Что такое исд газпромбанк

Газпромбанк проконтролирует расходы подрядчиков «Газпрома»

«Газпром» с 2020 года ввел банковское сопровождение контрактов со всеми российскими контрагентами, которых выбирает по итогам закупок, сообщил организатор закупок ООО «ППТК» (принадлежит «Газпрому»). Речь идет о договорах подряда и поставках оборудования. Ежегодно «Газпром» тратит на стройку и ремонт большую часть своей инвестпрограммы — почти по 1 трлн руб.

Монополия стала вводить сопровождение еще в 2017 году, заключив договор с Газпромбанком. Сначала речь шла о точечных закупках оборудования «на десятки миллиардов рублей», и тогда у «Газпрома» появились данные, сколько стоит оборудование для его проектов на заводе, вспоминает источник РБК, близкий к компании. В 2019 году банк начал отслеживать и договоры с некоторыми подрядчиками.

Но основные победители тендеров «Газпрома» — «Стройтранснефтегаз» Геннадия Тимченко и Алексея Митюшова (акции в ЗПИФе) и «Стройгазмонтаж» (до ноября 2019 года принадлежал Аркадию Ротенбергу) — никогда не отчитывались о том, кого и за сколько нанимают на субподряд, утверждают два источника, близких к этим компаниям.

С 2020 года «Газпром» будет контролировать все траты, в том числе нового единого подрядчика — «Газстройпром», который должен консолидировать крупнейших игроков на рынке.

Как работает банковское сопровождение

Все участники строек и других контрактов «Газпрома» получают деньги от компании или победителя тендера только на спецсчета в уполномоченном банке и не могут получить деньги, пока не закончат проект. Банк отслеживает все движения средств по цепочке и блокирует «нецелевые расходы», список которых заранее оговорен: это вывод средств через займы и кредиты, благотворительные взносы, покупка акций и векселей, взносы в уставные капиталы, перечисление денег физическим лицам (кроме зарплат и командировочных расходов) и др. Если банк получил заявку на другие спорные платежи, он обращается в «Газпром» за согласованием.

Но есть исключения: «Газпром» не будет отслеживать операции с госорганами, предприятиями ЖКХ и производителями оборудования. По данным ППТК, «Газпром» также не следит за мелкими исполнителями, чьи услуги стоят меньше 3% цены договора. Но источник в «Газстройпроме» отмечает, что «Газпром» проверяет и небольшие контракты, минимальная отсечка по ним пока не сформирована: «Две недели назад было 1 млн руб., а сейчас — 3 млн руб.».

Кто присмотрит за 1 трлн руб.

«Газпром» не ограничивает число банков для контроля за инвестициями. «Мы открыты для предложений», — заверил РБК его представитель. Но сопровождение газовых контрактов уже начал Газпромбанк (у монополии 46% его акций). «Мы первыми заключили договор на услугу (. ) и, естественно, приложим все усилия, чтобы сохранить лидерство в этой области», — сообщил РБК представитель банка.

Другой сопровождающий контрактов — банк «Россия», знает источник РБК, близкий к группе «Газпром». Сотрудничество уже отражено в отчете банка за 2018 год: сопровождение контрактов заказала минимум одна из «дочек» «Газпром межрегионгаза». Но, вероятнее всего, доля «России» [в услугах банковского сопровождения] будет небольшой — у банка сейчас только несколько проектов с «Газпром межрегионгазом», говорит другой источник РБК, близкий к «Газпрому».

К контролю за стройками «Газпрома» хочет присоединиться и Сбербанк, который финансирует многих подрядчиков монополии, рассказали РБК два человека, близких к обеим сторонам. «У одного банка вряд ли хватит ресурсов для обслуживания всех контрактов, да и непонятно, как отдавать сопровождение в Газпромбанке, если кредиторы у подрядчика другие», — рассуждает один из собеседников. Но, по его словам, пока Сбербанк «только ищет» газовые проекты, на которых «можно попилотировать сопровождение».

РБК направил запросы в десять крупнейших банков. Представитель Сбербанка заявил, что организация «активно развивает банковское сопровождение и обсуждает его реализацию с ключевыми клиентами». Представители ВТБ и Raiffeisenbank отказались от комментариев, остальные, включая банк «Россия», не ответили на запросы РБК.

Сколько заработают банки на сопровождении

Обычно банки зарабатывают на комиссии за сопровождение контрактов, поясняет старший директор по банковским рейтингам «Эксперт РА» Владимир Тетерин. Но Газпромбанк работает за символическую плату, «практически бесплатно», уверяет один из собеседников РБК.

Кроме комиссии банк получит дополнительные пассивы и, соответственно, сможет на них зарабатывать: подрядчики и поставщики будут держать остатки по контрактам на его счетах, говорит аналитик Fitch Антон Лопатин. На 1 января общий объем депозитов ГПБ был около 5,2 трлн руб., указывает он.

Газпромбанк сопровождает контракты «Газпрома» уже на 262,5 млрд руб. — эта цифра была опубликована на сайте электронной торговой площадки банка. После запроса РБК в пресс-службу банка эта информация с сайта была удалена. Текущая сумма больше, отмечает один из источников РБК. По информации другого собеседника, объем контрактов на сопровождение «приближается к 500 млрд руб.». Представители Газпромбанка и «Газпрома» отказались это комментировать.

Еще одна потенциальная статья доходов для банков — прибыль от кросс-продаж новым клиентам дополнительных услуг, говорит Тетерин. Аналитики затруднились подсчитать, сколько Газпромбанк может заработать на сопровождении, но, по словам Тетерина, «прибыль может вырасти на миллиарды».

Зачем «Газпрому» контроль за расходами

Нецелевое расходование средств подрядчиками «Газпрома» и организация нелегальных схем с участием топ-менеджеров самой компании неоднократно приводили к судебным разбирательствам и уголовным делам. Например, в 2015 году «Газпром Инвест» принял у подрядчика газопровод до Приозерска длиной 125 км и стоимостью почти 2 млрд руб. Журналисты «Фонтанки» попыталась найти газопровод, но обнаружили только малую его часть (40 км), а вместо оставшейся части трубы — пустую просеку. Было возбуждено уголовное дело.

В 2012 году менеджеры «Газпрома» использовали цепочку фирм-однодневок, чтобы в 12 раз (до 356 млн руб.) завысить стоимость оборудования фирмы Weatherford для проекта «Газпром Добыча Надым», а затем получить повышенный вычет по НДС, указывал в своем решении Арбитражный суд Москвы. Деньги выводились «переводом в офшорные юрисдикции или снятием наличных». Такие же схемы использовались при поставках оборудования из Франции, Австрии и Германии, указывал суд.

Сколько сэкономит «Газпром»

Газпромбанк и «Газпром» отказались сообщить РБК сумму нецелевых расходов, которую заблокировали к началу 2020 года. Но, например, в 2017–2018 годах банк получил заявки на перевод 24,5 млрд руб, а отклонил примерно 20% (на 5,5 млрд руб.). Основная причина: отсутствие или неполный комплект обосновывающих документов. При этом заявки на 545 млн руб. были признаны нецелевыми расходами. Это цифры из презентации Газпромбанка, которая размещалась на сайте электронной торговой площадки банка, но после запроса РБК исчезла. За последние полгода банк заблокировал переводы еще примерно на 1 млрд руб., говорит источник РБК, близкий к «Газпрому».

Введение контроля, как рассказывает один из собеседников РБК, позволило заблокировать, например, попытку перевода бонуса топ-менеджменту одного из подрядчиков сразу после получения первых средств от газовой монополии по подрядному контракту, еще задолго до завершения работ. Проблематичным оказалось согласование транзакций и для «Газстройпрома», утверждают два источника, близкие к «Газпрому» и подрядчику. «У нас все расходы целевые, — рассказывает источник в «Газстройпроме». — Но Газпромбанк не включил в свой специальный реестр компаний (те, которые могут перечислять средства на спецсчета) производственные и сервисные структуры «Газстройпрома», так что компания не может платить некоторым контрагентам». Как поясняет другой источник РБК, у «Газстройпрома» «слишком много компаний», структура взаимоотношений между которыми не до конца понятна ни «Газпрому», ни банку. «Газпром» мониторит своевременность перечисления денежных средств и пока не выявлял случаев нарушения установленных сроков», — прокомментировал РБК представитель монополии возможные проблемы подрядчиков.

Источник

Банковское сопровождение

Банковское сопровождение сделок в порядке, установленном законодательством Российской Федерации

Заказчик – Организатор закупок, дочернее (зависимое) общество Организатора закупок, иное лицо, являющееся Заказчиком по соответствующему Сопровождаемому договору, заключенному по результатам конкурентной закупки, проведенной Организатором закупок.

Заявка на банковское сопровождение – заявка, направляемая Организатором закупок в Банк посредством Электронной площадки.

Заявка на изменение Реестра контрагентов – заявка на изменение перечня Участников исполнения/реализации Сопровождаемого договора, направляемая Организатором закупок в Банк посредством Электронной площадки.

Заявка на перевод – Распоряжение на перевод, по которому Банком не принято решение о согласовании или несогласовании по результатам рассмотрения Обосновывающих документов.

Исполнитель – индивидуальный предприниматель, юридическое лицо, заключившее с Заказчиком Сопровождаемый договор.

Контроль целевого расходования денежных средств – осуществляемая Банком в соответствии с Договором и Дополнительным соглашением процедура проверки соответствия предоставленных Исполнителями Обосновывающих документов и Распоряжений на перевод условиям Сопровождаемого контракта, условиям соответствующих договоров (контрактов), на основании которых инициируются Распоряжения на перевод.

Обосновывающие документы – договоры (контракты), счета (либо заменяющие их документы), акты приемки имущества/выполненных работ, акты приемки в эксплуатацию, накладные и/или другие документы (в том числе расчеты-обоснования, пояснения, справки, отчеты, а также выписки из бухгалтерских документов), составленные по формам, не противоречащим законодательству Российской Федерации и подтверждающие факт установления гражданских прав и обязанностей и факт выполнения работ/услуг, связанных с исполнением Сопровождаемого договора.

Оператор электронной площадки – Общество с ограниченной ответственностью «Электронная торговая площадка ГПБ», юридическое лицо, созданное в соответствии с законодательством Российской Федерации, с местом нахождения по адресу: 117342, г. Москва, ул. Миклухо-Маклая, д. 40, ОГРН 1047796450118.

Особые товары – одна или несколько позиций товара, приобретаемого (поставляемого) по Сопровождаемому договору, определенным образом указанных Организатором закупок в Заявке на банковское сопровождение либо в Реестре контрагентов, в отношении расчетов за куплю-продажу (поставку) которых Банк не осуществляет Контроль целевого расходования денежных средств.

Отдельный счет (ОБС) – расчетный счет, открытый в Банке Исполнителю (Участнику исполнения/реализации Сопровождаемого договора) для проведения операций при исполнении Сопровождаемого договора, предполагающий специальный режим проведения расходных операций после подписания Дополнительного соглашения.

Реестр контрагентов – перечень Участников исполнения/реализации Сопровождаемого договора, указываемый в соответствующей Заявке на банковское сопровождение или Заявке на изменение Реестра контрагентов, полученной Банком от Организатора закупок посредством Электронной площадки.

Сопровождаемый договор – договор поставки, заключенный между Заказчиком и Исполнителем, подлежащий банковскому сопровождению и переданный на сопровождение в Банк Организатором закупок.

Сопутствующие услуги – доставка, сборка, монтаж и иные услуги, оказываемые третьими лицами, привлекаемыми Исполнителем или Участником исполнения/реализации Сопровождаемого договора, для исполнения своих обязательств по Сопровождаемому договору.

Схемные платежи – платежи, осуществляемые Заказчиком, Исполнителем, а также Участниками исполнения/реализации Сопровождаемого договора, на основании Инструкции по проведению Схемных платежей, представленной Организатором закупок в Банк.

Источник

Все о Газпромбанке – что надо знать клиенту

История создания Газпромбанка, кто является владельцем, надёжен ли банк на сегодняшний день и какие услуги предоставляет.

Мы продолжаем изучать крупнейшие банки страны. И на очереди третье место в рейтинге по финансовым активам – Газпромбанк, на официальном сайте которого можно найти много интересных предложений. Их мы и рассмотрим в этой статье.

О Газпромбанке

Газпромбанк – крупнейший финансовый институт в форме акционерного общества, который оказывает полный перечень банковских услуг юридическим и физическим лицам.

Работает с 1990 года. На сегодня банк обслуживает более 4 миллионов частных клиентов и 45 тысяч юридических лиц. Крупнейшими акционерами являются Газпром (29,7 %) и НПФ “Газфонд” (41,6 %). Они владеют обыкновенными акциями. 100 % привилегированных акций двух типов (А и Б) принадлежат Минфину и АСВ. По России у банка 20 филиалов и более 350 офисов.

Председателем совета директоров является Миллер А. Б. Председатель правления банка – Акимов А. И. В составе руководства представители акционеров.

Для частных клиентов доступны следующие продукты и услуги:

Карты: кредитные и дебетовые

Газпромбанк (ГПБ) предлагает 2 вида кредиток: Visa Gold и для владельцев зарплатных карт.

По Visa Gold есть два кредитных лимита:

Льготный период составляет 2 месяца. Действует только на оплату товаров и услуг. Процентная ставка, если не уложились в срок, – 23,9 %. При снятии наличных – 49,9 %. Обязательный платеж – 5 % от долга, но не менее 300 руб.

Ежемесячное обслуживание карты – 59 руб. По покупкам возвращается кэшбэк, размер которого зависит от суммы. Минимальное значение – 0,5 %, максимальное – 2 %.

По кредитке “зарплатников” условия более привлекательные. Ставка 0 % в течение льготного периода в 3 месяца действует по всем расходным операциям. А обслуживание – бесплатное.

В качестве кредитных и дебетовых клиент может выпустить:

Дебетовых карт банк выпускает очень много. Я насчитала в списке на сайте 23 вида. Есть с бесплатным обслуживанием, для любителей путешествий, футбольных и хоккейных матчей, транспортные и пенсионные карты.

Отличаются они стоимостью выпуска (от 0 до 3 500 руб.), платежной системой (МИР, Visa, MasterCard, JCB, UnionPay) и отдельными привилегиями по сравнению с другими картами.

Кредиты

Рассмотрим, что предлагает нам Газпромбанк в этой категории.

Ипотека

Ипотека от ГПБ позволяет приобрести жилье на первичном и вторичном рынках. Кроме того, за счет заемных средств можно купить машино-место. Банк работает с семейной и военной ипотекой. Есть специальные условия для участников реновации в Москве.

По всем видам кредита есть калькулятор на сайте, который считает платежи как по сумме приобретаемой недвижимости, так и по доходу заемщика.

На первичном рынке разрешается брать в ипотеку квартиру, апартаменты или таунхаус. Минимальная ставка в 10,5 % действует для тех, кто заключит добровольный договор страхования жизни, приобретет жилье у партнеров банка или является зарплатным клиентом.

Посмотрите на условия кредитования.

При отсутствии всех вышеперечисленных условий ставка увеличивается на 1,3 %. Перечень документов стандартный:

Требования к заемщику/созаемщику.

Точно такие же требования действуют и по вторичному рынку. Привлекательные условия для тех, кто не может предоставить справку о доходах. Газпромбанк оформляет ипотеку по двум документам. Естественно, условия более жесткие, чем по обычной ипотечной сделке с полным комплектом документов, но вполне приемлемые:

Потребительский кредит

Ставка по потребительскому кредиту стартует от 12,4 % годовых. Но она доступна далеко не всем, а только зарплатным клиентам и заключившим договор страхования. Для рядовых граждан процент выше – от 16,4 %.

Срок кредитования составляет до 7 лет, и максимальная сумма – до 3 млн рублей. Для кредита не требуется обеспечения. Максимальный возраст заемщика на момент возврата долга не должен превышать 70 лет.

Автокредит

Кредит на приобретение новых отечественных или зарубежных автомобилей. Ставка зависит от срока кредитования, страны-производителя авто. Она увеличивается на 0,5 %, если вы не являетесь зарплатным клиентом, и еще на 0,5 %, если приобретаете автомобиль не у партнеров банка.

В качестве обеспечения:

Реструктуризация

Не путать с рефинансированием. Реструктуризация – это соглашение с банком, который вам выдал кредит о смягчении условий кредитования в связи со сложной финансовой ситуацией. Например, в случаях:

Виды реструктуризации от ГПБ.

Вклады и инвестиции

Давайте разберемся, что предлагает нам ГПБ в этой категории.

Вклады

Газпромбанк предлагает 13 вкладов для физических лиц. Вы можете подобрать депозит на срок до 1 года с пополнением и снятием, с капитализацией процентов или без нее. Можно открыть как рублевые, так и валютные (доллары, евро) вклады.

Рассмотрим несколько примеров депозитов с максимальными процентами:

Это комплексный продукт, который открывается одновременно с заключением договора накопительного страхования жизни (НСЖ). По нему нельзя вносить и снимать деньги, проценты (максимум 9,5 %) начисляются в конце срока. Срок вклада составляет минимум полгода, максимум – 1 год.

Средства вкладываются под высокий процент (9,2 %) на условиях заключения договора инвестиционного страхования жизни (ИСЖ). Часть средств вы вносите на вклад от 6 до 12 месяцев. Часть размещаете в инвестиционной стратегии с гарантированным возвратом вложенных денег.

Доход в этом случае складывается из фиксированной ставки по вкладу и дохода от инвестиционной деятельности (не гарантируется банком).

Рассмотрим условия по обычным депозитам.

Брокерское обслуживание

Газпромбанк предлагает частным инвесторам торговать на:

Доступ к рынкам осуществляется через платформу QUIK. Доступны 3 тарифа: Стандарт, Инвестиционные идеи и Премиум. Комиссии вполне приемлемые. Например, по Стандарту они от 0,085 %.

В рамках брокерского обслуживания клиент может открыть индивидуальный инвестиционный счет (ИИС), который дополнительно даст 13 % в виде возврата подоходного налога.

Если у вас совсем нет времени или желания изучать инструменты фондового рынка и торговать на бирже, ГПБ совместно с Газпромбанк – Управление активами предлагают доверительное управление. Другими словами, вы просто доверяете управляющей компании свои деньги, которые она вкладывает в инвестиционные инструменты. Есть как готовые разработки, например, ПИФы, так и решения с учетом индивидуальных предпочтений клиента.

Заключение

Однозначно, стоит присмотреться к услугам Газпромбанка зарплатным клиентам. Для них более привлекательные условия по всем банковским продуктам. Высокие строчки в рейтингах, принадлежность к ведущей отрасли страны могут стать решающими факторами при выборе банка. Для многих клиентов это имеет принципиальное значение. Тем более что условия банковского обслуживания вполне конкурентоспособны.

Источник

Специальный счет в Газпромбанке для участия в Госзакупках в 2021 году

Что такое спецсчет и зачем он нужен

C 1 октября 2018 года использование специальных счетов участниками госзакупок стало обязательным. Их открытие предусмотрено для участия в электронных торгах по 44-ФЗ и 223-ФЗ.

Раньше деньги в счет обеспечения заявок перечислялись на площадку обслуживающего оператора напрямую. Теперь нужная сумма блокируется на спецсчете банком по заявке электронной торговой площадки.

По функционалу специальные счета почти не отличаются от обычных расчетных. Но они имеют дополнительные функции в виде автоматической блокировки/разблокировки денег в счет обеспечения заявок.

Право на открытие спецсчетов для ИП и юридических лиц имеет 23 уполномоченных российских банка. В этот список входят многие современные банки, такие как: Сбербанк, Промсвязьбанк, Открытие, Совкомбанк, ВТБ, Точка и Газпромбанк.

Специальный счет в Газпромбанке

В 2021 году Газпромбанк занимает 3 место среди крупнейших отечественных банков. Своим клиентам он предлагает услуги открытия спецсчета со следующими преимуществами:

При открытии спецсчета в Газпромбанке клиенты могут воспользоваться и другими сопутствующими услугами: банковской гарантией, аккредитацией на «ЭТП ГПБ», аккредитивами и тендерными кредитами.

Тарифы на открытие спец счета в Газпромбанке

Юридические лица и индивидуальные предприниматели открывают спецсчета в Газпромбанке на одинаковых условиях. Банк не предусматривает тарифной линейки.

Однако, в зависимости от региона, стоимость услуг может несколько отличаться (в столице наиболее высокие цены). Для московских предпринимателей и организаций действуют следующие тарифы:

Тарифы в конкретном регионе лучше узнавать по телефону или при личном обращении в офис банка.

Как открыть спецсчет в Газпромбанке

Новым клиентам

Если у клиента нет расчетного счета в банке Газпром, то ему нужно предоставить в обслуживающий офис полный перечень документов. Подача онлайн-заявки на официальном сайте не предусмотрена.

На сайте можно изучить список необходимых документов и найти подходящее отделение в разделе «Офисы и банкоматы».

Действующим клиентам

Если участник тендеров уже имеет расчетный счет в Газпромбанке, открыть спецсчет он может двумя способами:

В обоих случаях придется лично обращаться в офис банка для подписания документов и получения реквизитов (о встрече можно договориться заранее с персональным менеджером).

Срок открытия спецсчета

Срок открытия спецсчета в Газпромбанке составляет в среднем 2 рабочих дня.

Список необходимых документов

Клиентам, которые хотят использовать свой действующий расчетный счет в качестве специального, нужно только подписать допсоглашение.

При открытии отдельного спецсчета (вне зависимости от статуса клиента) нужны:

Новые клиенты дополнительно предоставляют документы, перечень которых зависит от организационно-правовой формы.

Юридические лица приносят в банк:

Индивидуальные предприниматели предоставляют в Газпромбанк:

Количество специальных счетов, открываемых в Газпромбанке, не ограничено. При повторном обращении понадобятся только заявление и договор.

С какими площадками работает Газпромбанк

Специальный счет, открытый в Газпромбанке, можно использовать для участия в госконтрактах на всех 9 электронных торговых площадках:

Банковская гарантия от Газпромбанка

Газпромбанк оказывает услуги по выдаче банковских гарантий (условия с каждым клиентом обговариваются индивидуально ). Подать заявку на получение банковской гарантии для обеспечения заявки и контракта можно в отделении банка или через торговую площадку ГПБ.

Аккредитация на торговых площадках

Открыть спецсчет в Газпромбанке могут только компании прошедшие аккредитацию на площадке. Банком эта услуга не предоставляется, но через партнерскую торговую площадку «ЭТП ГПБ» можно:

С 1 января 2019 года участникам Госзакупок по 44-ФЗ и 223-ФЗ перед открытием спецсчета, сначала нужно выпустить ЭЦП и пройти аккредитацию в ЕИС (единой информационной системе).

Отзывы от тендерных клиентов Газпромбанка

Газпромбанк открывает спецсчета своим клиентам с октября 2018 года. За это время услугой успели воспользоваться многие пользователи и некоторые из них уже поделились своими впечатлениями:

Нужна была комплексная услуга: аккредитация, электронная подпись, спецсчет, т.к. открыли новую компанию. Через площадку ЭТП ГПБ получили ЭЦП и прошли аккредитацию, обратились в ближайший офис Газпромбанка со всеми документами. Через сутки нам позвонили и пригласили в офис для подписания документов. Все быстро и понятно.

Людмила Салова, Санкт-Петербург

Давно обслуживаюсь в банке Газпром. Специальный счет для закупок открывать не пришлось – просто свой р/с для этого использовал. В итоге и бумажной волокиты нет, и платить ни за что не пришлось (за обслуживание и интернет-банк и так плачу). Еще и приятный бонус появился – начисляют проценты на остаток, хоть и небольшой.

Родион Лакин, Москва

Особенно выгодные условия обслуживания предусмотрены для действующих клиентов, так как они могут использовать расчетный счет в качестве специального. Для новых же предусмотрено бесплатное открытие и блокировка/разблокировка средств для участия в торгах, начисление % на остаток.

Источник