Форекс кухня — что это такое? «Фарш из трейдеров»
Каждый день появляются и исчезают новые конторы, которые предлагают стать богатым в кратчайшие сроки и практически без обучения. Обычно всё сводится к тому, чтобы открыть счёт у форекс брокера, о котором до недавнего времени никто и не слышал. И также каждый подобные брокеры исчезают без следа, оставляя людей без денег. Чтобы не попасть в такую ситуацию, нужно знать, что такое форекс кухня, её признаки и все уловки, которыми они обычно пользуются, чтобы украсть деньги клиента.
Форекс кухня — что это?
Как не сложно догадаться, при слишком большом перевесе одного типа сделок образуется значительная совокупная позиция – покупка или продажа. И торговля в этом случае будет против брокера, то есть он является контрагентом. И далее возможно два варианта развития событий:
Итак, схема понятна, встаёт вопрос – а как избавиться от этих самых “умников”, которые встали правильно по рынку и собираются получить доход? Можно по-разному действовать, в том числе и не сразу радикально решать вопрос, а задействовать механизмы постепенного обкрадывания клиента, то есть процесс обмана – он перманентный, с разной интенсивностью. Украсть деньги можно и в спокойное на рынке время, поэтому теперь рассмотрим весь богатый ассортимент популярных у форекс кухонь методов обмана клиентов, которые могут преподноситься как технические неполадки, либо же ответственность списывается на поставщиков ликвидности, которых в реальности нет.
Методы обмана
Заключение
Вся суть работы форекс кухни сводится к тому, чтобы любыми способами обнулить счёт клиента. Это могут быть практически незаметные приёмы, а может быть откровенный обман, которого не стесняются обычно только краткосрочные компании, которые приходят на рынок на 3-6 месяцев и затем исчезают. Поэтому всегда следует смотреть историю форекс брокера, почитать множество разных отзывов и если они негативные, то желательно поискать доказательства, так как компанию могут просто специально очернять конкуренты.
Автор: Вадим Бон
Инвестор, предприниматель, трейдер, автор и создатель финансового блога internetboss.ru
Что такое форекс кухня
Форекс кухня — это не просто очередной финансовый термин, но и опасное для любого инвестора явление. Предупрежден — значит вооружен. Так что, давайте разбираться что такое форекс кухня и как с ними быть.
В прошлой статье мы обсуждали, кто такие поставщики ликвидности и почему без них не может работать ни один брокер. На самом деле может…
Что такое форекс кухня
Напомню, что цель брокера — найти как можно больше желающих купить или продать финансовые активы. Чем больше будет сделок — тем больше комиссионных. При этом, на каждого покупателя брокер должен найти продавца. Иначе, просто сделок не будет.
Поставщики ликвидности нужны именно для того, чтобы обеспечить спрос и предложение для брокера. Клиенту FIBO надо купить миллион долларов за фунты? Окей Google :-), в смысле поставщик ликвидности, найди мне продавца. И он находит.
И все же, есть хитро-выдуманные брокеры, которые работают без поставщиков ликвидности. Как это так? Очень и очень просто. Такие брокеры сводят покупателей и продавцов только внутри своей площадки. Кстати, взаиморасчеты еще называют термином «клиринг».
Совершенно неминуема ситуация, когда на часть заявок покупателей не будет заявок продавцов. Или же, наоборот, заявки продавцов будут больше, чем у покупателей. Тогда остается два варианта:
Конечно же, выступая стороной сделки брокер берет на себя огромные торговые риски. И тут рождается конфликт интересов брокера и его клиентов. Ведь прибыльная сделка для клиента сулит убыток брокеру. А брокеру не нужны лишние убытки. Поэтому, нередко цены сделок «совершенно случайно» становятся не-рыночными. Естественно, что цены меняются в пользу брокера и в ущерб клиенту. Иными словами, работа с форекс кухнями — это как игра против казино: результат всегда один.
Выходит, что форекс кухни работают, что называется, на грани фола. Поэтому, данная схема даже запрещена на законодательном уровне. К примеру, в США организаторы форекс кухонь могут схлопотать тюремный срок за мошенничество.
Возможны и гибридные схемы. У таких брокеров, часть сделок выводиться на межбанк, а небольшие сделки неопытных трейдеров исполняются за счет обратных сделок брокера. Это и более честно, и выгодно для брокера.
Признаки форекс кухонь
Ни один брокер не признается добровольно в том, что он кухня. И все же, вычислить кухню можно. Есть несколько особенностей, которые выдают кухонные схемы. Если у брокера есть сразу несколько таких особенностей, то будьте уверены — это форекс кухня.
Кухонные брокеры стремятся ограничить сотрудничество с опытными клиентами. У них редко бывают конкурсы для трейдеров. Прибыльный счет с историей более двух лет — у таких брокеров не найти. А зачем им? Профессиональные клиенты начнут разбираться и найдут не рыночные котировки, затем будут подавать жалобы.
То ли дело, зеленые новички. «Впарили» им на трехдневных курсах, что форекс — это круто и сверх-прибыльно. Рассказали про пенсионерку, которая за три недели заработала на новую квартиру. И вот уже самые доверчивые несут деньги в надежде быстрого заработка. Эти деньги очень быстро перейдут брокеру. А представители брокера грустно потупят глазки и скажут, как в известном анекдоте, «ну я ни шмагла». 🙂
Все логично. Нет поставщиков — нет и информации о них. Бывает, конечно, что поставщики ликвидности есть, и, их не озвучивают по уважительной причине (запрещено соглашением). Тем не менее, отсутствие информации — это, как минимум, повод насторожиться.
Если брокер зарегистрирован в офшорной стране, где регуляция только формальная — то и махинировать легче. Иные брокеры умудряются даже в предмете договора прописать не брокерские услуги, а информационные. Обманывают клиентов, а потом и не предъявишь ничего.
Зато, в той же Британии форекс кухни не могут получить лицензию брокера. Поэтому, для работы лучше выбирать компании именно с европейской (Евросоюз) или американской регуляцией.
Наиболее известные форекс кухни
Эта парочка собрала все три признака форекс-кухни. Рекомендую воздержаться от сотрудничества с ними. Ведь казино всегда выигрывает у своих клиентов 🙂
Буду благодарен Вашим вопросам или Вашему мнению по теме в комментариях.
Желаю всем прибыльных инвестиций!
Что такое форекс-кухни
Всех брокеров на рынке форекс можно условно разделить на порядочных и непорядочных. К первым относятся рыночные брокеры, вторых на сленге называют “кухнями”.
Рыночные брокеры
Брокеры подключаются к такой сети, давая своим клиентам-трейдерам возможность открывать сделки на форексе. По сути брокер выступает посредником между трейдером и поставщиками ликвидности, которые будут выступать второй стороной сделки.
Такая модель работы брокеров называется A-book, а брокеры, которые по ней работают, называются рыночными брокерами или брокерами с рыночным исполнением.
Рыночные брокеры выводят сделки своих клиентов на реальный форекс. Сотрудничая с ними, трейдер может не опасаться обмана.
Вы можете выбрать надежного брокера в наших рейтингах рыночных брокеров:
Брокеры “кухни”
Вы можете посмотреть наш рейтинг B-book брокеров по ссылке.
Брокеры с гибридными схемами обработки сделок
У гибридных брокеров только часть сделок выводится на реальный форекс, а другая часть исполняется за счет внутреннего клиринга. Это дает таким брокерам возможность заработать не только на трейдерах, регулярно сливающих свои депозиты, но и на трейдерах, торгующих в профит. Поэтому им нет нужды мошенничать ради проигрыша своих клиентов.
Чем опасны кухни
При этом возникает конфликт интересов: брокеру выгоднее, если трейдер проиграет свой депозит, а не только перечислит комиссию за открытие сделки. Ведь потерянный депозит клиента в этом случае становится доходом брокера.
1. На сайте не указаны поставщики ликвидности
2. Бонусные программы и акции с драконовскими условиями
Трейдерам не просто предлагают, но навязывают многочисленные бонусы на пополнение торгового счета. Условия их предоставления прописываются таким образом, что трейдер фактически не имеет шансов снять не то что прибыль, но и сам депозит.
К примеру, вам могут ограничить вывод прибыли и собственных средств до тех пор, пока вы не совершите очень высокий объем операций. Для совершения этого объема нужно заплатить спреда больше, чем вся сумма полученных бонусов и ваш депозит вместе взятые. Трейдер попадает в ловушку, из которой нет выхода.
О том, какие бывают бонусы на форекс и как отличить безопасные бонусы от брокерских ловушек, читайте в нашей статье.
3. Непрозрачная структура собственности и регуляция
Кухни часто не имеют серьезной лицензии, регистрируются исключительно в офшорных зонах, не указывают информации про владельцев и сотрудников.
Подробнее о лицензиях, зачем они нужны и как понять, надежная ли лицензия у брокера, читайте в нашем материале.
4. Необычные спреды
Если брокер не выводит сделки на внешний рынок, он будет самостоятельно генерировать ликвидность. Поэтому его спреды будут не такими, как у рыночных брокеров, у которых спреды практически всегда одинаковые (ведь они генерируются огромным количеством поставщиков ликвидности).
Форекс-кухня — опасно и вредно. Учитесь отличать.
Каждый трейдер вынужден проходить через выбор брокера. Вы же не можете прийти на рынок и начать там торговать. Вам нужен провайдер, предоставляющий доступ к международным финансовым площадкам, на которых собственно и проводятся все операции.
Нередко от грамотного выбора своего будущего бизнес-партнера, а именно такие взаимоотношения (партнерские) устанавливаются в паре трейдер-брокер, зависит весь успех работы спекулянта. И тут выбор, как это всегда бывает может быть удачным, или неудачным.
Что можно считать удачей? Если ваш брокер исправно платит, сегрегирует деньги трейдера от своих собственных средств. Если заявки исполняются быстро, отсутствуют проскальзывания. Если вас не обманули с уровнем спреда и он действительно настолько мал, насколько было обещано. Все это признаки удачного выбора.
А вот если вы оказались на “кухне” — вам конкретно не повезло. Форекс-кухня на жаргоне, или “кухонный брокер” — это просто напросто мошенник. Компания-фантик, которая не имеет никакого отношения к брокерской деятельности.
Форекс-кухня не платит, занимается фальсификациями данных и делает все, чтобы брокер потерял свои деньги. Естественно не на рынке, кухня просто присвоит их себе. Но давайте по порядку, ибо сегодня мы хотим научить вас быстро понимать, что перед вами не реальная компания, а какая-то странная схема.
Правовые основы или как не нарваться на форекс-кухня при выборе брокера
Брокерская деятельность строго контролируется финансовыми регуляторами. Причина в том, что объемы денежных средств присутствующие на международных финансовых рынках просто колоссальны. Именно там сконцентрирована основная мировая денежная масса. А такие деньги требуют пристального контроля. Чтобы кто-то что-то не скрыл от налогообложения, чтобы кто-то кого-то не обманул и не применял мошеннических схем.
Следовательно у приличного, белого брокера всегда есть лицензия финансового регулятора и никак иначе. Пусть вы оказались даже на самом красивом сайте. который только может представить ваше воображение. Пусть условия написанные в баннерах будут супер-привлекательны. Но если у брокера, которому принадлежит сайт нет лицензии — все эти слова и красота — не более, чем слова и красота. За ними нет реальной операционной деятельности. А значит вы с высокой долей вероятности оказались на кухне.
Еще один важный момент — регистрация. Если вы физически торгуете на территории России, то будет очень удобно, чтобы ваш брокер имел офис в этой же стране, а желательно бы, чтобы вообще в вашем городе. И прежде, чем заводить свои деньги на счет, неплохо было бы в этот офис нанести визит и посмотреть обстановку, ознакомиться с оригиналами уставных документов. Убедиться, что компания не безымянная, а руководство и менеджеры — не виртуальные.
А если у брокера регистрация в оффшорной зоне? А может они делают это для оптимизации налогов? Давайте зададим встречный вопрос — а вы хотите стать соучастником налогового преступления? А вы знаете, что за это предусматривает действующее законодательство России. Да и тем более, вот Вы положили деньги на счет иностранной компании (это еще большой вопрос, как вы будете делать это технически — если переводом на карту физического лица, сразу знайте — перед Вами мошенники), а выплачивать вам деньги брокер не хочет, или просто не платит. Молчит и ничего не делает. Ваши действия? Куда вы пойдете писать заявление? К адвокату? Прекрасно! А сколько вы ему заплатите за подготовку международного иска?
Поверьте — оно того не стоит. Чтобы избежать ненужных расходов и сохранить свои нервы работайте только с российскими брокерами, имеющими лицензию Центрального Банка России. Все это уже проверено и пройдено.
Как продвигают Форекс-кухни
Большинство жертв Форекс-кухни являются активными пользователями социальных сетей. Они, собственно и попали на кухни через соцсети. Существуют целые мошеннические группы, специально работающие над заманиванием в свои сети доверчивых новичков. Как это происходит — очень просто.
Рекламные кампании, которые может запускать (при наличии оплаты) любой юзер социальной сети приносят, как неоспоримую пользу легальному бизнесу, так и непоправимый ущерб тем, кто попался на удочку мошенников. В случае с Forex-кухнями все делается, через специальные группы, где вас быстро “научат” профессионально торговать.
Прием предельно простой — сначала вы видите рекламу группы для общего доступа, где будут опубликованы многочисленные яркие и крикливые материалы, повествующие об успехах в трейдинге. Дорогие машины, недвижимость, предметы гардероба и конечно же сам великий гуру посреди всего этого великолепия. Будет сказано примерно следующее — “Привет всем лежебокам. Я вот умею круто торговать на бирже, а вы нет. Но я же добрый — поэтому сейчас всему Вас быстро научу. Переходите по ссылке, регистрируйтесь и добро пожаловать в мой закрытый канал/чат/ или что там еще у него есть”.
Вы все это читаете и на волне энтузиазма, не задумываясь о том, что делаете. В голове только яркие картинки о том, что у Вас сейчас тоже будет все то, что Вы только что видели на фото. И вы переходит по ссылке, регистрируетесь и переводите на счет псевдо-брокера 500 рублей, а иногда и 500 долларов.
Попадаете к закрытую группу, учитесь, торгуете по сигналам. По сути не важно, что вы там делаете, ведь в конечном счете вы все равно теряете деньги. Если вы недостаточно прозорливы, то вы можете даже завести деньги брокеру еще раз.
Но самое важное уже случилось. А знаете когда? В тот момент, когда вы пришли к брокеру по партнерской ссылке гуру.
Форекс-кухни специально держат штат сотрудников, занимающихся формированием таких фейковых групп в сетях, где проводится обработка начинающих трейдеров. Хотя тех, кого они облапошивают даже трейдерами назвать еще нельзя. Но суть в том, что кухня платит каждому такому специалисту по продвижению процент от сумм, попавших на счета от прошедших (зарегистрировавшихся) по “именной” ссылке.
Это самая популярная схема обмана. Будьте бдительны и ни в коем случае не попадайтесь на неё.
Форекс-кухня вообще не брокер
Форекс-кухня на самом деле даже не предоставляет никакого доступа к международным финансовым рынкам. Вы можете работать с графиком, наносить инструменты технического анализа, даже открывать и закрывать торговые ордера. Но по факту вы не выходите за пределы того виртуального пространства, которое Вам демонстрируют мошенники. Вы не совершаете сделок, а обманщики будут дорисовывать свечи, чтобы прикарманить Ваши средства, устраивать торможения терминала, задержки в открытии и и закрытии ордеров и многое другое.
Умейте в два счета распознать обманщиков и не верьте их сладким обещаниям — они не принесут Вам ничего кроме потраченных нервов, потраченных денег и разочарований.
О форекс-кухнях
Здравствуйте, дамы и господа!
Очень многие убеждены, что «форекс — лохотрон». Я начинал работу на финрынках с ФС ММВБ, затем был FORTS, но все же окончательный выбор я остановил на работе через форекс-дилеров. Это многих удивляет, поскольку миф о злонамеренных действиях форекс-дилеров и «конфликте интересов» между ним и его клиентами очень распространен. Вот что я думаю по этому поводу:
Да, подавляющее большинство клиентов форекс-дилеров теряют, а не зарабатывают деньги. Но ровно то же самое происходит и со спекулянтами — клиентами брокерских контор на классическом биржевом рынке. Высокие торговые риски, связанные с использованием «плеча до Луны» клиентами форекс-дилеров, приводят к быстрому «сливу» их счетов. Но спекулянты — клиенты брокеров, используя значительно меньшие плечи, «сливают» счета ничуть не медленнее из-за бОльшей волатильности инструментов и бОльших транзакционных издержек: проскальзываний, сборов, комиссий и налогов.
Сел-менеджеры, меняя место работы, легко переходят от дилеров к брокерам и обратно: из Альпари в БКС, из Финама в Форексклуб и т.д. Они прекрасно знают, как одинаково мала доля успешных спекулянтов как среди клиентов форекс-дилеров, так и среди клиентов брокерских контор.
Если было бы иначе и клиенты брокеров больше бы приобретали денег, чем теряли, то со временем, сел-менеджеры брокеров (и брокерские конторы) начали бы получать экспоненциально возрастающие доходы и лопаться от денег, однако, этого не происходит, а среди сел-менеджеров брокеров такая же высокая «текучка», как у фореск-дилера. И те, и другие заняты лихорадочным поиском клиентов.
В статьях «Опыт — мудрость глупцов» и «О везучих дураках» я показал, что угадывание динамики цен финансовых инструментов обязательно приводит к убытку. Поэтому для «слива» клиентского счета дилеру не нужно предпринимать никаких действий, их клиенты благополучно потеряют деньги сами. «Форекс—лохотрон» — это вопли потерпевших, не понимающих истинной причины своих неудач.
У крупного дилера, в соответствии с Законом больших чисел, объем открытых клиентами позиций на покупку примерно равен объему позиций на продажу инструмента, поэтому как-то «злонамеренно» изменять его котировку совершенно бессмысленно. Хотя, справедливости ради, следует отметить, что у мелких дилеров совокупная клиентская позиция может сильно отличаться от нуля и тогда повод для злоупотреблений есть. Не нужно «вестись» на предложения супер-пупер льготных торговых условий от мелких дилеров и все будет в порядке. Мошенников достаточно везде, на классическом биржевом рынке их не меньше, чем на форексе. Кто оказался бОльшим дураком, я, работая через Альпари и Форексклаб, или вкладчики инвестфонда Берни Мейдоффа — председателя совета директоров биржи NASDAQ?
А что до пресловутого «конфликта интересов», почитайте Сидни Шелдона «Если завтра наступит» — там есть эпизод, где главная героиня играет в шахматы с двумя гроссмейстерами сразу. Сеанс организован так, что гроссмейстеры сидят в разных залах и как идут партии друг у друга не видят. В результате героиня копировала ходы одного гроссмейстера в партии с другим — получилось, что они играли между собой, а она только двигала фигуры.
Так и при торговле через форекс-дилера: один трейдер купил золото по 1510 долл (текущая цена Ask), другой продал по 1509 долл (текущая цена Bid) — им кажется, что они играют против дилера, а на самом деле — друг с другом, один продал другому золото заплатив при этом спред 1 доллар с каждой унции дилеру. Конфликт интересов придумали бестолочи, чтобы оправдать свое неумение и убытки из-за отсутствия мозгов, а поддерживают брокеры, для них это главный аргумент в конкурентной борьбе с дилерами.
Совсем иначе работают так называемые «проп-компании», которые предоставляют успешным (и не очень) трейдерам капитал для совершения спекулятивных операций и выплачивают им долю полученной прибыли в качестве вознаграждения.
Чтобы избежать обвинений в клевете или диффамации со стороны проп-компаний, я расскажу, как поступал бы я, чтобы деньги моих клиентов стали моими. Понятное дело, проп-компании ничего этого не делают, а получают прибыль исключительно за счет того, что привлекают к сотрудничеству компетентных и удачливых трейдеров.
Трейдерам, работающим с моим «капиталом», я разрешил бы использовать только торговый терминал, предоставленный «моей компанией». А этот терминал или «привод» никаких сделок на бирже бы не совершал, а брал бы с соответствующей биржи информацию о текущих заявках на куплю-продажу финансовых инструментов и формировал из них «котировочный стакан», добавляя заявки «моих» трейдеров и моделируя их сделки на псевдореальных счетах, где вместо денег просто цифры на экране – «липа».
В соответствии с «Законом больших чисел», из-за отрицательного математического ожидания выигрыша, убытки моих трейдеров обязательно превысят прибыли в достаточно длительной перспективе. Но на коротких периодах половина трейдеров покажет прибыль и мне придется выплатить им некоторое вознаграждение. Чтобы оно не было большим, я обставил бы торговлю трейдеров условиями, затрудняющими получение случайным образом значительной прибыли, под видом правил ограничения риска (риск – обратная сторона доходности, чем ниже принимаемый риск, тем ниже потенциальная прибыль и наоборот). Например, я ввел бы очень жесткие, невыполнимые, ограничения по максимальной просадке счета, запретил бы оставлять позиции открытыми после завершения торговой сессии (ценовой разрыв, «гэп», на открытии торгов следующего дня может быть непредсказуемо большим и принести значительную прибыль на оставленную со вчерашнего дня позицию, тогда мне придется «раскошелиться») и т.д, и т.п.
Несмотря на это, примерно половина трейдеров случайно получит прибыль и часть ее будет им выплачена в виде вознаграждения за работу. Но размер предоставленного в управление «капитала» таков, что эта доля прибыли не может быть адекватна трудозатратам – прожить на эти деньги нельзя (я ведь еще и риск ограничил, то есть выиграть много на небольшой капитал не получится), поэтому я предлагаю трейдерам добавить свои собственные средства на счета. Если мне удается их убедить, то деньги, которые они мне принесут – мои, потому что в долгосрочной перспективе трейдер потеряет все деньги, «нарисованные» на экране его монитора в виде остатка на управляемом им счете.
Большинство из нас полученную прибыль считают заслуженным следствием своего высокого трейдерского мастерства, а убыток – следствием случайного стечения обстоятельств, невезения, поэтому некоторые из «нанятых» мной трейдеров принесут мне денег и после «слива» счета.
Вот это настоящие «кухни»!
Если статья вам понравилась, вместо кнопки «Хорошо» жмите сюда,
