, ограничить (а в радикальных случаях — запретить) любую предпринимательскую активность.
Короче, Адаму Смиту досталось и со стороны его последователей, и со стороны противников свободной торговли. Но одно можно утверждать наверняка: Адам Смит стоит у истоков современной экономической науки. И даже такие известные экономисты, как Карл Маркс, Джон Кейнс, Милтон Фридман и Фридрих фон Хайек — все находятся в топике идей Адама Смита.
А как вам идеи свободного рынка и «невидимой руки» Адама Смита? Напишите в комментариях!