Что такое единый брокерский счет в открытии
Что такое единый брокерский счет в открытии
Единый брокерский счет стал доступен по умолчанию всем новым клиентам «Открытие Брокер»
«Открытие Брокер» (входит в группу банка «Открытие») предоставил доступ к сервису «Единый брокерский счёт» (ЕБС) всем новым клиентам по умолчанию. Ранее для подключения ЕБС было необходимо подать поручение через личный кабинет. ЕБС позволяет объединить активы на фондовом, срочном и валютном рынках Московской биржи в единый портфель и эффективнее торговать на финансовых площадках.
Использование единого торгового счета в «Открытие Брокер» дает клиентам дополнительные преимущества. С его помощью клиенты компании могут совершать сделки из одного портфеля на всех основных площадках Московской биржи (фондовый, срочный и валютный рынок), не теряя времени на перевод денежных средств, оперировать ценными бумагами и фьючерсными контрактами под обеспечение иностранной валютой, а также торговать валютой под обеспечение маржинальными ценными бумагами. Кроме того, на этом счете клиенты могут совершать арбитражные операции с низкими требованиями к обеспечению.
Также ЕБС позволяет хеджировать позиции по валюте и акциям продажей фьючерсов с тем же базовым активом. Это избавляет инвесторов от необходимости продавать ценные бумаги или валюту при неблагоприятном развитии событии.
Интервью с «Открытие Брокер»: всё о едином счёте
Мы хотим быть ближе и понятнее для вас, поэтому приняли решение периодически публиковать интервью с топ-менеджерами «Открытие Брокер», в которых вы сможете найти ответы на наиболее актуальные вопросы. Сегодня в фокусе нашего внимания – «Единый брокерский счёт» (ЕБС). Этот сервис был представлен клиентам «Открытие Брокер» относительно недавно, однако сразу стал достаточно популярен среди инвесторов и профессиональных трейдеров. Мы встретились с начальником управления интернет-трейдинга «Открытие Брокер» Александром Дубровым, и спросили, чем хорош ЕБС, отличается ли он от предложений конкурентов, какие существуют особенности при его использовании и, конечно же, какие опасности таит его использование.
— Александр, ты давно руководишь управлением интернет-трейдинга в «Открытие Брокер», развиваешь разные интересные продукты. Вот относительно недавно стало известно, что на ЕБС стало возможно торговать парой евро-доллар на валютном рынке Московской биржи – абсолютно прозрачно, через лицензированного брокера. Круто это, в общем. Но прежде чем вдаваться в детали, расскажи, что вообще представляет собой единый брокерский счёт?
— Всё достаточно просто. Первое, для чего нужен ЕБС, – хранение всех денежных средств и активов в одном портфеле. Причём с точки зрения как внутреннего учёта, так и торговой системы QUIK. Что это означает? Если ты активно торгуешь, и периодически появляются какие-то торговые идеи, то не нужно перекладывать деньги или активы между счетами. Более того, если сидишь в одном активе (например, в долларах) и неожиданно появляется перспективная инвестидея в бумагах, то не нужно идти продавать валюту и, тем более, переводить её на фондовый рынок. Второе преимущество ЕБС – любой ликвидный актив на счёте можно использовать в качестве обеспечения. Имеешь доллары – можешь торговать под них любыми фьючерсами и ценными бумагами. Ещё ЕБС актуален в случае, если нужно открыть встречные позиции по базовому активу и фьючерсу на него, т.к. это можно сделать с пониженными залогами (по сути, востребовано хеджерами и невысокочастотными арбитражерами).
— Можешь привести конкретные примеры?
— А брокер берёт плату за использование обеспечения?
— Если сделка проходит в рамках одной торговой сессии, то нет. Если дольше, то брокер взимает стандартную ставку маржинального кредитования, её ещё называют ставкой за использование кредитного «плеча». Размер комиссии зависит от используемого тарифного плана. Стандартная ставка за рубли (в основном, привлекаются именно они) составляет от 15,5% и выше. Хочу особо отметить, что наша ставка по маржиналке честная. Некоторые брокеры используют в маркетинговых целях красивые ставки, которые можно получить только при некоторых условиях, соблюсти которые непросто.
— Кстати, вот ЦБ постепенно снижает ключевую ставку. А почему брокеры не снижают ставки маржинального кредитования?
— Это связано с особенностями брокерского бизнеса. Волатильность на бирже в последнее время существенно снизилась, что привело к снижению торговых оборотов – это можно увидеть по рейтингам ведущих операторов Московской биржи. И поскольку брокеры зарабатывают на комиссии, они не могут вслед за действиями ЦБ резко снижать ставки маржинального кредитования, из соображений операционной рентабельности. Тем не менее, сейчас, после очередного снижения ключевой ставки, мы всерьёз обдумываем снижение ставок фондирования наших клиентов.
— Исходя из вышесказанного, какая у сервиса ЕБС целевая аудитория? Кому он может быть интересен?
— В первую очередь, это трейдеры, которые используют любой стиль торговли. Инвесторам, предпочитающим сидеть в ценных бумагах, ЕБС тоже будет интересен, как минимум, для хеджа своего инвестиционного портфеля в сложные рыночные моменты – например, фьючерсами на индексы. Сервис точно не интересен опционщикам, т.к. этот инструмент не поддерживается. И, скорее всего, ЕБС не особо нужен тем, кто торгует только на одном рынке. Хотя даже для них есть неплохой вариант получения выгоды. Допустим, на ЕБС есть миллион рублей, на часть этих средств приобретаются «короткие» ОФЗ с доходностью 7,5-8% годовых, часть рублей остаётся под возможную отрицательную вариационную маржу. Далее, под бонды можно торговать на ЕБС фьючерсами внутри дня (при переносе позиции через клиринг будет взиматься комиссия за фондирование фьючерсной позиции). То есть и ставку получаешь на свои рубли, и под эти ОФЗ, которые хорошо дисконтируются, торгуешь. Красота.
— По поводу опционов. Почему нельзя ими торговать на ЕБС?
— Слишком большой риск. Ни один крупный брокер не даёт торговать опционами на ЕБС. Существуют всякие «чёрные лебеди», когда на рынке происходят жесточайшие движения. В такой ситуации при использовании опционов можешь остаться должен брокеру очень много денег. Более того, некоторые наши крупные клиенты очень довольны тем, что мы на ЕБС не даём торговать опционами. Для них важно, чтобы брокер качественно контролировал риски, понимая, что ситуации на рынке бывают всякие. Ведь порой может случиться так, что брокер даже не может клиента закрыть, потому что рынка нет: открываешь стакан, а там пусто, контрагентов нет, закрыть позицию нереально. Говоря о рисках, добавлю, что мы также не даем пониженного ГО направленным спекулянтам. Крупные клиенты этим очень довольны, ведь рисков для брокера существенно меньше, а трейдеров с небольшими активами на торговых счетах такой подход, возможно, немного огорчает. Пониженное ГО мы можем дать арбитражёрам, позиции которых нейтральны к рынку, а заработок формируется на неэффективности.
— Единый счёт в «Открытие Брокер» появился относительно недавно, позже некоторых конкурентов. Почему случилось отставание и чем сервис отличается от конкурентов?
— Нам действительно было нужно сделать много доработок в системах внутреннего учёта. ЕБС в «Открытие Брокер» – это действительно отдельный портфель во внутреннем учёте, и в отчётности во всей это именно отдельный портфель. В то время как у некоторых других брокеров это разные портфели, которые собираются во что-то одно на уровне QUIK. Плюс, когда мы делали ЕБС с валютой, нам пришлось дописывать бэк-офис, потому что бэк-офисы для валюты и для деривативов были разными.
Чем отличаемся от конкурентов? Тем, например, у нас есть валютный рынок, а у конкурентов нет или реализован иным образом – в инструментальной модели. Мы же перевели QUIK на денежную модель, у нас валюта в QUIK, при использовании ЕБС, отображается именно как деньги, а не как инструмент. Так гораздо правильнее, на мой взгляд, потому что расчёт риска на уровне торговой системы стал более точным. Например, в инструментальной модели QUIK считает, что валюта TOD и TOM – это два разных инструмента, тогда как денежная модель позволяет торговой системе понять, что это один и тот же инструмент с разными датами расчётов. Проще говоря, эта модель позволяет быстро «перевернуть» позицию, если например, ты сидишь в хорошем «плече» в TOD, а перевернуться нужно уже через TOM. Ещё одно преимущество – возможность купить евробонды на Московской бирже сразу после покупки TOD на валютном рынке, не делая переводов или не дожидаясь, пока QUIK поймёт, что USDRUB_TOD – это платёжное средство, деньги.
— А в чем профит вообще для брокера предлагать единый счет?
— Мы уверены, что ЕБС позволит клиентам совершать больше торговых операций. Клиенту удобнее торговать, потому что ему нужно меньше средств фондировать и, возможно, чаще занимать у нас. То есть раньше было три рынка, нужно было на всех них что-то держать, если везде торгуешь. Теперь, в ЕБС, все активы лежат в одном портфеле. Торговать начинаешь больше, потому что лимит на рынке стал шире.
— Насколько активно люди подключаются к ЕБС? Подтверждается ли предположение о том, что клиент начинает больше торговать?
— Из числа активных клиентов, то есть тех, кто в месяц совершает больше 5 сделок, на сегодняшний день порядка 30% подключили себе ЕБС. Мы точно знаем, что есть группа клиентов, которая пришла к нам именно благодаря наличию ЕБС с валютным рынком, с денежной моделью. То есть мы получили новых клиентов. Сервис стал востребованным.
— ЕБС поддерживает только QUIK. Почему?
— Потому что мы пока не можем договориться с разработчиком MetaTrader о том, как бы правильно реализовать риск-модель. То есть концептуально они согласны с тем, что единый счет нужно сделать. Но есть некоторые нюансы, которые они реализовывать на своей стороне пока не готовы в силу объективных причин. Количество пользователей данной платформы на срочном и валютном рынке очень велико, поэтому мы заинтересованы в проекте. Будем стараться решить эту задачу вместе с MetaQuotes.
— Что можешь рассказать про планы развития ЕБС? Будут какие-то нововведения?
— В ближайшее время мы добавим возможность принятия евробондов в обеспечение. Это касается как ЕБС, так и обычных счетов. Уже можно торговать на ЕБС парой евро/доллар – это мы сделали первыми среди крупных ритейловых брокеров. Также мы рассматриваем возможность добавления в ЕБС поддержки иностранного рынка – сейчас выбираем, какой именно добавлять: NYSE, NASDAQ или Санкт-Петербургскую биржу.
— Про пару евро/доллар. Прошло уже определённое время с момента внедрения. Пользуются клиенты опцией?
— Пользуются. Хотя в целом количество торгующих евро/долларом людей на биржевом рынке очень невелико по сравнению с так называемым внебиржевыми рынком Forex. Но мы по-прежнему уверены, что люди из темной, «форексной» стороны рынка, будут переходить на легальную, и ЦБ помогает в этом плане регулированием. Подчеркну, что я имею в виду именно так называемые «кухни». Впрочем, на моей памяти, физлица не имеют особой возможности выйти на нормальные организованные внебиржевые рынки (EBS, Reuters и пр.). Есть очевидный, совершенно понятный приток конверсионщиков, которым нужно оперативно поменять одну валюту на другую без перехода в рубли для сокращения транзакционных издержек.
— Что можно сказать про тарифы на ЕБС?
— Важно, что наши тарифы ничем не отличаются от стандартных. При переходе на ЕБС прежний тариф никак не меняется. Каким был, таким и останется.
— ЕБС существенно облегчает жизнь, это понятно. Но какие есть «подводные камни», ведь без них никуда?
— Из «необычного»: мы добавили новый тип комиссии за предоставление фондирования именно на ЕБС. У других брокеров это реализовано через репо или свопы, и даже не всегда до конца понимаешь, за что платишь. Мы же хотели, чтобы клиент имел представление о своих расходах. Называется эта комиссия «Предоставление информации по риск-поддержке достаточности ликвидного обеспечения». Её суть заключается в следующем: если ты на вечер имеешь какой-то актив – например, ОФЗ, в течение дня ты торгуешь фьючерсами под обеспечение этих ОФЗ, к концу дня ты позицию во фьючерсах не закрываешь. У тебя рублей вначале нет, или их очень мало, есть только ОФЗ, и ты торгуешь фьючерсами. В конце дня ты фьючерсную позицию не закрываешь, а переносишь через вечерний клиринг. Мы на этапе клиринга понимаем, что НКЦ требует N-ное обеспечение, у тебя на счёте рублей нет – мы счёт зафондировали за тебя в клиринговом центре. И на то, сколько от нас требует НКЦ в качестве ГО, начислим процентную ставку, равную стоимости использования плеча – от 15,5% годовых. То есть нужно учитывать, что фондирование не бесплатное при переносе позиции через вечерний клиринг и при отсутствии рублей на счете.
— Как подключить ЕБС?
— В ЛК надо только кнопку нажать, и на следующий день будет подключен ЕБС. Если ещё не клиент, то надо предварительно оформить брокерский счёт, сделать это можно дистанционно.
— Могу ли я потом перейти с ЕБС на обычный брокерский счёт, если мне что-то не понравится?
— Именно этот же счёт разделить, к сожалению, не получится. Но открыть новый и перевести на него активы – запросто, пожалуйста. Именно поэтому подключать ЕБС на ИИС мы даём только в офисе, чтобы клиент делал это осознанно. Льгота ведь может пропасть.
— Спасибо, Александр. Надеюсь, нашим читателям будет интересно почитать наш разговор.
— Я тоже. Кстати, если будут дополнительные вопросы, я всегда готов ответить.
Брокерский счет
Инвестируйте в акции, облигации и другие ценные бумаги
Тариф «Все включено»
С полными условиями тарифа можно ознакомиться на сайте open-broker.ru
Внесение и вывод денег со счетов банка «Открытие»
Внесение денег (в рублях)
Вывод денег (в рублях)
Вывод денег (в валюте)
Сделки на Московской бирже
за сделку, но не менее 0,04 ₽, биржевой сбор включен
Сделки с еврооблигациями на Московской бирже
за сделку, но не менее 0,02 у.е.
Сделки на Санкт-Петербургской бирже
за сделку, биржевой сбор включен
Валюта и драгоценные металлы
Сделки с валютой и драгоценными металлами
за сделку, но не менее 1 ₽
Фьючерсы и опционы
Сделки с фьючерсами и опционами
с контракта + биржевой сбор, зависит от условий биржи
Исполнение фьючерсных и опционных контрактов, а так же принудительное закрытие
с контракта + биржевой сбор, зависит от условий биржи
Использование заемных средств (плеча)
Стоимость использования плеча при переносе «длинных» позиций (long)
Стоимость использования плеча при переносе «коротких» позиций (short)
Стоимость использования плеча при переносе валютной задолженности (short по иностранной валюте)
Стоимость использования плеча при переносе еврооблигаций (long)
Стоимость использования плеча на валютном рынке (рубли)
Стоимость использования плеча на валютном рынке (валюта)
Предоставление рабочей станции QUIK или торгового терминала MetaTrader 5
за один экземпляр рабочей станции
Предоставление дополнительных котировок и индексов через 1 (один) терминал QUIK в виде информации
в месяц, абонентская плата за пользование услугой
Единый брокерский счёт
подключение сервиса в личном кабинете
Предоставление доступа в WebQUIK
При соблюдении условий
Система обмена информационными сообщениями о состоянии брокерского счёта и биржевых торгах через SMS
в месяц, абонентская плата за пользование услугой
Голосовые поручения по каждой площадке
первые 3 поручения в день, далее 59 рублей за поручение
комиссия только за сделки,
все остальное — 0 ₽
Единая комиссия 0,05 %
за каждую сделку
с акциями, облигациями Указан размер комиссии за сделки с ценными бумагами на тарифе «Все включено». Комиссия за сделки с некоторыми инструментами может отличаться. Например, за сделки с еврооблигациями — 0,15 %, с фьючерсами — 10 ₽ с контракта.
в интернет-банке или мобильном
приложении «Открытия»,
без заполнения заявки
без комиссии с карт и счетов
банка «Открытие»
Вывод денег в любое время
на карту «Открытия» или другого банка
без комиссии
советы и готовые стратегии
от опытных инвесторов
Из чего формируется доход
Разница между ценой покупки и продажи ценных бумаг
Изучайте рынок вместе с нашими экспертами,
находите привлекательные компании и зарабатывайте на росте их акций
Купоны по облигациям
федерального займа (ОФЗ)
Получайте фиксированный процент от вложенных средств несколько раз в год. Возврат инвестиций гарантирован государством
Возврат налога до 52 000 ₽
от суммы инвестиций
Откройте индивидуальный инвестиционный счет и воспользуйтесь налоговым вычетом
Дивиденды по акциям
Покупайте акции компаний и получайте право на часть их прибыли
Как начать инвестировать
1. Откройте брокерский счет онлайн
в мобильном приложении или интернет-банке «Открытия»
2. Пополните счет без комиссии
с любой карты или счета банка «Открытие»
3. Купите первые ценные бумаги
по рекомендациям наших экспертов или по собственной инвестиционной стратегии
4. Следите за своими активами
с помощью графиков, прогнозов и новостей
Откройте брокерский счёт
Откройте счет онлайн в мобильном банке
Откройте счет онлайн в интернет-банке
Откройте счет без очереди в отделении банка
Оформите карту на сайте и откройте счет онлайн
Сайт «Открытие Брокер»
Откройте счет онлайн на сайте АО «Открытие Брокер»
Откройте счет без очереди в отделении банка
Удобное управление счетом
C дебетовой картой «Открытия» счет всегда будет под рукой: в смартфоне, компьютере или на планшете
Доставим карту бесплатно в 291 городах РФ
В остальных городах вы можете получить карту в офисе
Заполните анкету и получите карту
Выберите платежную систему
Бесплатные вебинары
по инвестициям
Получайте знания онлайн там, где вам удобно
Подробнее об индивидуальном инвестиционном счете (ИИС)
Налоговый вычет размером 13% от суммы внесенных за год средств (но не более 52 тыс. руб. в год)
Освобождение дохода по счету от выплаты НДФЛ
Вы можете получить налоговый вычет полностью самостоятельно или воспользоваться услугами профессионалов, которые подготовят все необходимые документы и организуют получение налогового вычета.
\r\n»>]>» data-hydrate=»t» personalize=»false»>
Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) — это особый счет, который позволяет воспользоваться одной из двух налоговых льгот.
Налоговый вычет размером 13% от суммы внесенных за год средств (но не более 52 тыс. руб. в год)
Освобождение дохода по счету от выплаты НДФЛ
Вы можете получить налоговый вычет полностью самостоятельно или воспользоваться услугами профессионалов, которые подготовят все необходимые документы и организуют получение налогового вычета.
АО «Открытие Брокер», лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности № 045-06097-100000, выдана ФКЦБ России 28.06.2002 (без ограничения срока действия).
Индивидуальный инвестиционный счёт (ИИС) может открыть только физическое лицо (налоговый резидент РФ). Физическое лицо может иметь только один ИИС. ИИС открывается на неограниченный период времени, минимальный срок владения счётом составляет 3 года с момента заключения договора. Частичный вывод денежных средств невозможен. В случае прекращения договора на ведение индивидуального инвестиционного счёта до истечения 3 лет необходимо уплатить в бюджет сумму ранее полученного вычета, а также пени за каждый день просрочки (определяются в процентах от неуплаченной суммы налога).
Индивидуальный инвестиционный счет дает право на получение ежегодно до 52 тыс рублей, исходя из внесенных за календарный год денежных средств на ИИС, но не более суммы уплаченного НДФЛ по ставке 13% за соответствующий период, либо налогом на доходы физических лиц не облагается ваш доход, полученный от операций с ценными бумагами и ПФИ на ИИС по истечении не менее 3 лет с даты подписания договора.
Представленная информация не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, ни при каких условиях, в том числе при внешнем совпадении её содержания с требованиями нормативно-правовых актов, предъявляемых к индивидуальной инвестиционной рекомендации. Любое сходство представленной информации с индивидуальной инвестиционной рекомендацией является случайным. Какие-либо из указанных финансовых инструментов или операций могут не соответствовать вашему инвестиционному профилю. Упомянутые в представленном сообщении операции и (или) финансовые инструменты ни при каких обстоятельствах не гарантируют доход, на который вы, возможно, рассчитываете, при условии использования предоставленной информации для принятия инвестиционных решений. «Открытие Брокер» не несёт ответственности за возможные убытки инвестора в случае совершения операций либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в представленной информации. Во всех случаях определение соответствия финансового инструмента либо операции инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и толерантности к риску является задачей инвестора.
Правообладатель программного обеспечения (ПО) MetaTrader 5 MetaQuotes SoftwareCorp.
Правообладатель программного обеспечения (ПО) QUIK ООО «АРКА Текнолоджиз».
Открытие ИИС не является услугой по открытию банковских счетов и приему вкладов. Денежные средства, находящиеся на ИИС не подлежат страхованию в соответствии с Федеральным законом от 23 октября 2003 года № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в Банках Российской Федерации.
Брокерские и иные сопутствующие услуги на рынке ценных бумаг, финансовых инструментов и иностранной валюты не являются услугами по открытию банковских счетов и приему вкладов. Денежные средства, находящиеся на брокерском счете не подлежат страхованию в соответствии с Федеральным законом от 23 октября 2003 года № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в Банках Российской Федерации.