Бпиф открытие всепогодный что это

Инвестиции во весь мир в одном инструменте

Более 30 стран и 3 000 компаний.
5 фондовых индексов. в одном фонде

ежемесячный
обзор рынка

В ноябре котировки рискованных активов снижались — SPDR S&P 500 ETF потерял 0,80%, а iShares MSCI Emerging Markets ETF снизился на 4,08%. C учетом того, что политика ЦБ развитых стран останется мягкой в обозримом будущем, а также на фоне объективного восстановления экономики и корпоративных результатов, предлагаем расценивать любое значимое снижение рынка как возможность для покупки.

Сектор недвижимости также испытал коррекцию — iShares U.S. Real Estate ETF потерял 2,41%. В ближайшем будущем, интерес к сектору может сохраниться по мере роста доступности эффективных антиковидных вакцин. Долгосрочно, инвестиции на рынке недвижимости могут защитить портфель от возможного роста глобальной инфляции.

Котировки корпоративных долларовых облигаций снизились. Цены на золото также показали снижение. Мы полагаем, что в обозримом будущем золото продолжит эффективно выполнять свою роль диверсификации портфеля и сглаживания колебаний в моменты рыночных потрясений.

Частые вопросы про БПИФ

Биржевой паевой инвестиционный фонд (БПИФ) — это фонд, паи которого торгуются на бирже. Инвестиционные стратегии БПИФ определяют структуру активов фондов и, как правило, повторяют состав соответствующего биржевого индекса. Купить или продать паи такого фонда можно самостоятельно на Московской Бирже.

На вложенные вами средства управляющая компания приобретает ценные бумаги, а вы получаете долю в фонде, которую подтверждают инвестиционные паи. Цена пая изменяется каждый день, за исключением выходных и праздничных дней, и напрямую зависит от стоимости активов, составляющих имущество БПИФа. Если стоимость активов увеличивается, то цена пая растет. Вы можете продать паи и зафиксировать результат. Ваш финансовый результат равен разнице между ценой покупки пая и его продажи.

Для покупки паёв биржевого паевого инвестиционного фонда нужен брокерский счёт. Найдите фонд в брокерском терминале по уникальному коду (тикеру) и подайте распоряжение брокеру на покупку паёв.

В биржевых паевых инвестиционных фондах отсутствуют надбавки (комиссии при покупке) и скидки (комиссии при продаже). Вознаграждения управляющей компании, специализированного депозитария, регистратора, аудитора и биржи, а также иные расходы учитываются в стоимости пая. Также возможны комиссии на стороне брокера. Условия и тарифы можете уточнить у компании, где у вас открыт брокерский счет.

Доходы (дивиденды по акциям и купонные выплаты), возникающие при управлении фондом, не облагаются налогом. Налог нужно заплатить только с дохода, полученного при продаже паёв (т.е. с разницы между ценой продажи и ценой покупки).

При владении паями более трёх лет возникает налоговая льгота – освобождение от налога на доход. Для получения налоговой льготы по паевым фондам необходимо владеть паями более трёх лет. При этом доход от инвестиций не должен превышать три миллиона рублей в год. Таким образом, необходимость платить налог возникнет, если вы заработали на инвестициях больше девяти миллионов рублей за три года.

Также при покупке паёв биржевого фонда на ИИС можно применить налоговые льготы и не платить налог при продаже паёв.

Источник

OPNW БПИФ: Плюсы и минусы инвестирования

Что такое БПИФ OPNW?

БПИФ OPNW — это биржевой паевой инвестиционный фонд (БПИФ), который торгуется на Московской бирже.

БПИФы и ETF — это биржевые инструменты, которые создают диверсифицированные портфели из акций, облигаций или других активов. Обычно БПИФы по составу копируют тот или иной биржевой индекс. То есть приобретая паи такого фонда на бирже, вы вкладываете в сбалансированный набор активов, входящих в портфель.

БПИФ OPNW — один из более чем 40 БПИФов и ETF, которые доступны на Московской бирже. Рассмотрим его подробнее.

Общая информация о БПИФе OPNW

Примечание: котировки в таблице и средняя доходность обновляются ежедневно, данные по активам под управлением и объёму торгов — ежемесячно. Объём торгов рассчитывается нами как среднее арифметическое ежедневных объёмов торгов за последний полный месяц. Средняя доходность рассчитывается на основе текущей котировки и котировки на дату запуска фонда. Прошлая доходность не гарантирует будущей, все числа представлены чисто в информационных целях. Инвестиции в любые финансовые инструменты, включая ETF и БПИФы, сопряжены с риском получения убытков.

Что входит в БПИФ OPNW?

Биржевой фонд Открытие — Всепогодный (OPNW) от компании Открытие инвестирует одновременно в различные классы активов.

Управляющей компанией фонда является УК «ОТКРЫТИЕ».

Таким образом, БПИФ OPNW является «фондом фондов», который вкладывает средства в другие ETF, инвестирующие в различные классы активов. Тем самым обеспечивается максимальный уровень диверсификации вложений.

Динамика котировок БПИФа OPNW

БПИФ OPNW начал торги на Московской бирже 28 сентября 2020 года.

График котировок БПИФа OPNW

БПИФ OPNW — инструмент, с помощью которого можно одновременно инвестировать сразу в несколько классов активов: акции рынка США и развивающихся стран, золото, облигации, недвижимость.

Фонд обеспечивает высокую диверсификацию, хорошо подходит как для новичков, так и для опытных инвесторов. Правда диверсификация не гарантирует высокой доходности и не избавляет полностью от рисков. Поэтому стоит помнить, что рынки акций могут снижаться на горизонте в несколько месяцев, как видно на графике.

Как приобрести БПИФ OPNW?

БПИФ OPNW торгуется на Московской бирже в долларах. Для инвестиций в фонд вам нужен брокерский счет с доступом на Московскую биржу. Открыть такой счет легко, доступ к Московской бирже предоставляет множество российских брокеров. Если у вас ещё нет брокерского счета, то советуем посмотреть рейтинг российских брокеров на нашем сайте. После открытия счета находите БПИФ по тикеру (OPNW) в мобильном приложении брокера или в терминале для компьютера и совершаете покупку, а в нужный момент — продажу.

Фонд похож на БПИФ TUSD от компании Тинькофф Капитал, который также вкладывает сразу в несколько классов долларовых активов. Но конкретное распределение по активам и структуры фондов отличаются.

Бесплатный бонус!

Бонус! Вам интересно, с чего начать инвестирование? Как инвестировать в акции компаний?
Подпишитесь на нашу бесплатную емейл-рассылку и получите бесплатно следующие материалы:
1. Список полезных ссылок по инвестициям
2. Базовое руководство по акциям для новичка
Также раз в 1-2 недели мы рассылаем наиболее интересные и полезные материалы, выходящие в блоге и на сайте.

Источник

Инвестиции во весь мир в одном инструменте

Инвестиционная стратегия

В основе предлагаемой стратегии БПИФ «Открытие — Всепогодный» – формирование широко диверсифицированного по эмитентам и классам активов сбалансированного портфеля, динамика которого следует за специально разработанным нами индексом Open All-Weather. Историческая динамика индекса превышает доходность долларовых депозитов при умеренной волатильности на рынке. В состав БПИФ входят пять фондов ETF, которые позволяют участвовать в динамике ключевых активов финансового рынка: крупнейшие акции и облигации компаний США, золото, недвижимость США и акции компаний развивающихся стран.

Структура стратегии и основные эмитенты

Динамика индекса и цены пая биржевого фонда «Открытие – Всепогодный» *

Индекс

Индекс Open All-Weather рассчитывается Санкт-Петербургской фондовой биржей. Данные исторической доходности рассчитываются с 2005 года. Методику и базу расчёта индекса можно посмотреть по ссылке

Обзор рынка

Котировки корпоративных долларовых облигаций снизились. Цены на золото также показали снижение. Мы полагаем, что в обозримом будущем золото продолжит эффективно выполнять свою роль диверсификации портфеля и сглаживания колебаний в моменты рыночных потрясений.

Часто задаваемые вопросы

Покупка БПИФ Закрыть

Для покупки БПИФ «Открытие – Всепогодный» нужен брокерский счёт.

В брокерском терминале найдите фонд по уникальному коду: OPNW

Мы проконсультируем вас

Общество с ограниченной ответственностью «Управляющая компания «ОТКРЫТИЕ». Лицензия № 21-000-1-00048 от 11 апреля 2001 г. на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами, выданная ФКЦБ России, без ограничения срока действия. Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг №045-07524-001000 от 23 марта 2004 г. на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами, выданная ФКЦБ России, без ограничения срока действия.

Получить подробную информацию о доверительном управлении, в том числе об услугах по индивидуальному доверительному управлению можно по адресу: Российская Федерация, 115114, город Москва, улица Кожевническая, дом 14, строение 5, в сети Интернет по адресу: www.open-am.ru, по телефону: 8 800 500-78-25 (бесплатный звонок по России), а также у агентов, со списком которых можно ознакомиться на сайте www.open-am.ru.

Получить подробную информацию о паевых инвестиционных фондах и ознакомиться с правилами доверительного управления паевыми инвестиционными фондами, а также иными документами можно по адресу: Российская Федерация, 115114, город Москва, улица Кожевническая, дом 14, строение 5, в сети Интернет по адресу: www.open-am.ru, по телефону: 8 800 500-78-25 (бесплатный звонок по России), а также у агентов, осуществляющих прием заявок на приобретение, обмен и погашение инвестиционных паев фондов в местах приема заявок на приобретение, обмен и погашение инвестиционных паев, со списком которых можно ознакомиться в сети Интернет по адресу: www.open-am.ru.

Прежде чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с правилами доверительного управления паевым инвестиционным фондом. Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, государство не гарантирует доходность инвестиций в паевые инвестиционные фонды. Взимание надбавок (скидок) уменьшит доходность инвестиций в инвестиционные паи паевого инвестиционного фонда. Результаты деятельности управляющего по управлению ценными бумагами в прошлом не определяют доходы учредителя управления в будущем.

Правила доверительного управления ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Открытие — Акции» зарегистрированы ФКЦБ России 17.12.2003 №0164-70287842; Правила доверительного управления ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Открытие — Облигации» зарегистрированы ФКЦБ России 17.12.2003 №0165-70287767; Правила доверительного управления ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Открытие – Валютные акции» зарегистрированы ФСФР России 16.04.2013 №2586; Правила доверительного управления ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Открытие – Валютные облигации» зарегистрированы ФСФР России 08.12.2011 №2275; Правила доверительного управления ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Открытие — Золото» зарегистрированы ФСФР России 08.12.2011 №2277; Правила доверительного управления ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Открытие – Валютный сбалансированный» зарегистрированы Банком России 29.10.2015 №3059; Правила доверительного управления БПИФ рыночных финансовых инструментов «Открытие — Всепогодный» зарегистрированы Банком России 27.08.2020 № 4147; Правила доверительного управления ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Открытие — Сбалансированный» зарегистрированы Банком России 24.12.2020 №4243; Правила доверительного управления БПИФ рыночных финансовых инструментов «Открытие — Акции США» зарегистрированы Банком России 05.07.2021 №4491; Правила доверительного управления БПИФ рыночных финансовых инструментов «Открытие — Акции РФ» зарегистрированы Банком России 29.07.2021 №4523; Правила доверительного управления БПИФ рыночных финансовых инструментов «Открытие — Акции Азии» зарегистрированы Банком России 29.07.2021 №4524; Правила доверительного управления БПИФ рыночных финансовых инструментов «Открытие — Облигации РФ» зарегистрированы Банком России 29.07.2021 №4525; Правила доверительного управления БПИФ рыночных финансовых инструментов «Открытие — Акции Европы» зарегистрированы Банком России 29.07.2021 №4526; Правила доверительного управления БПИФ рыночных финансовых инструментов «Открытие — Облигации США» зарегистрированы Банком России 29.07.2021 №4527.

*При опубликовании раскрываемой информации на сайте www.open-am.ru доступ к такой информации бессрочен.

Уважаемый Клиент! Обращаем Ваше внимание, что клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», включая информацию о своих представителях, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах. Просим Вас своевременно обновлять информацию, предоставленную ООО УК «ОТКРЫТИЕ» при заключении договоров доверительного управления и приобретении паёв паевых инвестиционных фондов.

Размещенная на сайте информация носит исключительно информативный характер, представленная в них информация не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, гарантией и/или обещанием эффективности деятельности (доходности вложений) в будущем. УК «ОТКРЫТИЕ» не несет ответственности за использование информации, содержащейся в публикациях, а также за возможные убытки от любых сделок с активами, совершенных на основании данных, содержащихся в публикациях.

1 Доходность индекса «Open All-Weather» за период с 31.08.2015 по 31.08.2020 г. составила 58.54% по данным Санкт-Петербуржской Биржи

Источник

Открытие-Всепогодный — готовый портфель в одном ETF OPNW | Достаточно одной таблетки?

Для кого это не является сложностью. Для других создает определенные трудности.

Биржевой фонд ОТКРЫТИЕ-ВСЕПОГОДНЫЙ (тикер на бирже OPNW) поможет решить подобные проблемы. Вместо нескольких инструментов инвестор может владеть одним фондом, в котором зашиты сразу несколько разных активов.

Обор БПИФ Открытие-Всепогодный (Open All-Weather). Основные условия, плюсы и минусы фонда. Стоит ли инвестировать в ETF OPNW?

В чем суть фонда OPNW?

В разные периоды времени на фондовом рынке выстреливают различные классы активов. Сегодня это золото, через год акции, спустя 3 года это могут быть облигации. И так далее. Все эти явления тесно переплетены с мировой экономикой (экономическими циклами).

Профессионалы обычно могут предвидеть (но не всегда успешно), что нас ожидает в будущем. И перекладываются в нужные инструменты. Которые выстрелят в будущем.

Основная идея фонда OPNW: зачем угадывать, что будет доходнее в будущем? Берем в портфель несколько классов активов с низкой корреляцией.

Состав фонда Открытие-Всепогодный

Средства фонда OPNW равномерно распределены между 5 классами активов:

Вес каждого актива составляет 20%.

Что у нас под капотом?

Инфа в тему: В мире каждую неделю закрывается несколько десятков ETF, бизнес которых не пошел (не набрали нужного капитала под управление).

Из минусов. Достаточно дорогие фонды. У конкурентов (типа Vanguard) можно найти аналоги в 2-3 раза дешевле.

Комиссии Open All-Weather

Тарифы и комиссии фонда такие, что без поллитра целого литра не разберешься.

Есть еще плата за депозитарий и графа «прочие услуги». Процент вознаграждения плавающий и зависит от суммы привлеченных средств. С увеличением СЧА ставка снижается.

В таблице представлены ставки (процент за управление) в зависимости от размера СЧА.

Для сравнения текущие СЧА (в рублях) некоторых популярных фондов (на момент написания статьи):

Как узнать текущее СЧА фонда Открытие Всепогодный?

Инфу можно найти на сайте Московской биржи (на картинке ниже выделено красным). На данный момент объем фонда составляет чуть меньше 530 тысяч долларов. По текущему курсу около 35 миллионов рублей.

Помимо родных комиссий УК Открытия, не будем забывать про комиссии иностранных ETF. Все эти двойные поборы ложатся на плечи инвестора.

А во сколько это обойдется?

Считаем. Комиссии иностранных фондов нам известны. Пропорции ETF в портфеле Всепогодный по 20%.

Владение иностранными ETF обойдется инвестору в 0,35% дополнительных расходов в год.

Итого: суммарная комиссия ETF OPNW «Открытие Всепогодный» для инвестора составит 3,8% (жесть) в год.

В будущем, когда фонд наберет денег, возможно размер комиссии снизится до 1,5-2%. Но это все равно очень много. И по моему мнению не очень скоро это произойдет.

Историческая доходность

Для сравнения: индекс S&P 500 за этот период показал доходность в 8,8% годовых.

Для примера. В мартовскую просадку 2020 года индекс S&P 500 снижался на 30%. Всепогодный только на 18%.

На рисунке ниже сравнение полной доходности (с учетом реинвестирования дивидендов) S&P 500 и индекса Open All-Weather по годам:

Обратите внимание! Показанная доходность не учитывает родные комиссии ETF OPNW. По идее, от исторических 8% нужно будет отнять комиссии, которые инвестор будет платить фонду Открытия.

Прочие условия

Делаем выводы

Плюс к конским собственным комиссиям, добавляются расходы на владение иностранными ETF.

Добавлено 26 февраля 2021.

А есть ли альтернативы? Что-то похожее, но в тоже время более дешевое?

Источник

БПИФ «Открытие — Всепогодный» — эффективная диверсификация портфеля

Клиенты «Открытие Брокер» могут приобрести со стандартного брокерского счета диверсифицированный по классам активов валютный биржевой паевой инвестиционный фонд (БПИФ) «Открытие — Всепогодный» от управляющей компании «Открытие».

Решение подходит инвесторам, которые хотят защитить средства от высокой волатильности на финансовых рынках и приумножить капитал при росте определенных инструментов.

В основе предлагаемой стратегии БПИФ «Открытие — Всепогодный» – формирование широко диверсифицированного по эмитентам и классам активов сбалансированного портфеля, динамика которого следует за специально разработанным индексом Open All-Weather. Историческая динамика индекса превышает доходность долларовых депозитов при умеренной волатильности рынка.

В состав БПИФ входят пять фондов ETF, которые позволяют участвовать в динамике ключевых активов финансового рынка:

SPDR S&P 500 (SPY) – «голубые фишки» рынка акций США.

iShares MSCI Emerging Markets (EEM) –развивающиесярынки.

SPDR Gold Shares (GLD) –золото.

iShares U.S. Real Estate (IYR) –акциисектора недвижимости США.

В момент формирования фонда «Открытие — Всепогодный» доли перечисленных активов составляют от 15% до 25% от общего портфеля. Ежегодно, в последний торговый день года, будет происходить ребалансировка портфеля с целью приведения активов к равным долям в 20%.

Преимущества биржевого фонда «Открытие – Всепогодный»:

Ликвидность (возможность совершать сделки по покупке и продаже паев в основную торговую сессию Мосбиржи, как с обычными акциями).

Инвестиции в долларах США.

Возможность наблюдать структуру инвестиционного портфеля фонда в режиме онлайн.

Налоговые льготы при владении паями более трех лет.

Налоговая льгота при покупке паев биржевого фонда на ИИС.

Не требует активного участия инвестора и специальных знаний международных рынков.

В рамках запуска БПИФ «Открытие – Всепогодный» в партнерстве с Санкт-Петербургской биржей был создан собственный кастомизированный индекс, который выступает бенчмарком для фонда. В методике индекса реализован механизм автоматического отслеживания ценовых колебаний активов, входящих в базу расчета. Веса активов в индексе могут меняться в зависимости от относительной динамики их котировок.

Откройте брокерский счет онлайн, найдите тикер OPNW в личном кабинете и получите диверсифицированный портфель из самых перспективных биржевых инструментов со всего мира!

Источник