Что такое дул в сбербанке
Что такое ДУЛ при работе с банком?
Большинство банковских операций осуществляются только при предъявлении документа, удостоверяющего личность. Именно его сокращенно и называют ДУЛ. Кредитные учреждения требуют, как правило, оригинал документа, однако могут запросить и его копию, которая в последствии остается у них.
Для каких финансовых операций требуется ДУЛ?
Центральный Банк РФ четко регламентирует порядок предоставления банковских услуг. Согласно инструкции Банка России № 28-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам и депозитам» от 14 сентября 2006 года, для всех манипуляций со счетами понадобится оригинал ДУЛ. Неважно, получаете ли вы банковскую карту или открываете счет для кредита – везде у вас запросят документ, удостоверяющий личность.
К другим операциям, где требуют ДУЛ, относят следующие:
Также ДУЛ применяется для идентификации клиента при предоставлении некоторых онлайн-услуг или удаленного обслуживания. Если вы звоните по телефону на горячую линию банка, у вас наверняка запросят данные паспорта, чтобы убедиться, что на проводе именно вы, а не мошенник.
Какие документы принимает банк в качестве ДУЛ?
ДУЛ для иностранных граждан
Иностранцы для пользования услугами банка могут предоставить следующие документы:
Важно, чтобы документы были действительны и не просрочены. Если срок, например, вида на жительство вышел, принять его у вас не смогут.
Какие банковские операции проводятся без идентификации?
Установлен перечень финансовых действия, для которых предъявлять ДУЛ в банке нет необходимости. Это:
Что такое прочие поступления в «Сбербанк Онлайн»?
Держатели пластиковых карт периодически получают сообщения о непонятных денежных начислениях. Среди них распространена ситуация, когда на карту Сбербанк приходят прочие поступления. Идентифицировать отправителя денег с первого взгляда не всегда удается. Чаще всего зачисляемая сумма идет с кодовым обозначением.
Обращение в службу поддержки клиентов Сбербанка решает многие проблемы и дает ответы на возникающие вопросы по использованию услуг финансового учреждения. Но в первую очередь пользователи банковскими продуктами обращаются к интернет-сервисам за первичным разъяснением.
В чем особенность прочих поступлений?
Банковские начисления классифицируются по двум типам:
Если к первой категории поступлений относятся шаблонные переводы, поступающие на счет клиента на регулярной основе: зарплаты, стипендии, пособия. Прочие поступления включают в себя нетипичные переводы, происходящие один раз. К данной категории относятся зачисления от физических лиц, компенсационные выплаты, разовые денежные субсидии от государства.
Среди источников прочих поступлений выделяются:
Держатель пластиковой карты может узнать подробности и назначение денежного перевода на горячей линии Сбербанка и в ближайшем отделении. Мобильное приложение «Сбербанк Онлайн» раскрывает более детальную информацию, в списке произошедших операций фигурируют сведения об отправителе средств.
Цифровые комбинации «Прочих поступлений»
Получить подробную информацию об отправителе денег у банка не получится. Финансовые учреждения не разглашают персональные данные. Однако для некоторых денежных зачислений нерегулярного характера используются особые цифровые комбинации, зная которые можно определить назначение денежного поступления.
Чаще всего встречаются следующие коды операций, принятые указом Центробанка:
Этот перечень кодов не является исчерпывающим, фактически каждая операция по счету имеет свою цифровую комбинацию. Клиенту банка нужно учесть, что каждый банк может присваивать переводам и перечислениям внутри организации свои коды, отличающиеся от указанных в документе Центробанка.
Как узнать, кто прислал деньги?
При обращении с финансами важно не реагировать эмоционально и не спешить тратить поступившие деньги. Ввиду банковских ошибок и человеческого фактора средства будут изъяты и возвращены их законному владельцу. В данной ситуации важно установить отправителя денег своевременно.
Узнать, кто сформировал денежное перечисление, можно одним из следующих методов:
Воспользоваться деньгами можно по истечении срока исковой давности на истребование финансов. По общему правилу этот срок составляет 3 года. Обычно при ошибочно направленных денежных зачислениях, их возврат производится в течение нескольких дней.
Заключение
Основные сведения о денежном переводе позволяют идентифицировать отправителя – физическое лицо или учреждение. Комбинации кодов перевода дают сведения о назначении платежа. Своевременное обращение в банк позволяет узнать, что такое прочие поступления на карту «Сбербанк Онлайн», а главное – законно ли ими пользоваться для удовлетворения собственных нужд.
Что такое дул в сбербанке
документ, удостоверяющий личность
Смотреть что такое «ДУЛ» в других словарях:
дулёр — douleur f. Боль; горе. Здесь имя собаки. Везде со мной моя Дулер. Швейцар угрюмый, осторожный. Долгорукий 2 87 … Исторический словарь галлицизмов русского языка
дуліб — іменник чоловічого роду, істота … Орфографічний словник української мови
Дуліба — прізвище … Орфографічний словник української мови
Дулёво — Город Ликино Дулёво Флаг Герб … Википедия
Дулёбы — Дулебы [1] (Дулибы) союз восточнославянских племён на территории Западной Волыни в VI начале X вв. Относятся к пражско корчакской археологической культуре. В VII веке подверглись аварскому нашествию (обры). В 907 участвовали в походе Олега на… … Википедия
дул — ветер дул • действие, субъект … Глагольной сочетаемости непредметных имён
Дул — узбекский и таджикский ударный музыкальный инструмент; см. Дол … Большая советская энциклопедия
Дулёбы — восточнославянское племенное объединение на территории Западной Волыни. По летописи, в 7 в. Д. тяжело пострадали от нашествия аваров; в 907 их дружина участвовала в походе Олега на Царьград. Д. и их «царь» упоминаются у арабского географа … Большая советская энциклопедия
дуліби — ів, мн. Стародавнє східнослов янське плем я, що жило у верхів ях Західного Бугу і Прип яті … Український тлумачний словник
Дулёво (станция) — Дулёво станция Московско Курского отделения Московской железной дороги, относится к Большому кольцу МЖД, расположена в городе Ликино Дулёво Московской области. Открыта в 1899 году, в настоящее время действует новая станция в 1 км. от разрушенной… … Википедия
Идентификация клиентов-физических лиц (440-П)
Уважаемый Александр Николаевич! Уважаемые коллеги!
Просим подсказать, по каким критериям следует идентифицировать клиентов при обработке Банком запросов Налогового органа в отношении физических лиц?
Согласно описанию форматов «Налог» (Версия 3.00) обязательными атрибутами являются только «Фамилия» и «Имя», остальные атрибуты такие как «ДатаРожд», «СерНомДок», «ИННФЛ» и др. являются необязательными.
Правильно ли идентифицировать клиента по алгоритму, представленному ниже?
Осуществить поиск клиента по ФИО+дата рождения.
Есть ли какие-либо разъяснения по данному вопросу?
С уважением,
Бичан Ю.И.
КБ «ЭНЕРГОТРАНСБАНК» (АО)
Вроде говорили, что 99 из 100 запросов будут содержать ИНН. Для того последнего сравните ФИО+ что есть в запросе с тем, что есть в вашей базе. Очевидно, это ДУЛ. На дату и место рождения – так себе идентификаторы, я бы не стал закладываться. Проверка адреса занятие неблагодарное. Долго и не факт что адрес тот самый(мог измениться). Т.о. если ФИО+ДУЛ совпали, идентификация состоялась. Иначе РВ2 с, например, 49 кодом.
Вроде говорили, что 99 из 100 запросов будут содержать ИНН. Для того последнего сравните ФИО+ что есть в запросе с тем, что есть в вашей базе. Очевидно, это ДУЛ. На дату и место рождения – так себе идентификаторы, я бы не стал закладываться. Проверка адреса занятие неблагодарное. Долго и не факт что адрес тот самый(мог измениться). Т.о. если ФИО+ДУЛ совпали, идентификация состоялась. Иначе РВ2 с, например, 49 кодом.
ИНН может и будет в запросах, но ФЛ не обязаны предоставлять ИНН при открытии счетов.
По нашему мнению двух параметров достаточно для идентификации ФЛ, но у разработчика немного другое видение, а именно:
если в запросе Налогового органа указано несколько атрибутов (ФИО, дата рождения, ДУЛ, ИНН) и в одном из атрибутов данные не совпали с данными указанными в карточке клиента (например ошибка в дате рождения), то клиент считается не идентифицированным.
Ну, логика в этом есть, конечно, но на мой взгляд, как и говорилось, главные идентификаторы ИНН и ДУЛ. Т.е. если совпали ФИО+ДУЛ, то отбраковывать запрос по причине несовпадения, например, даты рождения рискованно. Насколько понимаю, юридической базы на этот счет мало или отсутствует, а по логике инспектор может справедливо возмутиться отбраковке в данном примере, что обернется штрафом банку. И, полагаю, суд будет не на стороне последнего, если что.
Александр Николаевич, хотелось бы услышать Ваше мнение по данному вопросу.
В отношении резидентов, я думаю поиск надо делать так:
4) На ручную обработку.
ИНН может и будет в запросах, но ФЛ не обязаны предоставлять ИНН при открытии счетов.
Либо руками проверяйте на этом сервисе: https://service.nalog.ru/inn.do
Либо автоматизированно с использованием сервисов в СМЭВ3:
Виктор, Новосибирск
045004837
Ну если например, взять Соглашение об электронном документообороте с ФССП то там прописано следующее » Поиск должника по ФИО осуществляется по прямому совпадению слов, указанных в запросах, при этом делается различие в поиске слов, содержащих буквы «И» и «Й», и не делается различие в поиске слов, содержащих буквы «Е» и «Ё»,
в заглавных и строчных буквах. Кроме того, не учитываются дефисы, начальные и конечные пробелы, множественные пробелы рассматриваются как один «.
Также описан и алгоритм поиска должника:
Поиск должников в автоматизированной системе Банка при обработке запросов производится по следующим реквизитам должников:
юридические лица и индивидуальные предприниматели – по ИНН;
физические лица – по ФИО (полностью) и дате рождения, либо по ФИО (полностью), году рождения и реквизитам документа, удостоверяющего личность.
К сожалению аналогичного описания нет в Регламенте взаимодействия по 440-П и других документах НК РФ.
А вообще в базе клиенты должны быть заведены в соответствии с документом удостоверяющим личность, и запросы от Налогового органа должны приходить с указанием ФИО как указано в паспорте.
По поводу нахождения в базе нескольких клиентов в одинаковыми ФИО и датой рождения, в этом случае должна включаться дополнительная проверка третьего атрибута (ДУЛ или ИНН).
Реквизиты дул что. Стоп-лист Сбербанка: что это такое и как туда не попасть
Вход в ФП «Пластиковые карты» осуществляется из ФП «Стартовый менеджер».
При успешном подключении осуществляется переход к форме идентификации Клиента (см. Рис. 4). Операция может быть выполнена Клиентом Банка либо вносителем.
Рис. 4. Форма идентификации Клиента
Без проведения идентификации Клиента проводятся следующие операции:
· операции вносителя (см. п. 10);
· служебные операции при отсутствии клиента (см. п. 23);
· финансовые операций при предъявлении карты Клиентом и последующим вводе ПИН-кода (см. п. 22.3)
Для идентификации Клиента предлагается на выбор один из вариантов:ии Клиента:
· по фамилии, имени, отчеству Клиента и ДУЛ (ФИО+ДУЛ );
· по номеру карты и ДУЛ (Номер карты+ДУЛ+ФИО ).
При выборе Номер карты+документ необходимо ввести данные ДУЛ, номер карты, фамилию и имя Клиента. Номер карты можно ввести вручную или считать через POS-терминал. По введенным данным в системе осуществляется проверка принадлежности карты Клиенту. При вводе карты стороннего ТБ происходит переход к карте стороннего ТБ с ограниченным количеством разрешенных операций
(см. п. 24).
Ввод отчества Клиента для рассмотренных вариантов является необязательным.
Если клиентов, соответствующих критериям поиска, несколько, предлагается выбрать нужного Клиента.
Рис. 5. Выбор Клиента из списка
При успешной идентификации Клиента происходит переход к странице выбора режима работы: в рамках клиентской сессии или без нее (см. Рис. 6).
Внимание! Если была открыта клиентская сессия ранее в стартовом менеджере или в другой ФП, то переход к списку карт клиента произойдет автоматически. Для закрытия клиентской сессии необходимо вернуться в меню ФП Стартовый менеджер.
Клиентская сессия может быть открыта любому Клиенту при его желании. Для открытия Клиентской сессии клиент может предъявить кредитную карту или карту, счет которой ведется в другом территориальном банке.
В случае обслуживания Клиентов категории ВИП, МВС система потребует обязательного открытия клиентской сессии.
Для открытия клиентской сессии предлагается 2 варианта:
· по документу, удостоверяющему личность.
Рис. 6. Выбор режима работы
После выполнения перечисленных действий осуществляется переход к перечню карт Клиента (см. п. 4).
Закрытие клиентской сессии вызывается из ФП Стартовый менеджер.
Douleur f. Боль; горе. Здесь имя собаки. Везде со мной моя Дулер. Швейцар угрюмый, осторожный. Долгорукий 2 87 … Исторический словарь галлицизмов русского языка
Книги
Last published over 3 years ago by Andery.
При представлении в ИФНС отчетности и справок, в которых требуется указать вид документа, удостоверяющего личность физического лица, возникает необходимость отметить и код вида соответствующего документа. Где взять эти коды и какой код вида документа «Паспорт РФ» для налоговой, расскажем в нашей консультации.
Коды видов документов, удостоверяющих личность
Для упрощения автоматизированной обработки данных коду вида документа, удостоверяющего личность физического лица, присваивается определенный код. Такие коды обычно приводятся в инструкциях по заполнению соответствующих форм.
К примеру, в справке о доходах физического лица 2-НДФЛ () необходимо указать не только серию и номер документа, удостоверяющего личность, но и двухзначный код такого документа.
Так, к примеру, паспорту гражданина РФ соответствует код 21.
Приведем остальные коды видов документов, содержащиеся в вышеупомянутом приложении:
Код | Наименование документа |
---|---|
03 | Свидетельство о рождении |
07 | Военный билет |
08 | Временное удостоверение, выданное взамен военного билета |
10 | Паспорт иностранного гражданина |
11 | Свидетельство о рассмотрении ходатайства о признании лица беженцем на территории РФ по существу |
12 | Вид на жительство в РФ |
13 | Удостоверение беженца |
14 | Временное удостоверение личности гражданина РФ |
15 | Разрешение на временное проживание в РФ |
19 | Свидетельство о предоставлении временного убежища на территории РФ |
22 | Загранпаспорт гражданина Российской Федерации |
23 | Свидетельство о рождении, выданное уполномоченным органом иностранного государства |
24 | Удостоверение личности военнослужащего РФ |
27 | Военный билет офицера запаса |
91 | Иные документы* |
*Под иными документами понимаются документы, которые в соответствии с законодательством РФ или в соответствии с международными договорами России признаются в качестве документов, удостоверяющих личность налогоплательщика.
Приведенный Справочник кодов видов документов не является единственным. Аналогичные справочники можно найти, к примеру, в следующих нормативных документах:
При этом прослеживается единство к кодификации документов, удостоверяющих личность. Это значит, что цифровые коды документов, удостоверяющих личность физического лица, указанные выше, как правило, могут применяться при представлении в налоговую инспекцию иных документов, в которых требуется заполнение показателя «Код вида документа».