Что такое депо в трейдинге на бирже
Что такое счет депо и какие существуют виды
Если вы решили открыть торговый счёт у любых брокеров и покупаете через них акции, облигации либо иные финансовые инструменты, то вам их не отправят по почте и к вам не отправится курьер с новоприобретёнными ценными бумагами. Хотя ни для кого не тайна, что опцию хранения ценнейших бумаг может выполнить профессионального уровня участник фондовых рынков, который именуется как депозитарий. А хранит он ценные бумаги на особых счетах-депо.
Есть следующие формы выпуска ценнейших бумаг:
Если документарную ценную бумагу производства на бумажных носителях вы можете хранить не просто в депозитарии, а почти где угодно (в сейфах, в банковских ячейках либо под подушкой), то бездокументарный их вид нуждается в специфическом подходе для хранения. На сегодняшний день многие ценные бумаги производятся лишь в бездокументарном виде, и их учёт и хранение производится только в электронном состоянии и только профессиональным участником рынка ценных бумаг — регистратором или депозитариеи. Регистратор отражает всю информацию о смене владельца в реестре ценных бумаг, а депозитарии осуществляют их учёт на особом счете-депо.
Любые счета-депо открываются в депозитарии и их регистрируют в особых журналах. Их открытие и ведение производится, учитывая правила Банка РФ, а именно главы Д (Счета-депо). На счета депо могут осуществляться учёт:
Виды счета депо
Счет депо в депозитарии бывают различных видов, учитывая то, какие именно функции и кем хотят по ним выполнять.
Кроме всех вышеперечисленных видов, принято различать следующие виды:
Особенности международного счета депо
Междепозитарный счет депо является видом счета, открываемый в единственном депозитарии для иного депозитария. Междепозитарный счет депо является счетом, право на открытие которого обладают национальный депозитарный центр. Непременно условие во время открытия подобного счета – присутствие у НДЦ законного основания, чтобы выполнять функции депозитария.
При открытии подобного счета депо главной депозитарий берет на себя функции перед иной стороной соглашения. Цель депозитария – это гарантирование сохранности сертификата акций и иных ценнейших бумаг, предоставляемые депоненту лицам во время подписания таких разновидностей договоров:
К тому же депозитарий обычно ведет учет данных о ценных бумагах владельца, который считается клиентом депонента и имеет открытого типа счета депо, которые подразумевают хранение сертификата и учет всех прав.
Как открывать счет депо?
Доля открытия счета депо, нужно главным образом подобрать депозитария. К примеру, в качестве депозитария обычно служит банк, который имеет лицензию для открытия и обслуживания счета либо финансовая организация. Сегодня у нас в стране больше 600 депозитариев. При сравнении тарифов пару депозитариев на предоставляемые услуги, которые вас нужны, для выбора оптимального варианта.
А юридическому лицу нужно подавать более обширный перечень документов, чтобы открыть депо счет.
Сколько должен быть счет депо, чтобы можно было жить только торгуя на бирже?
Доброго времени суток, друзья-комоновцы!
Итак, как видно из заголовка блога, я предлагаю совместными усилиями поразмышлять на тему сколько нужно денег, чтобы жить только торгуя на бирже.
Изначально, каждый из нас открывая счет у брокера лилеет надежды на скорейшее увеличение своего капитала.
В мозгу рождаются различные фантазии, как он красиво покупает Сбербанк по 17 руб, а через год продает по 90 руб, увеличив свой капитал в 5 раз. Потом покупает автоваз по 13 руб., а через месяц его счет утраивается. и т.д. и т.п.
И вот он, счастливый, покупает новую квартиру, машину, шубу жене и кучу игрушек своим детям.
Но в реальности все происходит совсем по другому.
Хорошо, если он не просрет свой счет в первый год торговли и останется в нуле во второй. Тогда у него есть шанс получить хоть какую-нибудь прибыль в третий.
Он набрался опыта немного заматерел, и в четвертом году его спекуляции уже приносят небольшой, но достаточно постоянный доход, без значительных просадок.
И мне кажется, именно в этот момент, можно (если конечно хочется) задумываться о том, как из этого сделать не просто хобби, увлечение, но еще и основной вид заработка.
Биржа начинает отнимать уже достаточно много времени от основной работы, которая уже порядком надоела. Начальники, которые каждую неделю дручат и в хвост и в гриву, уже похоже достали до печенок. Да и конце концов, хочется просто ни от кого, кроме себя и своих способностей не зависеть.
Но это нужно сначала заработать 5 млн. руб., а потом уже жить на этот процент. А это все таки приличная сумма и так с наскока её не заработать.(
Ладно, тогда другой вариант.
А еще не забываем, что хочется и рости, купить квартиру, машину и ту же шубу жене. Съездить на отдых заграницу.
Получается нужно зарабатывать больше.
Так, что же делать? Как сделать так, чтобы биржа стала твоим основным местом работы? Чтобы ты, наконец, мог жить в любой точке мира, делать что тебе хочется, вставать в 10 утра, а не в 7? Или такого грааля не существует?
Я уверен, что не я один задумывался над этим вопросом. А некоторые комоновцы. может быть, уже так и живут?
Я изначально, хотел бы предостеречь в комменатриях слишком большие суммы депозита, например, 20-30 млн. руб. Зарабать их среднестатичскому россиянину практически невозможно, а если и возможно, то не уверен, что ему интересно было бы связывать свою жизнь и рынком. У него и так все хорошо, зачем ему лезть в высокорисковый актив.
Счет депо
Продолжим тему фондового рынка и инвестирования в ценные бумаги, и поговорим про счет депо: для чего он нужен, где и как происходит его открытие и обслуживание, каких видов бывают счета депо, что это простыми словами — обо всем этом вы узнаете, ознакомившись с данной публикацией. В общем-то, тут нет ничего сложного, но это должен знать и понимать каждый, кому интересна тема ценных бумаг и фондового рынка.
Когда-то давно акции и облигации выпускались в бумажном виде, владельцы хранили их у себя и продавали, передавая из рук в руки. Сейчас такая документарная форма выпуска ценных бумаг практически полностью изжила себя, и подавляющее их большинство выпускается в бездокументарном, электронном виде. И хранятся эти бездокументарные ценные бумаги как раз на счетах депо.
Счет депо: что это?
Счет депо — это счет, на котором осуществляется хранение и учет ценных бумаг, выпущенных в бездокументарной форме. Открывают такие счета депозитарии — профессиональные участники фондового рынка, на которых возлагаются функции учета и хранения бумаг. Клиента депозитария, открывающего счет депо, называют депонентом.
Простыми словами, счет депо — это такой же счет, как в банке, только в депозитарии, и на нем хранятся не деньги, а ценные бумаги.
Можно выделить 3 основных назначения счета депо:
Учет активов на счетах депо может производиться двумя способами, в зависимости от бумаг, которые там учитываются:
Все открытые счета депо регистрируются депозитарием в специальном журнале, а принципы их открытия и ведения регулируются нормативными документами Центрального банка.
Виды счетов депо
Счета депо в депозитарии могут быть разных видов, исходя из того, какие операции и кем планируют по ним осуществляться.
Счет депо владельца — счет, предназначенный для учета прав собственника (физического или юридического лица) на принадлежащие ему ценные бумаги.
Счет депо доверительного управляющего — счет, предназначенный для организаций, осуществляющих доверительное управление ценными бумагами по поручению собственника на основании договора. Чтобы открыть счет депо такого типа, организация должна иметь лицензию профессионального участника фондового рынка на право осуществления управления ценными бумагами.
Счет депо номинального держателя — счет, предназначенный для номинального держателя — организации, номинально владеющей ценными бумагами, но передающей их в пользование другим участникам рынка. Такая организация также должна иметь лицензию профессионального участника фондового рынка на осуществление своей деятельности.
Торговый счет депо — счет, предназначенный для учета прав на ценные бумаги, которые допущены к клирингу, то есть, безналичному обороту. Простыми словами — это счет для ведения торговли ценными бумагами на фондовой бирже. Открыть счет депо такого типа может собственник ценных бумаг, с указанием клиринговой организации, имеющей лицензию и право давать распоряжение на осуществление операций по таким счетам.
Клиринговый счет депо — счет, предназначенный для учета прав на ценные бумаги, которые допущены к клирингу, открываемый только для клиринговой компании, имеющей соответствующую лицензию.
Депозитный счет депо — счет, предназначенный для учета прав на ценные бумаги, которые были переданы на депозит нотариуса или суда.
Казначейский счет депо эмитента — счет, предназначенный для эмитента ценных бумаг.
Также могут открываться счета депо иностранного номинального держателя, иностранного уполномоченного держателя, депозитарных программ, инвестиционного товарищества, транзитные счета депо.
Помимо этого, все счета депо делятся на 2 типа:
Каждому клиенту открывается одновременно активный и пассивный счет депо. Активный счет служит для обеспечения аналитических функций самого депозитария.
Как открыть счет депо?
Чтобы открыть счет депо, необходимо, в первую очередь, выбрать депозитарий. Например, депозитарием может служить банк, имеющий лицензию на открытие и обслуживание счетов депо, или отдельная финансовая организация. На данный момент в России около 600 депозитариев. Сравните тарифы нескольких депозитариев на те услуги, которые вам необходимы, чтобы выбрать оптимальные.
Юридическое лицо подает более обширный пакет документов для открытия счета депо.
Теперь вы имеете представление о том, что такое счет депо, для чего он служит, каких видов бывает, и как открыть счет депо в депозитарии.
Повышайте свою финансовую грамотность вместе с сайтом Финансовый гений. Присоединяйтесь к числу наших постоянных читателей, изучайте предложенную информацию, задавайте вопросы в комментариях, общайтесь на форуме и, конечно же, применяйте полученные знания на практике. До новых встреч на страницах сайта!
Что нужно делать, чтобы не слить свое депо?
Знаю, знаю… Уже стопятьсот раз обсуждалась эта тема на СЛ. Но каждый раз находятся новички, которым следует напоминать о том, что такое торговля и с чем ее едят.
Золотые правила трейдинга, которые следует вдолбить себе в голову:
1) Фондовый рынок не для нищих. Надеюсь, не обидел никого этой фразой. Забудьте о рынке пока у вас нет суммы минимум в тысяч 100 рублей. Чем меньше сумма инвестиций тем выше риски. Приходится использовать шорты, брать плечи… лезть в бинарные опционы. О том, чем они опасны читаем ниже.
2) Заемные средства — зло! К ним относятся как плечи, так и шортовые позиции. За удержание таких позиций вы платите брокеру комиссию в размере 13-18% годовых на текущий момент. Чем дольше держите позицию, тем больше теряете. Независимо от того наливается ли прибылью поза или пересиживаете убыток. Человек использующий заемные средства априори получает меньшую доходность, чем тот кто встает в позу на свои собственные средства.
3) Форекс, бинарные опционы — зло! Забудьте о них раз и навсегда. Нормальные трейдеры торгуют валютой через нормального брокера на нормальной бирже, где 1 лот того же USDRUB равен 1000. Чтобы купить его надо обладать суммой в рублях равной 1 тыс баксов. Нет здесь такого, что можешь купить 1 лот за 1 бакс, при этом выдавая тебе плечо 1 к 1000, как это предлагают всякие кухни. Чем больше плечо тем быстрее тебя вынесут при движении даже на 0,1%. Я уже молчу о движениях в несколько процентов.
4) Если ты еще не гуру интрадея, забудь об интрадее. Интрадейщики фактически занимаются скальпингом внутри дня. Это очень высокодоходная вещь, особенно с плечами, но и также очень опасная. На долгосроке выживаемость интрадейщиков близка к нулю. Обычно не сегодня так завтра при сильном движении рынка, если не выставил стопы и неправильно вошел, тебя снесут. Для интрадейщика стопы — это всё. Это его риск-менеджмент фактически. Режь убыток пока он не стал еще больше — это правило скальпера. Вообще тема скальпинга внутри дня очень мутная и очень сложная. О ней можно писать поэмы. Скальперы без грамотного понимания графика — долго не живут. Впрочем, даже с умением читать график многие все равно сливаются. Поэтому в интрадей лучше вообще не лезть.
5) Самый оптимальный вариант для новичка — заделаться инвестором на рынке акций. Не обязательно для этого держать акции годами. Достаточно от 1 дня и выше. Все эти фьючерсы, опционы… туда вообще не стоит лезть, если не понимаешь как это все работает. Иначе однажды могут под порог привезти бочку купленной тобой нефти по поставочному фьючу, который ты не закрыл во время.
6) Не слушать никаких публичных гур. Кроме проверенных временем. Однако на российском рынке таких практически единицы. 99% гур российского рынка не настроены на то, чтобы раздавать конкретные советы типа «buy or sell». Они что-то пишут, выдают какие-то умные мысли… все для того, чтобы привлечь хомяков-нубов к своей персоне, а в последствии впарить им какое-нибудь платное обучение. Которое скорее всего ничем не поможет в торговле. Задумайтесь сами, если человек действительно весь такой гуру. Зачем ему заморачиваться тратить уйму времени на нубов, когда он может заработать себе торговлей? Ведь для такого нет ничего сложного с их же слов, 50 тыс рублей превратить в 500 тыс за год.
7) Не вставайте в позу на весь депозит. Даже, если пипец как уверены в правильности своего решения. Всегда держите часть портфеля в деньгах.
8) Диверсифицируйтесь. Это прежде всего для инвестиционной торговли относится. Держите несколько инструментов.
9) Хэджируйтесь. Каждый хеджируется по-разному. Кто-тов стает в лонг по одному инструменту, и в шорт по другому. кто-то встает в лонг по разным инструментам, кто-то покупает акцию, и тут же продает фьюч на индекс… у каждого своя ситуация. Хеджирование необходимо для уменьшения негативного эффекта, в случае, если что-то пошло не так.
10) Если слили несколько депо — значит у Вас неправильная стратегия. Если умудрились слить депо размером более 100 тыс рублей значит скорее всего Вы вообще не понимаете фондовый рынок и Вам тут не место. Забудьте о нем навсегда.
11) Не лезьте в те инструменты, которые вам не понятны. Или обладающие высокой волатильностью, и при этом вы не понимаете как ее правильно готовить.
12) Для понимания рынка достаточно бесплатной инфы в инете. Не надо ни за что платить. Что такое фондовый рынок и как он работает — можно изучить бесплатно.
13) Прежде чем начать торговать определитесь, где будете торговать и через какой терминал. Изучите этот терминал.
14) Если входите суммой выше 300-500 тыс рублей — откажитесь от плечей и шортовых позиций. Они Вам не нужны. Обладание такой суммой вполне достаточно, чтобы играть на свои собственные средства, без переплаты за пользование заемными средствами.
15) Для российского рынка вполне достаточно суммы от 100 тыс рублей, для торговли америкой (через Спб биржу) достаточно 5 тыс долларов. Чтобы более менее чувствовать себя комфортно. Этих денег достаточно для диверсификации и хеджирования.
16) В профессиональной среде считается вполне нормальным иметь среднегодовую доходность на уровне выше средней банковской ставки по вкладу. Цель зарабатывающего трейдера не мериться пиписькой с нубами, делающими по 30-50% за неделю на 50 тыс депозите, за счет огромных плеч. Цель зарабатывающего трейдера стабильно зарабатывать.
Касаемо меня самого. Я нигде ни у кого не обучался. Почитал бесплатную инфу в инете о том, что такое рынок, с чем его едят. Попробовал свои силы в каком-то конкурсе МосБиржи для нубов. Разобрался таким образом в работе терминала, через который собрался торговать. Осознал свои плюсы и минусы, пока принимал участие. Даже слил на одном из рынков демо-счет в минус. После чего анализировал что я сделал неправильно, почему слил. Понял, что спекуляции не мое. А в конкурсе надо было за несколько месяцев показать офигенную доходность. Из-за чего пришлось в спешке думать как поступать. Определился, что буду следовать инвестиционной стратегии. Далее определился, что буду торговать Америку. Так как наш рынок в моем понимании еще то болото. В октябре 2017 года вошел в рынок американских акций с суммой выше 1 млн рублей! Да, да, сразу всей котлетой. Я сразу же предупредил брокера, что отказываюсь от плечей и шортов. А также от предоставления брокеру займов Овернайт. Ибо нефиг юзать мои деньги и акции, выдавая мне аж менее 0,5% годовых за это. Именно ради всего этого я и вошел крупной суммой, чтобы отказаться от ненужных рисков. К слову, я вообще не понимаю в ТА. Использую сугубо фундаментальные показатели компаний и новостной фон. Купил доллары на 90% депо и на них купил акции (оставив конечно же часть денег на черный день), 10% депо вложил в Сбербанк. Таким образом я захеджировал себя от укрепления рубля. Это хеджирование прекрасно работает по сей день. Почему выбрал Сбер? Потому-что эта бумага оказалась наиболее стабильно растущей. И меньше зависит от колебаний цены на нефть. За эти пол года я закрыл позы с прибылью в 16,5% от начального долларового депо. К слову индексы показывают прирост с октября на текущий момент всего в районе 5-8%. Конечно, если бы я был гурой рынка, мог бы умудриться сделать не 16,5%, а процентов 25. Тем более рынок вполне давал такую возможность. Однако я не всегда водил в позы удачно. На текущий момент мой американский портфель в просадке в районе 3,5-4%. И это при том что рынок просел на 10-11% от январского хая. К чему я вообще пишу о себе и своем опыте? Я — нуб, и об этом говорю открыто. Но задайтесь вопросом, почему этот парень при неблагоприятных условиях в последние пол года на рынке США смог заработать, а текущая просадка портфеля 3 раза ниже просадки рынка? Может дело в том, что торговля — не Ваш профиль? Обучение и опыт, могут лишь отточить уже существующие навыки. Но они не смогут кардинально изменить Ваше видение и понимание рынка.
«Жаргон» трейдера на Comon. Или как не ударить в грязь лицом перед «гуру».
Как известно, в любой социальной группе, объединенной общими интересами, рано или поздно появляется «жаргон», специфические выражения или термины, непонятные простому смертному.
Не обошла стороной такая «участь» и трейдеров. Мне как новичку, первый месяц было довольно сложно понимать смысл написанного в блогах, или в комментариях на форуме или чате. Виной всему жаргон, который мне был не понятен.
«Вчера мамба на хай пошла, я весь свой неликвид в профит распродал, пообломали рога бычкам»
«Повезло тебе, что ты свой говнопапир слить вовремя успел, иначе растил бы лося рогами в небо»
«Я вчера гамак зашортил на все депо с плечом, его на вечерней сессии хорошо пролили, так долбанный кукл такую плиту в стакан поставил, что до недельного лоя мы не дошли»
«Сиплый тестирует годовой хай, скорее всего и риха за ним отрастет, можно тарить фьюч на бренд»
«Телопреф в боковике, посижу сегодня в кэше»
Ну как? Все понятно? Тогда, можете дальше не читать… 🙂
Ни хрена не понятно? Тогда прошу ознакомиться с жаргоном трейдера.
Не откажусь от помощи в дальнейшем расширении словарика.
Составлял словарик сам, на основе выражений тусовки на comon, часть понятий взял из интернета, за не имением собственной расшифровки, могут быть неточности, поправьте, если что.
Сокращение названий эмитентов (компаний торгующихся на ММВБ)
Лукойл – лук, лучок, лучик
Сургутнефтегаз – сургуч, сур
Газпром – газ, газон, газик
РАО ЕЭС – рай, райка, рая
Сокращение названий основных индексов
РТС – риха, риза (или фьючерсный контракт на индекс РТС)
S&P 500 – сиплый, си-пи
Общие термины по фондовому рынку. Значение общепринятых терминов можете посмотреть в словаре трейдера или биржевом словаре. Тут будут даны именно «жаргонные» выражения.
Акция (бумага, папир) – ценная бумага. Обыкновенная акция – предоставляет право на получение дивидендов (дивов). Привилегированная акция (преф)– гарантирует получение дивидендов.
Аналья (каналья) – биржевой аналитик. Всегда знает, когда купить и продать, но часто уже поздно. Это человек, который завтра вам квалифицированно объяснит, почему его вчерашний прогноз сегодня не оправдался.
Войти в рынок – начать операцию, открыть позицию
Второй эшелон(неликвид, говнопапир) – собирательное название акций мелких и средних российских приватизированных предприятий. Игра на акциях В. Э. опасна тем, что они периодически становятся неликвидными. Кроме того, для этой группы акций характерны непредсказуемые и значительные колебания цен.
Гэп – (от англ. gap), значительный разрыв, скачок в котировках. Обычно случается между ценой утреннего открытия и предыдущего вечернего закрытия рынка. Возникает в случае изменения рыночной ситуации за то время, пока торги не проводились. Как правило, гэп всегда закроется рано или поздно, так что не очкуйте когда он случился против вашего тренда.
Гуру – специалист по торговле на бирже. Не путать с брокером и аналитиком. Гуру реально зарабатывает деньги, причем рискует именно своими деньгами.
Депо – депозит. Ваш счет у брокера. Размер депо – сколько денег у вас на счете. Самая интересная информация для каждого из нас ))
Корректоз – рыночная коррекция. Как правило бывает когда вы открыли длинную позицию )). Это временное снижение цены после достижение максимумов.
Коцмасс (космас, космос) – резкий рост котировок акций. «Все бычки одевают скафандры и собираются в коцмасс».
Кукиш (средний палец)- второе, возможно даже более точное название для фигуры технического анализа более известной как «Голова и плечи». По причине того, что эта фигура сигнализирует о падении котировок, тем более, что данная фигура является не предупреждающей, а скорее констатирующей свершившийся факт, вполне можно считать, что это «кукиш», показаный надеждам быков на прибыль. Кроме того, фигура действительно похожа на задранный кверху кукиш.
Лярд (ярд) – миллиард
Маржевать – совершать операции с кредитным плечом.
Обычка – обыкновенные акции. Например: «Ты Сбера купил префы или обычку»?
Отстрел стопов – ситуация в ходе торговой сессии, когда маркет-мейкер или какой-либо крупный игрок искусственно раскачивает цену, чтобы активировать стоп-заявки мелких и средних игроков, и чтобы заработать, таким образом, «себе на чай».
Позиция (поза)- наличие у трейдера каких-либо акций. Позиция может быть открытой (данные акции есть в портфеле трейдера) или закрытой (акций нет). При этом открытая позиция может быть лонг-позицией (акции куплены в рост) или шорт-позиция (акции проданы в шорт). Встать в позу – купить (продать в шорт) акции.
Поезд – акции, котировки которых стали расти. Успеть на поезд – купить акции пока сильно не выросли. Опоздать на поезд – не успеть купит акции по низкой цене, которые стали расти. Высшей формой поездка является ракета. См. «Ракета»
Ракета – акции, котировки которых могут резко взлететь вверх. А могут и не взлететь, или даже упасть :-))
Север – график цены вверх. «Акции сегодня на север», значит, будет рост.
Спекуль (спекулянт) – человек, который зарабатывает на резких движениях рынках за короткий промежуток времени.
ТА – технический анализ.
Тренд – направление, в котором движется рынок.
Хаи (от англ. High– высокий) – исторические максимумы цены акции (дневные, недельные, годовые и т.д.). Или высшая точка на графике за период.
Юг – график цены вниз. «Акции сегодня на юг», значит будет снижение
Есть еще много других сленговых выражений, но на Comon используется, в основном, этот список «словечек».
Надеюсь, помог в понимании терминологии фондового рынка.
Высокого вам профита, поменьше лосей и да прибудет с вами тренд!