Что такое номер договора тинькофф
Тинькофф: оплатить кредит по номеру договора
Тинькофф Банк – первая кредитная организация, предоставляющая свои услуги исключительно онлайн. Клиенты ТСБ могут получать займы, заказывать карты, совершать переводы и управлять своими счетами с экрана компьютера или смартфона – банк не открыл ни единого отделения в городах страны, ограничившись лишь сетью банкоматов. Как же в этом случае погашать полученную ссуду?
Оплата кредитов сторонних банков
На сайте tinkoff.ru доступна оплата по номеру договора кредитования в любом российском банке. Чтобы воспользоваться им, вам потребуется знать номер своей действующей карты и номер соглашения, а также точную сумму для перевода.
Шаг 1. Перейдите на сайт Тинькофф и во вкладке «Банк» найдите пункт «Кредит наличными».
Шаг 3. На новой странице вы увидите три плашки с доступными опциями. Чтобы оплатить кредит по номеру договора сторонней организации с карты, выпущенной не Тинькофф, в меню «Перевести деньги с любой карты» кликните на ссылку «На сайте».
Шаг 4. На новой странице вы увидите две вкладки – кликните на «По номеру договора».
Шаг 5. В появившихся окнах введите данные обоих счетов для перевода и нужную сумму, после чего нажмите «Перевести». На ваш телефон, к которому привязана карта, придет СМС-сообщение с кодом – он необходим для подтверждения транзакции.
Здесь стоит упомянуть несколько важных моментов. Так, переводы между картами и счетами Тинькофф не ограничены. В день можно совершить всего пять транзакций на сумму 100 тыс. рублей каждая. Лимит выше в личном кабинете, который доступен для карточных клиентов банка. Возможны также дополнительные ограничения со стороны используемых платежных систем.
Как правило, деньги переводятся моментально, однако иногда это может занять один день, при сильной нагруженности – до трех дней. Кроме того, важно учесть комиссии и ограничения других финансовых организаций. Комиссия за переводы между картами и счетами разных банков составляет 1,5% от суммы перевода, минимум – 30 рублей.
Оплата кредита Тинькофф
ТСБ выдает займы как на кредитную карту, так и наличными. Во втором случае средства доставляются курьером или переводятся на дебетовую карту, если вы получили ее ранее. Так ваша привычная карта становится еще и кредиткой, и средства для погашения списываются с нее автоматически в установленный день.
На сайте Тинькофф оплата кредита картой, выпущенной другой организацией, доступна в специальном сервисе. Он расположен в разделе «Переводы с карты на карту».
Шаг 1. На новой странице выберите вкладку «По номеру договора».
Шаг 2. Введите номер карты списания и десятизначный номер соглашения – его можно найти в реквизитах к карте. Также укажите сумму перевода.
Шаг 3. Для этого способа снова потребуется ввести код подтверждения, который придет в СМС на номер, привязанный к карте снятия.
На такой вид переводов распространяются те же правила, что и для транзакций между разными финансовыми организациями.
Другие способы
Наиболее привычный способ транзакций между разными счетами – устройства самообслуживания. Найти их можно не только в банках, но и в торговых центрах и крупных магазинах. Впрочем, банкоматы Тинькофф появились в крупных городах сравнительно недавно – поэтому у вас есть возможность совершить взнос без комиссий. А от партнерских программ ТСБ не отказался. Среди них:
Список партнеров может меняться в зависимости от региона, поэтому убедитесь, что на карте вы просматриваете именно свой. Помните, что каждый партнер устанавливает свои ограничения и лимиты, которые можно увидеть в описании точки на интерактивной карте. Карта доступна в приложении Тинькофф или на сайте. Кроме того, ТСБ установлен лимит переводов на дебетовую карту – в месяц ее можно пополнить всего на 300 тыс. рублей. Превышение лимита грозит комиссией в размере 2% от суммы.
Оплатить по номеру договора можно и в отделении других банков. Если поблизости не находится ни одного подходящего вам терминала или нет возможности воспользоваться интернетом для перевода, обратитесь в отделение любой кредитной организации. Важно обратить внимание на правильность заполнения реквизитов – вам потребуется также указать БИК, ИНН, номер счета и заключенного соглашения. Эти данные можно найти на сайте, в приложении или в имеющихся у вас бумагах. Сотрудник сам проведет операцию и выдаст вам чеки, подтверждающие завершение сделки.
Как убедиться, что договор закрыт
Внеся последний платеж по кредиту, не спешите о нем забывать. Нужно убедиться в том, что ваши обязательства по займу выполнены полностью, и банк не имеет к вам никаких претензий. Если непогашенной останется даже небольшая сумма, исчисляемая копейками, долг будет считаться действующим. А если платеж не поступит, на ваш счет будут начисляться пени.
Как правило, Тинькофф выдает справку о закрытии кредита по требованию клиента, высылая его по почте заказным письмом на адрес, указанный вами в анкете. В случае, когда ваш адрес проживания не совпадает с адресом регистрации, обязательно оповестите об этом банк заранее.
Срок подготовки справки – до 2 недель, а вот время доставки – полностью зависит от почты России.
Как погасить кредит Тинькофф Банка
Погасить кредит от Tinkoff не так-то и просто, особенно – если речь идет о наличных и до конца грейс-периода или срока минимального платежа остался день-два. Где искать точки партнеров? Сколько будет идти перевод? На эти, а также на другие вопросы из разряда «Как погасить кредит Тинькофф Банка?» мы ответим ниже.
Способы оплаты кредита в Тинькофф Банке
Как долго идет перевод?
У Tinkoff есть партнеры, у которых можно пополнить кредитку наличными. Количество точек пополнения: 300000 по всей России. Перечислять все точки поименно, пожалуй, не будем, посмотрите на карту по адресу tinkoff.ru/payment/points и выберите ближайшую к вам.
Мгновенно, в редких случаях – до утра следующего дня.
Банкоматы Тинькофф умеют принимать деньги. Найдите такой банкомат, вставьте карту, нажмите на «Пополнить карту», выберите валюту, положите деньги в купюроприемник, нажмите на «Пополнить».
Перевод с карты на карту
Можно перевести деньги с любой дебетовой или кредитной (если условия договора это позволяют) карты любого банка на кредитку Tinkoff. Подробности смотрите в приложении своего банка.
Тинькофф не берет комиссию за такие переводы, но комиссионный сбор может назначить банк, с карточки которого переводят деньги.
Самые распространенные: QIWI, Лидер, Амиго, «Платформа», Элекснет. Выбираете «Погашение кредита», вводите реквизиты*, «скармливаете» терминалу деньги, получаете чек.
Официальный сайт, мобильное приложение
Оба способа позволяют оплачивать кредит онлайн, через интернет. Перевод – с карты на карту.
На сайте: tinkoff.ru/payments/card-to-card/
В приложении: выберите карту, нажмите «Пополнить», укажите реквизиты, переведите деньги.
При переводе с дебетовой карты Тинькофф – 0%. При переводе с карты другого банка – комиссия этого банка.
Приходите в отделение любого банка, даете оператору реквизиты*, даете деньги, деньги переводят на кредитку.
Комиссия банка, в котором пополняете карту.
В течение 24 часов.
Аналогично с банковским переводом: приходите в отделение, даете реквизиты*, оплачиваете.
В течение 72 часов.
Досрочное погашение кредита
Полное
Чтобы полностью погасить кредит, вам нужно вывести баланс «в ноль» и уведомить о своем желании оператора банка. Будьте аккуратны – между погашением долга и уведомлением о полном досрочном погашении должно пройти как можно меньше времени, потому что банк может снять деньги за дополнительные услуги (обслуживание, СМС-уведомления, «запоздавшие» комиссии), и на кредитке останется небольшая сумма, которая не позволит закрыть кредит.
Частичное
Частичное погашение сопряжено с некоторыми трудностями. По умолчанию система не регистрирует платежи больше нормы: если вы заплатите на 1000 рублей больше, чем нужно, то эта тысяча перенесется на следующий месяц. Чтобы избежать этого, вам нужно позвонить в банк и сказать, что вы хотите внести больше, чем нужно.
С частичным погашением есть еще один нюанс: если вы заплатите больше, чем нужно, то сумма ежемесячного платежа не уменьшится – уменьшится количество платежей. Например: вам нужно погасить 50000 рублей за 10 месяцев. Вы внесли 15000 в первый месяц. По вашей задумке, оставшиеся 35000 рублей придется выплачивать в течение 9 месяцев, по 3900 руб./месяц. По факту вам придется оплачивать по 5000 рублей в течение 7 месяцев.
Как узнать сумму долга?
· По телефону горячей линии. Позвоните на номер «8 800 555 10 10», назовите свои данные и спросите, сколько у вас общей задолженности.
· Через мобильное приложение. Выбираете карту, под крупными цифрами доступных денег будет надпись «Общая задолженность». Альтернатива: откройте чат (внизу справа) и напишите «Полная сумма задолженности» – вам ответит бот, в ответе будет искомая сумма.
· На официальном сайте через личный кабинет. Заходите в личный кабинет, слева выбираете интересующую вас карту, справа смотрите графу «Общая задолженность».
· Через СМС. Если у вас МТС, Билайн или Мегафон, пошлите SMS на номер 2273 с текстом «Bal [последние 4 цифры номера карты]». Если вы сейчас за границей или у вас другой оператор, SMS нужно слать на +7 903 767 22 73.
Как подключить или отключить СМС уведомления о платежах
СМС-уведомления при подключении приходят при любой операции по карточке: пополнение, перевод, покупка и так далее. Уведомления желательно подключать ради безопасности: если кто-то украдет вашу кредитку, вы обязательно об этом узнаете при первой покупке или съеме денег; если пополнение не пройдет, вы тоже об этом узнаете – не придет СМС. Но за услугу нужно платить – 59 рублей/месяц, и не всех это устраивает.
Подключить/отключить услугу просто:
1. Зайдите в личный кабинет на сайте или в приложение.
2. Выберите карточку.
3. Нажмите на «Настройки» (на сайте) или на «Детали счета» (в приложении).
4. Найдите СМС-уведомления и включите/выключите их.
Где получить график платежей?
График платежей можно получить только для кредита наличными, потому что всю сумму вам выдают на руки. Он будет в документах, которые вам выдадут при оформлении кредита. Если потеряете – позвоните на горячую линию, вам вышлют новый.
Получить полный график по кредитной карте невозможно, потому что размеры платежей и их необходимость зависят от того, пользовались вы деньгами или нет, соблюдали ли грейс-период и так далее. Минимальную и полную сумму платежа можно узнать в личном кабинете на официальном сайте или в приложении. Крайнюю дату следующего платежа можно узнать там же. Кстати, если вас не устраивает дата расчетного периода (не конкретно в этом месяце, а определенное число месяца вообще) – вы можете позвонить в банк и согласовать перенос.
Калькулятор остатков
Рассчитывать остатки по кредиту наличными не нужно: все платежи на каждый месяц записаны в графике платежей. Рассчитывать остатки по кредитной карте крайне сложно: сумма меняется каждый месяц, в зависимости от соблюдения грейс-периода, наличия рассрочек, съема наличных в банкомате (для них – отдельный процент и условия) и так далее. Информацию о платежах на следующий месяц можно узнать в приложении или в личном кабинете, если вам нужна ориентировочная сумма платежей в последующие месяцы – позвоните в банк или напишите свой вопрос в чате приложения.
Что делать в случае просрочки?
Погасить, и как можно быстрее. При просрочке вам назначат штраф (590 рублей), отменят грейс-период и повысят проценты – все это тоже нужно оплатить. Когда рассчитаетесь с задолженностью – позвоните в банк. Тинькофф доброжелательно относится к клиентам, если вы быстро и без претензий все оплатите, а также объясните оператору причину, по которой просрочили кредит – возможно, вам пойдут навстречу, и эта просрочка не отразится на кредитной истории.
Как заморозить кредит?
Сразу предупредим: это сложно, и шансы на успех – небольшие. Временная заморозка входит в реструктуризацию. Реструктуризация – это когда банк пересматривает условия кредита и назначает новые проценты, меняет график выплат или меняет другие условия. После пересмотра кредит на некоторое время может быть заморожен, но на это нужны веские основания.
Если хотите заморозить кредит – как следует подготовьтесь. Вам нужно предоставить доказательства того, что прямо сейчас вы не можете заплатить банку. Подойдут: выписка из больницы из тяжелой болезни, документы об увольнении, опись сгоревшего имущества при пожаре и так далее. Как видите, аргументы должны быть максимально серьезными. Когда соберете достаточно веские основания – звоните в банк и описывайте проблему. Ваш вопрос будет рассматриваться индивидуально. Банку заморозка кредита тоже может быть выгодна – если у клиента серьезные проблемы, то лучше подождать несколько месяцев и получить свои деньги позже, чем вообще ничего не получить.
Что такое номер договора тинькофф
Реквизиты АО «Тинькофф Банк»
Лицензия ЦБ РФ на осуществление банковских операций № 2673 от 24 марта 2015 года.
Банк включен в реестр банков — участников системы обязательного страхования вкладов 24 февраля 2005 года (под номером 696).
Реквизиты АО «Тинькофф Банк»
Реквизиты Главного управления Банка России по Центральному федеральному округу
Для скорейшего прохождения платежа поручение должно быть оформлено строго в соответствии с этими реквизитами.
Платежные реквизиты АО «Тинькофф Банк» для безналичного перечисления российских рублей.
Примечание: уточняйте правильность заполнения платежного поручения в Банке отправителе. По всем вопросам всегда можно обратиться по телефону:8 800 555-10-10
Платежные реквизиты АО «Тинькофф Банк» для безналичного перечисления российских рублей
Вклады и картсчета
Для скорейшего прохождения платежа поручение должно быть оформлено строго в соответствии с этими реквизитами.
Платежные реквизиты АО «Тинькофф Банк» для безналичного перечисления российских рублей.
Примечание: уточняйте правильность заполнения платежного поручения в Банке отправителе. По всем вопросам всегда можно обратиться по телефону:8 800 555-22-77
Платежные реквизиты АО «Тинькофф Банк» для безналичного перечисления российских рублей
Примечание: уточняйте правильность заполнения платежного поручения в Банке отправителе. По всем вопросам всегда можно обратиться по телефону: 8 800 555-22-77
Внимание! Необходимо учитывать, что при перечислении иностранной валюты банки-корреспонденты могут требовать указания дополнительных сведений, а также взимать доп. комиссию из перечисляемых денежных средств и поступившая сумма окажется меньше.
Платежные реквизиты для безналичного перечисления долларов США/евро для пополнения вклада или картсчета в долларах США/евро/фунтах стерлингов
В соответствии со статьями 89 и 91 Федерального закона «Об акционерных обществах», а также Положением о раскрытии информации эмитентами эмиссионных ценных бумаг, утвержденным приказом Федеральной службы по финансовым рынкам России от 10.10.2006 г. №06-117/пз-н, Банк по письменному запросу от акционеров и/или других заинтересованных лиц предоставляет копии запрашиваемых документов, если запрос не противоречит действующему законодательству.
Выдача копий документов производится по предъявлении соответствующего требования, составленного в произвольной письменной форме. В требовании указывается фамилия, имя и отчество обратившегося лица (для юридического лица – наименование и место нахождения), а также перечень запрашиваемых документов.
Комиссионное вознаграждение на совершение операций по ксерокопированию документов (в рублях за 1 лист):
Система быстрых платежей Тинькофф
Проект СБП значительно повысил качество межбанковских переводов на территории России. Для осуществления операции отправителю требуется только номер телефона и название банка, к которому подключен получатель. Пользователи могут отправлять денежные средства не только клиентам Тинькофф банка, но и владельцам карт других организаций. Их список постоянно растет. По состоянию на 1 июня 2021 года к онлайн-сервису было подключено свыше 200 банков.
Что такое СБП в Тинькофф
Система быстрых платежей – это совместный проект Центробанка России и НСПК. Пользователи могут делать мгновенные денежные переводы со счета на счет внутри СБП и рассчитываться за онлайн-покупки. Производить платежи пока можно только в российских рублях.
Чем СБП отличается от других переводов
Основные отличия проекта СБП от других платежных систем:
отправка денежных средств только в рублях;
моментальные денежные переводы между участниками системы;
отсутствие комиссий по транзакциям в пределах суточных или месячных лимитов;
отправка денег осуществляется по номеру телефона в любой банк страны;
подключить сервис можно в приложении или на сайте организации;
пользователям сервиса доступна оплата товаров по QR-коду.
В 2021 году Тинькофф банк также запустил переводы от компаний к физлицам через систему быстрых платежей. Сервис B2C-переводов доступен всем представителям малого и большого бизнеса, которые являются клиентами банка.
Условия осуществления переводов в рамках СБП
Вначале нужно проверить, является ли банк участником системы быстрых платежей. Информация по всем финансовым организациям доступна на сайте СБП. Пользователю нужно зайти в раздел «Банки-участники» и воспользоваться строкой поиска. Поиск конкретной организации осуществляется по названию «Тинькофф». Если банк подключен к сервису, то система выдаст его в результатах поиска.
После этого можно подключаться к проекту СБП. Для этого нужно перейти на сайт банка – https://www.tinkoff.ru/mobile-operator/login/. Вход в систему осуществляется по номеру телефона.
Для использования сервиса на смартфоне нужно скачать приложение «Тинькофф мобайл». Это можно сделать путем сканирования QR-кода на сайте Тинькофф банка или в магазине «Google Play». Приложение для смартфона на базе Android доступно по ссылке – https://play.google.com/store/apps/details?id=ru.tinkoff.mvno.
После этого пользователю нужно нажать кнопку «Установить» и дождаться загрузки программы на свой телефон.
Следующий этап – подключение СБП. После этого можно начать использовать платежный сервис по мере необходимости.
Руководство по подключению
Для того чтобы включить СБП в Тинькофф банке нужно зайти в аккаунт. Действие можно выполнить с помощью компьютера или посредством приложения. Вход в личный кабинет осуществляется по номеру телефона. Система проверяет введенные данные и высылает пароль для авторизации.
Если пользователя нет в базе Тинькофф банка, тогда нужно проверить правильность ввода номера телефона или оставить заявку на подключение к мобильному банку.
Подключение с телефона
Изначально пользователю нужно открыть приложение и авторизоваться в системе. Затем необходимо зайти в раздел «Еще» > «Настройки» > «Контакты и переводы». После этого нужно переключить тумблер напротив вкладки «Система быстрых платежей» и нажать кнопку «Подключить». На номер телефона будет выслано смс с кодом подтверждения операции. При необходимости пользователь может сразу синхронизировать контакты.
На заметку! При наличии 2 или 3 карт пользователь может отдать приоритет одной из них. В результате все денежные переводы через СБП с карты Тинькофф банка и других организаций будут поступать на указанное платежное средство. Выбрать карту можно на стадии подключения к сервису.
Подключение с компьютера
Для подключения онлайн-сервиса нужно пройти авторизацию на сайте Тинькофф банка. Затем следует выбрать раздел «Настройки» > «Основные настройки». После этого нужно переключить тумблер напротив вкладки «СБП», и подтвердить действие с помощью смс кода.
Как перевести деньги с компьютера
Денежные операции осуществляются на сайте Тинькофф банка. Порядок действий владельца счета:
Заходим в личный кабинет.
Выбираем раздел «Платежи» > «Перевести» > «По номеру телефона».
Указываем номер телефона получателя денег. При необходимости пишем текстовое сообщение.
Вводим сумма перевода. По умолчанию система использует приоритетную карту клиента.
Нажимаем кнопку «Перевести».
Перевод по номеру телефона
Владельцы счета могут осуществлять внутрибанковские или межбанковские переводы. Для этого необходимо знать номер телефона получателя и название банка, в котором у него открыт счет. Все операции можно осуществлять с помощью мобильного приложения.
Клиенту банка партнера
Граждане могут перевести деньги через СБП двумя способами – с помощью приложения или посредством персонального компьютера.
Порядок действий владельца счета:
Заходим в раздел «Платежи» > «Переводы по телефону» > «По номеру телефона».
Выбираем абонента из телефонной книги или вводим его номер.
Указываем название банка из предложенного списка.
Вводим необходимую сумму.
Нажимаем кнопку «Перевести».
Если в выбранном списке нет нужной финансовой организации, владельцу карты нужно кликнуть на вкладку «Другой банк».
Если получатель не подключен в СБП, то при отправке денег на его банковскую карту может быть удержана комиссия.
При желании можно отправлять деньги на тот счет, который выберет получатель. Для этого нужно зайти в раздел «Платежи» > «Переводы по телефону» > «По номеру…». Затем следует указать номер телефона и выбрать вкладку «Отправить ссылку для получения денег». Далее, вводим сумму и нажимаем кнопку «Готово».
Банк отправит получателю короткое сообщение. В нем будет ссылка на страницу для ввода реквизитов банковской карты. Переводы до 20 000 р. делаются бесплатно. В случае превышения лимита удерживается комиссия 1,5% от суммы платежа, но не менее 30 р.
Клиенту Тинькофф
Порядок отправки денег внутри банка такой же. Владельцу карты нужно открыть приложение, зайти во вкладку «По номеру телефона», выбрать абонента из телефонной книги, указать название банка, сумму операции и нажать кнопку «Перевести».
На заметку! Внутрибанковские или межбанковские денежные переводы с помощью компьютера осуществляются по аналогичной схеме. Деньги поступают на счет моментально.
Лимиты и комиссия
В каждой организации предусмотрены ограничения по сумме транзакции и устанавливаются комиссии за пользование услугой. Тинькофф не является исключением. Однако условия по отправке денег через СБП немного лучше, чем в других организациях.
Для переводов денег без комиссий в Тинькофф банке необходимо следить за лимитами.
Какую сумму можно перевести
В банке также действуют ограничения по сумме перевода. За один раз можно отправить не более 150 000 р. Максимальное количество операций в сутки – 20. Месячный лимит по переводам составляет 1,5 млн. руб.
Комиссия за перевод
Отправка денег через систему быстрых платежей в Тинькофф банке с дебетовой карты осуществляется бесплатно. Если отправитель использует кредитку, то ему придется заплатить комиссию и проценты согласно тарифам платежного средства.
Как узнать, что получателю пришли деньги
Основным преимуществом проекта является скорость доставки денег. Переводы с Тинькофф на Сбер через СБП поступают на счет получателя практически сразу. Проверить зачисление можно в личном кабинете или узнать посредством смс-уведомления. После этого получатель может известить о поступлении средств отправителя.
Отправителю доступна информация только по списанию денег со счета. Подтверждение факта поступления средств на счет получателя пока не предусмотрено.
Можно ли делать переводы с кредитных карт
Клиенты Тинькофф банка могут осуществлять переводы с кредитных карт. Однако владельцам платежного средства придется платить комиссию за транзакцию и нести дополнительные расходы в случае использования заемных денег.
Как отменить перевод
Отмена транзакции допускается только на стадии оформления перевода (ввод номера, выбор банка получателя). После подтверждения отправки денег аннулировать операция нельзя.
Если пользователь ошибочно отправил деньги другому адресату, вернуть деньги можно только по инициативе получателя. Поэтому нужно тщательно проверять введенные данные перед отправкой средств.
Трудности при подключении системы быстрых платежей
Иногда пользователи жалуются на сбои в работе СБП. Например, им не удается произвести платеж или деньги не поступают на счет получателя. Обычно подобные явления разовые. Однако могут все же доставлять некоторые неудобства.
Установить мобильное приложение можно далеко не на каждый телефон. Для загрузки программы требуется смартфон на базе Android или iOS. Тогда как воспользоваться ПК можно преимущественно дома.
Версии телефона для доступа к функционалу СБП
Версия устройства зависит от вида мобильного приложения и используемой ОС. Тинькофф предлагает несколько программных продуктов своим клиентам. Рассмотрим три приложения: