Что такое мерч в кардинге
Вещевой кардинг: все, что нужно знать
На форумах или телеграмм каналах наподобие dark ebay shop, можно встреть предложения о покупке товара или услуги с дисконтом в пол цены. Опасайся подобных предложений, высок риск лишится денег, получить бан от интернет магазина или раскрыть свои личные данные интернет мошенникам.
Вещевой кардинг, весьма популярная сфера в даркнете для многих не чистых на руку людей. Однако, не только неопытные юзеры рискуют попасть на деньги – даже продвинутые пользователи, купившись на обещанную «халяву», рискуют потерять свои деньги. Объясню в статье, что такое вещевой кардинг, и как избежать не нужных проблем. Иногда под видом вещевого кардинга, скрывается обычное кидалово.
Что такое вещевой кардинг?
Кардинг – вид мошенничества с использованием банковской карты, когда операции по ней проводятся третьими лицами, а не ее владельцем. Мошенники получают реквизиты банковских карт с ПК (через троянские, шпионские программы или при прямом использовании компьютера), со взломанных аккаунтов в расчетных и платежных системах, серверов интернет-магазинов и других сервисов.
Кардер – лицо, незаконно получившее данные банковской карты. Мошенник оформляет дорогостоящий заказ в интернет-магазине и оплачивает его с чужой банковской карты (или со взломанного аккаунта в PayPal).
Сегодня финансовая грамотность населения повысилась, однако данные банковских карт стабильно продолжают воровать.
Цель мошенников – получить доступ к деньгам на карте. Варианты различные – снятие наличных в банкомате, перевод между расчетными счетами. Один из сложных и продвинутых способов – вещевой кардинг, т.к. требует дополнительных посредников дропов, в этой серой схеме заработка.
Дроп – это посредник, который за вознаграждение, принимает посылку из интернет магазина и пересылает её по другому, указанному кардером адресу. В этой схеме, это самый низкооплачиваемый и низкоквалифицированный участник.
Снятие наличных и денежные переводы рискованны для мошенников – правоохранительные органы быстро выходят на след кардера. А вещевой кардинг – сфера сложная, но для кардера в этом случае рисков меньше, т.к. посылка проходит через посредников.
Схема вещевого кардинга
Процесс вещевого кардинга выглядит следующим образом.
Задача аферистов – максимально быстро монетизировать и обналичить эту схему в реально существующие деньги. Чем дольше ждать, тем выше риск быть пойманным за руку. Тут появляются покупатели, жадные до вещей, которые продаются с существенной скидкой. Как правило, такие сделки осуществляются при помощи криптовалют, что гарантирует продавцу анонимность.
Схема сбыта карженного
Кардерам и дропам нужно в кратчайшие сроки сбыть товар, полученный незаконным путем. Они используют все каналы связи в интернете – магазин даркнет, группы в соцсетях, сайты-однодневки, каналы в мессенджерах. Их цель – привлечь халявщиков дешевыми предложениями. На таких ресурсах публикуются объявления о продаже дорогих товаров по большой скидке – в 40-60%. Есть масса людей желающих купить дорогой дрон, айфон или приставку в два раза дешевле, чем у производителя.
Наверняка вы слышали про телеграмм-канал Дарк Ебей Шоп (dark ebay shop). На нем часто выкладываются предложения совершить подобные выгодные покупки. Таких каналов много, и они могут называться по-разному, но суть одна. На подобных каналах выкладываются комментарии от лица «удачливых покупателей», которые рады дешево приобретенным товарам, выставляют фотографии полученных вещей. Их отзывы, конечно, фейковые и направлены на привлечение любителей халявы.
На таких сервисах есть масса предложений по дешевым товарам, но нужно учитывать следующее.
Решайте сами, стоит ли игра свеч. Самым правильным выглядит решение успокоиться и пройти мимо «выгодного предложения».
Как работают дропы
Дропы работают за свой процент от сделки. Дроп, тоже не хочет светить свой реальный адрес проживания, чтобы иметь проблем с полицией, поэтому он указывает в качестве адреса получателя, адрес компании почтового посредника.
Почтовые посредники, это сервисы международной доставки товаров, для людей, живущих за границой.
Как компании посредники борются с кардингом, обязательно почитайте, узнаете много интересного.
Зачастую это официальные сервисы, которые находятся в стране отправления посылок интернет-магазина, и которые оказывают услугу по пересылке товаров, в другие страны. ( Например магазин Амазон, не доставляет свои товары в Россию, но через сервис посредника это можно сделать.) Эти компании посредники не хотят быть вовлечены в преступные схемы вещевого кардинга, т.к. работают официально.
Но здесь возникают определенные сложности. У посредников тоже есть свои схемы безопасности. Почтовые сервисы тщательно отслеживают поступления товаров к себе на склады. У них нет желания становиться участниками нелегальных схем и общаться с агентами ФБР.
Поэтому, посредники сразу блокируют аккаунты покупателей, у которых зафиксированы сомнительные покупки. По нахождению фактов мошенничества, посредники, в любой момент готовы вернуть прибывшие товары обратно продавцу в интернет магазин.
На различных тематических форумах, можно встретить много постов, примерно одинаковых по смыслу. «Я купил iPhone на сайте Amazon, а условный PlanetExpress, украл его у меня и заблокировал мой аккаунт. Это подтверждает только то, что дело вещевых кардеров живет и по сей день.
Гифт-карты по скидке в 50%
Есть и исключения. Нередко фрилансерам оплачивают услуги через гифт-карты онлайн-магазинов. Многие монетизируют подобные карты в реально существующие деньги. Однако максимальная скидка на гифт-карты – не больше 15%. Ни один честный пользователь не предложит приобрести гифт-карту за половину ее реальной цены. Но даже при покупке подарочной карты со скидкой в 5-15% нужно быть осторожным и совершать покупку, если вы уверены в честности продавца.
Однако в сети продолжают регулярно появляться темы с предложением купить гиф-карты известных магазинов и сервисов по большой скидке. В таких темах вставляют множество ссылок на сайты, где можно приобрести подобные гиф-карты. Дизайн таких сайтов одинаковый – отличаются только URL.
Если вы увидели предложение о покупки гифт-карт с большим дисконтом, (неважно, на каком ресурсе), знайте – это проделки мошенников и есть риск нарваться на неприятности.
Даже если вам повезет и вы используете полученную гифт-карту, то выпустивший ее магазин или сервис быстро вас заблокирует. Но обычно наивные пользователи оплачивают подарочную карту и получают ее с уже заблокированным кодом и без возможности вернуть деньги (плюсом идет блокировка в магазине – за попытку расплатиться такой картой).
Заключение
Я постарался максимально доходчиво объяснить, как действуют мошенники в сфере кардинга и почему нельзя доверять чересчур выгодным предложениям. Мошенники придумывают новые способы, но и магазины, почтовые сервисы и полиция не дремлют. Существует большой риск, вместо радости от новой покупки с дисконтом, покупатель получить головную боль.
Что такое «вещевой кардинг»
В сети имеются магазины, в которых продается быттехника со скидкой: разные фотоаппараты, ноутбуки, телефоны известных брендов, или же ювелирные изделия с уценкой на 30-60% ниже обычного, и дело не в том, что это оказываются товары китайского происхождения, продукция действительно качественная.
Дело в другом: вам предлагают ворованные вещи, разумеется, без гарантийного обслуживания. Такие товары закупаются через пластиковые карты « кардерами ». Это продажа товаров, купленных по взломанным кредитным картам, так называемый «вещевой кардинг».
Вещевой кардинг появился когда обналичивание грязных денег стало представлять определенную сложность, поскольку зачастую для этого требуется физическое лицо обладателя карты. Поэтому «умельцы» приобретают товар удаленно в Интернет-магазинах Европы, США, или Великобритании. При этом, например, европейские магазины без проблем пересылают товар в пределах Европы, в том числе и в Латвию, Болгарию, Украину. В отдельных случаях доходило до того, что фирменный товар можно было купить по цене в половину ниже отпускной цены производителя.
Расцвет этой деятельности относится к 90-м годам, когда из-за действий кардеров разорились многие Интернет-магазины, а оставшиеся объявили страны СНГ вне закона и перестали слать товар. Но на этом история не закончилась, и выход был найден. Нужно было всего лишь найти подставное лицо в нужной стране, на которое и оформлялась покупка с дальнейшей пересылкой в страны СНГ.
УПРОЩЕННАЯ СХЕМА ВЕЩЕВОГО КАРДИНГА
Вещевые кардеры придумывают название фирмы, обозначают род ее деятельности (пересылка товаров по всему миру), указывают имя руководителя компании и главного менеджера (он же), который в дальнейшем будет общаться с «дропами», и размещает всю эту легенду на сайте в Интернете.
В целях безопасности с покупателем, заинтересованным в покупке того же фотоаппарата, связываются по электронной почте и оплату за товар принимают на электронные кошельки, вроде QIWI, Bitcoin и т.д.
Покупатель отправляет деньги и свои данные на получение. Через время с ним связывается курьер какой-нибудь из почтовых служб.
КТО ТАКОЙ ДРОП
Поиск « дропов » – дело непростое. Это граждане страны, в которой осуществляются закупка товара. Во всемирной паутине размещается вакансия на должность помощника по обработке корреспонденции или какого-нибудь менеджера.
С найденным соискателем заключается договор (разумеется липовый) о приеме на работу и оказание содействия в пересылке поставляемого товара.
Срок жизни такого «менеджера» – 3-4 месяца или меньше, затем на него выходят представители спецслужб.
Дропы тоже попадаются ушлые и попросту могут кинуть кардера. Некоторые домохозяйки «забывают» отослать товар или отсылают по неправильно указанному адресу, в результате чего, пострадавший успевает опротестовать незаконно списанные с его карты средства и товар возвращается в магазин, а деньги – их законному владельцу.
ОСТОРОЖНЫЙ КАРДЕР
Интернет-магазины не спят и ловким манипуляциям злоумышленников противопоставлен ряд мер. В онлайн-магазинах установлены специальные скрипты, функционал которых направлен на получение дополнительной информации относительно совершаемого заказа.
Если кардер производит заказ в английском магазине – его компьютер по своей «анатомии» должен быть похож на компьютер жителя Великобритании. Т.е. операционная система должна быть на английском, часовой пояс должен быть не Москва GMT+3:00, и должен соответствовать часовому поясу «дропа» на той стороне.
Proxy-сервер и IP также должны соответствовать штату и городу, где проживает ваш дроп. Может отпугнуть даже русская раскладка клавиатуры.
Осторожный кардер учтет расписание праздников страны, на которые поток заказов увеличивается и шансы остаться «в толпе» незамеченным возрастут.
Умный кардер не размещает заказы в авторитетных Интернет-магазинах с хорошей службой безопасности. Наверное не стоит объяснять почему. Выбирается маленький магазин, который представляет из себя Интернет-витрину обычного магазина, где нет серьезной службы безопасности и квалифицированного персонала.
Полезное Мерч для новичков
Дополнительные параметры
Чтобы определить, какой мерч использует магазин, мы можем воспользоваться сайтом builtwith.com. Вбиваем в поле для ввода URL-адрес сайта и в разделе e-Commerce должен быть мерч, но бывает, что сайт его может не показать, тогда придется смотреть по переадресациям в браузере.
Мерчи, которые чаще всего можно встретить работая по ЮСЕ.
Мерчи по Европе, тут их будет больше.
И это далеко не весь список, лукавить не буду по поводу других и продолжать список не имею права, так как не работал с другими мерчами, если что и забыл, то потом добавлю.
Отдельного внимания заслуживает платёжная система PayPal. Некоторые новички считают, что с ней работать проще, но это далеко не так. Чтобы уметь с ней работать, нужно инвестировать много времени для изучения всех нюансов и тонкостей при работе с этой платёжной системой. Начинающим советую не парится по этому поводу
Бывает так, что вбив зашел на «ура», но трека нет и пак не высылают. Возможно, вы попали под раздачу наших коллег, которые делают такие фейковые страницы для сбора материала. Присмотритесь к ценам на сайте, они зачастую всегда гораздо ниже, чем у других, дабы собирать базу «по-жирнее».
Как работают кардеры
Существующая защита: практически все магазины не отправляют товар в СНГ если он был заказан со счёта PayPal который принадлежит гражданину США/Канады/Франции/etc. Есть так же антифрод системы которые блокируют подозрительные транзакции. Но как же тогда мошенники заказывают себе технику за чужой счёт? Об этом дальше.
Ловкость рук: Так как же нам заказать товар на себя с чужой карты? Всё достаточно просто: мы заказываем подарочную карту (так называемый e-gift) на КХ (держателя карты) и имея доступ к почте просто копируем номер подарочной карты что бы уже со своего аккаунта заказать товар на дропа.
Обойти антифрод тоже достаточно просто: при покупке БА его регистрируют в PayPal вписывая свой номер телефона, почту и адрес, такой аккаунт называется саморегом, на него можно взять кредит и задонатить в онлайн игрушечку.
Путь товара: Большинство забугорных магазинов не отправляют товар в РФ, по этому кардеры используют посредников, есть большой шанс что посредник развернёт посылку обратно как только ему позвонят, по этому многие кардеры «ошибаются» в номере телефона посредника, за это есть штраф баксов 20, но шанс прохода посылки увеличивается. Далее посредник отправляет товар в РФ на дропа, дроп получает товар и уже отправляет его по стране без участия кардера. К слову сказать, посредник может спокойно развернуть посылку обратно.
Путь денег: Кардеры занимаются не только вещами, а ещё и выводом денег. Сделать это можно через казино, онлайн игры и подобные места где есть возможность ввода, «передачи» и вывода денег. Через казино проще простого, для этого деньги просто проигрывают своему человеку.
Заметание следов: для вбива используют взломанные компьютеры обычных граждан, по этому после сделанного дела их просто чистят от логов и выкидывают на форумы в раздачи, где толпа школьников набегает на них и оставляет кучу следов. Так же кардеры работают с виртуальных машин и эмуляторов android телефонов, но тут достаточно просто удалить их.
Многие просили поподробнее рассказать про расследование преступлений, но рассказывать как видно нечего, везде одно и тоже, по этому я дополнил последний абзац небольшим вступлением и рассказал как работают кардеры. И ещё они не работают по СНГ, тут думаю понятно почему.
Если интересно могу рассказать как работают и по другим направлениям, таким как шантаж, фишинг, ботнеты, малварь, взломы сайтов и прочее.
Как я украл миллион. Исповедь раскаявшегося кардера
Почитайте я думаю вам будет интересно
Особенно я хочу рассказать историю о зеленом банке. У папы пенсионная карта Маэстро со всеми вытекающими ограничениями, используется только для снятия пенсии и покупок в одном магазине, рядом с домом. Увели 16 тыс. В банке сказали, что сам виноват, типа какие то смс отправлял. Начал сам разбираться. Иду к сотовому оператору, беру выписку по звонкам и смс. Никаких смс в помине нет, только звонки и все местные своим
В итоге 3 перевода через мобильный банк 2х5000 и один 6000 на сим карту Билайн. Карта челябинская. Ходил в банк, давал менеджеру кнопочную Нокию без интернета, на которую якобы подключен Мобильный банк, просил повторить фокус. Не вышло у него.
Но денег не вернули все равно. Перевыпустили карту в итоге и все. Может кто знает как так можно было деньги перевести?
Простые мошенники тоже с картами научились работать
Простейший развод с картой в ПИТЕРЕ.
Предлагают сфотографировать с ряжеными на ваш телефон, фотоаппарат.
Невнятно озвучивая, 200р кадр.
Нажимают на спуск и фигачат подряд кадров 20-30.
-Ах денег нет, да мы и карту примем.
— Ну я же вас фотографировала.
Так как могут технику расхерачить об камни.
Слишком много сленга, инфы ноль
@VANSSOFT, привет! Можешь ответить на пару вопросов? Интересно твое мнение.
@VANSSOFT, привет, можешь ответить на несколько вопросов?
Я тебя раскусил. Ты поработал в отделе К, понял что никого не ловят и занялся кардингом!
Автор молодец! Пишите подобные статьи еще! В целях увеличения информационной грамотности населения!
Лично мне эта статья была полезна.
Если интересно могу рассказать как работают и по другим направлениям, таким как шантаж, фишинг, ботнеты, малварь, взломы сайтов и прочее.
Всё интересно, товарищ Хакер! И про взлом программ для релизов на Рутрекере тоже! 😉
Кассирша «Альфа-банка» вынесла с работы 23 млн рублей в коробке и бесследно исчезла
Сегодня во всех соцсетях Ачинска появилась информация о бесследном исчезновении 30-летней жительницы города, которая накануне ночью ушла из дома и не вернулась.
Между тем, как сообщили в полиции, в дежурную часть МО МВД России «Ачинский» поступило сообщение от руководителя кредитно-кассового офиса финансовой организации о том, что неустановленное лицо совершило хищение 15 млн рублей, 49 тысяч 500 долларов и 49 тысяч 200 евро (всего в рублёвом выражении — около 23 млн), принадлежащие учреждению.
По данным СМИ, речь идёт об ачинском филиале «Альфа-банка».
Полицейскими установлено, что к совершению преступления причастна кассир кредитно-кассового офиса 1991 года рождения. В этот же день от её матери поступило сообщение о пропаже дочери.
В настоящее время местонахождение подозреваемой устанавливается.
Следователями МО МВД России «Ачинский» возбуждено уголовное дело по признакам преступления, предусмотренного частью 4 статьи 160 Уголовного кодекса Российской Федерации «Присвоение или растрата». Санкция статьи предполагает максимальное наказание в виде лишения свободы на срок до 10 лет.
Удивительно, но пропажу 22,5 млн рублей в ачинском отделении «Альфа-банка» заметили только спустя четыре дня. Всё это время Аня, которая забрала миллионы, не скрывалась. По словам родственников, она была дома и пыталась покончить с собой.
3 декабря, пятница. Аня приходит домой с работы. Муж утверждает, что ни о каких деньгах она не говорила.
5 декабря, воскресенье. Аня у себя дома одна. Она размолола блендером различные таблетки. Полученный порошок запила Hennessy. Написала мужу СМС о том, что «ей сейчас будет хорошо». К ней сразу примчался племянник, чуть позже — муж Денис, ещё чуть позже — скорая. Анну госпитализируют, промывают, спасают.
6 декабря, понедельник. Аня звонит мужу Денису, требует забрать её из больницы, в противном случае угрожает выпрыгнуть из окна. Денис приезжает, Аня выходит к нему прямо в пижаме. Муж отвозит её домой, где она весь день спит. Затем супруги до трёх ночи смотрели фильм. Денис утверждает, что уснул, а Аня ушла из дома, больше он её не видел.
7 декабря, вторник. В банке замечают пропажу миллионов, мать Ани пишет заявление в полицию о пропаже дочери.
8 декабря, среда. Ни денег, ни Ани.
Пока все ищут Аню, пропавшую с 22,5 млн, посмотрите, как эти самые миллионы она выносила из отделения «Альфа-банка».
«Они всё знают про мою семью. Следили и заставляли так делать»
Перед попыткой суицида 5 декабря сотрудница ачинского «Альфа-банка» написала предсмертные записки. Первая — начальнице.
По нашим данным, мать девушки рассказала полицейским, что несколько лет назад у той начались проблемы со здоровьем: подозревали онкологию, также была замершая беременность.
По словам женщины, она помогала дочери деньгами, но та легко с ними расставалась.
Также выяснилось, что Аня говорила семье, что зарабатывает 50–60 тысяч, а по факту она получала чуть больше 30k.
«Я так тебя люблю. Извини, но рассказать не смогла»
Во второй записке, адресованной членам семьи, Аня из ачинского «Альфа-банка» признаётся в любви своему мужу.
Она так и не смогла рассказать ему о том, что «за эти годы тихо свело её с ума».
Однако, по нашим данным, мать девушки сообщила следователям, что с мужем у Анны было не всё гладко.
С Денисом они прожили в браке около восьми лет. Детей не было.
Последние полтора года были в разводе, но жили вместе. У мужа не было постоянной работы, Аня его содержала.
Женщина уверена, что её дочь не могла совершить попытку суицида из-за мужа.
По её мнению, у той были проблемы на работе.
У мужа ачинской кассирши были долги почти на 800k, и его часто видели в букмекерской конторе.
По данным нашего источника, Денис, супруг Ани Григорьевой, которая вынесла из «Альфа-банка» 22,5 млн рублей, заявил следователям, что за десять лет совместной жизни (примерно столько Аня работала в банке) никаких странностей за ней не замечал.
Поведение девушки изменилось только в последнее время: она стала постоянно задёргивать дома шторы и начала выпивать.
Напряжённость супруги Денис связывал с её здоровьем.
По словам мужа, в какой-то момент Аня начала сильнее переживать из-за того, что не может иметь детей.
По нашим данным, друзья семьи сообщили полиции, что Денис часто бывал в букмекерской конторе, а возле дома его периодически караулили неизвестные люди, которые грубо с ним разговаривали.
Позже выяснилось, что у мужа пропавшей Ани есть долги на 770k.
Мошенники с авито отправляют своих жертв покупателей в магазины, а потом приезжает Полиция
Представьте такую ситуацию. Вы идёте в Мвидео, переводите деньги с ценника своему знакомому и хватаете самый большой и дорогой телевизор! Когда у вас просят оплатить его, вы сообщаете, что уже сделали это и теперь телевизор ВАШ!
Далее приезжает полиция и отвозит вас и телевизор в дежурную часть, где телевизор изымается, но следователь «забывает» оформить акт изъятия. Когда хозяин телевизора обращается в полицию с просьбой вернуть телевизор. следователь ему говорит.. «извини браток это дело закрыто, а где телевизор я не знаю. Ведь я его не изымал». Попутно на хозяина телевизора орут, повышают голос, обзывают мошенником и угрожают привлечь за ложный донос за его справедливое заявление «Ребята, а где же мой телевизор?».
Пару лет назад этот ресурс круто изменил исход дела, в которое мы вляпались с мошенницей. После рассказа тут, о том что произошло, на меня напрямую вышел следователь, и мы вернули все деньги. С тех пор у меня все было хорошо и новых историй не случалось. Но недавно произошла новая история, о которой я хочу Вам рассказать.
Думаю многие из вас знают о всевозможных мошеннических схемах на авито, но эта история о вопиющей наглости и безнаказанности мошенников, бездействии и возможной коррупции следователя полиции.
Думаю, вы уже все поняли.
Но по сути продавец ждал курьера от Виктора. О чем им было говорить? Кажется какой дурачок продавец и какой дурачок этот покупатель, но ведь на их месте мог оказаться кто угодно
Что происходит дальше? А дальше наш «покупатель» он же курьер хватает пакеты с видеокартами со стойки и дрожащим голосом и трясущимися руками сообщает :
Вот с этого моменты вы все свидетели, как я пытаюсь распутать это дело и узнать судьбу двух видеокарт! Начинается квест. Вроде как есть две пострадавшие стороны и карты должны вернуться в магазин. Ведь «покупатель» за них не заплатил. Но не все так просто.
Отдельно хочу отметить поведение понятых. Понятые, не читая документ, под предлогом что опаздывают на работу, готовы были подписать что угодно. Вот такие в России понятые.
И что мы имеем на данный момент. Имеем пропажу двух видеокарт, купленных по чеку в онлайнтрейде на 226,000 тысяч рублей и рыночная стоимость которых сейчас составляет почти пол миллиона рублей. Расходы на адвоката 50,000 тысяч рублей. Только в нашей стране потерпевший должен нанимать адвоката!! Вознаграждение за продажу карт для меня составило бы 10,000 рублей. Всего 10,000 рублей Карл!!
Дело закрыто, значит мошенника «Виктора» никто не ищет. Виновник данной ситуации остаётся в стороне, виновник остаётся безнаказанным!?
Дело закрыто, значит видеокарты куда-то выдали, продали или может майнят. 🙂 ну куда-то же они делись, согласитесь.
Так кто же похитил кролика Роджера?!
Мое текущее заявление и жалоба на горячую линию МВД находились на столе у В.А. Стрыгина. Он сам зачитывал их мне. Я жалуюсь, а Стрыгин сам себя проверяет. Следующие ходы это конечно новые жалобы, жалоба в вышестоящий орган и жалоба в прокуратуру. Я продолжу писать и рассказывать о ходе данного дела. Ведь мошенников то никто и не ищет 😕, а у меня пропали две видеокарты!
Поддержите лайком, помогите распутать дело. У меня не было веры, что статья может помочь в прошлый раз, ни случилось чудо и она помогла. Пока ты один, ты не воин.
Вы любите пруфы поэтому я прикрепляю два талона уведомления. Первый это заявление на В.А. Стрыгина, а второй это просьба ознакомится с делом.
А сила брат она не во сласти, кто прав тот и сильнее!
Встреча с руководителем В.А. Стрыгина
Разговор с «курьером-покупателем»
Разоблачение попрошайки в Солигорске
Ответ MillyWonka в «Подземное»
Мошенничество с баллами на Выручай карте Пятерочки
24.11.21 20:16 покупка на 2,44р. в г.Москва, Абрамцевская ул., 30. Списано 4990 баллов.
20.11.21 14:58 покупка на 127,56р в г.Москва, Вишняковская ул., 39. Списано 10000 баллов.
20.11.21 11:55 списано 1975 баллов.
14.11.21 10:49 покупка на 35,34р в г.Пермь, Цимлянская ул., 23. Списано 10000 баллов.
14:11:21 05:46 списано 199 баллов.
ну и куча других странных начислений и списаний.
Обращения в Пятерочку по WhatsUp (тот еще цирк!) и с их сайта привели к их почти полному игнору. Ну не интересно СБ Пятерочки, кто там у них занимается мошенничеством. видимо.
Карту в итоге заблокировал.
ВОПРОС к знатокам: а как все эти украденные баллы можно монетизировать? Иначе зачем все эти замысловатые махинации?
Разборки с банком
Хотел поделиться своей неприятной историей.
Возможно смогу получить какой-то совет, помимо типичных набросов про то, какой я дурак. Пожалуй рискну.
Около недели назад, я по пути на работу отвёл дочку в сад, катал её на шее и видимо пока шли, у меня из кармана выпала моя банковская карта. Обнаружил я это только когда дошёл до метро и понял, что меня туда без неё не пустят.
Разумеется я сразу позвонил в банк. Роботу, который меня поприветствовал я чётко и членораздельно произнёс, прошу вас СРОЧНО заблокировать такую то карту. После нескольких минут ожидания, мне ответил оператор. Я несколько раз сказал, что необходимо прямо сейчас заблокировать карту и что ваше мобильное приложение в очередной недоступно по причине каких-то там работ. Оператор устроил мне допрос, кто, что, зачем, кодовое слово, ласковое слово и т.д.
В процессе нашего разговора начали приходить сообщения о операциях в магазинах. Как итог, пока мы говорили, мою карту обнулили этими операциями до тысячи.
По итогу, я пошёл в банк писать заявление на действия оператора и требование на возмещение денежных средств. Потом пошёл в полицию и написал заявление там.
От меня потребовали выписку, чтобы пока камеры запись в магазине не переписали, мы могли найти мошенника. Банк ответил, что по техническим причинам раньше чем через пять дней, они это сделать не могут. Началась долгая занудная история между мной банком и полицией, по итогу которой и банк и полиция(64е отделение СПб) гоняли меня туда сюда. Как итог, полицию выписка не устроила, а банк другую дать отказался.
По ней не понятно где были операции, хотя полиция я думаю могла бы эти выяснить что значат эти аббревиатуры. Банк признал свою вину странным способом
Но деньги отдавать отказался, т.к. операции до тысячи и мол сам виноват. Полиция сама с банком не контактирует, никто ничего не делает. Деньги просто пропали и никто кроме меня не виноват.
До сих пор приходят сообщения о попытках снять ещё разок и всем плевать.
В личном кабинете тоже нет никаких подробностей об адресах этих попыток.
Вот как быть, неужели нельзя никого привлечь к ответственности.
Я не юрист, но очень хочу из принципа найти хоть кого-то, кто ответит за ситуацию помимо меня :(((
Как с моего счета в ВТБ похитили 80000 рублей. Часть 6: Вердикт с пристрастием
Дорогой читатель, продолжаю свою историю.
Сообщаю, что после 2-месячного «разбирательства», которое постоянно откладывалось по причине непредоставления банком ВТБ истребуемых доказательств, на последнем заседании суда банк ВТБ все-таки принес очередную отписку. На основании этого «документа» мои исковые требования были оставлены без удовлетворения.
С первого заседания суда мне стало понятно, что суд – это не то место, где восстанавливается справедливость. Учитывая, что при подаче апелляции уже ничего дополнительно предоставить нельзя, мною, изначально, все необходимые документы, ходатайства и тексты выступлений были поданы суду в письменном виде.
На основании правил ДБО и ДКО банка ВТБ доказана несостоятельность и сфальсифицированность трех абсолютно разных и противоречащих друг другу версий банка ВТБ (создание Passcode на стороннем мобильном устройстве, вход в Мобильное приложение посредством указания Passcode, вход по ПИНу» в мобильный банкинг) из которых следуют разные способы аутентификации. Указано на спутанность времени в системном журнале, который представляет собой отксерокопированный и никем не заверенный листок с очень мелким шрифтом.
На основании закона отмечено, что банк ВТБ не только обязан фиксировать направленные клиенту и полученные от клиента уведомления, но и хранить соответствующую информацию не менее трех лет. И еще многое другое, в том числе, и не доказанность моей причастности к мошенническим операциям. Но это никому в суде не нужно.
Судя по ответу ВТБ получается, что, зайдя в свой личный кабинет, через официальный сайт, с использованием кода подтверждения от банка ВТБ, у любого клиента можно мошеннически списать денежные средства. А потом объяснить это созданием Passcode на стороннем мобильном устройстве.
Для этого банк действует по следующей схеме:
Перед совершением операций SMS/Push сообщения с сеансовыми (разовыми) паролями на доверенный номер не направляются. Клиента информируют только об уже совершенных операциях, что и позволяет банку ВТБ уклоняться от ответственности за не сохранность вверенных ему денежных средств, основываясь на 161-ФЗ. Получается, клиент виноват в том, что до момента совершения оспариваемой операции, он не сообщил банку ВТБ, что его деньги хотят украсть. И в какой части ФЗ №161 сказано о таких правилах, известно только банку ВТБ.
В течение 2-х месяцев банк ВТБ, как «один из крупнейших участников российского рынка банковских услуг», не смог устранить, по его словам, технические причины. Если он не в состоянии оперативно устранять технические причины, то на каком основании оказывает банковские услуги?
Суд «намеревался» пригласить третью независимую сторону из Роспотребнадзора, видимо для соблюдения судебной процедуры по защите прав потребителей. Естественно, что я не возражал. По каким причинам Роспотребнадзор не дошел до суда, мне не объяснили.
Как знать, может эпоха беспредела банка ВТБ наконец-то закончится.
На днях нужно было забрать последние выписки из банка ВТБ и закрыть заблокированную карту, так оказалось, что там нет бумаги. Поэтому четыре листа распечатывали бесплатно, а остальные за мелочную плату.
Без сомнения, что я пойду в вышестоящие инстанции. Как говорится, «дело принципа».
Дорогой читатель, я буду учитывать Ваши комментарии, так как не знаю стоит ли публиковать решения районного и областного судов. Не исключаю, что они будут копировать решение суда первой инстанции. Маловероятно, что суд первой инстанции может принять независимое решение, не согласовав его с вышестоящими судами.
Решение верховного суда, в нашем правовом государстве, будет обязательно опубликовано.
Искренне благодарен за Вашу участливость и неравнодушие!
UPD к посту есть вопросы #comment_217470788
Божий одуванчик
Есть у меня бабушка, старенькая уже, 1939 г.р. Войну ребенком пережила, немцев помнит, как и голодные послевоенные годы. Живет в деревне, одна. Много раз ее упрашивали к нам в город переехать, но она упертая, всю жизнь там прожила и переезжать не хочет. Стараемся приезжать почаще к ней, либо я с мамкой навещаю ее, либо дядя. С детства бабушка пыталась всучить мне, либо моей сестре деньги, ту или иную сумму, на «шоколадку». Но мамка нас с сестрой так воспитала что такие подарки мы брали очень редко. А в последнее время я и вовсе перестал их брать. Бабушка изза этого на меня ооочень обижается) Но при этом сумму эту в сейф к себе ложила. Говорила, будут нужны, если припрет, приедешь и возьмешь. А я эти деньги за свои и не считаю.
Неделю назад звонит маме и говорит, пришли люди, перепись населения, все дела. А потом еще 2 женщины пришли, попросили погреться. А бабушке скучно было, ну она их и пустила. В пандемию, нормуль блин, Ба. В ходе разговора оказалось, что кто то им сказал, что она дом собирается продавать, а они готовы купить, аж за 2 миллиона. Ага, блин, дом и лям не стоит. Тут я понял, чтото не ладно. Спрашиваю ее, на машине приехали? Нет. Тупо с улицы зашли и все. В общем, сказал ей проверить деньги, ключи, документы, потому что разводом каким то попахивало.
Вчера дядя приехал, бабушка попросила его из сейфа наличные достать, а то продукты закончились, пора покупать. Он смотрит, а ключа нет. Через пол часа все таки смог, открыл сейф. Денег нет.
Эхх, сколько раз говорили мы ей никого в дом не пускать, особенно незнакомых в поселке людей.
Бабушка моя, божий одуванчик, говорит, что все время с ними была, милейшие женщины оказались. Только лиц она их не помнит. Гадко сейчас на душе, даже не изза того, что деньги украли, хотя я их, повторюсь, своими не считал. Гадко изза того, что ходят такие твари, которым не грех женщину старую обворовать.
P.S Берегите себя и своих близких, особенно людей старшего возраста от таких вот «милейших женщин», гореть им а аду.
Ответ на пост «Ответ на пост «Сбербанк против мелочи» Проверочка»
сработала в отношении продавца на все 100%.
Полицейский из Некрасовки два года врал про болезни, чтобы не ходить на работу
За свои прогулы сержант ещё и получал зарплату, всего ему перечислили 1,2 миллиона рублей
40-летний Евгений (имя изменено) до недавнего времени был старшим сержантом полиции Москвы. Он работал в охране объектов органов внутренних дел Отдела МВД России в районе Некрасовка больше семи лет. Но недавно мужчину уволили и завели на него уголовное дело.
Оказалось, что последние два года Евгений на службе вообще не появлялся, своё отсутствие на рабочем месте мужчина объяснял разными заболеваниями, рассказывал об операциях и говорил, что проходит реабилитацию. Соответствующие документы Евгений обещал предоставить, когда сможет лично приехать в отдел кадров. Но его визит туда бесконечно откладывался.
Но через два года постоянного отсутствия старшего сержанта на работе, терпение его руководства стало заканчиваться. О Евгении вспоминали всё чаще, ведь всё это время, он, как и прежде продолжал получать зарплату.
В какой-то момент кадровая служба сделала запросы в медицинские учреждения, где по словам Евгения, он проходил лечение. Но о таком пациенте там никто ничего не слышал. Когда обман вскрылся, старшего сержанта сразу же уволили, а информацию о его поступке передали в следственный комитет.
Было установлено, что бывший полицейский группы по охране объектов органов внутренних дел Отдела МВД России по району Некрасовка, в звании старший сержант неправомерно отсутствовал на службе в период с октября 2019 года по июнь 2021 года.
Уже через день на Евгения завели уголовное дело по статье «Мошенничество при получении выплат». За 23 месяца, которые старший сержант не работал, ему было перечислено более 1 200 000 рублей, что является особо крупным размером. Сейчас в отношении бывшего полицейского избирается мера пресечения. Следствие по делу продолжается.
НПФ: Копите на пенсию? Мы поможем вам. всё потерять
Недавно мне в личные сообщения написала девушка из PR-агентства с предложением о сотрудничестве. Копирую дословно: «Необходимо качественно рассказать о способе накопления на пенсию через НПФ (негосударственный пенсионный фонд) и обучить аудиторию такому способу инвестирования через свой блог». Их клиент — один из крупнейших негосударственных пенсионных фондов РФ. Удивительно, что мне сделали такое предложение. Это всё-равно что просить вегетарианца написать статью о стейках и обучить свою аудиторию их готовить. Я отказался от такого предложения, но решил разобраться что же это за способ накопления на пенсию.
Название фонда я указывать не стану, так как это будет не совсем корректно с моей стороны, и нет у меня цели разоблачить или очернить репутацию конкретного НПФ. Я просто хотел бы поделиться некоторыми цифрами и своими мыслями относительно инвестирования в НПФ с целью накопить на пенсию.
Индивидуальный Пенсионный План
Если конкретнее, то мне предлагали порекомендовать ИПП (индивидуальный пенсионный план) одного из НПФ, как отличный способ накопления на пенсию. Итак, что это же вообще такое?
Индивидуальный пенсионный план (ИПП) — это долгосрочный инвестиционный инструмент, позволяющий сформировать пенсию желаемого размера за счет самостоятельных взносов и инвестиционного дохода НПФ.
Отмечу, что это не обязательное пенсионное страхование. ИПП — это отдельный продукт, который по задумке должен обеспечить прибавку к государственной пенсии за счет самостоятельных взносов в течение жизни.
Что там с доходностью?
На сайте, как это обычно бывает, нам дают возможность подвигать ползунки, чтобы прикинуть свои будущие доходы. Ниже мелким шрифтом указано, что этот калькулятор не имеет никакого отношения к реальности, ничего не гарантирует и просто существует для красоты. Это просто предположение о том, какого размера будет ваша будущая пенсия в случае, если доходность Фонда составит 6,4% годовых.
Калькулятор будущей пенсии на сайте одного из НПФ
Ради интереса я решил найти отчетность этого НПФ, чтобы посмотреть результаты прошлых лет. Такую информацию обычно никогда не публикуют на главной странице (если она выставит НПФ в негативном свете), но она всегда есть в публичном доступе.
Тот случай, когда ПФР можно похвалить
Я понимаю, что такие организации не могут инвестировать так же агрессивно, как обычные частные инвесторы и по идее они должны выбирать максимально консервативные инструменты с минимальными рисками, например облигации. Акции имеют минимальную долю в портфелях пенсионных фондов.
Как видим из отчетности доходность рассматриваемого НПФ уступает доходности государственного ПФР на протяжении всех 5-ти лет.
С 2016 по 2020 год сумма в 100.000₽ под управлением рассматриваемого НПФ превратилась бы в 99.263₽! А если учесть ещё инфляцию, то результат будет совсем уж печальный.
Получается, что результат вложения 100.000₽ в обычную стеклянную банку на 5 лет оказался бы лучше, чем результат НПФ, где работают люди, получают зарплату, а фонд удерживает нешуточную комиссию за управление деньгами. Вспоминается знаменитая фраза президента: «Молодцы, хорошо работаете».
Управление вашими средствами стоит немалых денег
Дело в том, что НПФ в любом случае берет свою комиссию за управление активами фонда и совсем не важно насколько успешно он ими управляет. Я не нашел информации о комиссиях в %, но нашел страницу с общими и административными расходами.
Много это или мало я не могу судить. Но в абсолютном выражении эти суммы кажутся космическими, особенно если вспомнить как 100.000₽ под управлением НПФ за 5 лет превратились в 99.263₽.
Если я нигде не ошибся и всё действительно так, то у меня возникает вопрос: зачем кормить “профессионалов” из НПФ, когда обычный вклад в банке дает больший %?
Отзывы об этом НПФ в интернете
На рекламу и маркетинг рассматриваемый НПФ потратил за 2020 год более 14 млн. рублей (информация есть в таблице выше). Ради интереса я решил поискать в интернете заказные и проплаченные статьи, чтобы почитать какие же плюсы будут приводить авторы. И… не нашел таких статей! Странно, но да ладно.
Зато я нашел больше количество отрицательных отзывов и просто ужаснулся от происходящего.
Решил перепроверить на всякий случай в каком пенсионном фонде находится моя накопительная часть пенсии через Госуслуги (инструкция ниже):
Вот скрин из моей выписки:
ВЭБ.РФ — означает, что накопительная часть пенсии находится под управлением государственной УК, в которую происходят отчисления по умолчанию, если не написать заявление о переходе в негосударственный пенсионный фонд. Но судя по отзывам, у некоторых людей здесь вместо ВЭБ.РФ указан другой НПФ, хотя заявлений о переводе они не писали.
Проверьте на всякий случай какой фонд указан у вас, это бесплатно. Если указан левый фонд и никаких договоров вы не подписывали, то можно подать в суд, добиться возврата всех средств в ваш изначальный фонд и отсудить 150к рублей компенсации. По крайней мере так пишет парень из Т—Ж:
Ссылка на образцы заявлений для подачи в суд.
Сформировать свой пенсионный мини-фонд самостоятельно
Сама идея позаботиться о размере своей пенсии самостоятельно мне нравится. Только вот НПФ далеко не те ребята, которым стоит доверять это дело.
Я не рассчитываю на государственную пенсию и хочу быть готовым к тому, что её может не быть вообще через 30 лет. Я также не хотел бы стать обузой для своих детей в том возрасте, когда уже не смогу зарабатывать достаточно денег активным трудом. По этим причинам я занялся вопросом формирования своей будущей пенсии самостоятельно.
Сейчас у меня есть силы, возможности, трезвый ум, чтобы этим заниматься и было бы очень глупо с моей стороны добровольно перечислять деньги в негосударственный пенсионный фонд по программе ИПП, чтобы моими деньгам управляли другие люди. Для них это в первую очередь бизнес и только в последнюю очередь забота о будущей пенсии их клиентов. А если верить отзывам, то они мошенническим способом переводят накопительную часть пенсий граждан к себе в фонд. Как можно доверять такой организации после этого?
Вообще я не вижу смысла в использовании такого продукта, как ИПП (Индивидуальный Пенсионный План), где сомнительная и негарантированная доходность, отсутствие гибкости и невозможность самостоятельного контроля/управления.
Никто кроме нас самих не побеспокоится о нашей будущей пенсии. Доверять такое дело государственным или негосударственным организациям — это всё-равно что понадеяться на лису Алису и кота Базилио.
Взято из моего блога в Telegram, где я пишу о своем опыте формирования личного пенсионного мини-фонда, который должен будет обеспечивать меня и мою семью в старости.
Неизвестные с пистолетом похитили у жителя Томска биткоины на 400 миллионов рублей
Также злоумышленники забрали ноутбук, смартфоны, российский и загранпаспорт, наличные (100 тысяч рублей и 1500 долларов) и жёсткий диск, стоимость которого превышает 400 тысяч рублей.
В Томске неизвестные напали с пистолетом на местного жителя, похитив у него биткоины, личные вещи и наличные. Об этом сообщает телеграм-канал SHOT.
После этого грабители уложили Владислава на кровать, связали ноги скотчем и сказали, что после их ухода придёт ещё один сообщник. Спустя некоторое время в квартире действительно появился третий злоумышленник в медицинской маске. Он присматривал за парнем до вечера, потом «надзирателю» позвонили, и он ушёл.
Когда потерпевший сумел освободиться, то увидел, что кроме биткоинов у него забрали ноутбук, смартфоны, российский и загранпаспорт, а также наличные (100 тысяч рублей и 1500 долларов) и жёсткий диск, стоимость которого превышает 400 тысяч рублей.
Поздно ночью житель Томска обратился в полицию. Сейчас правоохранители устанавливают личности преступников.
Ответ на пост «Хочешь сыграть в одну игру?»
У знакомого на заводе мужик получил зарплату и пошёл домой. На остановке с ним познакомилась девушка (она знала, что в этот день зарплата), ну и слово-заслово привела его к себе домой.
А дома два здоровенных мужика. Зарплату у него отняли, рот заклеили скотчем, а в рукава куртки вставили швабру. И отправили в таком виде на улицу.
Говорят, мужик пару часов не мог освободиться, так как рот заклеен, руки в разные стороны из-за швабры, а люди от него шарахаются, как от больного.
Аккуратнее или оповестите своих боссов, некоторая разновидность мошенничества
Сегодня прослушал очень занимательную историю.
Был сегодня на неким заводе, где номенклатура от гвоздя до окон и услышал о чудесной попытке хищения денег.
Утром главбуху позвонили с номера «Барина». Это лицо по совместительству владелец конторы. Ну и попросили отдать наликом курьеру 2,5 лепешки, по счастью в рублях. А поскольку бухи принципиально конфликтные личности то ГБ набрала номер барина и возмутилась: У нас в кассе всего 1,5, а требую сумму смогу отгрузить завтра.
Барин появился на производстве в течении часа, хотя и отчаливал в Таиланд.
Платежи по контрактам встали на неделю, пока не пробили всех поставщиков.
Помогите найти мошенников!
upd/. Выяснилось что Азыдов Эсен никакого отношения не имеет к мошенничеству. т.к. телефон зареган на нем, но у него уже давно нет данного номера телефона и он им давно не пользуется. поэтому инфу по нему удаляю.
Хотела бы рассказать о ситуации, которая произошла, а также возможно получить какой то совет от пикабушников.
Дальше будет много текста, постараюсь изложить подробно, но кратко(не факт)
Ситуация следующая. Мой муж композитор, занимается музыкой, работает преподавателем в музыкальной школе, а также диджеем на различным мероприятиях и звукооператором в кино. Помимо этого он сдает свое звуковое оборудование в аренду. Начиная от колонок, заканчивая микрофонами и радиосистемами. Много всего) Сдает в аренду обычно своим таким же диджеям, ведущим и киношникам, в том числе через авито. Обычно без предоплаты и депозита.(чувствуете запах звездеца, да?)
Какой итог: заявление написано, делом начали заниматься сотрудники правоохранительных органов, стоимость оборудования более 200к.
И пожалуйста, не кидайте на нас тапки в стиле: кааак можно было просто так отдать все? Лично я бы не отдала никогда, я людям не особо верю, я даже себе не всегда верю) Но муж у меня верит в добро и изоленту и видимо его слепую веру в людей не искоренить, а может и не надо) Кто то же в семье должен быть добреньким, а кто то злым и психованным)
Ниже я укажу их данные и фото. Я думаю мне можно это сделать, ну потому что ну камон, не фиг поступать так и я верю в бумеранг. Для кого то 200к сумма ну не большая, для нас в данный момент она охренеть какая значительная. Поэтому фу такими быть.
Женщина: Пахомова Марина Михайловна, 06.02.1976г. Возможно была судима.
У меня есть более подробная информация про них (телефоны, фото паспорта, переписки, аудиозаписи, другие фото и прочее), которую мне пока посоветовали не выставлять, ибо запрещено законом(но им тырить чужое имущество законом не запрещено почему то)
Если кто то их знает или кто то может хоть как то посодействовать в их поиске и возврате нашего имущества, напишите мне, пожалуйста! Прошу вас помочь в этой ситуации и верю в силу Пикабу!
п.с. Если можно, помогите поднять пост в Горячее